投資信託の「リスク」を適切に説明することで、お客様に納得して購入してもら
えるだけでなく、窓販でのファンド購入への信頼獲得にもつながるでしょう。本特
集では投資信託におけるリスクを再確認するとともに、投資対象資産別のリスク説
明方法などを解説します。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

トーク例で学ぶ！
投資信託の「リスク説明」はこうする
～資産・投資対象・経験等で分けた理解を促す工夫

●お客様の身近な例を引き合いに出すとわかりやすい！
投資信託の「リスク」の種類と基本的な説明法を押さえよう
｜①基準価額・株価変動リスク
｜②金利変動リスク
｜③為替変動リスク
｜④カントリーリスク（政変等のリスク）
｜⑤不動産相場変動リスク（REITにかかるリスク）
｜⑥デフォルト（信用）リスク
｜⑦その他のリスク
└―――――――――――─────────────────────────

●〈投資経験・保有商品別〉
お客様へのリスク説明はこのように行おう
｜①投資信託を初めて購入するお客様
｜②債券ファンドの購入経験があり初めて株式ファンドを購入するお客様
｜③（バランス型含む）国内資産ファンドの購入経験があり初めて海外資産ファン
｜ドを購入するお客様
｜④米国等、先進国株式ファンドの購入経験があり初めて新興国株式ファンドを購
｜入するお客様
｜⑤初めてREITファンドを購入するお客様
｜⑥初めてハイイールド債券ファンドを購入するお客様
└―――――――――――─────────────────────────

●コロナ以降の動きも踏まえた イレギュラーなマーケットの動きから考える
リスク説明ではいまこんな観点も求められる

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●若手が知りたい！できる先輩のキャリアパス

傳田 彩香さん (千葉興業銀行 市川支店)

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

お客様との会話に使える！
ディスクロージャー誌の着眼点と活かし方

●ディスクロージャー誌をうまく活用して お客様との面談スキルを高めよう

●切り出しトークつき！
こんなディスクロージャーの情報からこう会話を展開させてみよう
｜①直近および近年の業績に着目した会話の進め方
｜②沿革に着目した会話の進め方
｜③地域活性化に対する支援に着目した会話の進め方
｜④中小企業・小規模事業者への支援活動に着目した会話の進め方
｜⑤地域貢献活動に着目した会話の進め方
｜⑥商品・サービスの手数料に着目した会話の進め方
｜⑦役員・従業員の紹介に着目した会話の進め方
｜⑧店舗網／感染症防止対策に着目した会話の進め方
└―――――――――――─────────────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●よくある”困った”を解消 窓口応対ＳＯＳ！
「自動車免許を取得するというお客様への情報提供」

●新米奮闘！ 白川陽の融資渉外“キヅキ”旅
「ABLの提案ポイントと押さえておくべき注意点」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・投資信託の書類の見方＆説明方法
・「悩めるお客様」に手を差し伸べよう！ 保険の誤解・疑問の解消トーク
・上手な説明例で学ぶ 住宅ローン相談対応のキホン
・難しくない！ 法的根拠・規定で理解する融資実務
・MBAホルダーが教える！ 業種別に比べて読み解く中小企業の決算書
・信頼度が段違いに！ 銀行員のための美文字練習帳
・水際で防ぐ！ 窓口担当者のためのマネロン等対策事例講座
・一覧で理解！ 相続預金手続きケース別 必要書類＆注意点
・声かけから話題を広げる！ 年金口座獲得につながる情報提供のススメ
・ケースで学ぶ金融実務 対応セオリー＆お客様への説明法
・人には聞きにくいあの言葉やテーマを…まとめておさらい！2021～2022 銀行
業界の基礎知識
・「初めての先輩」のための“新人＆後輩指導”お悩み相談室
・＂新たな担当業務＂のハードルはこう越えよう
・本当に“転ばぬ先の杖”――!? 金融業界「資格・検定」の真実