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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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預金口座の不正利用を防止する
～急増する手口と求められる対策

近年急増する特殊詐欺の被害を背景に2024年８月、金融庁と警察庁は金融機関に対
し、法人口座を含む預貯金口座の不正利用等防止に向けた対策の一層の強化につい
て要請しました。金融犯罪への対策が急務となっています。本特集では、金融庁の
要請内容を踏まえて金融機関に求められる対応策について解説します。

●〈マンガ〉不正利用等防止策が求められる背景と
今後の金融機関での対応を押さえよう

●急増する詐欺手口とモニタリングについて理解しよう
①ＳＮＳ型ロマンス詐欺
②ＳＮＳ型投資詐欺
③その他の詐欺

●口座の不正利用等防止の要請ポイントと金融機関に求められる対応
①金融庁・警察庁から要請されているポイントについて押さえよう
②今後金融機関に求められる対応について押さえよう

●不正利用の兆候のある口座の受付やモニタリングはこう対応しよう
①若年層のお客様から顔写真のない本人確認書類で口座開設したいと言われた
②主に生計費決済に使用されていた口座から連日百万円単位の振込がされている
③屋号付きの個人事業主の口座に入金された資金が入金の都度全額引き出されて
いる
④事務所から離れた場所に居住中の代表者から法人の口座開設を依頼された
⑤代表者自宅とオフィスの住所が同じ法人から口座開設を依頼された
⑥法人口座を開設後動きのなかった口座に突然多額の振込があった

●口座の不正利用が起きてしまったときに求められる担当者のオペレーション

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●金融機関職員のためのセルフメンタルケアのススメ

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●奮闘！プレイングマネージャーの仕事術
東日本銀行 本店営業部　 髙木 了さん

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●タイムトラベラールカ 窓口業務お助けダイアリー
「認知症などが心配なお客様への成年後見制度の案内」

●発見！あなたの職場のすごい人“銀行のシゴト”探求記
「調査部門」の仕事

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●15分でできる 育てた人材がやめない職場のつくり方
部下に退職を告げられたときのＮＧワードとは？

●金融実務をキソから学ぶ 預金・為替・融資 書類のミカタ
為替編 代金取立預り証

●こんなお客様にはどう対応？投信提案時の説明＆確認マスター
ｉＤｅＣｏは節税になるんでしょ？

●お客様の“ギモン”に寄り添う 保険提案時の確認＆アドバイス
親ががんの罹患歴のある40代既婚女性

●ライフプランを意識した 住宅ローン相談Ｑ＆Ａ
親族からの住宅資金援助について詳しく教えてほしい…

●こんなときどうする？融資提案スキルアップセミナー
経営者保証を外してほしいと言われた…

●取引先の実態把握につながる 決算書のメカニズム
決算書のココに着目して粉飾決算を見分けよう

●取引先の“困った”を解決 ＤＸ推進成功事例
システムメンテナンスの手間と維持費用が増大している

●ＳＴＯＰ！マネロン 営業店でできるリスクベース・アプローチ
持分会社に分類される合同会社の担当者が口座開設に来店した

●銀行員はココを押さえて！ 事例から学ぶ相続案件対応のキモ！
報われない場合もある特別寄与料の落とし穴

●つながりメモでわかる！戸籍の見方習得レッスン
被相続人が養子縁組をしている（被相続人が養親の場合）

●ズバッと解決！公的年金の相談対応お悩みバスターズ
パートも厚生年金に加入する必要があるのですかと聞かれた…

●取引先との対話が弾む トーク術レベルアップ講座
相手の話を飛躍させて返答する飛躍区分の示唆話法、転換話法