4月1日の改正犯収法施行に伴い、お客様との取引時には
いっそう厳格な確認が必要になります。

今号の総特集では、法改正を踏まえた対応のポイント、
確認書類の見方、どのような取引が「疑わしい取引」と考えられるのかを解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜総｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜特｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜集｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


改正犯収法対応！
取引時確認の手続き徹底マスター
～法改正のポイントと確認書類の見方～


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜プロローグ｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●〈マンガ〉お客様をよく知ることが犯罪防止につながる！


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊｜改正犯収法の内容と取引時確認のポイント｜＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●〈Q&Aで学ぶ〉改正犯収法の基礎知識
｜①どうして犯収法が改正されることになったの？
｜②４月から改正犯収法が施行されるとどうなるの？
｜③今までの本人確認手続きとは何が変わるの？
｜④法人の場合も確認することが増えるの？
｜⑤代理人取引の場合はどんな確認をすればいいの？
｜⑥特に注意が必要な取引にはどんなものがあるの？
└─────────────────────────

●取引時確認の流れと改正による経過措置

●取引時確認・こんなときどうする!?
｜・個人編
｜①夫の口座を妻が開設する
｜②未成年の子供の口座を親が開設する
｜③外国人のお客様が口座を開設する
｜④制限行為能力者の口座を開設する
｜⑤すでに取引のあるお客様が大口の現金入金を行う
｜⑥すでに取引のあるお客様が別口座を開設する
｜⑦一見のお客様が10万円超の現金振込を行う
｜⑧取引開始後に住所変更等の届出があった
├－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜・法人編
｜①会社の口座を開設する
｜②経理担当者が会社の口座を開設する
｜③法人登記をしていない事務所の口座を開設する
｜④マンション等の管理組合の口座を開設する
｜⑤個人で事業を営むお客様が法人成りした
└―――――─────────────────────


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜確認書類の見方を理解しよう｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●取引時確認における確認事項と主な書類

●〈サンプルで学ぶ〉確認書類の見方とチェックポイント
｜・個人の確認書類
｜①運転免許証
｜②運転経歴証明書
｜③健康保険被保険者証
｜④後期高齢者医療被保険者証
｜⑤介護保険被保険者証
｜⑥住民基本台帳カード
｜⑦旅券（パスポート）
｜⑧在留カード
｜⑨特別永住者証明書
｜⑩外国人登録証明書
｜⑪年金手帳
｜⑫身体障害者手帳
｜⑬母子健康手帳
｜⑭印鑑登録証明書
｜⑮戸籍謄本・抄本
｜⑯住民票の写し
｜⑰住民票記載事項証明書
｜⑱源泉徴収票
｜⑲確定申告書
├－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜・法人の確認書類
｜①登記事項証明書
｜②印鑑登録証明書
｜③定款
｜④株主名簿
｜⑤有価証券報告書
｜⑥貸借対照表
｜⑦損益計算書
├－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜・その他
｜補完書類（納税証明書、公共料金領収書）
└──────────────────────────

●確認記録の作成と記入時留意点


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊｜疑わしい取引の届出について押さえよう｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●〈マンガ〉疑わしい取引の届出とは？

●〈ケーススタディ〉疑わしい取引の判断と対応
｜①閾値をやや下回る振込を何度も行っている
｜②職業等に見合わない高額な入出金を行っている
｜③多数の人に頻繁に振込を行っている
｜④短期間のうちに頻繁に海外送金を行っている
｜⑤借名口座の可能性がある
｜⑥反社会的勢力の疑いがある
└──────────────────────────