総特集
イチから覚える 融資担当者の仕事
～訪問活動の基本と融資取引の進め方

法人融資の担当になったばかりの人にとって、
仕事の進め方で悩む場面は少なくないもの。
本総特集号では、訪問活動のポイントや
融資取引の基本について、チャートや図解、
書類のサンプル等を多数挙げながら解説しています。


＋＋基本行動編＋＋

１．マンガ・訪問活動の重要性を理解しよう

２．取引先への訪問準備の進め方
①訪問計画はどうやって立てればいい？
②訪問先について調べておくことは？
③訪問時には何を持っていけばいい？
④訪問のアポイントはどうやってとればいい？

３．訪問時のチェックとヒアリング
①訪問先で守るマナーや見るべき点は？
②面談相手の第一印象をよくするには？
③面談にあたって注意すべきことは？
④メモはどうやって取ればいい？
⑤業況はどうやって確認すればいい？／他５項目

４．社内業務と報告・連絡・相談
①取引先から預かったものはどう管理すればいい？
②取引先から得た情報はどう整理すればいい？
③報告・連絡・相談はどう行えばいい？
④毎日の活動を記録する日報はどう書けばいい？
⑤他部署などとの連携はどうすればいい？

５．その他のポイント
①担当先の引継ぎはどうやって受けたらいい？
②同行訪問はどんなときに頼めばいい？
③訪問先以外で守るべきマナーは？
④訪問先での話材はどうやって集めたらいい？／他４項目


＋＋取引実行編＋＋

１．マンガ・融資取引はこんな流れで進めよう

２．融資案件の検討と判断
①融資の打診があったら何をヒアリングすればいい？
②融資の打診があったらどう報告すればいい？
③融資の検討にはどんな書類をもらえばいい？
④適切な融資金額はどう判断すればいい？／他４項目

３．融資形態と手続きの留意点
①証書貸付の場合にはどんな手続きが必要？
②手形貸付の場合にはどんな手続きが必要？
③手形割引の場合にはどんな手続きが必要？
④当座貸越の場合にはどんな手続きが必要？／他２項目

４．その他のポイント
①融資条件の交渉が必要になったら？
②融資を謝絶することになったら？
③融資実行後はどんなことをすればいい？
④書類などのもらい忘れを防ぐには？


＋＋コンプライアンス編＋＋

１．コンプライアンスの重要性を理解しよう

２．法人融資べからず集
①安易に「融資できます」と答えるべからず
②取引先の秘密を漏らすべからず
③反社会的勢力には融資するべからず
④金融機関の立場を悪用するべからず／他３項目