口座開設にあたっては、各種手続きを正確にこなすことに加えて、マネロン等防止
の観点から取引のリスクを踏まえた対応も重視されています。本特集では、口座開
設の主な手続きの内容・流れとともに、マネロン等対策のためのポイントを紹介し
ます。
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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イチから身につく！
取引リスクを踏まえて行う口座開設時の手続き
～個人・法人の確認事項&実質的支配者に関する新制度のポイント

●マンガ 口座開設の主な手続きの内容と流れ・マネロン等対策のポイントを
身につけよう

●対応に迷いやすい!?
口座開設におけるこんなケースの確認事項も押さえよう
｜①口座名義人の配偶者（代理人）が口座開設に来たら…
｜②親が未成年の子どもの口座開設に来たら…
｜③成年後見人が成年被後見人の口座開設に来たら…
｜④外国人のお客様が口座開設に来たら…
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●法人の口座開設における確認事項・対応法を理解しよう
｜①ひと目でわかる 法人の口座開設時の手続きの内容と流れ
｜②〈図解で学ぶ〉「実質的支配者」の概要と特定の方法
｜③運用スタート！実質的支配者リストの基本と活用方法・留意点
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●口座開設に関わるマネロン等対策――
顧客・取引リスクを踏まえてどう対応する!?
｜①マネロン等対策はなぜ重視されているの？口座開設時にも注意が必要？
｜営業店ではどんな対応が求められているの？
｜②個人の口座開設において、どのような顧客・取引はリスクが高いとされて
｜いるの？対応時にはどんな点に注意が求められるの？
｜③個人の口座開設において、どのような顧客・取引はリスクが低いとされて
｜いるの？それでも注意が求められる点はある？
｜④法人の口座開設において、どのような顧客・取引はリスクが高いとされて
｜いるの？対応時にはどんな点に注意が求められるの？
｜⑤法人の口座開設において、どのような顧客・取引はリスクが低いとされて
｜いるの？それでも注意が求められる点はある？
｜⑥マネロン等対策では「継続的顧客管理」が重要視されていて、口座開設時も
｜それを前提に動くことが重要と聞いたけど…
｜⑦インターネットによる口座開設など非対面取引のリスクはどう考えられてい
｜る？お客様に説明する際の留意点はある？
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●若手が知りたい！できる先輩のキャリアパス

大谷　早紀さん (広島銀行 融資部)

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●窓口ときどき外回り 若手の困ったをお助け！ AIロボットすけぼーくん (新連載）
「子どもへの贈与を考えているお客様への案内」

●発見！あなたの職場のすごい人”銀行のシゴト”探求記 (新連載）
「『頭取秘書』の仕事」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・混同しているとトラブルの種に!?
行職員なら知っておくべき”よく似た”金融用語の違い (新連載）
・明日から役立つ！クイズで学ぶ預金・為替の手続き＋法的根拠 (新連載）
・提案・フォロー実務を骨太にする！投資信託の「販売ルール・税制」覚書
(新連載）
・「窓販ルール×顧客本位の提案」を反面教師に学ぶ！
その保険案内…本当に大丈夫ですか!? (新連載）
・説明の「裏付け」が肝心！知識が活きる住宅ローン相談対応＆アドバイス
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・法的根拠・規定で理解する 融資実務
・座学で終わらせない！ 銀行員だからこそできる決算書の見方・聞き方
(新連載）
・顧客管理・リスクを踏まえた対応がポイント！
イチから身につく 営業店でのマネロン等対策 (新連載）
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・「伝えるプロ」になろう！ 公的年金のおさらい＆マスター講座 (新連載）
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・「金融経済教育」時代に必須の取組み！若年層取引につなげる情報提供
(新連載）
・2020年代…不確実な金融業界をサバイブせよ!!
若手銀行員にいまこそ授けたい「アウトロー戦略」(新連載）