バンクビジネス 発売日・バックナンバー

　口座開設手続きには、取引時確認をはじめとする各種の確認、事務処理・通帳発行など、様々な営業店実務が詰まっています。本特集では口座開設時に必要な確認事項や手続きを、マンガやケーススタディで解説していきます。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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これで万全！　口座開設時の手続き＆確認事項
～マンガやケースで学ぶ受付時の対応ポイント

●〈マンガ〉口座開設時の確認事項をしっかり押さえよう
｜① 取引時確認・外国ＰＥＰｓかどうかの確認
｜② ＦＡＴＣＡ・ＣＲＳに基づく居住地国の確認
｜③ 反社でないことの表明・確約と個人情報の利用目的等の明示
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●口座開設手続きの流れと事務処理のポイント

●口座開設申込受付時のこんなときどうする？
｜① 息子を名乗る者から高齢の親名義で口座開設を求められた
｜② 親を名乗る者から未成年の子供の口座開設を依頼された
｜③ 外国人のお客様から口座開設の申込みを受けた
｜④ 手をケガしているお客様から書類の代筆を依頼された
｜⑤ ＦＡＴＣＡやＣＲＳについてうまく説明できない
｜⑥ 申込書などの書類にシャチハタで押印している
｜⑦ 反社の説明をしたら「私のことを疑っているのか」と言われた
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●法人の口座を開設する際の確認事項を押さえよう

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊創刊５０周年記念連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フィンテック・地方創生　キーマンの視点
鷹取　真一　株式会社Kyash代表取締役ＣＥＯ

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フロントランナー
岩上　力也　さん（足利銀行佐野支店）

積極的な対話で課題を見つけ法人・個人両面から信頼獲得

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●事業性評価のキホンとヒアリングアプローチ

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●さくら＆けやきちゃんの投信提案キックオフ
「商品ありきの提案を行っていませんか？」

●銀行『事件簿』ドキュメント
「ＳＮＳを介して流出した取引先の重要情報」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・金融最新ニュース掲示板
・若手銀行員のお悩み相談所
・実務重要テーマ集中講座（新連載）
・顧客本位につながる投資信託アドバイス（商品説明編）（新連載）
・住宅ローンの説明ガイド（新連載）
・どうしたらいい？こんなときの融資実務（新連載）
・新入行員のための金融実務Ｑ＆Ａ
・決算書分析の落とし穴（新連載）
・法人営業力ＵＰセミナー（新連載）
・年金口座獲得に向けた声かけ（新連載）
・Free Room
・マンガ　相続トラブル駆け込み相談室（新連載）
・はじめての後輩指導こんなときどうする？（新連載）
・金融実務ステップアップ誌上セミナー

　個人情報・個人番号の正しい取扱いは行職員にとって欠かせない実務です。そこで本特集では、個人情報と個人番号の違いや、取得・管理等で求められる実務対応などを解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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押さえておきたい　「個人情報＆個人番号」の取扱い
～取得時の対応の違いや漏えいを防ぐポイント

●〈Ｑ＆Ａで理解する！〉個人情報と個人番号に関するキホン
｜① 個人情報・個人番号って何？　両者はどう違うの？
｜② 個人番号のほうが厳しい取扱いルールがあると聞いたけど…
｜③ 金融機関は個人番号をどういったケースで取得するの？
｜④ 個人情報については取得してはいけないものもあるそうだが…
｜⑤ 個人情報・個人番号を管理するため金融機関はどんなことをしているの？
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●「個人情報」取得時の対応と気をつけたい取扱い
｜① マンガ「個人情報」取得時の対応
｜②「個人情報」の取扱いで注意が必要なケースと事故防止のための対応
｜　１ 機微情報が載った本人確認書類が提示された
｜　２ 個人情報が載った書類を机上に置いておいた
｜　３ お客様から「今後はＤＭなどを送らないでほしい」と言われた
｜　４ 個人情報が記載されたメモ・伝票等を廃棄することになった
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●「個人番号」取得時の対応と気をつけたい取扱い
｜① マンガ「個人番号」取得時の対応
｜②「個人番号」の取扱いで注意が必要なケースと事故防止のための対応
｜　１ 事務取扱担当者ではないが個人番号を提示された
｜　２ お客様本人から「別用で必要なので自分の番号を教えてほしい」と言われた
｜　３ マイナンバーカードや番号記載の住民票の写しが取引時確認で提示された
｜　４ 個人番号取得にあたり「通知カードしかないが対応してほしい」と言われた
｜　５「どうしても銀行に個人番号を教えたくない」と言われた
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●〈コラム〉個人番号「利用の現状」とどうなる！？預金への付番

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊バンクビジネス創刊５０周年企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●金融機関の「昔・いま・未来」
　今後どうなる！？金融実務と店舗

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フロントランナー～法人営業の達人
石田　俊介　さん（大東銀行さいたま支店）

３つの話題で課題を聞き取り様々な支援で新規融資を獲得

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●店頭応対ケーススタディ
「通帳の読み取り方と声かけトーク」

●カズヒコの事業性評価チェックノート
「社内での業務経験や実績に着目し後継者の資質を見極めよう」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・金融最新ニュース掲示板
・窓口での会話のコツ
・新入行員のための金融実務Ｑ＆Ａ
・製造業の目利き力養成セミナー
・高齢者対応トラブル防止マニュアル
・Free Room
・個人宅の訪問テクニック
・クイズで学べる「事業承継」こんなときどう対応する！？
・基礎から身につく法務・税務・財務の教室
・クイズで理解！信託実務基礎のキソ
〈実務＆相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド＆ローン相談対応術
・保険提案につなげる説明＆アドバイス

法務省は29年度早期より法定相続情報証明制度の導入を予定しています。
本総特集では、その制度内容を中心に相続預金を払い戻す際の手続き・ポイント・変更点を解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜総｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜特｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜集｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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法定相続情報証明制度と相続預金の取扱いルール
～相続情報一覧図の確認も含めた手続きのポイント

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜プロローグ｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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｜２つのルール変更を理解して適切な相続手続きを行おう
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＊＊＊＊＊＊｜Part１　マンガ・法定相続情報証明制度と相続手続き｜＊＊＊＊＊
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｜１ 法定相続情報証明制度はどんな制度なの？　なぜ創設されるの？
｜２ 法定相続情報一覧図とは何？　交付してもらうにはどんな手続きが必要なの？
｜３ 認証文付き法定相続情報一覧図の写しが提示されたらどうするの？
｜　 戸籍謄本による確認との違いは？
｜４ 金融機関ではお客様に法定相続情報証明制度の活用を促進したほうがよいの？
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＊＊＊＊＊＊＊＊｜Part 2　サンプルで学ぶ相続関連書類の見方｜＊＊＊＊＊＊＊
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｜〈ひと目で分かる〉相続預金払戻手続きの流れと必要書類
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｜〈サンプルで理解する〉相続手続きに必要な書類のチェックポイント
｜■預金者の死亡事実を確認するための書類
｜１ 住民票の除票
｜２ 除籍謄本（除籍全部事項証明書）
｜
｜■相続人を確定するための書類
｜３ 法定相続情報一覧図
｜４ 戸籍謄本類
｜
｜■預金の承継人を確定するための書類
｜５ 遺産分割協議書
｜６ 公正証書遺言
｜７ 自筆証書遺言・検認済証明書
｜８ 調停調書謄本
｜９ 審判書謄本・確定証明書
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＊＊＊｜Part 3　ケースで学ぶ新制度を踏まえた相続預金払戻しのポイント｜＊＊
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｜●相続発生時の初期対応
｜１　 遺族から預金者が死亡したと言われたらどうするの？
｜２　 預金者の死亡を第三者や新聞等から間接的に知ったらどうするの？
｜３　 預金者に普通預金以外の取引があったらどう対応するの？
｜４　 凍結された口座に引落しや振込があったらどうなるの？
｜５　 相続預金の中から先に葬儀費用の支払いを依頼されたらどうするの？
｜６　 遺産分割協議終了前に法定相続分の払戻しを依頼されたらどうするの？
｜７　 相続人の１人から残高証明書等の発行を依頼されたらどうするの？
｜
｜●相続預金払戻依頼への対応
｜８　 相続手続依頼書（相続届）にはだれの署名捺印が必要なの？
｜９　 法定相続情報一覧図の作成者と来店者が異なる場合はどうなるの？
｜１０「新制度の申請は難しい」と言われ戸籍謄本を提示されたらどうする？
｜１１ 遺言がない場合にはどのように対応すればよいの？
｜１２ 遺言がある場合はどんな確認を行う必要があるの？
｜１３ 相続人の１人から遺留分の払戻しを依頼されたらどうするの？
｜１４ 遺言分割協議中に相続人の１人が遺言を持って来たらどうするの？
｜１５ 相続人の中に未成年者や成年後見人がいたらどうするの？
｜１６ 相続人の中の１人が「相続放棄」をしている場合はどうするの？
｜１７ 預金者に相続人がいない場合はどうするの？
｜１８ 相続情報一覧図に記載がある相続人の１人が行方不明の場合はどうするの？
｜１９ 家庭裁判所で遺産分割調停を行っていた場合はどうするの？
｜２０ 遺言執行者として弁護士が来店した場合はどうするの？
｜
｜●その他の対応
｜２１ 相続手続きで通帳と印鑑がない場合はどうするの？
｜２２ 相続人が遠方にいて来店できないときはどうするの？
｜２３ 相続人の１人から貸金庫の開扉依頼があったらどうする？
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜巻末企画｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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｜「法定相続情報証明制度」活用の手引き
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　金融庁は現在、顧客本位の商品提案を行うフィデューシャリー・デューティーを強く金融機関に求めています。本特集ではその概要や背景、求められる説明方法などを解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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これで万全！　顧客本位の商品提案＆説明
～顧客本位の業務運営に関する原則案を踏まえた対応ポイント

●〈Ｑ＆Ａ〉フィデューシャリー・デューティーと顧客本位の７原則のポイント
｜① フィデューシャリー・デューティーとは何？　金融庁はなぜ打ち出した？
｜② 顧客本位の業務運営に関する「７原則」とは何？　具体的に何をするの？
｜③ 金融機関は７原則を必ず守る義務があるの？　守らないと罰則があるの？
｜④ 各金融機関の取組みや態勢をチェックする枠組みはあるの？
｜⑤ ７原則を受けて本部や営業店の担当者はどんな対応が必要なの？
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●７原則に反する対応と正しい説明ポイント
｜① 「原則２　顧客の最善の利益の追求」に反する事例
｜　 担当者自身のノルマ達成のために
｜　 お客様の意向も聞かずに投資信託を提案して販売した
｜② 「原則３　利益相反の適切な管理」に反する事例
｜　 本部から言われたので
｜　 自行のグループ会社の投資信託を優先して提案・販売した
｜③ 「原則４　手数料等の明確化」に反する事例
｜　 債券型ファンドを紹介してほしいと言われた際
｜　 複数ある商品の中から手数料の高いものをあえて提案した
｜④ 「原則５　重要な情報の分かりやすい提供」に反する事例①
｜　 目論見書を見せながら「基準価額」「標準偏差」などの
｜　 専門用語ばかり使って説明を進めた
｜⑤ 「原則５　重要な情報の分かりやすい提供」に反する事例②
｜　 いまキャンペーン中ということもあり定期預金と投資信託の
｜　 セット商品などを個別で購入した場合と比較せずに販売した
｜⑥ 「原則６　顧客にふさわしいサービスの提供」に反する事例
｜　 担当者自身のノルマ達成のためにお客様の資産状況に対して
｜　 明らかに多い金額での購入を勧めた
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●投資信託の乗換えではここに注意する！

●〈マンガ〉創設される積立ＮＩＳＡの仕組みを理解しよう

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●政府系金融機関と連携した創業・本業支援の進め方
〈後編〉民間金融機関と日本公庫との実際の連携事例

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊短期集中連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●代理人との取引に強くなる！〈第６回（最終回）〉

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フロントランナー～リテール営業の達人
北井　健人　さん（群馬銀行大宮支店）

会話の中からニーズを導き出しアパートローンの提案を実践

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●店頭応対ケーススタディ
「年金額改定ルールの見直しと説明方法」

●カズヒコの事業性評価チェックノート
「検査への取組みや製造ルールに着目し品質管理能力を見極めよう」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・金融最新ニュース掲示板
・個人宅の訪問テクニック
・製造業の目利き力養成セミナー
・高齢者対応トラブル防止マニュアル
・Free Room
・窓口での会話のコツ
・クイズで学べる「事業承継」こんなときどう対応する！？
・基礎から身につく法務・税務・財務の教室
・クイズで理解！信託実務基礎のキソ
〈実務＆相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド＆ローン相談対応術
・保険提案につなげる説明＆アドバイス

改正確定拠出年金法の施行に合わせ、金融機関への相談件数も増加の傾向にあります。本特集では、個人型確定拠出年金（iDeCo）に関する質問への回答法などを解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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個人型ＤＣに関する質問にはこう答える！
～加入対象者拡大に伴う相談への対応と手続き

●改正による利用対象者拡大を受け増加する質問に適切に答えよう

●〈ひと目で分かる〉個人型ＤＣの手続きと金融機関の対応

●個人型ＤＣに関するお客様の質問への回答法
｜〈制度に関するお客様の質問〉
｜① 確定拠出年金って何？　公的年金などその他の年金制度とどう違うの？
｜② 制度が変わってだれでもＤＣに加入できるようになったと聞いたけど…
｜③ 主人が会社で加入しているＤＣと専業主婦の私が加入できるＤＣは同じなの？
｜④ 個人型ＤＣに加入した場合何か有利な点はある？　逆に不利になる点はある？
｜⑤ 個人型ＤＣは税金面で有利だと聞くけどＮＩＳＡとはどう違うの？
｜⑥ 個人型ＤＣは個人年金保険とどう違う？　どちらがいいの？
｜〈利用に関するお客様の質問〉
｜⑦ 公務員の私が加入したらどんなメリットがあるの？　注意することはある？
｜⑧ 専業主婦の私が加入したらどんなメリットがあるの？　注意することはある？
｜⑨ 確定給付企業年金があるが個人型ＤＣに加入できる？　注意することはあるの？
｜⑩ 自営業者である私が加入した場合のメリットは？　注意することはあるの？
｜⑪ 個人型ＤＣではどんな商品で運用できるの？　商品はどう選んだらいい？
｜⑫ 個人型ＤＣにかかる手数料はどのくらいなの？　どのように支払うの？
｜⑬ 加入後に運用商品を見直すことはできるの？　どう見直すのがよい？
｜〈手続きに関するお客様の質問〉
｜⑭ 個人型ＤＣに加入するにはどんな手続きが必要なの？　どれくらい時間がかかる？
｜⑮ 退職に伴い企業型ＤＣを個人型ＤＣに移換する場合どうしたらいいの？
｜⑯ 掛金の所得控除を受けるためにはどんな手続きが必要なの？
｜⑰ 自分の年金資産の運用状況は確認できるの？　確認する場合の手続きは？
｜⑱ 加入の手続きはどこで行うの？　金融機関ごとに異なるの？
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画①＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●政府系金融機関と連携した創業・本業支援の進め方
〈前編〉Ｑ＆Ａで学ぶ政府系金融機関との連携支援

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画②＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●ケースで学ぶ融資窓口の初期対応

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●あさみ＆陽子の
投資信託のプラスワン提案実践ストーリー
「背景金融資産を踏まえた提案がなぜ重要なの？」

●銀行『事件簿』ドキュメント
「取引獲得のために行った自行にある重要情報の提供」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・金融最新ニュース掲示板
・若手銀行員のお悩み相談所
・金融実務ステップアップ誌上セミナー
・相続預金手続きのための必要書類
・こんな決算書どう分析しますか？
・ビジネスコーチングを活用した経営者との渉外話法
・新入行員のための金融実務Ｑ＆Ａ
・マーケティングを活用した売上アップアドバイス
・これでなくそう！　うっかりミス
・Free Room
〈実務＆相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド＆ローン相談対応術
・口座獲得につながる 年金相談対応ノウハウ

取引先の実態を把握する際には資金繰りを分析することが不可欠です。
本特集では、掛取引と資金繰りの関係や決算書との違い、資金繰り表の仕組みや分析ノウハウを中心に解説していきます。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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完全マスター！　「資金繰り」の分析術
～押さえておきたい決算書との違い＆資金繰り表の見方

●〈マンガ〉決算書との違いを理解して資金ニーズ発掘につなげよう

●企業における掛取引と資金繰りの関係を押さえよう

●〈サンプルで学ぶ〉資金繰り予定表の作成＆分析ノウハウ

●〈ケーススタディ〉資金繰りに着目した決算書の分析方法
｜① 前期と比べて売掛金が大幅に増加している
｜② 回収不能となった売掛金が発生している
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊短期集中連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●代理人との取引に強くなる！〈第５回〉

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フロントランナー～リテール営業の達人
澁谷　惇志　さん（高松信用金庫弦打支店）

変化をとらえてニーズを発掘し「仕事の紹介」等で融資を獲得

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●店頭応対ケーススタディ
「配偶者控除の改正を話題とした情報収集」

●カズヒコの事業性評価チェックノート
「自社商品の開発や店舗のレベルに着目してブランド力を見極めよう」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・金融最新ニュース掲示板
・金融実務トレンドWATCH！
・新入行員のための金融実務Q＆A
・製造業の目利き力養成セミナー
・高齢者対応トラブル防止マニュアル
・個人宅の訪問テクニック
・Free Room
・窓口での会話のコツ
・クイズで学べる「事業承継」こんなときどう対応する！？
・基礎から身につく法務・税務・財務の教室
・クイズで理解！信託実務基礎のキソ（新連載）
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド＆ローン相談対応術
・保険提案につなげる説明＆アドバイス

　金融庁が公表した「ベンチマーク」「平成28事務年度行政方針」を受けて、いま金融機関に何が求められているか、営業店の行職員はどのように取引先支援を進めればよいか、ポイントをQ&Aでやさしく紹介していきます。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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〈Q&A〉営業店行職員のための「ベンチマーク」入門
～金融行政方針などを踏まえた取引先支援の進め方

●〈Q&Aで理解する〉ベンチマークと金融行政方針のポイント
｜① 金融仲介機能のベンチマークとは何？ なぜ導入されたの？
｜② 金融庁が今回のような行政方針を打ち出したのはなぜ？ 企業を調査したそうだけど…
｜③ 共通ベンチマークはどんな構成になっているの？ 金融機関はどう対応する？
｜④ 選択ベンチマークはどんな構成なの？ 金融機関はどう対応する？
｜⑤ ベンチマークの提出に期限はあるの？ 本部はどう動くの？
｜⑥ 本部のベンチマーク決定を受け営業店にはどんな役割が求められる？
｜⑦ ベンチマークについて地域顧客への開示が必要だと聞いたけど…
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●〈フローチャートでマスターする！〉ベンチマーク選定の流れと取組みのポイント

●ベンチマークを踏まえて営業店が取り組むことQ&A
｜〈共通ベンチマーク編〉
｜① 「取引先企業の経営改善や成長力の強化」のためどんな活動を行うの？
｜② 「取引先企業の抜本的事業再生等による生産性の向上」のためどんな活動を行うの？
｜③ 「担保・保証依存の融資姿勢からの転換」のためどんな活動を行うの？
｜〈選択ベンチマーク編〉
｜④ 営業店では本部が選択したベンチマークに基づきどんな活動を行えばよいの？
｜⑤ 地域の競合他行と選択ベンチマークが異なるけど大丈夫なの？
｜⑥ 自行庫の選択ベンチマークはすぐに成果に直結しないけどそれでもよいの？
｜⑦ ベンチマークの策定で人事評価はどうなるの？ それを踏まえどう活動する？
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●ディスクロを活用したお客様への説明はこう変わる

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊短期集中連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●代理人との取引に強くなる！〈第4回〉

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●UCDAアワード2016から見るお客様に分かりやすい帳票・書類のポイント

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フロントランナー～リテール営業の達人
太田　美穂　さん（トマト銀行岡山南営業部）

声かけで資産運用への関心を高め不安を汲み取り提案を実践

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●あさみ＆陽子の
投資信託のプラスワン提案実践ストーリー
「ランキングだけを参考にするお客様にはどう提案すればいいの？」

●銀行『事件簿』ドキュメント
「『行ったこと』にされた投資信託購入者へのアフターフォロー」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・金融最新ニュース掲示板
・若手銀行員のお悩み相談所
・これでなくそう！　うっかりミス
・金融実務ステップアップ誌上セミナー
・相続預金手続きのための必要書類
・こんな決算書どう分析しますか？
・ビジネスコーチングを活用した経営者との渉外話法
・新入行員のための金融実務Q&A
・マーケティングを活用した売上アップアドバイス
・Free Room
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・口座獲得につながる 年金相談対応ノウハウ

10月の改正犯収法施行や個人情報保護法の改正もあり、改めて取引時確認の重要性が高まっています。
本総特集では最新の取引時確認の手続きをクイズ形式でやさしく解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜総｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜特｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜集｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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クイズでわかる！最新「取引時確認」の実務対応
～改正内容＆正しい手続きを理解するためのポイント

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜プロローグ｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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｜本人確認・取引時確認の改正の流れをしっかり押さえ正しい対応を行おう
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＊＊＊＊＊＊＊｜Part１　これでマスター！取引時確認の手続き｜＊＊＊＊＊＊＊
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｜《取引時確認の対象取引こんなときどうする！？》
｜１ 取引時確認の対象取引
｜２ 取引時確認未済・本人確認未済のお客様
｜３ 顔見知りのお客様への便宜
｜４ 追加の取引時確認
｜５ 確認記録の作成
｜
｜《個人のお客様の取引時確認こんなときどうする！？》
｜〈フローチャート〉「個人のお客様」の取引時確認はこう行おう！
｜６ 顔写真がない本人確認書類の取扱い
｜７ 追加確認が必要な本人確認書類の取扱い
｜８ 変更未対応の本人確認書類の取扱い
｜９ 発行が終了した本人確認書類の取扱い
｜10 発効日が古い本人確認書類の取扱い
｜11 交付時期が古い本人確認書類の取扱い
｜12 外国人の本人確認書類の取扱い
｜13 職業・取引の目的等の偽り
｜14 代理人取引における取引時確認
｜15 未成年者名義の特定取引
｜16 外国ＰＥＰｓの確認
｜17 外国ＰＥＰｓの範囲
｜18 取得した個人情報の取扱い
｜19 個人識別符号の取扱い
｜
｜《法人のお客様の取引時確認こんなときどうする！？》
｜〈フローチャート〉「法人のお客様」の取引時確認はこう行おう！
｜20 法人の本人確認書類
｜21 法人の事業内容等
｜22 法人の実質的支配者
｜23 法人が25％超保有する場合
｜24 実質的支配者なしの先への対応
｜25 法人の外国ＰＥＰｓの確認
｜26 代表者等の確認
｜27 社員証による取引権限の確認
｜28 社長以外の役員における代表者等の確認
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＊＊＊＊＊＊＊｜Part 2　これでマスター！疑わしい取引の見極め｜＊＊＊＊＊＊
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｜《疑わしい取引の判断こんなときどうする！？》
｜１ ハイリスク取引への対応
｜２ 意図的な取引の分割
｜３ 外国ＰＥＰｓとの取引
｜４ リスク評価書を踏まえた取引時確認
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受給資格期間の短縮等もありあらためてお客様の年金に対する関心が高まっています。
本特集では、公的年金に関する疑問の解消や口座獲得につながる声かけなどを解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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「公的年金」の受給口座獲得につながる声かけ＆アドバイス
～最新の改正とお客様の関心をひくトーク例

●公的年金の「いつから」「いくら」「どうやって」を理解しよう
｜① 公的年金は「いつから」受け取れるか
｜② 公的年金は「いくら」受け取れるか
｜③ 公的年金は「どうやって」受け取るか
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●50代のプレ受給者にはこんな声かけを行おう
｜① ご自分が何歳から年金をもらえるかご存じですか
｜② 年金をどのくらい受け取れるのかご存じですか
｜③ 今年の誕生月にねんきん定期便は届きましたか
｜④ 年金請求書はお手元に届いているでしょうか
｜⑤ 当行が開催している年金相談会に参加されませんか
｜⑥ 記録漏れがないか確認されたことはありますか
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●年金受給層のお客様にはこんな声かけを行おう
｜① 公的年金はもう受け取られていますか
｜② 年金はどちらの金融機関で受け取られていますか
｜③ 65歳で請求手続きが必要なことをご存じですか
└―――――――――――─────────────────

●よく聞かれる断り文句と切り返し話法のポイント
｜① いま話を聞く時間がない…
｜② 変更手続きは面倒だわ…
｜③ いま受給している銀行に不満はない
｜④ 夫も同じ銀行で受け取っている
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●〈Q&A〉改正個人情報保護法と金融実務への影響

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フロントランナー～法人営業の達人
亀飼　佑　さん（百五銀行本店営業部）

事業と経営者個人の両面から相続・事業承継の課題解決を支援

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●あさみ＆陽子の
投資信託のプラスワン提案実践ストーリー
「手数料にこだわるお客様にどう提案すればいいの？」

●銀行『事件簿』ドキュメント
「繰り返し行われたカラ出張による経費の着服」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・金融最新ニュース掲示板
・若手銀行員のお悩み相談所
・金融実務ステップアップ誌上セミナー
・相続預金手続きのための必要書類
・こんな決算書どう分析しますか？
・これでなくそう！　うっかりミス
・ビジネスコーチングを活用した経営者との渉外話法
・新入行員のための金融実務Q&A
・マーケティングを活用した売上アップアドバイス
・Free Room
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・口座獲得につながる 年金相談対応ノウハウ

金融機関の担当者としては、中小企業等経営強化法の活用を積極的に支援することが重要です。
本特集では、経営強化法の内容と経営力向上計画の作成方法等を解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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経営強化法＆経営力向上計画作成のアドバイス
～補助金等の活用を促すためのサポート

●〈Q&A〉中小企業等経営強化法のキホンを押さえよう
｜① 中小企業等経営強化法って何？　経営革新支援制度とどう違うの？
｜② 経営力向上計画って何？　作成した中小企業にはどんなメリットがあるの？
｜③ 固定資産税が軽減されると聞いたけどどんな内容なの？
｜④ 税制以外の金融支援としてどのような優遇措置があるの？
｜⑤ 経営強化法を受けて金融機関の担当者はどんな支援を行うの？
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●経営力向上計画の申請はこうサポートしよう
｜① 〈チャートで理解する〉
｜　 「経営力向上計画」活用の基本的な流れと申請手続き
｜② 経営力向上計画の作成方法＆金融機関によるアドバイス
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●固定資産税軽減措置と取引先へのアドバイス
｜① 固定資産税軽減の制度と手続きを押さえよう
｜② 固定資産税の軽減措置に関する取引先からの質問にはこのように答えよう
｜　 Q1 経営力向上計画の認定を年内に受けた場合
｜　　　 いつから固定資産税は減税される？
｜　 Q2 経営力向上計画認定前に購入した固定資産でも
｜　　　 固定資産税軽減の対象になる？
｜　 Q3 中古設備の購入でも固定資産税の軽減措置は受けられる？
｜　 Q4 減税の対象となる設備を追加取得した場合
｜　　　 その追加取得分も軽減措置は受けられる？
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●ものづくり補助金の申請はこうサポートしよう
｜① ものづくり補助金の申請・事業計画書の作成に関するアドバイス
｜② ものづくり補助金に関する取引先からの質問にはこう答えよう
｜　 Q1 中小企業ならどこでもものづくり補助金を申請できるの？　要件はある？
｜　 Q2 ものづくり補助金の申請は黒字となっている決算書がないとできないの？
｜　 Q3 リースによる設備投資もものづくり補助金の対象になるの？
｜　 Q4 中古の機械装置はものづくり補助金の対象になるの？
｜　 Q5 パソコン等事務用機器はものづくり補助金の対象になるの？
｜　 Q6 補助金を受けるには「経営力向上計画」の認定が必要なの？
｜　 Q7 ものづくり補助金の申請が通ったらすぐにお金はもらえるよね？
｜　 Q8 他の補助金で採択された事業計画をものづくり補助金でも使っていいの？
｜　 Q9 ものづくり補助金の申請書作成を専門家に任せてもよいの？
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊短期集中連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●代理人との取引に強くなる！〈第3回〉

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フロントランナー～リテール営業の達人
藤井　賢示　さん（豊橋信用金庫本店営業部）

徹底したお客様情報の収集と情報提供で課題解決に尽力する

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●店頭応対ケーススタディ
「保険の代理店手数料の開示と説明方法」

●カズヒコの事業性評価チェックノート
「従業員の日報や電話での様子に着目し社内の雰囲気を見極めよう」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・金融最新ニュース掲示板
・フィンテックがもたらす金融実務革命
・金融実務トレンドWATCH!
・新入行員のための金融実務Q&A
・製造業の目利き力養成セミナー
・高齢者対応トラブル防止マニュアル
・個人宅の訪問テクニック
・Free Room
・窓口での会話のコツ
・クイズで学べる「事業承継」こんなときどう対応する!?
・基礎から身につく法務・税務・財務の教室
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・保険提案につなげる説明＆アドバイス

本特集では、いま多くみられるお客様へのアフターフォローの進め方や、日銀の政策・米国の利上げがマーケットに与える影響とその説明方法を中心に、豊富なトーク例を交えて解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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最新の市場動向を踏まえた投資信託のアフターフォロー
～追加提案につなげるための対応ノウハウ

●お客様の不安や投資への考え方を把握してアドバイスを実践しよう

●いま関心が高い「イベント」の内容とお客様への説明方法
｜① 米国の追加利上げ
｜② 日銀の金融政策
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●〈ケーススタディ〉いま多くみられるお客様へのフォロー＆アドバイス
｜① 分配金の高さに期待してREITファンドを持つが現状の分配金は不満というお客様
｜② 外債型ファンドを長期保有しているが低迷する基準価額に不満を示すお客様
｜③ 保有する外債型ファンドの基準価額が低迷しており損しないように
｜　 解約したいというお客様
｜④ 長期投資を目的に購入したがすぐ基準価額が上昇したので売却したいというお客様
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●アフターフォローのこんな悩みはどう解決する！？
｜① なかなかお客様に会えない
｜② 自行庫の取扱商品が多すぎて詳細を把握しきれない
｜③ 商品を保有したままか解約すればよいかお客様から聞かれた
｜④ 運用報告書のどこに目を通せばよいか分からない
｜⑤ 引き継いだお客様の投資目的等が正確に分からず対応できない
｜⑥ 投資目的が購入時から変わっているようだがうまく確認できない
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●後日のトラブルを防止する高齢者へのアフターフォロー

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フロントランナー～法人営業の達人
井上　誠一　さん（盛岡信用金庫都南支店）

若手職員のスキルアップとともに率先垂範で融資取引を獲得

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●あさみ＆陽子の
投資信託のプラスワン提案実践ストーリー
「オーストラリアは投資対象としてどんな魅力があるの？」

●銀行『事件簿』ドキュメント
「人気が高い記念硬貨の取り置きや行員優先販売」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・金融最新ニュース掲示板
・フィンテックがもたらす金融実務革命
・若手銀行員のお悩み相談所
・金融実務ステップアップ誌上セミナー
・相続預金手続きのための必要書類
・こんな決算書どう分析しますか？
・これでなくそう！　うっかりミス
・ビジネスコーチングを活用した経営者との渉外話法
・マーケティングを活用した売上アップアドバイス
・Free Room
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・口座獲得につながる 年金相談対応ノウハウ

「現金事故」や「情報漏えい」といった不祥事は、営業店の行職員の「安易な対応」から発生することも少なくありません。
本特集では、不祥事につながるような危険な対応を挙げて、防止のポイントを解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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こんな対応が現金事故・情報漏えいにつながる！
～不祥事を起こさない担当者の意識づくりと防止策

●「お金」「情報」の重要性を全員が認識し組織全体で不祥事防止に努めよう

●“横領”につながる対応はこのように防止しよう
｜① 私的に行う株式取引等を申告していない
｜② 懇意のお客様の依頼で通帳を預かっているが預り証を発行していない
｜③ 店内でほかの行職員から家族名義の預金払戻しを依頼され応じている
｜④ 端末機への入力をお客様の面前で行わず後でまとめて行っている
｜⑤ 振込依頼を入金処理化したうえで手数料を受け取っている
└―――――――――――─────────────────

●“情報漏えい”につながる安易な対応と防止策
｜① 電話で預金残高を聞かれ折り返さずに回答している
｜② 残業となりお客様情報の一部を自宅へ持ち帰っている
｜③ お客様情報を記載した書類を廃棄書類と混同して誤って廃棄した
｜④ お客様の個人情報等をプライベートの手帳や携帯電話に保存している
｜⑤ 経営者の個人的な取引を従業員に話している
｜⑥ メールのやり取りでパスワード等を設定していない
｜⑦ お客様情報や業務内容をSNSに載せている
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●〈特集関連レポート〉行職員個人の株式等取引ルールは守られているか

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊短期集中連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●代理人との取引に強くなる！〈第１回〉

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フロントランナー～リテール営業の達人
佐藤　寛美　さん（東北銀行大船渡支店）

雑談の中から真のニーズを発掘しお客様にとって最適な提案を実践

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●店頭応対ケーススタディ
「悪質なクレームの判別と初期対応」

●カズヒコの事業性評価チェックノート
「商品の品揃えや店員の商品知識をチェックして販売力を見極めよう」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・金融最新ニュース掲示板
・フィンテックがもたらす金融実務革命
・金融実務トレンドWATCH!
・窓口での会話のコツ
・新入行員のための金融実務Q&A
・製造業の目利き力養成セミナー
・高齢者対応トラブル防止マニュアル
・個人宅の訪問テクニック
・Free Room
・クイズで学べる「事業承継」こんなときどう対応する!?
・基礎から身につく法務・税務・財務の教室
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・保険提案につなげる説明＆アドバイス

窓口や訪問先で商品提案につながる声かけができない――本特集ではそんな悩みを解決するために、声かけに必要な環境づくり・意識改革や、提案商品別トーク例を紹介します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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これならできる！お客様へのプラスワン声かけ
～アプローチできる態勢づくりと提案トーク

●「お客様のためである」と考えて営業店が一丸となり声かけを行おう

●声かけに欠かせない営業店の態勢づくり＆お客様の抽出

●声かけに関するこんな悩みはこのように解決しよう！
｜① お客様がムスッとしており「どうせ声をかけてもダメ」と思ってしまう…
｜② 昼休みに来店しているなど忙しそうでなかなか声がかけられない…
｜③ 手続きに相当時間がかかってしまい待たせてしまったので声をかけにくい
｜④ 繁忙日でお待ちのお客様の視線もあって声をかけられない
｜⑤ 前回「考えておく」「また今度」と言われて今回も声をかけられない
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●ニーズがあるお客様のピックアップと声かけトーク
｜① 定期積金
｜　 様々な費用への〝備え〟となることを積極的にPR
｜② 預かり資産
｜　 マイナス金利などを引き合いに分散投資の有効性を伝える声かけを
｜③ 個人ローン
｜　 自行庫の商品内容を把握しておき利用による様々なメリットをアピール
｜④ 相続関連
｜　 相続手続きや相続税制に対する不安を声かけで聞き出して提案へ
｜⑤ 年金の振込指定
｜　 受給手続き等への不安を聞き出しアドバイスを行う
｜⑥ クレジットカード
｜　 決済口座を集約させることのメリットを紹介
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊創業６０周年記念　３誌合同企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●女性が輝く金融機関づくり
　お客様に愛される「女性」になる！

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊創業６０周年記念　短期連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フィンテックがもたらす金融実務革命〈第１回〉

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フロントランナー～法人営業の達人
田中　裕也　さん（城北信用金庫峯新堀支店）

効率的な訪問で面談機会を作りキメ細かな提案で新規先を開拓

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●あさみ＆陽子の
投資信託のプラスワン提案実践ストーリー
「日本円はなぜ安全通貨といわれているの？」

●銀行『事件簿』ドキュメント
「新任支店長として受けた親密先からの過剰接待や商品券」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・金融最新ニュース掲示板
・若手銀行員のお悩み相談所
・ビジネスコーチングを活用した経営者との渉外話法
・金融実務ステップアップ誌上セミナー
・相続預金手続きのための必要書類
・こんな決算書どう分析しますか？
・これでなくそう！　うっかりミス
・新入行員のための金融実務Q&A
・マーケティングを活用した売上アップアドバイス
・Free Room
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・口座獲得につながる 年金相談対応ノウハウ

FATCAの世界版ともいえる「CRS」（金融口座情報の報告ルール）が来年１月スタートします。
本総特集では、その制度の内容や実務対応のポイントなどをマンガで解説します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜総｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜特｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜集｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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ラクラクわかる！ＣＲＳと金融口座情報の報告ルール
～マンガで学ぶ新規・既存口座の居住地国特定手続き

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜プロローグ｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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｜制度の概要や手続きの方法を理解し適切な対応を行おう
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＊＊｜Part１　〈マンガ〉ＣＲＳの制度内容と実務のポイントを理解しよう｜＊＊
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｜〈ＣＲＳに基づく自動的情報交換制度の内容〉
｜① ＣＲＳって何？　なぜ今注目されているの？
｜② ＣＲＳの仕組みはＦＡＴＣＡとどう違うの？
｜③ 今後の報告スケジュール等はどうなっているの？
｜④ ＣＲＳで金融機関にはどんな対応が求められるの？
｜
｜〈ＣＲＳで求められる確認手続き・新規口座〉
｜⑤ 新規口座開設時にはどんな確認が必要となるの？
｜⑥ 個人のお客様の居住地国はどのように確認するの？
｜⑦ 法人のお客様の居住地国はどのように確認するの？
｜
｜〈ＣＲＳで求められる確認手続き・既存口座〉
｜⑧ 既存口座の居住地国はどのように確認するの？
｜⑨ 個人の既存口座の居住地国はどのように確認するの？
｜⑩ 法人の既存口座の居住地国はどのように確認するの？
｜⑪ 居住地国の判定が難しい場合どうすればよいの？
｜
｜〈その他の対応〉
｜⑫ 居住地国特定手続きの対象から外れる口座はあるの？
｜⑬ お客様が届出を拒んだり虚偽の届出をしたらどうする？
｜⑭ 居住地国等の確認手続きを終えたら「記録」を残すの？
｜⑮ 特定した非居住者の情報はいつどう当局に報告するの？
｜⑯ 居住者が非居住者に変わったり残高が変動したらどうするの？
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＊＊＊＊＊｜Part 2　ＣＲＳの周知や窓口での確認手続きはこう行う！｜＊＊＊＊
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｜① ＣＲＳの制度内容をお客様にはこう周知する
｜② 〈マンガ〉ＣＲＳ開始後の口座開設の確認手続きはこう行おう
｜③ 〈Ｑ＆Ａ〉ＣＲＳへのこんな疑問はこのように解決する！
└──────────────────────────────

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜巻末企画｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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｜ＣＲＳに関する理解度確認テスト
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金融機関においてタブレット端末の利用が拡大しています。
本特集では、金融機関の導入状況を踏まえて、営業店における有効な活用方法やルールについて紹介します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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営業店における「タブレット」の活用術
～業務での利用ポイント＆取扱時の留意点

●タブレットの利用ルールを守って効率的に業務を進めよう

●〈ケース別〉タブレットの活用方法と取扱いポイント
｜① 「集金等渉外活動」時のタブレット活用
｜② 「口座開設手続き」時のタブレット活用
｜③ 「預かり資産提案」時のタブレット活用
｜④ 「ローン提案」時のタブレット活用
｜⑤ 「相続等の相談対応」時のタブレット活用
└―――――――――――─────────────────

●〈Ｑ＆Ａ〉業務でタブレットを取り扱う際のルールと留意点
｜① タブレットにはどんなセキュリティ対策がなされているの？
｜② 利用ＩＤはどう管理したらいいの？　他の担当者に教えてよい？
｜③ 他の人に支給されたタブレットを勝手に利用してもいいの？
｜④ タブレットを自宅に持ち帰ることはできるの？
｜⑤ 私的な理由でインターネットにつなげて利用していいの？
｜⑥ 万一紛失したり置き忘れたりしたらどうすればいいの？
｜⑦ 窓口用にタブレットを店舗の外で使うことはできるの？
｜⑧ 不正アクセスが疑われたらどうすればいいの？
└―――――――――――─────────────────

●〈特集関連レポート〉テラー業務を効率化する最新タブレットを探る！

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊創立６０周年記念・特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フィンテックで変わる「決済・送金」の未来

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●フロントランナー～法人営業の達人
荻野　大介　さん（しののめ信用金庫小出支店）

経営者との対話で信頼を構築し課題の把握と解決に尽力する

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●あさみ＆陽子の
投資信託のプラスワン提案実践ストーリー
「「金」への投資についてどう説明したらいいの？」

●銀行『事件簿』ドキュメント
「運用商品提案時に繰り返された断定的判断の提供」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・金融最新ニュース掲示板
・若手銀行員のお悩み相談所
・金融実務ステップアップ誌上セミナー
・相続預金手続きのための必要書類
・こんな決算書どう分析しますか？
・これでなくそう！　うっかりミス
・新入行員のための金融実務Q&A
・マーケティングを活用した売上アップアドバイス
・ビジネスコーチングを活用した経営者との渉外話法
・Free Room
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・口座獲得につながる 年金相談対応ノウハウ