特集
マネー・ローンダリングはこうして防ぐ
～本人確認と疑わしい取引の届出の進め方

マネー・ローンダリング対策は金融機関の重要な責務であり、
各行職員が高い意識を持つことが求められます。
本号の特集では、マネー・ローンダリング防止のための心構えや、
本人確認と疑わしい取引の届出の進め方を取り上げます。

●マネー・ローンダリング事犯の傾向と求められる対策
●＜マンガ＞マネー・ローンダリングの防止に必要な心構え
●お客様の本人確認はこのように行おう！
●＜ケーススタディ＞預金口座開設受付時のこんなときどうする
①お客様の住所が自店の営業エリアではない
②自行で２つ目の口座の開設を依頼された
③本人確認書類としては信頼度の低い書類を呈示された
④口座開設の目的を聞くと答えがあいまいだった
●＜ケーススタディ＞こんなときは「疑わしい取引の届出」を検討しよう
①同じお客様から短期間のうちに何度も現金による出金を依頼された
②営業を休止していた法人口座に短期間で頻繁な入出金がある
③窓口に訪れたお客様と口座の名義人の年齢が大きく離れている
④多数の者から送金を受けＡＴＭで頻繁に出金している
⑤短期間のうちに何度も多額の外国送金を行っている

＝取材企画＝
フロントランナー
もみじ銀行 可部支店 永田 貴子さん

＝特別企画＝
障がいのあるお客様に求められる対応とは

＝連載マンガ＝
店頭応対ケーススタディ
「子供が独立した世帯への保険の見直し提案

トラブルヒストリー
「警察からの依頼による口座凍結に対するクレーム」

＝好評連載＝
● 図解でわかる！ 銀行窓口キーワード
●マーケットの最新動向
●融資業務の要点マスター
●基本ステップ 住宅ローンの商品知識
●ＦＰに学ぶ！ 例えて伝える投資提案
●金融マンのための 行動経済学入門
●Ｆｒｅｅ Ｒｏｏｍ
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