来年１月にはつみたてＮＩＳＡが加わることから、今後、資産形成層からの相談が金融機関でも増えることでしょう。本特集では、積立型商品の説明方法やアドバイスの仕方などを解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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つみたてＮＩＳＡもスタート！資産形成相談への対応法
～積立型商品の特徴を押さえたアドバイス

●お客様の資産形成ニーズを捉え積立型商品を活用した適切な提案につなげよう

●若いお客様に伝えたい積立のメリットと説明方法
｜① 主な積立型商品の特徴を押さえておこう
｜② 積立のメリットはこのように説明しよう
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●資産形成層への提案時に生じる悩みはこう解決する
｜① そもそも資産形成層との接点が少なくアプローチができない
｜②「いまの収入で貯蓄なんて無理…」と言われたときにうまく切り返せない
｜③ 若いお客様に「投資にメリットを感じない…」と断られてしまうことが多い
｜④「積立で少額投資しても効果が薄い」と言われ断られてしまう
｜⑤ 積立投資でもリスクがあると伝えると投資を敬遠されてしまう
｜⑥ 積立投資を行うことの重要性をお客様にうまく伝えられない
｜⑦ 個別元本とは何か基準価額とどう違うのかうまく説明できない
｜⑧ 積立投信の中でどれがお客様に最適なのかうまく選定できない
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●つみたてＮＩＳＡの提案と開設手続きを押さえよう
｜① つみたてＮＩＳＡの提案はこう行おう
｜② つみたてＮＩＳＡの手続きはこう行う
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フロントランナー～法人営業の達人
渡辺　一輝　係長（富士宮信用金庫業務部企業開拓課）

お客様第一の提案とサポートで最も身近で頼れる相談相手に

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●行職員が実践したい「バリアフリーな話し方」

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●店頭応対ケーススタディ
「煩雑な手続きに不満を示すお客様への対応」

●経営計画作成サポート奮闘記
「『目標利益計画』作成の意義」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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