口座開設の手続きは実務の基本といえますが、注意しなければいけないポイント
もあります。本特集では、口座開設手続きの各種確認やケース別対応方法などを解
説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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口座開設時の手続き＆注意点
～マンガ・問題事例で学ぶ対応ポイント

●口座開設時には手続きの注意点も意識し適切に対応しよう

●ひと目で分かる 口座開設時の各種確認と事務処理

●マンガ 口座開設時の受付対応はこう行おう
｜①取引時確認
｜②外国PEPsかどうかの確認
｜③反社会的勢力でないことの確認
｜④FATCAに基づく確認
｜⑤CRS（実特法）に基づく確認
｜⑥マイナンバー等取得時の確認
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●サンプルで学ぶ 個人の本人確認書類のチェック方法
｜①運転免許証〈提示のみでよい書類〉
｜②在留カード〈提示のみでよい書類〉
｜③マイナンバーカード〈提示のみでよい書類〉
｜④健康保険被保険者証〈提示＋追加の確認が必要な書類〉
｜⑤住民票の写し〈提示＋転送不要郵便が必要な書類〉
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●口座開設時のこんな取扱いには注意しよう
｜①届出印がシャチハタなのに他の印章への変更を依頼していない
｜②遠方住所のお客様に開設理由・目的を聞かず合理性を確認していない
｜③外国人に対し在留資格・在留期間の確認や合理性の確認をしていない
｜④未成年の孫名義口座の開設時に親権者である親の来店依頼をしていない
｜⑤僚店に口座を保有するお客様に開設目的・理由を聞かずに受け付ける
｜⑥実質的支配者について十分に説明していない
｜⑦反社会的勢力の確認をデータベース照会のみ行い表明・確約を受けていない
｜⑧日本人なので何の説明も確認もしないまま米国人でないと申告を受けた
｜⑨居住地国の届出書を受け付ける際に他の書類との整合性をチェックしない
｜⑩マイナンバーの届出が任意にもかかわらず義務のように説明した
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フロントランナー～リテール営業の達人
　一倉 祐子さん（群馬銀行高崎支店）

家族構成や資産に着目し最適な商品を提案する

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●渉外担当者のための取引を獲得する取組み
｜①訪問先の様々な情報を事前に集めよう
｜②訪問先ではあらゆる場所を観察しよう
｜③経営者との会話から提案内容を見つけよう
｜④面談を重ねて関係を深め取引につなげよう
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●よくある”困った”を解決 窓口応対ＳＯＳ！（新連載）
「高額出金を申し出る高齢者への確認」

●事業性評価につながる 企業の見方＆アドバイス
「生産稼働率などの指標を確認し生産性を向上する方法を案内」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・投資信託の資料活用＆説明トーク（新連載）
・ここがポイント！　物件×住宅ローン手続き（新連載）
・サンプルで理解する 融資手続き（新連載）
・今すぐ使える！　保険商品の説明ノウハウ（新連載）
・押さえておきたい！　金融実務トピック（新連載）
・若手渉外担当者のお悩み解決！（新連載）
・ここを教えて！　新入行員のための決済業務（新連載）
・相続預金の取扱い（新連載）
・年金をきっかけにした声かけ＆運用アドバイス（新連載）
・融資取引の法務＆実務対応（新連載）
・お客様に喜ばれる税金アドバイス（新連載）
・ここに注目！　決算書の見方・聞き方（新連載）
・話させ上手になる！　聞き方レッスン（新連載）
・こんなときどうする！？　マネロン対策Ｑ＆Ａ（新連載）
・後輩からの質問に答える 金融実務の説明マニュアル