総特集
イチから身につく融資書類の見方と稟議書の作成方法
～サンプル＆ケースで理解する融資の基本

融資業務には幅広いスキルが求められるため、
基本をきちんと押さえ、実務知識を身につけることが大切です。
本総特集号では、融資の基本知識から審査に必要な書類の見方、
稟議書作成のポイントまでをやさしく解説します。

＝プロローグ＝
融資業務って何だろう？

＝基本編＝
業務に必要とされる基本知識を理解しよう

●＜Ｑ＆Ａ＞融資業務において知っておきたい１２の基本
①融資の方法には何がありどう使い分けるの？
②手形割引って何？ どういう仕組みなの？
③当座貸越って何？どういう仕組みなの？
④融資取引ができるのはどんな相手？
⑤個人のお客様や会社以外にも融資できるの？
⑥会社で必要な資金にはどんなものがあるの？
⑦融資にあたって考慮すべきことは何？／他５項目
●＜コラム＞融資業務のコンプライアンス

＝実務編＝
業務の流れと必要書類の見方をマスターしよう

●＜マンガ＞申込みから実行までの業務の流れを理解しよう
●＜ひと目で分かる！＞新規融資取引にはこんな書類が必要
●＜サンプルで学ぶ＞申込・契約時の必要書類の見方とチェックポイント
（申込受付時の書類：個人事業主）
①印鑑証明書
②納税証明書
③確定申告書
④固定資産評価証明書

（申込受付時の書類：法人）
①登記事項証明書
②定款（写）
③許認可証（写）
④経営組織図・役員名簿
⑤株主名簿／他５項目

（契約時の書類）
①銀行取引約定書
②約束手形
③金銭消費貸借契約証書
④保証約定書
⑤抵当権設定契約証書

＝実践編＝
稟議書の作成や融資説明のポイントを身につけよう

●＜マンガ＞取引先からこんなことをヒアリングしておこう
●＜サンプルで見る＞稟議書の概要と書き方のコツ
●＜ケーススタディ＞稟議書作成のポイントと所見欄の上手な書き方
①Ａ社（経常運転資金）
②Ｂ社（増加運転資金）
③Ｃ社（季節資金）
④Ｄ社（設備資金）
●＜マンガ＞融資契約を結ぶ際はこんなことを説明しよう
①説明責任を果たすために特に注意したい２つのポイント
②取引先にはこんな流れで説明してみよう！

＝巻末企画＝
マル保融資の仕組みと必要書類の見方・書き方