目次
改正確定拠出年金法の施行に合わせ、金融機関への相談件数も増加の傾向にあります。本特集では、個人型確定拠出年金(iDeCo)に関する質問への回答法などを解説します。
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*****************特集******************
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個人型DCに関する質問にはこう答える!
~加入対象者拡大に伴う相談への対応と手続き
●改正による利用対象者拡大を受け増加する質問に適切に答えよう
●〈ひと目で分かる〉個人型DCの手続きと金融機関の対応
●個人型DCに関するお客様の質問への回答法
|〈制度に関するお客様の質問〉
|① 確定拠出年金って何? 公的年金などその他の年金制度とどう違うの?
|② 制度が変わってだれでもDCに加入できるようになったと聞いたけど…
|③ 主人が会社で加入しているDCと専業主婦の私が加入できるDCは同じなの?
|④ 個人型DCに加入した場合何か有利な点はある? 逆に不利になる点はある?
|⑤ 個人型DCは税金面で有利だと聞くけどNISAとはどう違うの?
|⑥ 個人型DCは個人年金保険とどう違う? どちらがいいの?
|〈利用に関するお客様の質問〉
|⑦ 公務員の私が加入したらどんなメリットがあるの? 注意することはある?
|⑧ 専業主婦の私が加入したらどんなメリットがあるの? 注意することはある?
|⑨ 確定給付企業年金があるが個人型DCに加入できる? 注意することはあるの?
|⑩ 自営業者である私が加入した場合のメリットは? 注意することはあるの?
|⑪ 個人型DCではどんな商品で運用できるの? 商品はどう選んだらいい?
|⑫ 個人型DCにかかる手数料はどのくらいなの? どのように支払うの?
|⑬ 加入後に運用商品を見直すことはできるの? どう見直すのがよい?
|〈手続きに関するお客様の質問〉
|⑭ 個人型DCに加入するにはどんな手続きが必要なの? どれくらい時間がかかる?
|⑮ 退職に伴い企業型DCを個人型DCに移換する場合どうしたらいいの?
|⑯ 掛金の所得控除を受けるためにはどんな手続きが必要なの?
|⑰ 自分の年金資産の運用状況は確認できるの? 確認する場合の手続きは?
|⑱ 加入の手続きはどこで行うの? 金融機関ごとに異なるの?
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****************特別企画①****************
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●政府系金融機関と連携した創業・本業支援の進め方
〈前編〉Q&Aで学ぶ政府系金融機関との連携支援
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****************特別企画②****************
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
●ケースで学ぶ融資窓口の初期対応
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
*****************マンガ*****************
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●あさみ&陽子の
投資信託のプラスワン提案実践ストーリー
「背景金融資産を踏まえた提案がなぜ重要なの?」
●銀行『事件簿』ドキュメント
「取引獲得のために行った自行にある重要情報の提供」
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*****************連載******************
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
・金融最新ニュース掲示板
・若手銀行員のお悩み相談所
・金融実務ステップアップ誌上セミナー
・相続預金手続きのための必要書類
・こんな決算書どう分析しますか?
・ビジネスコーチングを活用した経営者との渉外話法
・新入行員のための金融実務Q&A
・マーケティングを活用した売上アップアドバイス
・これでなくそう! うっかりミス
・Free Room
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする?
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・口座獲得につながる 年金相談対応ノウハウ
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*****************特集******************
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個人型DCに関する質問にはこう答える!
~加入対象者拡大に伴う相談への対応と手続き
●改正による利用対象者拡大を受け増加する質問に適切に答えよう
●〈ひと目で分かる〉個人型DCの手続きと金融機関の対応
●個人型DCに関するお客様の質問への回答法
|〈制度に関するお客様の質問〉
|① 確定拠出年金って何? 公的年金などその他の年金制度とどう違うの?
|② 制度が変わってだれでもDCに加入できるようになったと聞いたけど…
|③ 主人が会社で加入しているDCと専業主婦の私が加入できるDCは同じなの?
|④ 個人型DCに加入した場合何か有利な点はある? 逆に不利になる点はある?
|⑤ 個人型DCは税金面で有利だと聞くけどNISAとはどう違うの?
|⑥ 個人型DCは個人年金保険とどう違う? どちらがいいの?
|〈利用に関するお客様の質問〉
|⑦ 公務員の私が加入したらどんなメリットがあるの? 注意することはある?
|⑧ 専業主婦の私が加入したらどんなメリットがあるの? 注意することはある?
|⑨ 確定給付企業年金があるが個人型DCに加入できる? 注意することはあるの?
|⑩ 自営業者である私が加入した場合のメリットは? 注意することはあるの?
|⑪ 個人型DCではどんな商品で運用できるの? 商品はどう選んだらいい?
|⑫ 個人型DCにかかる手数料はどのくらいなの? どのように支払うの?
|⑬ 加入後に運用商品を見直すことはできるの? どう見直すのがよい?
|〈手続きに関するお客様の質問〉
|⑭ 個人型DCに加入するにはどんな手続きが必要なの? どれくらい時間がかかる?
|⑮ 退職に伴い企業型DCを個人型DCに移換する場合どうしたらいいの?
|⑯ 掛金の所得控除を受けるためにはどんな手続きが必要なの?
|⑰ 自分の年金資産の運用状況は確認できるの? 確認する場合の手続きは?
|⑱ 加入の手続きはどこで行うの? 金融機関ごとに異なるの?
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****************特別企画①****************
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●政府系金融機関と連携した創業・本業支援の進め方
〈前編〉Q&Aで学ぶ政府系金融機関との連携支援
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****************特別企画②****************
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●ケースで学ぶ融資窓口の初期対応
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*****************マンガ*****************
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●あさみ&陽子の
投資信託のプラスワン提案実践ストーリー
「背景金融資産を踏まえた提案がなぜ重要なの?」
●銀行『事件簿』ドキュメント
「取引獲得のために行った自行にある重要情報の提供」
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・金融最新ニュース掲示板
・若手銀行員のお悩み相談所
・金融実務ステップアップ誌上セミナー
・相続預金手続きのための必要書類
・こんな決算書どう分析しますか?
・ビジネスコーチングを活用した経営者との渉外話法
・新入行員のための金融実務Q&A
・マーケティングを活用した売上アップアドバイス
・これでなくそう! うっかりミス
・Free Room
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする?
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・口座獲得につながる 年金相談対応ノウハウ
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