金融機関の第一線で窓口業務を担うテラーには、
正確・迅速な事務処理と、取引拡大のためのアプローチの両方が求められます。

本総特集号は、「実務編」「声かけ編」の２部構成。
豊富なケーススタディで、
事務取扱いの基本から、声かけのポイントまでを学べます。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜総｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜特｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜集｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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テラーのための 窓口実務と声かけレベルアップ読本
～ケースで学ぶ事務取扱いと店頭アプローチ


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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜プロローグ｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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〈マンガ〉正確な事務と適切な声かけでワンランク上のテラーを目指そう


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＊＊＊＊＊＊｜実務編・１分マスター！　窓口業務ケース別対応術｜＊＊＊＊＊＊
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●口座開設と取引時確認
｜①未年の子の口座開設
｜②１人で来店した高齢者の口座開設
｜③妻による夫名義の口座開設
｜④成年後見人等による成年被後見人等の口座開設
｜⑤留学中の外国人の口座開設
｜⑥設立したばかりの法人の口座開設
｜⑦商店名・屋号での口座開設
｜⑧住所地等から離れた場所での口座開設
｜⑨複数口座の開設
｜⑩架空名義が疑われる口座の開設
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●入出金・振込
｜①払戻伝票の代筆依頼
｜②無通帳での払戻請求
｜③入院中の預金者の口座の払戻請求
｜④遺族による葬儀費用の払戻請求
｜⑤高齢者の預金の払戻停止依頼
｜⑥仕向銀行のミスによる振込取消依頼
｜⑦ATMの誤操作による組戻し依頼
｜⑧高齢のお客様からの高額な振込依頼
｜⑨電話による残高照会
｜⑩子供名義の口座の親からの解約依頼
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●喪失届・変更届
｜①届出印紛失による改印
｜②定期預金証書を喪失している場合の解約請求
｜③口座の譲渡となる名義変更
｜④妻による夫の通帳・カードの再発行依頼
｜⑤新住所が確認できない場合の届出事項変更
｜⑥法人の合併による口座名義の変更
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●手形・小切手
・手形
｜①振出人に法人名のみが書かれている
｜②暦にない日が支払期日となっている
｜③支払期日が振出日より前の日になっている
｜④受取人が白地になっている
｜⑤支払期日が白地になっている
｜⑥金額が複記されている
｜⑦裏書の１つが抹消されている
｜⑧裏書が連続していない
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・小切手
｜①振出日が将来の日付となっている
｜②特定線引が一般線引に変更されている
｜③特定の受取人名に訂正されている
｜④振出日の翌日から２週間経過している
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＊＊＊＊＊＊｜声かけ編・ここで差がつく 手続き＋αのアプローチ｜＊＊＊＊＊＊
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●〈マンガ〉手続き時の雑談をアプローチにつなげよう

●お客様のこんなところに着目してみよう！
①お客様の持ち物や外見
②通帳の履歴
｜・タイプ１：給与使い切り型（20歳代）
｜・タイプ２：出費多め型（30歳代）
｜・タイプ３：サブ利用型（40歳代）
｜・タイプ４：貯蓄＋運用型（50歳代）
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●〈手続き・世代別〉お客様への声かけはこうして行う
｜①給与振込のための口座開設／20歳代
｜②自動車税の納付／20歳代
｜③届出印鑑・名義変更／20歳代
｜④公共料金の口座振替申込み／30歳代
｜⑤積立の申込み／30歳代
｜⑥子供の受験費の振込／40歳代
｜⑦独立開業による口座開設／40歳代
｜⑧住宅ローンの繰上げ返済／50歳代
｜⑨高額な出金（リフォーム資金）／50歳代
｜⑩年金受取口座の指定／50歳代
｜⑪退職金定期預金の申込み／60歳代
｜⑫親名義の預金の相続手続き／60歳代
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜巻末企画｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●窓口＆電話応対のための敬語表現チェックテスト