金融機関で働く以上、法令等の遵守は当然必要ですが、
それ以前に金融機関には業界独自のルールが存在します。

本総特集号では、ついやってしまいがちな「安易な行動・対応」を事例に挙げ、
その行動がなぜいけないのか、どんなルールに違反しているのか、
そしてどのようなミス・トラブルにつながってしまうのか――を紹介。
合わせて、そうした行動を防ぐためのポイントを行動・対応別に解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜総｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜特｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜集｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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事務ミス・トラブルにつながる
「こんな行動」していませんか？
～事例で学ぶ日常業務で学ぶべきルール＆行職員の心構え

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＊＊＊｜プロローグ　安易な対応がトラブルにつながることを理解しよう｜＊＊＊
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＊＊＊＊｜PART 1　行っていませんか？　営業店のこんなルール違反｜＊＊＊＊
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｜①小さなミスやクレームは問題ないと判断して、上司には報告していない
｜②「後方事務だから」とお客様に挨拶をしていない
｜③短時間のお昼休憩なので引継ぎを行わない
｜④お客様から預かった手形・小切手をデスクに置いたまま離席している
｜⑤回ってきた通達をきちんと読みもせずに、読んだことを表す印鑑を押している
｜⑥デスクの整理整頓がきちんとできていない
｜⑦お客様からの差入れや得意先経営者の来店を上司に報告しない
｜⑧お客様からの相談やクレームを営業店で報告・共有していない
｜⑨慌てて電話に出たが、手元にメモがなく代わりに伝票を使った
｜⑩電話の取次ぎでだれからの電話か伝えなかった
｜他、全20ケース
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＊＊＊｜PART 2　営業店内のこんな行動が事務ミス・不祥事につながる｜＊＊＊
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｜①急いでいたため、端末への入力内容を確認せずに処理を行った
｜②急いでいたため、端末上の氏名についてカタカナだけを確認し処理した
｜③規定や取引コードを確認せずに、うろ覚えで処理を行った
｜④「担当印」を机に出したままにしていたり、他の者に貸したりしている
｜⑤役席カードや役席者のパスワードを勝手に入力し仕事を進めた
｜⑥伝票等の「再鑑」を行う際に、きちんと内容を確認しないで印鑑を押している
｜⑦役席者がいないため、検印を後回しにして高額の現払いを行った
｜⑧役席者の「検印」さえあればよいと、検印後の伝票内容を確認していない
｜⑨勘定の集計にあたり伝票の計算を１回しか行わなかった
｜⑩渉外担当者からの強い要請により「来店扱い」で処理を行った
｜他、全17ケース
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＊＊＊｜PART 3　窓口でのこんな行動が事務ミス・不祥事につながる｜＊＊＊
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｜①伝票の金額欄に「￥」記号が漏れていたので、勝手に追記して手続きを進めた
｜②伝票の数字や文字が読みにくかったが、そのまま処理した
｜③入金伝票の記入内容と現金の金種等に相違があるのに受け付けた
｜④伝票に記入するのは「面倒だから」と言うお客様からの代筆依頼に気軽に応じた
｜⑤顔見知りのお客様なので、払戻時に番号札を渡さない
｜⑥伝票等の「再鑑」を行う際に、きちんと内容を確認しないで印鑑を押している
｜⑦営業時間終了間際の入金依頼について勝手に入金処理を遅らせた
｜⑧日付指定の伝票を当日処理の伝票と一緒に保管している
｜⑨カウンターに個人情報が載った書類を放置した
｜⑩顔見知りのお客様に対して取引時確認を省略している
｜他、全28ケース
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＊＊＊｜PART 4　渉外活動でのこんな行動が事務ミス・不祥事につながる｜＊＊＊
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｜①取引先に対して、担当者以外の者は１年以上訪問していない
｜②渉外用のカバンに防犯ブザーをきちんと取り付けていない
｜③お客様と約束していた訪問日時には間に合わず遅刻してしまう
｜④取引先の一番忙しい時間帯にアポなしで訪問した
｜⑤取引先の店舗の入り口に一番近い駐車場に車を停めた
｜⑥取引先の敷地や周辺に駐車場がなく、少しの間路上駐車した
｜⑦新規先を見つけ、きちんと調べずに飛び込み訪問をした
｜⑧急用があったり近くまで来たりしたので、アポなしで訪問を行った
｜⑨取引先の店舗に入り、ほかのお客様の前で銀行であると名乗った
｜⑩他の取引先の情報を懇意の経営者に聞かれたので答えた
｜他、全23ケース
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＊＊＊＊＊＊｜巻末企画　○×でチェック！　理解度確認テスト｜＊＊＊＊＊＊
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