バンクビジネス 発売日・バックナンバー

法人との間で取引を開始する際には様々な確認が必要となります。
本特集では、法人の形態別に確認ポイントを紹介するとともに、怪しいケースへの対応法などを紹介します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

法人との取引開始時にはココを確認する！
～ケースで学ぶ口座開設手続き＆チェック事項

●〈マンガで学ぶ〉法人と普通預金取引を開始する際の確認事項

●法人の種類と代表者・実質的支配者の見極め方
｜① 株式会社
｜② 合同会社
｜③ 一般社団法人・一般財団法人
｜④ 学校法人
｜⑤ 医療法人
｜⑥ 宗教法人
｜⑦ 士業法人
└―――――――――――─────────────────

●〈ケーススタディ〉口座開設申込受付時のこんなときどうする！？
｜① 代表者が共同代表である
｜② 「外国企業の出資を受けている」と言われた
｜③ 法人の本店所在地が自店の営業エリア外にある
｜④ 実質的支配者と代表者が異なる人物である
｜⑤ 法人の本店所在地が短期間のうちに頻繁に変わっている
｜⑥ 法人の役員が短期間のうちに変わっている
｜⑦ 本店所在地について不審な点がある
└―――――――――――─────────────────

●「当座勘定＆融資取引」開始時の必要書類と確認のポイント
｜① 履歴事項全部証明書
｜② 定款
｜③ 法人税申告書・別表二
｜④ 議事録
└―――――――――――─────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●〈マンガ＆解説〉「在庫」の見方と決算書分析上のポイント

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●フロントランナー～リテール営業の達人
矢倉　温子　さん（紀陽銀行泉ヶ丘駅前支店）

変動要因の説明で不安を和らげ最適な提案・フォローを実践

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊金融ＴＯＰＩＣＳ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●東京都葛飾区が行う創業支援と「創業塾」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●店頭応対ケーススタディ
「犯収法改正後の実質的支配者と経過措置」

●カズヒコの事業性評価チェックノート
「決断力の有無や相手への態度に着目し経営者の資質を見極めよう」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・金融最新ニュース掲示板
・新入行員のための金融実務Q&A
・製造業の目利き力養成セミナー
・高齢者対応トラブル防止マニュアル
・個人宅の訪問テクニック
・Free Room
・窓口での会話のコツ
・クイズで学べる「事業承継」こんなときどう対応する!?
・基礎から身につく法務・税務・財務の教室
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・保険提案につなげる説明＆アドバイス

今年４月に施行された障害者差別解消法を踏まえて、金融機関にも障がい者に対する「差別的対応の禁止」「合理的配慮」が求められています。
本特集では、営業店でどんな気配りや障がい者対応を行うべきか、マンガやケーススタディで解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

障がい者にやさしい営業店づくり＆サポート
～障害者差別解消法を踏まえたお客様対応のポイント

●〈マンガで学ぶ〉障害者差別解消法と金融機関に求められる配慮

●合理的配慮を行うため障がい者にやさしい営業店はこのようにつくる
｜① 営業店で取り入れている設備等と活用方法
｜② 障がい者が来店した際に行職員が実践する配慮＆サポート
└―――――――――――─────────────────

●障がいのあるお客様にこんな対応していませんか！？
｜① 要望を聞かずに支援ツールを使用した
｜② 店舗が混雑して大変そうなので優先的に窓口に案内した
｜③ 店舗が混雑し支援できないお客様の来店時間を変えた
｜④ お客様が介助者と来店したので介助者に対して説明を行った
｜⑤ 代読を依頼されたが代理人等を伴った再訪をお願いした
｜⑥ 代筆を依頼されたが代理人等を伴った再訪をお願いした
└―――――――――――─────────────────

●障がい者へのリスク説明＆喪失届への実務対応
｜① 投資信託のリスク説明をどう行えばよいか
｜② 電話でカード等の喪失届を受けたらどうするか
└―――――――――――─────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●資金繰り表を活用した企業の実態把握術

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●フロントランナー～法人営業の達人
神田　優一　さん（京都銀行河原町支店）

資金ニーズを先読みした提案を行い企業の要望にしっかり対応

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●あさみ＆陽子の
投資信託のプラスワン提案実践ストーリー
「お客様へ提供する情報はどう取捨選択すればいいの？」

●銀行『事件簿』ドキュメント
「安易な気持ちで参加した仲間内での賭博行為」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・金融最新ニュース掲示板
・若手銀行員のお悩み相談所
・金融実務ステップアップ誌上セミナー
・相続預金手続きのための必要書類
・こんな決算書どう分析しますか？
・これでなくそう！　うっかりミス
・新入行員のための金融実務Q&A
・ビジネスコーチングを活用した経営者との渉外話法
・マーケティングを活用した売上アップアドバイス
・Free Room
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・口座獲得につながる 年金相談対応ノウハウ

お客様との取引深耕に「個人ローン」は重要なカギとなります。
本特集では、個人ローンの提案につながる情報・声かけや、商品提案のポイント、事務手続きについて解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

これで自信がつく！　「個人ローン」の提案＆受付手続き
～押さえておきたいニーズ喚起・書類作成のポイント

●ライフイベントに合わせた声かけとスピーディな融資実行がカギとなる

●こんな情報を活用してローン提案につなげよう
｜① 「通帳」を読み取ってこんな声かけを行おう
｜② こんな統計データでニーズを喚起しよう
└―――――――――――─────────────────

●個人ローンの申込手続きをしっかり押さえよう
｜① 個人ローン申込手続きの流れと書類の記入方法
｜② 借入状況や年収を記入する際の留意点
｜③ 信用情報および反社の照会手続きも理解しよう
└―――――――――――─────────────────

●個人ローンに関するこんな質問にどう答える！？
｜① ＤＭや広告を見たけど私でもすぐ借りられる？
｜② マイナス金利政策の導入で個人ローンの金利も下がってきているの？
｜③ 過去に返済遅延があり他行にはローンを断られたがお宅では借りられるの？
｜④ 他行で住宅ローンや個人ローンを借りているがお宅でも借りられるの？
｜⑤ 住宅ローンと合わせてカードローンを申し込むが使わなくてもよいの？
｜⑥ 年収を証明する書類を出さなくてもよいローンがあると聞いたけど…？
｜⑦ リフォームローンや教育ローンでは資金使途を確認する書類がなぜ必要？
└―――――――――――─────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●窓口でお客様に行いたい「気づかい」のススメ

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●フロントランナー～リテール営業の達人
山岡　絵里子　さん（八十二銀行８２プラザ佐久中央）

お客様ニーズの変化を捉えて最適なポートフォリオ提案を実施

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●店頭応対ケーススタディ
「確定拠出年金の分かりやすい説明方法」

●カズヒコの事業性評価チェックノート
「販売先の数や情報の共有状況に目を向け商品開発力を見極めよう」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・金融最新ニュース掲示板
・金融実務トレンドWATCH！
・新入行員のための金融実務Q&A
・製造業の目利き力養成セミナー
・高齢者対応トラブル防止マニュアル
・個人宅の訪問テクニック
・Free Room
・窓口での会話のコツ
・クイズで学べる「事業承継」こんなときどう対応する!?
・基礎から身につく法務・税務・財務の教室
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・保険提案につなげる説明＆アドバイス

住宅ローン金利が低下している中、借換えニーズは高まっており、金融機関への相談や申込みは増えています。借換獲得競争も激しくなっており、担当者は迅速かつ的確に対応していかなければなりません。
そこで本特集では、お客様からの借換相談への対応法と申込みを受けたときの手続きを具体的に解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

これで万全！　「住宅ローン借換え」への対応
～よくある相談への回答法と必要書類の見方

●金利低下で変わるお客様の意向をしっかり踏まえ手続きを進めよう

●〈ひと目で分かる〉借換手続きの流れと実務のポイント

●〈ケーススタディ〉よくある借換相談にはこう対応しよう
｜① ２～３年前に借りた住宅ローンでも今借り換えると得するの？
｜② 今なら繰上げ返済より借換えのほうが得だと聞いたけど…
｜③ 自己資金なしで借り換えることはできる？
｜④ 借換えにあたってどの金利タイプを選んだら得するの？
｜⑤ 借換えのタイミングで返済期間を短くしたほうがいい？
｜⑥ 借換えに合わせてリフォーム資金も借りることはできる？
｜⑦ （借入中の金融機関に）私の住宅ローン金利を引き下げてくれない？
└―――――――――――─────────────────

●〈サンプルで学ぶ〉借換えの手続きに必要な書類の見方
｜① 返済予定表
｜② 不動産登記簿謄本
｜③ 住民税決定通知書
｜④ 源泉徴収票
｜⑤ 住宅ローン借入申込書
└―――――――――――─────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●店内ロープレにはこう取り組む！

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●フロントランナー～法人営業の達人
永田　一輝　さん（松本信用金庫本町支店）

現状分析で企業の課題を明確化し創業支援や融資増強を実現

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●あさみ＆陽子の
投資信託のプラスワン提案実践ストーリー
「投資を迷うお客様にはどうアドバイスしたらいいの？」

●銀行『事件簿』ドキュメント
「銀行員という立場を利用した融資先への様々な便宜の強要」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・金融最新ニュース掲示板
・若手銀行員のお悩み相談所
・金融実務ステップアップ誌上セミナー
・相続預金手続きのための必要書類
・こんな決算書どう分析しますか？
・これでなくそう！　うっかりミス
・新入行員のための金融実務Q&A
・ビジネスコーチングを活用した経営者との渉外話法
・マーケティングを活用した売上アップアドバイス
・Free Room
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・口座獲得につながる 年金相談対応ノウハウ

本年１０月の犯収法改正に伴い金融機関では新たな対応が求められます。
本総特集では、改正取引時確認や外国ＰＥＰｓの確認、疑わしい取引を見極める際の留意点等を解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜総｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜特｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜集｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

改正取引時確認＆外国ＰＥＰｓへの対応に強くなる
～マンガや書類のサンプルで学ぶ実務上のポイント

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜プロローグ｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
｜①犯収法改正の背景を理解したうえで正しい取扱いを押さえよう！
｜②〈Ｑ＆Ａで学ぶ〉改正犯収法の基礎知識
└──────────────────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊｜PART１　取引時確認の変更内容＆対応時のポイント｜＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
｜①〈マンガ〉犯収法改正で取引時確認はこう変わる！
｜②取引時確認の改正内容＆実務上のポイント
｜③〈サンプルで学ぶ〉本人確認書類の見方
｜〈改正後も提示のみで本人確認が可能な書類〉
｜　①運転免許証
｜　②運転経歴証明書
｜　③マイナンバーカード
｜　④旅券（パスポート）　など全７項目
｜〈改正前は提示のみで本人確認が可能だが改正後は取扱いが変わる書類〉
｜　①健康保険被保険者証
｜　②健康保険日雇特例被保険者手帳
｜　③後期高齢者医療被保険者証
｜　④届出印に使用した場合の印鑑登録証明書　など全６項目
｜〈提示したうえで転送不要郵便の発送等が必要な書類〉
｜　①戸籍謄本・抄本
｜　②住民票の写し
｜　③住民票記載事項証明書
｜〈法人の本人確認で必要となる書類〉
｜　①登記事項証明書
｜　②印鑑登録証明書
｜④〈ケーススタディ〉改正後に取引時確認を行う際のこんなときどうする？
｜　①健康保険証を提示されてその場で口座開設をお願いされた
｜　②親から健康保険証を提示されてその場で子供の口座開設をお願いされた
｜　③お客様からマイナンバーカードが提示された
｜　④法人の口座開設にあたり、来店した取引担当者から社員証を提示された
｜　⑤しきい値を若干下回る振込を１日に複数回お願いされた
｜　⑥しきい値を若干下回る振込を３日連続でお願いされた
｜　⑦しきい値を若干下回る振込を毎月お願いされた
｜　⑧１００万円を超える入学金の振込を依頼された
｜　⑨実質的支配者について口頭で申告を依頼したら
｜　　「定義はよく分からないが、とりあえず当てはまらない」と言われた
｜　⑩預金取引から融資の依頼を受けて書類をもらったら、
｜　　実質的支配者が存在することに気付いた
｜　⑪成りすましの疑いがある相手から預金の払戻しを求められた
｜　⑫本人確認のみの先や、改正前の申告で実質的支配者はいないと
｜　　言われた先から特定取引があった
└──────────────────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊｜PART 2　疑わしい取引を見極めるためのポイント｜＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
｜①〈マンガ〉犯罪収益移転危険度調査書を踏まえて疑わしい取引を判断しよう
｜②危険度調査書と特定事業者作成書面について理解し疑わしい取引を判断しよう
｜③〈ケーススタディ〉疑わしい取引に関するこんなときどうする？
｜　①入金金額は通常の取引と変わらないが、挙動不審である
｜　②普段の取引よりも明らかに大きい金額の入金があった
｜　③多額の入金が頻繁になされている
｜　④ほとんど動きのなかった口座に急に入金の依頼があった
｜　⑤多数の人から頻繁に送金を受けた直後、多額の出金を求められた
｜　⑥短期間のうちに頻繁に外国への送金を依頼された
｜　⑦危険度調査書に載っている国の隣国への送金を依頼された
｜　⑧小切手による多額の入金を依頼された
｜　⑨貸金庫の利用者が架空の人物の疑いがある
｜　⑩お客様の属性と比べて多額の保険料で保険を契約しようとしている
└──────────────────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊｜PART 3　〈マンガ＆解説〉外国ＰＥＰｓへの対応法｜＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
｜①そもそも外国ＰＥＰｓって何？　どんな人が該当するの？
｜②外国ＰＥＰｓかどうかを確認するためにはどんな方法があるの？
｜③既存のお客様については、どのように確認すればいいの？
｜④外国ＰＥＰｓに該当した場合、どんな対応が必要になるの？
└──────────────────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜巻末付録｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
｜①金融機関における特定事業者作成書面（リスク評価書）のサンプル＆作成方法
｜②取引時確認＆外国ＰＥＰｓに関する確認テスト
└──────────────────────────────

金融機関の行職員は相続預金の払戻し等を行うにあたり、戸籍の知識や見方を身につけておく必要があります。
本特集では戸籍の記載事項や種類、揃え方について解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

ケーススタディ　「戸籍」のキホンと謄本の揃え方
～相続人確定のための知識＆チェックポイント

●〈Q&Aで学ぶ〉戸籍のキホンと相続手続きで必要な理由
｜① 戸籍とは何？　どんなことが記載されているの？
｜② 戸籍にはどんな種類があるの？　なぜ複数あるの？
｜③ 相続預金の払戻しにはどうして戸籍が必要なの？
｜④ 最新の戸籍だけで相続人を確定できないのはなぜ？
｜⑤ 戸籍はどのようにさかのぼればいいの？
└―――――――――――─────────────────

●人の一生に沿って戸籍が作られる流れを見よう

●〈ケーススタディ〉こんな家族構成のとき必要となる戸籍謄本はどれ？
｜① 子が婚姻により除籍されているケース
｜② 子がすでに死亡しており代襲相続が発生するケース
｜③ 被相続人には子がいないというケース
｜④ 被相続人に離婚歴があり前妻との間に子がいるケース
｜⑤ 被相続人に配偶者のほか養子がいるケース
└―――――――――――─────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●「製造業」の専門用語＆評価方法に強くなる！

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●フロントランナー～リテール営業の達人
井手　崇人　さん（佐賀銀行本店営業部）

迅速かつ親身な対応で信頼を深め住宅取得のサポートを実践

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●あさみ＆陽子の
投資信託のプラスワン提案実践ストーリー
「売却か保有継続かどう判断してもらうの？」

●銀行『事件簿』ドキュメント
「リクルーターの立場を悪用した女子学生との個別接触」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・金融最新ニュース掲示板
・若手銀行員のお悩み相談所
・金融実務ステップアップ誌上セミナー
・相続預金手続きのための必要書類
・こんな決算書どう分析しますか？
・これでなくそう！　うっかりミス
・新入行員のための金融実務Q&A
・ビジネスコーチングを活用した経営者との渉外話法
・マーケティングを活用した売上アップアドバイス
・Free Room
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・口座獲得につながる 年金相談対応ノウハウ

高齢社会を迎える中で、後見・保佐・補助という成年後見制度を利用するお客様との金融取引も増えつつあります。
本特集では、「補助人が預金払戻しに来た」など、具体的なケースを挙げながら、成年後見および任意後見制度利用者への対応ポイントを解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

ケースで学ぶ　成年後見人等との取引
～法定後見・任意後見の基本と適切な取扱実務

●後見・保佐・補助・任意後見の概要と取引時の対応ポイント
｜① 預金者が後見を利用する場合
｜② 預金者が保佐を利用する場合
｜③ 預金者が補助を利用する場合
｜④ 預金者が任意後見制度を利用する場合
└―――――――――――─────────────────

●成年後見人等や利用者からのこんな依頼にどう対応する！？
｜① 審判が下りたばかりで未登記の成年後見人から取引を依頼された
｜② 代理権が付与されていない補助人からカードの発行依頼があった…
｜③ 成年後見人から頻繁に高額な払戻しを依頼された…
｜④ 複数いる成年後見人のうち１人から預金払戻しを依頼された…
｜⑤ 被保佐人や補助人から単独で預金の払戻しを依頼された…
｜⑥ （後見開始前の）任意後見受任者から払戻しを依頼された…
｜⑦ 成年後見人の弁護士から定期預金の解約を依頼された…
└―――――――――――─────────────────

●日常生活自立支援事業と利用者への対応を理解しよう
｜① 社会福祉協議会とはいったい何？　どんな活動をしているの？
｜② 日常生活自立支援事業とは何？　どんな特徴があるの？
｜③ 具体的にどんな支援を受けることができるの？
｜④ どのような流れで日常生活自立支援事業のサポートが始まるの？
｜⑤ 預金者が利用した場合金融機関の窓口ではどんな対応が必要？
｜⑥ 金融機関の担当者が心がけておくことは何？
└―――――――――――─────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊短期集中連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●窓口応対・セールス力をアップする！

第3回　〈ロープレ全国大会出場者に聞く〉窓口での取組みと商品提案②

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●フロントランナー～法人営業の達人
藤宮　辰光　さん（瀧野川信用金庫東十条支店）

定期的に同じ時間に訪問することで企業の変化を捉え事業をサポート

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●店頭応対ケーススタディ
「定期積金の特徴とセールス話法」

●カズヒコの事業性評価チェックノート
「担当者の能力と社内の営業体制をチェックし営業力を見極めよう」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・金融最新ニュース掲示板
・金融実務トレンドWATCH！
・新入行員のための金融実務Q&A
・製造業の目利き力養成セミナー
・高齢者対応トラブル防止マニュアル
・窓口での会話のコツ
・Free Room
・個人宅の訪問テクニック
・クイズで学べる「事業承継」こんなときどう対応する!?
・基礎から身につく法務・税務・財務の教室
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・保険提案につなげる説明＆アドバイス

平成27年度が終わり、５月から６月にかけては行職員も融資先の決算書を多数受け取ることでしょう。
本特集では、決算書分析の基本を解説するとともに、注意したい兆候を挙げて、留意点や実態把握のポイントを解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

実態把握につながる「決算書分析」はこう行う！
～主な書類の見方＆数値が変化した項目の分析ノウハウ

●「３つの比較」で決算書を分析して実態把握の第一歩としよう！

●主な決算書の見方と実態把握のための分析方法
｜① 貸借対照表（B/S）
｜② 損益計算書（P/L）
｜③ キャッシュフロー（CF）計算書
└―――――――――――─────────────────

●決算書で注目すべき経営指標と変化を察知するための留意点
｜① 決算書を受け取ったらこんな経営指標を活用して同業種・同規模の他社と比較してみよう
｜② 〈ケーススタディ〉決算書のこの項目の数値に変化が見られたらどのように分析する？
｜ケース１ 売り上げは大きく変わっていないものの「利益」は少しずつ減少している…
｜ケース２ 利益を上げるために「人件費」を無理に削減している
｜ケース３ 借入金返済は順調だが「設備資金」が行われていない…
｜ケース４ 「役員報酬」がきちんと計上されていない等粉飾とはいえないものの怪しい処理がある
└―――――――――――─────────────────

●「定性面」もこう確認して財務分析の裏付けをとろう

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊短期集中連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●窓口対応・セールス力をアップする！

第２回　〈ロープレ全国大会出場者に聞く〉窓口での取組みと商品提案①

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●フロントランナー～リテール営業の達人
原　まどか　さん（愛知銀行名和支店）

仕事や家族を話題に情報収集しポートフォリオ作成提案を実施

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●あさみ＆陽子の
投資信託のプラスワン提案実践ストーリー
「Jリートの投資判断はどのように考えたらいいの？」

●銀行『事件簿』ドキュメント
「預金者をターゲットにした個人的なお金の借入れ」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・金融最新ニュース掲示板
・若手銀行員のお悩み相談所
・金融実務ステップアップ誌上セミナー
・相続預金手続きのための必要書類
・こんな決算書どう分析しますか？
・これでなくそう！　うっかりミス
・新入行員のための金融実務Q&A
・ビジネスコーチングを活用した経営者との渉外話法
・マーケティングを活用した売上アップアドバイス
・Free Room
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・口座獲得につながる 年金相談対応ノウハウ

手形や小切手、でんさいは商取引の支払手段の１つであり、その取扱方法をきちんと押さえておく必要があります。
本特集では、これらの決済の仕組みや取扱方法を解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

手形・小切手の取扱い＆決済の仕組み
～でんさいを含めた支払手続きと留意点

●〈QUIZに答えて確認しよう〉手形・小切手の性質と要件

●〈図解〉手形・小切手が決済されるまでの流れと手続き

●〈券面サンプルでチェック！〉支払呈示でこんな手形のどこが問題になる？

●〈券面サンプルでチェック！〉支払呈示でこんな小切手のどこが問題になる？

●「でんさい」の取扱手続きとお客様への説明方法
｜（１）でんさいの特徴と決済の流れを理解しよう
｜（２）でんさいに関する質問にはこう答えよう
｜① 手形からでんさいに変えた場合何か問題が生じるかな？
｜② お宅の銀行ででんさいを頼むことはできる？　利用手続きは難しい？
｜③ でんさいは申し込めばすぐに利用できる？　資金化も短期間かな？
｜④ セキュリティに問題はない？　不正対策としてどんなことをしているの？
└―――――――――――─────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊短期集中連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●窓口応対・セールス力をアップする！

第１回　窓口応対・セールスの基本ポイントとお悩み解決法

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●フロントランナー～法人営業の達人
才賀　靖　さん（銚子信用金庫営業推進部）

定性面に着目し優位性を見極め取引先に合った経営改善を実施

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●店頭応対ケーススタディ
「年金口座獲得のための声かけ＆話法」

●カズヒコの事業性評価チェックノート（新連載）
「有名企業との取引や取扱製品の変遷から技術力を見極めよう」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・金融最新ニュース掲示板
・金融実務トレンドWATCH！
・新入行員のための金融実務Q&A
・製造業の目利き力養成セミナー（新連載）
・高齢者対応トラブル防止マニュアル（新連載）
・窓口での会話のコツ（新連載）
・Free Room
・個人宅の訪問テクニック（新連載）
・クイズで学べる「事業承継」こんなときどう対応する!?
・基礎から身につく法務・税務・財務の教室（新連載）
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス
・こんな融資相談を受けたらどうする？
・住宅トレンド&ローン相談対応術
・保険提案につなげる説明＆アドバイス（新連載）

金融機関にとって口座開設の手続きはあらゆる業務の基本となるものです。
本特集では、口座開設と取引時確認の流れ、主な確認書類のチェックポイントなどを解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

ここがポイント！　口座開設時の対応＆取引時確認
～手続きの流れと確認書類の見方

●〈マンガ〉口座開設手続きの流れと各種確認を行う際のポイント

●取引時確認の手順・改正と確認書類のチェックポイント
｜① 取引時確認の手順と平成28年10月以降の改正内容
｜② 自然人からよく提示される確認書類の見方を押さえよう
└―――――――――――─────────────────

●口座開設時におけるこんなときどう対応する？
｜① お客様から「昔は簡単に口座開設できたのに」と不満を言われた
｜② お客様からあまり見かけない公的書類を提示された
｜③ 妻が来店して「夫名義の口座を開設したい」と言ってきた
｜④ お客様から「法人の口座を開設したい」と言われた
｜⑤ 外国人から「口座を開設したい」と言われ在留カードを提示された
└―――――――――――─────────────────

●こんな声かけを行って商品提案につなげよう

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●施行直前！　障害者差別解消法と求められる配慮

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●フロントランナー～リテール営業の達人
本保　佳子　さん（福岡銀行千早支店）

長期のフォローを行うことで「あなたのいちばんに。」を実現

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●あさみ＆陽子の
投資信託のプラスワン提案実践ストーリー
「米国の利上げは債券価格にどんな影響を与えるの？」

●銀行『事件簿』ドキュメント
「自行で用意しているノベルティの横領と売却」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・金融最新ニュース掲示板（新連載）
・若手銀行員のお悩み相談所（新連載）
・金融実務ステップアップ誌上セミナー（新連載）
・相続預金手続きのための必要書類（新連載）
・こんな決算書どう分析しますか？（新連載）
・これでなくそう！　うっかりミス（新連載）
・ビジネスコーチングを活用した経営者との渉外話法（新連載）
・新入行員のための金融実務Q&A
・マーケティングを活用した売上アップアドバイス（新連載）
・Free Room
〈実務&相談対応レベルアップ連載〉
・キソから学ぶ 投資信託プラスワンアドバイス（新連載）
・こんな融資相談を受けたらどうする？（新連載）
・住宅トレンド&ローン相談対応術（新連載）
・口座獲得につながる 年金相談対応ノウハウ（新連載）

事業性融資の契約書類を交付する際、記載条項の内容を理解してもらえるような説明が求められます。
本特集では、こうした条項を説明する際の工夫・ポイントを解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

トラブルを防止する！　融資契約条項の説明方法
～記載内容を分かりやすく伝えるためのポイント

● 後日のトラブルを防ぐため適切な説明を心がけよう

● 〈サンプルで徹底解説！〉
主な融資契約書類の内容と重要な条項を押さえよう
｜①銀行取引約定書
｜②金銭消費貸借契約証書
｜③（根）抵当権設定契約証書
｜④保証約定書
｜⑤その他の書類
└―――――────────────────────────────

● 契約条項別に見る取引先への上手な説明方法
｜①期限の利益喪失条項
｜②相殺条項
｜③届出事項の変更条項
｜④報告および調査条項
｜⑤反社会的勢力の排除条項
｜⑥繰上返済時の違約金条項
｜⑦金利引上げ条項
｜⑧根抵当権の設定条項
｜⑨保証債務条項
└―――――────────────────────────────

● 〈良いサンプルと悪いサンプルを徹底比較！〉
後日のトラブルを防止する面談記録の記載方法

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

● 〈マンガでやさしく解説〉改正保険業法のポイントを押さえる！

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

● フロントランナー～法人営業の達人
福島銀行須賀川支店　角田 真悟さん

仮説の確認でニーズを把握しお客様本位の支援を実践

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

● 店頭応対ケーススタディ
「マイナス金利による預金への影響とお客様対応」

● 新米渉外・大空くんの訪問日誌
「中小企業税制のメリットを伝えよう」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・バンク『最新ニュース』宅配便
・金融実務トレンドWatch！
・投資信託「声かけ～クロージング」STEP UP
・住宅ローン書類のチェック＆チェック
・どうする!?　こんなときの融資対応
・この「経済リスク」は今後どうなる!?
・好感度をupする接客マナー
・新入行員のための金融実務Q&A
・営業店対応向上セミナー
・公的支援マスターへの道
・クイズで学べる「事業承継」こんなときどう対応する!?
・解いて学べる　法務・税務・財務の基礎知識
・Free Room

取引時確認、口座開設、入出金、反社、不正取引、ローンなどの手続き・実務を挙げて、取扱いに困る「こんなときどうする」を多数掲載。
辞書のように活用することで、正しい実務をマスターできる１冊です。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜総｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜特｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜集｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

これでマスター！　金融実務のお悩み解決読本
～キソから身につく「こんなときどうする」全１２６問

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊｜〈フローチャート〉営業店実務の流れと必要な対応｜＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
｜①口座開設手続き
｜②入金・払戻手続き
｜③振込手続き
｜④変更届・喪失届手続き
｜⑤ローン契約手続き
｜⑥投資信託購入手続き
｜⑦保険契約手続き
└──────────────────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊｜PART１　「預金・各種手続き」のこんなときどうする｜＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
｜〈取引時確認〉
｜●取引時確認とは何？　なぜ必要なの？
｜●顔写真のない本人確認書類を提示されたらどうするの？
｜
｜〈ＦＡＴＣＡ〉
｜●ＦＡＴＣＡとは何？　どのような確認が必要なの？
｜●制度導入前に口座を開設したお客様も確認を行うの？
｜
｜〈個人情報の取扱い〉
｜●個人情報とはそもそも何？　どうして取得するの？
｜●預金取引で取得した個人情報でＤＭなどを送ってもいいの？
｜
｜〈反社会的勢力への対応〉
｜●反社会的勢力とは何？　どのように確認を行うの？
｜●取引依頼人が反社リストに該当したらどうする？
｜
｜〈口座開設〉
｜●未成年である子の口座開設を親から依頼されたらどうするの？
｜●妻から夫名義の口座開設を依頼されたらどうするの？
｜
｜〈入金取引〉
｜●伝票の日付や円記号が抜けている場合はどうするの？
｜●伝票の文字が読みにくい場合は必ず書き直してもらうの？
｜
｜〈払戻取引〉
｜●現金での払戻しで取引時確認は必要なの？
｜●金種を細かく指定された場合、どこまで対応すべき？　など
｜
｜　ほかにも「高齢者への対応」「成年後見人等との取引」「相続預金の払戻し」「預
｜金の差押」「振込」「収納」「口座振替」「各種変更手続き」「不正取引の防止」「手
｜形・小切手」「でんさいネット」に関する《こんなときどうする》を取り上げてい
｜ます（全96項目）。
└──────────────────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊｜PART 2　「リテール業務」のこんなときどうする｜＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
｜〈個人ローン〉
｜●取引のないお客様から個人ローンの申込みを受けたらどうする？
｜●個人ローンの申込みにはどんな書類を提出してもらうの？
｜
｜〈住宅ローン〉
｜●住宅ローンの金利はどのように決まるのか聞かれたらどうする？
｜●住宅ローンの申込みではどんな書類を提出してもらうの？
｜
｜〈預かり資産〉
｜●どんなお客様にも預かり資産を販売してもいいの？
｜●融資先への預かり資産販売時は何に注意するの？
｜
｜〈個人番号〉
｜●個人番号とは何？　どんな取引で取得するの？
｜●個人番号は誰でも取得できるの？
｜
｜〈保険商品〉
｜●保険商品にはどんなメリット（効果）があるの？
｜●保険の勧誘や説明時にはどんなことに注意するの？　など
｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（全30項目）
└──────────────────────────────

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜巻末企画｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
｜金融実務の理解度確認テスト
└──────────────────────────────

お金を取り扱う金融機関にとって、犯罪者に狙われにくい防犯体制を整備することはとても大切なことです。
本特集では、防犯体制の構築の仕方、各種業務を行う際の留意点、行職員の意識の高め方などを解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

犯罪者に狙われない営業店をつくる！
～防犯意識を高めるために必要な取組みのポイント

● 防犯のために営業店・行職員はこんな点にしっかり注意を払おう！

● 〈ひと目で分かる！〉営業店の防犯機器・グッズと活用方法

● 犯罪者に狙われる対応と効果がある防犯対策
｜①来店者にあいさつしない・関心がない…
｜②連携がとれてなく担当者が持ち場を離れても無関心である…
｜③ATMコーナーへの関心が低くお客様の動向に注意を払わない…
｜④店舗の駐車場に関心がない…
｜⑤現金輸送時に警備等を行っていない・無関心である…
｜⑥現金搬送や渉外活動時に同じ時間・同じ経路を使っている…
｜⑦外出時に使う車・バイクにカバン等を置きっ放しにしている…
｜⑧警察官立寄所のシール等がただ貼っているだけ…
｜⑨少人数店舗で何も対策を立てていない…
└―――――────────────────────────────

● 営業店全体の防犯意識はこのように高めておこう！

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

● 〈図解で分かる！〉融資先に行いたい28年度税制改正アドバイス

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

● フロントランナー～法人営業の達人
朝日信用金庫法人営業部　吉成 昌洋さん

取引先の現状を見極めて「生の声」を活かした融資を提案

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

● 店頭応対ケーススタディ
「投信窓口開設時のマイナンバー取得対応」

● 新米渉外・大空くんの訪問日誌
「口座への入金状況をチェックしよう」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・バンク『最新ニュース』宅配便
・銀行員のお悩みスッキリ座談会
・投資信託「声かけ～クロージング」STEP UP
・住宅ローン書類のチェック＆チェック
・どうする!?　こんなときの融資対応
・この「経済リスク」は今後どうなる!?
・好感度をupする接客マナー
・新入行員のための金融実務Q&A
・営業店対応向上セミナー
・公的支援マスターへの道
・クイズで学べる「事業承継」こんなときどう対応する!?
・解いて学べる　法務・税務・財務の基礎知識
・Free Room

近年、金融機関に対し保証の適切な取扱いが強く要請されています。
本特集では、保証の知識とともに、経営者保証の取扱方法や手続きについて解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

完全マスター！　保証のキホンと経営者保証の取扱い
～ガイドラインを踏まえた手続き＆相談対応

●〈Ｑ＆Ａ〉保証の基本的な性質と経営者保証を理解しよう
｜① そもそも保証って何？　どうして融資において保証を受け入れるの？
｜② 連帯保証と普通の保証はどう違う？　金融機関ではどうして連帯保証なの？
｜③ 特定債務保証と根保証はどう違うの？　実務上はどう選択すればいい？
｜④ 経営者保証ガイドラインはなぜできたの？　実際にどう活用されている？
｜⑤ 主たる債務がなくなったり条件変更したりしたら保証はどうなるの？
└―――――――――――─────────────────

●〈フローチャート＆解説〉経営者保証ガイドラインを踏まえた保証手続き
｜① 〈ひと目で分かる〉融資実行時の保証手続きの流れと留意点
｜② 経営者保証ガイドラインの概要と対応のポイント
└―――――――――――─────────────────

●経営者保証に関する相談にはこう対応しよう
｜〈経営者保証ガイドラインの説明時〉
｜① どんな状況なら経営者保証がなくても融資してもらえる？　当社の場合は経営者保証
｜　 はどうなるの？
｜② わざわざガイドラインを説明してくれたが当社のような小さな事業者が経営者保証な
｜　 しなんてあり得ないよね？
｜③ 担保が十分あれば経営者保証はいらないんじゃないの？
｜④ 他行から経営者保証なしという提案を受けたがお宅の銀行はできないの？
｜〈保証契約の説明時〉
｜⑤ どうしてこのような保証条件になったの？　今回の保証金額を設定した根拠は何？
｜⑥どんなときに経営者保証契約を解除してくれるの？　どれくらい売上があがればいい？
｜〈保証の期中管理時〉
｜⑦当社は業績が良くなっているから借入時に付けた私の経営者保証は外せないかな？
｜⑧次世代に事業承継したいんだけど当社の借入れに付けた私の経営者保証はどうなるの？
｜⑨担保価値が大幅に上昇しているが経営者保証の保証金額は減らせるの？
｜⑩完全に引退する前社長に付いている経営者保証は解除してもらえる？
└―――――――――――─────────────────

●〈プラスワン解説〉民法改正で保証の実務はどう変わる？

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●２０１６年の住宅税制＆住宅ローントレンドはこうなる

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●フロントランナー～リテール営業の達人
大塚　由起子　さん（飯能信用金庫飯能ファイナンスセンター）

親身な情報提供で高い信頼を得てお客様の資金運用をサポート

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●あさみ＆陽子の
投資信託のプラスワン提案実践ストーリー
「適正な投資額はどのように検討したらいいの？」

●銀行『事件簿』ドキュメント
「自行と取引がある有名人の口座照会と情報漏えい」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・バンク「最新ニュース」宅配便
・銀行員のお悩みスッキリ座談会
・投資信託「声かけ～クロージング」STEP UP
・危ない声かけから学ぶ　保険提案の適切なアプローチ
・住宅ローン書類のチェック＆チェック
・どうする!?　こんなときの融資対応
・年金口座獲得につながるトーク
・新入行員のための金融実務Q&A
・銀行員も実践できる「売上アップ」アドバイス
・営業店対応向上セミナー
・ケーススタディ「贈与」相談への対応法
・お客様の感動につながる　銀行員のCIS対応
・Free Room
・『金融実務』徹底マスター講座

ルールや規程の厳格化が進む中でも依然見られる不祥事や法令違反。
本特集では、不祥事・法令違反につながる対応への防止策や、同じようなミスを繰り返さないようにする分析・対応法などを解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

不祥事・法令違反につながる対応を防ぐ！
～事例で学ぶ安易な手続きのリスク＆防止策

● 〈覆面座談会〉不祥事が起こる要因と行職員が心がけるべきこと

● 〈ひと目で分かる〉営業店で起こる主な不祥事・法令違反

● 〈ケース別〉不祥事につながる安易な対応と防止策
｜①書類授受に関するケース
｜　店舗窓口で受け取った書類をきちんと格納せず処理を失念、書類も紛失した…
｜②現金の取扱いに関するケース
｜　お客様から電話で至急の預金払出しと現金届けを依頼されて仮の伝票で対応した
｜③投資信託に関するケース
｜　シルバー層のお客様の投資経験について実態を詳しく聞かずに「投資経験あり」と
｜　して扱った
｜④保険に関するケース
｜　保険の申込書類についてお客様から頼まれたので代わりに記入した
｜⑤融資取引に関するケース
｜　自行のキャンペーン商品を融資先に勧める際に「今後の事業資金融資に影響があ
｜　る」とほのめかした
└―――――────────────────────────────

● このような原因分析を行い再発防止に努めよう

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

● 〈マンガでやさしく分かる！〉OECDの多国間情報交換ルール

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

● フロントランナー～法人営業の達人
金沢信用金庫松任南支店　田中 徹志さん

課題解決型金融で信頼を獲得し地元企業の発展に尽力する

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

● 店頭応対ケーススタディ
「ジュニアNISA活用に関するアドバイス」

● 新米渉外・大空くんの訪問日誌
「競合他行の対応をチェックしよう」

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・バンク『最新ニュース』宅配便
・金融実務トレンドWatch!
・投資信託「声かけ～クロージング」STEP UP
・住宅ローン書類のチェック＆チェック
・どうする!?　こんなときの融資対応
・この「経済リスク」は今後どうなる!?
・好感度をupする接客マナー
・新入行員のための金融実務Q&A
・営業店対応向上セミナー
・公的支援マスターへの道
・クイズで学べる「事業承継」こんなときどう対応する!?
・解いて学べる　法務・税務・財務の基礎知識
・Free Room