非課税適用申請開始を目前に控え、
NISA口座の案内がますます活発化してきています。

本総特集では、制度内容や説明のポイントなどを押さえたうえで、
運用相談への対応と金融機関が行う事務手続きについて解説します。

口座開設前から制度スタート後までの、
担当者の動き方が丸ごと分かる1冊です。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜総｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜特｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜集｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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NISA口座の説明と手続き完全マスター
～運用相談への対応＆必要書類の確認ポイント～



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＊＊＊＊＊＊｜NISAの制度内容・口座の説明ポイントを理解しよう｜＊＊＊＊＊
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●〈マンガ〉NISAに関する理解を深めお客様に正確な情報を提供しよう

●NISA口座における非課税の取扱いを理解しよう
1. ひと目で分かる！　NISA口座における非課税の取扱いと注意点
2. 非課税の取扱いについて押さえておくべきポイント

●こんな口座利用メリットも押さえておこう

●よくあるお客様の質問にはこう答える
｜①NISA口座では預金も非課税になるの？
｜②NISA口座と特定口座は何が違うの？
｜③今保有している投信はNISA口座に移せるの？
｜④お宅で扱う商品はすべてNISA口座で買えるの？
｜⑤NISA口座開設後はそのまま放っておいても大丈夫？
｜⑥制度開始と同時に口座を開設しないといけないの？
｜⑦運用益が出ずに損失が出てしまった場合はどうなるの？
｜⑧非課税枠の中で手数料はどのような扱いになるの？
｜⑨他行でNISA口座を予約してしまったけど、予約し直せるの？
｜⑩制度終了後、NISA口座の扱いはどうなるの？
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜NISA口座利用の声かけはこう行おう｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●こんな声かけをしてNISA口座の開設につなげよう
1. 声かけに必要な心構えとアプローチの基本
2. お客様別 口座利用の声かけと説明方法
｜①他行で購入した投信を保有するお客様
｜②自行で購入した投信を保有するお客様
｜③投信での運用経験がないお客様
｜④近々退職金を受け取る予定のお客様
｜⑤多額の余裕資金があるお客様
｜⑥保険商品を保有しているお客様
｜⑦積立定期預金を行っているお客様
｜⑧過去に投信を保有していたお客様
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●こんな声かけ・発言には注意しよう
｜①非課税のメリットを必ず受けられますよ
｜②今開設しないとメリットがありませんよ
｜③複数の金融機関で口座を開設できますよ
｜④今お持ちの投信も非課税口座に移せますよ
｜⑤「マル優」と同じ制度だと思ってください
｜⑥制度の延長はほぼ決定していますよ
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＊＊＊＊｜〈マンガで学ぶ〉お客様からの運用相談にはこう対応しよう｜＊＊＊＊
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●NISA口座を活用した運用提案のポイント

●〈ケース別〉お客様からの相談対応とアドバイスはこう行う
｜①投資未経験の20歳代のお客様
｜②老後資金形成を目的に投資している30歳代のお客様
｜③株価回復を機に追加購入を考える40歳代のお客様
｜④預金のみでの運用に不安・不満を感じている50歳代のお客様
｜⑤毎月分配型投信を保有する60歳代のお客様
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊コラム　検討されているNISAの制度改正＊＊＊＊＊＊＊＊＊


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＊＊＊＊｜〈マンガで学ぶ〉お客様からの運用相談にはこう対応しよう｜＊＊＊＊
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●〈フローチャート〉NISA口座運用開始後までの流れと手続きを押さえよう

●〈サンプルで学ぶ〉NISA口座の手続きに必要な書類の内容と確認ポイント
｜①NISA口座を開設（予約）するとき
｜・非課税適用確認書の交付申請書
｜・非課税口座開設届出書
｜・住民票の写し
｜②口座を開設したお客様が引っ越したとき
｜・非課税口座異動届出書
｜③口座の取引店を変更するとき
｜・非課税口座移管依頼書
｜④口座の資金を払い出したとき
｜・非課税口座内上場株式等払出通知書
｜⑤商品を特定口座に移すとき
｜・非課税口座内上場株式等の非課税口座から特定口座への移管依頼書
｜⑥商品を新たな非課税管理勘定に移すとき
｜・非課税口座内上場株式等移管依頼書
｜⑦口座を解約するとき
｜・非課税口座廃止届出書
｜⑧口座を開設したお客様が亡くなったとき
｜・非課税口座開設者死亡届出書
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