口座開設は金融機関の窓口担当者にとって必須の業務であり、印象良く・的確に
手続きを行うことが重要です。4月号特集では、実務の基本となる口座開設の流れ
や確認すべきポイント、開設後に求められる継続取引につなげるためのお客様への
声かけ法などを解説します。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

初めてでも安心！
口座開設の基礎実務
～いま実践したい受付時の声かけ＆対応例

●ひと目でわかる 口座開設時の大まかな事務手続きの流れ＆確認ポイント

●お客様とのトーク例で学ぶ
口座開設時の受付対応はこう進めよう
｜①申込受付
｜②取引時確認
｜③本人特定事項以外の確認
｜④重要事項の説明
｜⑤キャッシュカード等の案内
｜⑥申込内容の復唱確認
｜⑦通帳発行
└―――――――――――─────────────────────────

●個人のお客様の本人確認書類の確認事項を押さえよう
｜①運転免許証
｜②個人番号カード
｜③2020年2月3日以前申請の旅券（パスポート）
｜④在留カード
｜⑤特別永住者証明書
｜⑥健康保険被保険者証
｜⑦住民票の写し
└―――――――――――─────────────────────────

●〈お客様の属性別〉口座開設の機会こそ活かそう!
継続取引につなげるためこんな声かけをしてみよう
｜①就職を機に口座開設に来たお客様
｜②（地方部への）転勤に伴い口座開設に来たお客様
｜③「共通口座」を開設しに来たお客様
｜④子名義の口座を開設しに来たお客様
｜⑤（高校の指定金融機関として）子の入学を機に口座開設に来たお客様
｜⑥（地方部への）移住や起業等を機に口座開設に来たお客様
└―――――――――――─────────────────────────

●好印象につながる・お客様に安心してもらえる
窓口応対時の気遣い＆行動も押さえよう

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●若手が知りたい！できる先輩のキャリアパス

木村 充さん (きらぼし銀行 人事部)

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●意外と知らない…!?
押さえておきたい「銀行員だからこそ」のビジネスマナー
｜①店舗・窓口におけるビジネスマナー
｜②渉外活動時・面談時におけるビジネスマナー
｜③電話・ビデオ通話など非対面応対時におけるビジネスマナー
└―――――――――――─────────────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●よくある”困った”を解消 窓口応対ＳＯＳ！
「預金が休眠預金になっていないか調べに来店したお客様への案内」

●新米奮闘！ 白川陽の融資渉外“キヅキ”旅
「短期継続融資の取組み」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・投資信託の書類の見方＆説明方法
・「悩めるお客様」に手を差し伸べよう！ 保険の誤解・疑問の解消トーク
・上手な説明例で学ぶ 住宅ローン相談対応のキホン
・難しくない！ 法的根拠・規定で理解する融資実務
・MBAホルダーが教える！ 業種別に比べて読み解く中小企業の決算書
・信頼度が段違いに！ 銀行員のための美文字練習帳
・水際で防ぐ！ 窓口担当者のためのマネロン等対策事例講座
・一覧で理解！ 相続預金手続きケース別 必要書類＆注意点
・声かけから話題を広げる！ 年金口座獲得につながる情報提供のススメ
・ケースで学ぶ金融実務 対応セオリー＆お客様への説明法
・人には聞きにくいあの言葉やテーマを…まとめておさらい！2021～2022 銀行
業界の基礎知識
・「初めての先輩」のための“新人＆後輩指導”お悩み相談室
・“新たな担当業務”のハードルはこう越えよう
・本当に“転ばぬ先の杖”!? 金融業界「資格・検定」の真実