■バンクビジネス■　2012年３月15日号（３/５発売）



年々拡大する銀行等での保険窓販。
販売を行う担当者にも、より高いスキルが求められるようになっています。
今回の総特集では、保険販売のルールを確認したうえで、
目的に合わせた保険の考え方や、お客様の属性に応じた商品の提案方法を解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜総｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜特｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜集｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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保険の販売ルールとニーズ別提案方法
～～窓販のコンプライアンス＆トーク例～～


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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜プロローグ｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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お客様に最適な保険を提案しよう！


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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜販売ルールを確認しよう｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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▼〈マンガ〉ルールをしっかり守って保険募集を行おう！


▼〈サンプルで学ぶ〉保険の勧誘・販売時の説明ポイントと留意点
｜①保険勧誘時
｜②契約締結前
｜③保険販売時
｜④面談記録作成
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▼弊害防止措置等の緩和について押さえておこう
｜①そもそも弊害防止措置って何のためにあるの？
｜②融資先規制って何？　4月からどう変わるの？
｜③地域金融機関の特例を採用しているとどうなるの？
｜④タイミング規制って何？　4月からどう変わるの？
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▼〈図解〉融資先募集規制の概要とチェックポイント


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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜保険の目的と商品性を理解しよう｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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▼〈マンガ〉お客様に合わせた的確な保険提案を行おう


▼〈図解〉 ライフステージ・家族構成別の保障の優先度


▼目的別・保障の考え方と保険商品での備え方
｜①万一のときに備える（終身保険／収入保障保険）
｜②病気やケガに備える（医療保険／傷害保険）
｜③がんに備える（がん保険／医療保険）
｜④老後資金を準備する（個人年金保険／終身保険）
｜⑤教育資金を準備する（学資保険／低解約返戻金型終身保険）
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▼〈サンプルで学ぶ〉保険証券の見方と契約内容の把握方法


▼こんなお客様には保険の見直し提案を行おう


▼〈コラム〉保険料控除の改正点を押さえておこう



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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜ケース別・保険提案に強くなろう｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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▼〈ケース別〉保険提案に強くなろう
｜①就職したばかりの20代のお客様
｜②子供のいない20代のお客様
｜③住宅ローン申込中の30代のお客様
｜④夫が退職間近の50代のお客様
｜⑤退職したばかりの60代のお客様
｜⑥会社を経営する60代のお客様
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜巻末企画｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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困ったときの保険用語集