バンクビジネス

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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２０２５年マーケットの行方と
投信のアフターフォロー
～お客様の意向に合わせた見直し提案

新NISA がスタートして１年が経過。2024年は株価の乱高下が続き、お客様の運用
に対する考え方に変化が生じている可能性も少なくありません。そうしたタイミ
ングで担当者に求められるのがアフターフォローです。本特集では2025年のマー
ケットがどう動くか予想を踏まえたうえで、アフターフォローを実践する際のポ
イントについて解説します。

●〈マンガ〉投信保有者へのアフターフォローってどう行えばいいの？

●指標でみる　２０２４年の振り返りと２０２５年のマーケット予想

●Ｑ＆Ａで理解する　投資信託のアフターフォローの基本を押さえよう
①アフターフォローはなぜ必要なの？どんな目的で行うの？
②アフターフォローはいつ・どんなタイミングで行えばいいの？
③アフターフォローは具体的にどんなことをどんな流れで行えばいいの？
④電話やオンラインでアフターフォローを行う際に留意すべきことは？

●ポートフォリオの説明と資産配分見直しの考え方を理解しよう

●ケースで学ぶ　保有資産とお客様の意向に合わせた見直し提案
①米国株式ファンドをNISAのつみたて投資枠で積立中のAさん
②国内株式ファンドと国内債券ファンドを50％ずつ保有するBさん
③インド株式ファンドをNISAの成長投資枠で一括購入されたCさん

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●マーケティングのプロが実践！取引先の強みの見つけ方

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●タイムトラベラールカ 窓口業務お助けダイアリー
「出産を機に保険の見直しを検討しているお客様への案内」

●発見！あなたの職場のすごい人“銀行のシゴト”探求記
「審査部（担保実地調査部門）」の仕事


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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●15分でできる 育てた人材がやめない職場のつくり方
手書きメッセージで若手の意欲を向上させる

●金融実務をキソから学ぶ 預金・為替・融資 書類のミカタ
預金編 流動性預金・定期性預金解約伝票

●こんなお客様にはどう対応？投信提案時の説明＆確認マスター
ＮＩＳＡの投資枠は５年で埋めるのが正解なんだよね？

●お客様の“ギモン”に寄り添う 保険提案時の確認＆アドバイス
国の制度があるとはいえ、民間の介護保険にも加入しておいたほうがいいのかな？（後編）

●ライフプランを意識した 住宅ローン相談Ｑ＆Ａ
夫婦の持分比率をどう決めたらいいのか教えてほしい…

●こんなときどうする？融資提案スキルアップセミナー
決算書を受け取ったが不自然な売上計上が見受けられる

●取引先の実態把握につながる 決算書のメカニズム
貸借対照表を前期と比較して取引先の変化を図ろう

●取引先の“困った”を解決 ＤＸ推進成功事例
承認フローが滞り業務に遅れが生じている
●ＳＴＯＰ！マネロン 営業店でできるリスクベース・アプローチ
会社とは無関係の第三者が変更手続き等に同席している

●銀行員はココを押さえて！ 事例から学ぶ相続案件対応のキモ！
相続対策として養子縁組を行う難しさ

●つながりメモでわかる！戸籍の見方習得レッスン
被相続人が養子縁組をしている（被相続人が養親の場合）

●ズバッと解決！公的年金の相談対応お悩みバスターズ
障害年金を受給したいのだけどどうしたらいいの？と聞かれた

●取引先との対話が弾む トーク術レベルアップ講座
相手の話を展開して返答する展開区分の詳細話法、例示話法、経験話法