お客様の信頼を得るには、日頃から事務ミスやトラブルの防止を意識しながら、
正確・丁寧・迅速に手続きを行う必要があります。
同時に、業務を行ううえでは、コンプライアンスは絶対です。

本総特集では、事務ミス・トラブルの防止策とともに
コンプライアンス上、注意すべき点について具体的に解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜総｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜特｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜集｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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業務別　事務ミス＆コンプラ違反防止マニュアル
～トラブルを起こさない対応のポイント～



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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜事務ミス・トラブル防止の心得｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●〈マンガ〉事務ミス・トラブルをなくしお客様の信頼を得よう

●事務ミス・トラブル防止のための基本８ヵ条

●事務ミスをなくすためにこんな工夫をしよう
｜①スケジュール管理
｜②オリジナルマニュアルづくり
｜③オリジナルチェックリストづくり
｜④マイ・ミスノートづくり
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●お客様の立場に立ったこんな応対をしよう


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＊＊＊＊＊＊＊｜ケース別　事務ミスやトラブルはこうして防ぐ｜＊＊＊＊＊＊＊
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●預金業務での事務ミス・トラブル防止策
｜①伝票と現金の一致を確認しなかった
｜②伝票の記入漏れを見逃した
｜③入金額を誤って入力した
｜④本人確認書類の有効期限を見逃した
｜⑤代理権の確認を名刺のみで行った
｜⑥番号札を渡し忘れた
｜⑦不鮮明な印影で照合一致の判断をした
｜⑧受け付けた伝票をすぐ処理しなかった
｜⑨伝票の代筆を安易に請け負った
｜⑩電話による残高照会に応じた
｜⑪変更届について関連部署に連絡し忘れた
｜⑫電話での喪失届にすぐに対応しなかった
｜⑬差押命令を放置した
｜⑭急に求められた出先払いに応じた
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●為替業務での事務ミス・トラブル防止策
｜①間違った振込手数料を取り受けた
｜②十分に確認せず振込処理を行った
｜③振込が翌営業日付になることを伝えなかった
｜④組戻しの依頼を電文の取消で処理した
｜⑤外国送金にかかる日数や手数料の説明を怠った
｜⑥外国送金の目的等の確認を怠った
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●手形・小切手の取扱時の事務ミス・トラブル防止策
｜①手形振出人の署名の不備を見逃した
｜②訂正が無効である手形を受け入れた
｜③裏書が不連続の手形を受け入れた
｜④呈示期間経過後の手形を支払った
｜⑤商品着払いと書かれた手形を受け入れた
｜⑥線引が抹消された小切手を支払った
｜⑦先日付小切手の振出人等への確認を怠った
｜⑧呈示期間経過後の小切手を安易に支払った
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＊＊＊＊＊＊＊＊｜ケース別　コンプラ違反はこうして防ぐ｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●預かり資産業務ではこんな行為に注意しよう
｜①リスク商品をしつこく勧誘した
｜②外貨預金のリスク等の説明を怠った
｜③メリットのみを強調して示した
｜④使用許可のない資料を見せた
｜⑤今後の見通しを断定的に答えた
｜⑥マーケットの良い情報だけ伝えた
｜⑦運用の好調さを理由に商品を勧めた
｜⑧重要事項説明を簡単に済ませた
｜⑨お客様の理解度を確認しなかった
｜⑩高齢者にハイリスク商品を勧めた
｜⑪アフターフォローが足りなかった
｜⑫相場変動時に連絡が遅れた
｜⑬保険を預金と誤認させた
｜⑭他行取扱いの保険商品と比較した
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●融資業務ではこんな行為に注意しよう
｜①個人情報の利用にについて説明を怠った
｜②取り受ける書類が不足していた
｜③融資予約と取られる説明をした
｜④保証人の意思確認を怠った
｜⑤資金使途を十分に検証しなかった
｜⑥保証否認の連絡が遅れた
｜⑦融資の条件変更の説明を忘れた
｜⑧当座勘定残高の確認を怠った
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●その他こんな行為にも注意しよう
｜①誤った相手先にFAXを送った
｜②他のお客様宛の書類を郵送した
｜③業務で使用する手帳を紛失した
｜④SNSにお客様の情報を記載した
｜⑤お客様との約束の時間に遅れた
｜⑥休暇前の引継ぎが不十分だった
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