取引約定書は、継続的な融資取引の基本となる契約書です。
お客様にその内容を理解してもらうには、
まず担当者自身が十分に把握しておく必要があります。

本特集では、取引約定書の基礎知識と、
お客様への説明するにあたってのポイントを解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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取引約定書の基礎知識とお客様への説明方法
～条項の内容確認＆契約時の留意点～


●〈Q&Aで学ぶ〉取引約定書の役割と取扱い
｜①そもそも取引約定書って何なの？
｜②どんなタイミングで取り交わすものなの？
｜③取引約定書には何が書かれているの？
｜④取り交わすときに何か注意点はあるの？
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● 取引約定書の主な内容と説明のポイント
｜①期限の利益の喪失
｜②適用範囲
｜③担保
｜④利息・損害金
｜⑤反社会的勢力の排除
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● 電子記録債権に関する条項を確認しよう

●お客様からのよくある質問にはこう答えよう
｜①規定に少しでも触れたらすぐに全額返済しないといけなくなるの？
｜②保証協会付融資も取引約定書が適用される対象なの？
｜③報告義務があるみたいだけど、どんなときに何を報告するの？
｜④業績が悪くなったら金利が引き上げられてしまうの？
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●フロントランナー
海老原 篤史さん（水戸信用金庫牛久西支店）


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●店頭応対ケーススタディ
「株式投信に興味を持つお客様への説明方法」

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「実権者との面談を意識し反復訪問を前提に情報収集」


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