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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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贈与の基本とお客様アドバイス
～よく聞かれる悩みやニーズへの回答法

預金獲得が求められる中、資産承継の入口として重要さを増している贈与に関する
アドバイス。本特集では、贈与・贈与税に関する基礎知識から、税制改正で進めら
れている相続税・贈与税一体化に伴う改正点、お客様から聞かれる質問への回答法
などについて解説します。


●〈マンガ〉相続ニーズが高まるいま 贈与の知識を身につけよう
●Q＆Aで学ぶ 贈与に関する基礎知識
Q１そもそも贈与ってどういうこと？　誰に何をあげても贈与になるの？
Q２贈与はどうすれば成立するの？　書面や手続きは必要？
Q３贈与すると必ず税金がかかるの？　贈与税は誰がいつ払うの？
Q４贈与税って相続税の税率より高いけどメリットはある？
Q５毎年１１０万円までは税金がかからないの？　それ以上は損？
●贈与税の課税方法と特例について理解しよう
①暦年課税と相続時精算課税の各制度の特徴を理解しよう
②贈与税が非課税や控除の対象となる特例について理解しよう
●相続税・贈与税の一体化を進める改正点のポイントを理解しよう
●ケーススタディ 贈与に関するこんな悩みにはこう回答しよう
①孫名義の口座を作って積み立てようと思うんだけど留意点は？
②一括で贈与したいんだけど贈与税はなるべく払いたくない
③長男には多くの財産を渡したい…その場合どうすればいい？
④相続人以外に財産を渡したい人がいるんだけどどうすればいい？
⑤妻に不動産を贈与したいんだけど留意点はある？
⑥子どもにタダ同然で農地を貸してあげたいのだけど何か問題ある？
●贈与のアドバイスから他の金融商品の提案につなげるポイント

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●頑張りすぎ社員をつくらない
職場のメンタルヘルスケア

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●奮闘！プレイングマネージャーの仕事術
東邦銀行　白河支店　飯島 大輔さん

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●タイムトラベラールカ 窓口業務お助けダイアリー
旧 NISA の非課税期間が年末で終了するお客様への案内

●ようこそ！まほろば町支店
”貸さない親切”がお客様にとって最善の選択になる場合も

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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金融実務をキソから学ぶ 預金・為替・融資 書類のミカタ
信用保証依頼書

お客様の“勘違い”を正す！投資信託の誤解解消トーク術
インド株等の新興国株式ファンドならもうかる？

獲得につながる！保険提案の切り返しトーク
「相続税は不動産を売って払えばいい」と言われた

どんなギモンも解決！住まいの知識向上ゼミ
若年層に広がる「50年ローン」の注意点は？

こんなときどうする!？融資提案スキルアップセミナー
なかなか社長に会えないときはどうすればいいの？

危ない決算書を見極める！粉飾発見トレーニング
上場企業における粉飾発見のポイント
③情報セキュリティサービスD社編

仕事も人間関係も好転する！聞く力を磨くレッスン
忙しい中で話を聞くには？

考え方の“ズレ”から学ぶ新任管理者のためのコーチング術
なかなか部下に仕事を任せられないときの対応
　
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実は見過ごされやすい同僚へのモラハラ

金融庁 業種別支援の着眼点を踏まえた目利きの勘所
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業況が悪化した取引先への対応を考える