総特集
保険の提案トークと説明に強くなる！
～お客様別の保障ニーズ＆声かけのポイント

保険窓販の全面解禁から３年、投資・貯蓄性の高い商品に加え
保障性商品が積極的に販売されています。
本総特集号では、社会保険やライフプラン等の知識を解説したうえで
具体的な提案ノウハウや、商品の説明方法を紹介します。

＝プロローグ＝
保険の目的を理解し的確な提案をしよう！

＝ＰＡＲＴ１＝
保障ニーズと必要保障額を考えよう
●保障の考え方と必要保障額の算出方法
●様々な保障ニーズと保障に適した商品
①老後への備え
②万一への備え
③病気やケガへの備え
④子供の進学への備え
●＜ひと目で分かる＞ライフステージと保障ニーズの推移

＝ＰＡＲＴ２＝
こんなお客様に声かけをしよう
●お客様の属性別に見る声かけのポイント
①新しく社会人になるお客様
②結婚したばかりの女性のお客様
③３０代独身の女性のお客様
④小学生の子供がいるお客様
⑤住宅ローンを組んだお客様
⑥家族型の医療保障をつけているお客様／他４項目
＜プラスワン解説＞個人向け国債の償還金に注目しよう！

＝ＰＡＲＴ３＝
商品の仕組みや特徴を説明しよう
●各種保険商品の仕組みと上手な説明方法
①個人年金保険
②終身保険
③収入保障保険
④医療保険
⑤がん保険
⑥学資保険

●答えにくい質問への説得力ある回答方法
①保険料を払い込んだ契約者が亡くなったら保険はどうなるの？
②保険のタイプで有配当と無配当って何が違うの？
③医療保険とがん保険には両方入るべきなの？／他４項目

●保険の給付に関する税金のポイント
①年金給付にかかる税金
②死亡保険金にかかる税金
③その他注意すべきこと

＝ＰＡＲＴ４＝
手続きと販売ルールを理解しよう
●＜フローチャート＞保険商品の募集・販売時の手続き
●一問一答 注意すべき販売ルール
①募集制限先とは何？ 絶対に販売してはいけないの？
②事前同意書はいつもらうの？ 口頭の同意でもいいの？
③保険募集に関する禁止行為にはどんなものがあるの？
④告知を受けるときはどんなことに気をつけるの？
⑤契約前や契約時には書面を交付しないといけないの？