外貨建て保険を筆頭に保険販売体制への批判が強まっていることもあり、保険窓
販においては一層慎重かつわかりやすい案内・説明が求められます。10月号で
は、トラブルを避けるために身につけたい「保険と共済の違い」など保障性商品の
基礎知識に加え、適切で上手な案内・説明の方法を解説します。
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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お客様をトラブルから守る保険の案内・説明方法
～誤解を招かないようにするための基礎知識＆応対の勘所

●担当者が押さえたい 保険販売で増えているトラブルと未然防止のための心得

●トラブル抑止に効果大！ 保障性商品に関するよくある質問＆回答トーク
｜①保険などの保障性商品って何？預貯金と何が違うの？
｜②共済は巷の生命保険より保険料が安いから共済のほうが得なんだよね？
｜③若いうちに入ったほうが保険料が安いから得だと聞いたんだけど…
｜④長い目で見ると積立タイプのほうが安心だよね？
｜⑤街の保険ショップで勧められた商品だから大丈夫だよね？
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●トラブル事例から学ぶ 誤解を招かない保険案内・説明のポイント
｜①「満期の金額が満額支払われなかった」と言われた…
｜②「保険金を請求したが免責で支払われなかった」と言われた…
｜③「告知義務違反によって保険金が支払われなかった」と言われた…
｜④「保険の切り替えをしたら無保険期間が生じてしまった」と言われた…
｜⑤契約後に「クーリングオフしたい」と申し出があった…
｜⑥「外貨建て保険を契約したら損失が生じた」と言われた…
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●契約前の意向確認・重要事項説明はこのように行おう

●保険の「定期点検」の大切さをアピールしよう

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●若手が知りたい！できる先輩のキャリアパス

並木 康太さん(多摩信用金庫 人財サポート部 ダイバーシティグループ)

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●改正法成立・公布を受け再確認したい
営業店における「個人情報」の取扱いQ&A
｜①個人情報には色々な種類があると聞いたけど…営業店で取り扱う情報は？
｜②営業店で個人情報を取得する際にはどんなルールがある？留意点は？
｜③営業店で個人情報を管理する際にはどんなルールがある？留意点は？
｜④個人情報を廃棄する際にはどんなルールがある？営業店での留意点は？
｜⑤改正案が成立したけど営業店の行職員にはどのような影響があるの？
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●よくある”困った”を解消 窓口応対ＳＯＳ！
「学費等の支払いに困っているお客様への教育ローンの案内」

●新米奮闘！ 白川陽の融資渉外“キヅキ”旅
「保証協会との協調で行うオーダーメイド型支援」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・投資信託のアフターフォローから学ぶ！ 面談＆アドバイスのポイント
・お客様の不安を解消する保険提案ノウハウ
・サンプルで理解する 住宅ローン書類 ここをチェック
・フローで理解する 融資手続き＆対応法
・決算書の変化に注目！ 状況の見極め＆ヒアリング法
・外国人のお客様 こんなときどう対応する！？
・ケースで学ぶ 相続預金払戻しの必要書類の見方
・公的年金の声かけ＆資料を使った説明トーク
・金融実務の基本マニュアル
・普段の仕事の「知らない…」を解消！銀行実務用語大百科
・若手が知りたい！できる先輩のキャリアパス
・ここが知りたい！ 女性担当者のお悩み相談室
・雑談が取引につながる！ 達人に学ぶ 情報＆話題の集め方・伝え方
・5年後・10年後を生き抜く！ 「金融機関で働く」という可能性