預かり資産の提案で「顧客本位」を実現するため、金融庁は「顧客本位の業務運営に関する原則」を公表しました。本総特集号では、この原則を踏まえて、販売担当者はどんな運用提案を行っていくべきか、マンガを中心に解説していきます。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜総｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜集｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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顧客本位の業務運営に関する原則と運用提案
～マンガで学ぶ７原則に基づいた説明&アドバイス

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜プロローグ｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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｜顧客本位の業務運営に関する原則の趣旨・精神を理解し運用提案を行おう
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＊＊＊｜PART１〈マンガ〉顧客本位の業務運営に関する原則を押さえよう｜＊＊
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｜１ 「顧客本位の業務運営に関する原則」とはそもそも何？
｜　　 どうして策定されたの？
｜２　 原則１「顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等」とは
｜　　 何を規定しているの？
｜３　 原則２「顧客の最善の利益の追求」とは何を規定しているの？
｜４　 原則３「利益相反の適切な管理」とは何を規定しているの？
｜５　 原則４「手数料等の明確化」とは何を規定しているの？
｜６　 原則５「重要な情報の分かりやすい提供」とは何を規定しているの？
｜７　 原則６「顧客にふさわしいサービスの提供」とは何を規定しているの？
｜８　 原則７「従業員に対する適切な動機づけの枠組み等」とは
｜　　 何を規定しているの？
｜９ 「『顧客本位の業務運営に関する原則』の定着に向けた取組み」も
｜　　 打ち出されたと聞いたけど…
｜１０ 公表された原則等を受けて金融機関や現場の担当者は
｜　　 どんな取組みを行えばいいの？
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＊＊＊＊｜PART 2「顧客本位」を実現するための説明・提案の進め方｜＊＊＊＊
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｜●顧客本位を実現する投資信託提案のポイント
｜１ 　適合性の原則の遵守・ふさわしい商品の見極め方
｜２ 　リスク・リターンの説明方法
｜３ 　手数料の説明方法
｜４ 　ポートフォリオの検討と商品選定の方法
｜５ 　毎月分配型投資信託の適切な提案方法
｜６ 　ＮＩＳＡで運用する商品の選定方法
｜７ 　積立投資信託の重要性と商品選定方法
｜８ 　インターネット取引の案内方法
｜９ 　アフターフォローのタイミングと提案方法
｜１０ 乗換えを考えているお客様への説明方法
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｜●顧客本位を実現する生命保険提案のポイント
｜１ 外貨建て保険の適切な提案とリスクの分かりやすい説明方法
｜２ お客様にとって適正と考えられる保険加入額の決め方
｜３ 保険の手数料を勘案した商品案内と手数料に関する説明の方法
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｜●顧客本位の提案が伝わる面談記録はこう書こう
｜１　顧客本位の取組みが伝わらないこんな面談記録になっていませんか
｜２〈サンプルで学ぶ〉顧客本位の取組みが伝わる面談記録の書き方
｜　１ 毎月分配型投資信託を販売したケース
｜　２ 高齢者に投資信託を販売したケース
｜　３ 投資信託の乗換販売を行ったケース
｜　４ 当初希望する投資金額とは異なる額で購入したケース
｜　５ 外貨建て個人年金保険を販売したケース
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｜●〈Ｑ＆Ａ〉顧客本位を実践する中で生じるこんな悩みはどう解決する！？
｜１ 自身の成績を考えるとやはり手数料の高い投資信託も
｜　 勧めたいんだけどどうすればいい？
｜２ お客様が自行庫の販売ランキング上位に位置する商品ばかりに
｜　 関心を示すけどどうすればいい？
｜３ キャンペーン期間のときはお客様の関心が高い
｜　 キャンペーン対象の商品を案内することが多い…
｜４ 定期預金とのパッケージ商品は金利が優遇されているから
｜　 わざわざ個別に買えることを説明しなくてもよいのでは？
｜５ 預かり資産についてノルマが撤廃されたら
｜　 積極的に販売する必要はないと思うけど…
｜６ 保険商品については相続対策を考えるお客様を除きニーズが見当たらず
｜　 提案することができない
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜巻末企画｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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｜１〈覆面インタビュー〉顧客本位の業務運営に関する原則を受けて
｜　 金融庁検査はどう変わるか
｜２ 顧客本位の業務運営に関する原則の確認テスト
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