本年１０月の犯収法改正に伴い金融機関では新たな対応が求められます。
本総特集では、改正取引時確認や外国ＰＥＰｓの確認、疑わしい取引を見極める際の留意点等を解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜総｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜特｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜集｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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改正取引時確認＆外国ＰＥＰｓへの対応に強くなる
～マンガや書類のサンプルで学ぶ実務上のポイント

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜プロローグ｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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｜①犯収法改正の背景を理解したうえで正しい取扱いを押さえよう！
｜②〈Ｑ＆Ａで学ぶ〉改正犯収法の基礎知識
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＊＊＊＊＊｜PART１　取引時確認の変更内容＆対応時のポイント｜＊＊＊＊＊＊
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｜①〈マンガ〉犯収法改正で取引時確認はこう変わる！
｜②取引時確認の改正内容＆実務上のポイント
｜③〈サンプルで学ぶ〉本人確認書類の見方
｜〈改正後も提示のみで本人確認が可能な書類〉
｜　①運転免許証
｜　②運転経歴証明書
｜　③マイナンバーカード
｜　④旅券（パスポート）　など全７項目
｜〈改正前は提示のみで本人確認が可能だが改正後は取扱いが変わる書類〉
｜　①健康保険被保険者証
｜　②健康保険日雇特例被保険者手帳
｜　③後期高齢者医療被保険者証
｜　④届出印に使用した場合の印鑑登録証明書　など全６項目
｜〈提示したうえで転送不要郵便の発送等が必要な書類〉
｜　①戸籍謄本・抄本
｜　②住民票の写し
｜　③住民票記載事項証明書
｜〈法人の本人確認で必要となる書類〉
｜　①登記事項証明書
｜　②印鑑登録証明書
｜④〈ケーススタディ〉改正後に取引時確認を行う際のこんなときどうする？
｜　①健康保険証を提示されてその場で口座開設をお願いされた
｜　②親から健康保険証を提示されてその場で子供の口座開設をお願いされた
｜　③お客様からマイナンバーカードが提示された
｜　④法人の口座開設にあたり、来店した取引担当者から社員証を提示された
｜　⑤しきい値を若干下回る振込を１日に複数回お願いされた
｜　⑥しきい値を若干下回る振込を３日連続でお願いされた
｜　⑦しきい値を若干下回る振込を毎月お願いされた
｜　⑧１００万円を超える入学金の振込を依頼された
｜　⑨実質的支配者について口頭で申告を依頼したら
｜　　「定義はよく分からないが、とりあえず当てはまらない」と言われた
｜　⑩預金取引から融資の依頼を受けて書類をもらったら、
｜　　実質的支配者が存在することに気付いた
｜　⑪成りすましの疑いがある相手から預金の払戻しを求められた
｜　⑫本人確認のみの先や、改正前の申告で実質的支配者はいないと
｜　　言われた先から特定取引があった
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＊＊＊＊＊＊｜PART 2　疑わしい取引を見極めるためのポイント｜＊＊＊＊＊＊
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｜①〈マンガ〉犯罪収益移転危険度調査書を踏まえて疑わしい取引を判断しよう
｜②危険度調査書と特定事業者作成書面について理解し疑わしい取引を判断しよう
｜③〈ケーススタディ〉疑わしい取引に関するこんなときどうする？
｜　①入金金額は通常の取引と変わらないが、挙動不審である
｜　②普段の取引よりも明らかに大きい金額の入金があった
｜　③多額の入金が頻繁になされている
｜　④ほとんど動きのなかった口座に急に入金の依頼があった
｜　⑤多数の人から頻繁に送金を受けた直後、多額の出金を求められた
｜　⑥短期間のうちに頻繁に外国への送金を依頼された
｜　⑦危険度調査書に載っている国の隣国への送金を依頼された
｜　⑧小切手による多額の入金を依頼された
｜　⑨貸金庫の利用者が架空の人物の疑いがある
｜　⑩お客様の属性と比べて多額の保険料で保険を契約しようとしている
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＊＊＊＊＊＊｜PART 3　〈マンガ＆解説〉外国ＰＥＰｓへの対応法｜＊＊＊＊＊＊
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｜①そもそも外国ＰＥＰｓって何？　どんな人が該当するの？
｜②外国ＰＥＰｓかどうかを確認するためにはどんな方法があるの？
｜③既存のお客様については、どのように確認すればいいの？
｜④外国ＰＥＰｓに該当した場合、どんな対応が必要になるの？
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜巻末付録｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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｜①金融機関における特定事業者作成書面（リスク評価書）のサンプル＆作成方法
｜②取引時確認＆外国ＰＥＰｓに関する確認テスト
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