個人の現預金が過去最高水準に至った現況下、非課税制度の拡充等の後押しもあ
り、積立による資産形成ニーズの機運が高まっています。次号特集では、リスク性
商品ビギナーのお客様を中心に、積立投資商品の推奨にあたりいま有効なアプロー
チノウハウ等を解説します。
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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まずはここから！ 「積立投資」のニーズ喚起＆アプローチ術
～資産形成訴求のコツと家族取引のきっかけづくり

●マンガ ドルコスト平均法や非課税制度の強みを再確認！
自信を持って積立投資を案内していこう

●一例をフローで紹介！非課税制度等を利用した
資産形成の「目的・取組み方」はこうヒアリング・訴求しよう

●取引状況別 こんなお客様には このように
ニーズ喚起＆アプローチをしてみよう
｜①積立定期預金を保有しているお客様
｜②自行庫で(つみたて)NISA口座を開設済みだが、投資信託を未購入のお客様
｜③自公庫の(つみたて)NISA口座利用先で年明けに初めて連絡するお客様
｜④自公庫で投資信託を保有しているが非課税制度は利用していないお客様
｜⑤平準払いの保険を契約中のお客様
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●積立投資に関するお客様の発言に着目し「家族取引」にもつなげてみよう

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊金融トピックス＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●国内初デジタルバンクの「みんなの銀行」開業――

銀行業のデジタル展開が本格化へ

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●若手が知りたい！できる先輩のキャリアパス

瀧田 篤志さん (東京シティ信用金庫 京橋支店)

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●個人のお客様へ説明してみよう！
「令和３年度税制改正大綱」のポイント
｜①住宅ローン控除の特例の延長等
｜②贈与税の非課税措置の延長・見直し等
｜③確定拠出年金の見直し後の措置
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●よくある”困った”を解消 窓口応対ＳＯＳ！
「教育資金準備を契機に 子の口座開設に来店したお客様への案内」

●新米奮闘！ 白川陽の融資渉外“キヅキ”旅
「プル型セールスのクロージング」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・投資信託のアフターフォローから学ぶ！ 面談＆アドバイスのポイント
・お客様の不安を解消する保険提案ノウハウ
・サンプルで理解する 住宅ローン書類 ここをチェック
・フローで理解する 融資手続き＆対応法
・決算書の変化に注目！ 状況の見極め＆ヒアリング法
・外国人のお客様 こんなときどう対応する！？
・ケースで学ぶ 相続預金払戻しの必要書類の見方
・公的年金の声かけ＆資料を使った説明トーク
・金融実務の基本マニュアル
・普段の仕事の「知らない…」を解消！銀行実務用語大百科
・若手が知りたい！できる先輩のキャリアパス
・ここが知りたい！ 女性担当者のお悩み相談室
・雑談が取引につながる！ 達人に学ぶ 情報＆話題の集め方・伝え方
・5年後・10年後を生き抜く！ 「金融機関で働く」という可能性