総特集
預かり資産セールス お客様に最適な商品はこうして勧める！
～守るべき販売ルールと適合性の見極め方

預かり資産業務の担当者には、
販売ルールや適合性の原則を十分理解し
お客様に喜ばれる商品提案を行うことが求められます。
本総特集号では、各商品の仕組みや、適合性に則したセールスの進め方について
実践的に解説しています。

＝プロローグ＝
販売ルールを理解して最適な商品を提案しよう！

＝ＰＡＲＴ１ 預かり資産販売の基本ルール＝
●＜チャートで理解！＞販売の流れと守るべきルール
●預かり資産の販売ルール・基本10ヵ条
①勧誘を望まないお客様には勧誘しない
②お客様の意思を確認してから勧誘する
③金融機関の有利な立場を利用しない
④お客様に最適な商品を提案する
⑤預金との違いについて明確に説明する
⑥断定的な表現を使って説明してはいけない／他４項目
●乗換え勧誘時にはこんな点に注意しよう！
●＜コラム＞高齢者との取引の注意点

＝ＰＡＲＴ２ お客様に適した商品の見極め方＝
●図解・お客様に最適な運用商品の選び方
●適合性を判断するための確認ポイント
●各商品の仕組み・特徴と適合性の見極め方
①外貨預金
②ＭＭＦ
③公社債投信（国内）
④公社債投信（海外）
⑤株式型投信（国内）
⑥株式型投信（海外）
⑦不動産投信（ＲＥＩＴ）
⑧バランス型投信
⑨通貨選択型投信
⑩定額個人年金
⑪変額個人年金
⑫一時払い終身保険（健康告知あり）
⑬一時払い終身保険（健康告知なし）
⑭個人向け国債
⑮その他（公募地方債、外債など）
●適合性を満たさないお客様への対応法

＝ＰＡＲＴ３ 適合性に則したセールスの進め方＝
●＜マンガで学ぶ＞お客様別 ケース・スタディ
①定期預金の満期を迎えるお客様
②退職金の安全な運用を目的とするお客様
③集積性の高い商品での運用を希望するお客様
④満期を迎える個人向け国債を保有するお客様
⑤夫婦共働きで子供がいないお客様