バンクビジネス 発売日・バックナンバー

■バンクビジネス■　2012年4月1日号（３/21発売）



金融機関にとって、口座開設はお客様との最初の接点となる重要な取引です。
本特集では、口座開設と本人確認に関する基礎知識を、
書類のサンプルや豊富な事例とともにやさしく解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋
＋＋＋＋＋初めて学ぶ　口座開設と本人確認の手続き＋＋＋＋＋＋
＋＋＋＋＋～～取引開始時における実務上の留意点～～＋＋＋＋＋


▼〈Q&Aで学ぶ〉口座開設の基礎知識

▼〈マンガ〉本人確認の重要性と手続きの流れを理解する

▼本人確認書類の種類と確認記録作成の留意点

▼〈サンプルで学ぶ〉本人確認書類のチェックポイント
｜①運転免許証
｜②健康保険証
｜③旅券（パスポート）
｜④後期高齢者医療被保険者証
｜⑤年金手帳
｜⑥身体障害者手帳
｜⑦外国人登録証明書
└―――――─────────────────────――

▼〈ケーススタディ〉 口座開設のこんなときどうする!?
｜①夫名義の口座開設を妻から依頼された
｜②小学生の子供名義で口座開設を依頼された
｜③同じ名義人に2つ目の口座開設を依頼された
｜④同好会などの名義で口座開設を依頼された
｜⑤遠方に住むお客様から口座開設を依頼された
｜⑥本人確認書類の有効期限が切れていた
｜⑦見慣れない確認書類で本人確認を依頼された
└―――――─────────────────────――


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●マンガで理解する個人情報の基礎と取扱方法


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●フロントランナー
平野 真耶さん（埼玉りそな銀行所沢支店 所沢東口出張所）


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●ケースで学ぶ住宅ローン審査のポイント
「行き止まり道路に面した住宅」

●トラブルヒストリー
「連帯債務管理の甘さによる時効の完成」


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊新連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・教えて先生！ マーケットの基礎知識
・お客様の質問から始める 退職前後のマネープラン相談
・業種別 業界動向と診断のツボ
・ここが変だよ！ 決算書
・事例で考える ユニバーサルサービス
・住宅ローン推進 基本マスター
・店頭応対で実践！ お客様との関係を深めるコーチング
・ケースで学ぶ 融資先の管理・回収
・やさしく分かる 法務・税務・財務の基礎講座


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・知っておきたい 金融商品いまどき事情
・営業店実務 こんなときどうする!?
・Free Room
・ズバリ解決！ こちら年金相談室

■バンクビジネス■　2012年３月15日号（３/５発売）



年々拡大する銀行等での保険窓販。
販売を行う担当者にも、より高いスキルが求められるようになっています。
今回の総特集では、保険販売のルールを確認したうえで、
目的に合わせた保険の考え方や、お客様の属性に応じた商品の提案方法を解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜総｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜特｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜集｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


保険の販売ルールとニーズ別提案方法
～～窓販のコンプライアンス＆トーク例～～


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜プロローグ｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

お客様に最適な保険を提案しよう！


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜販売ルールを確認しよう｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

▼〈マンガ〉ルールをしっかり守って保険募集を行おう！


▼〈サンプルで学ぶ〉保険の勧誘・販売時の説明ポイントと留意点
｜①保険勧誘時
｜②契約締結前
｜③保険販売時
｜④面談記録作成
└─────────────────────────────


▼弊害防止措置等の緩和について押さえておこう
｜①そもそも弊害防止措置って何のためにあるの？
｜②融資先規制って何？　4月からどう変わるの？
｜③地域金融機関の特例を採用しているとどうなるの？
｜④タイミング規制って何？　4月からどう変わるの？
└─────────────────────────────


▼〈図解〉融資先募集規制の概要とチェックポイント


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜保険の目的と商品性を理解しよう｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

▼〈マンガ〉お客様に合わせた的確な保険提案を行おう


▼〈図解〉 ライフステージ・家族構成別の保障の優先度


▼目的別・保障の考え方と保険商品での備え方
｜①万一のときに備える（終身保険／収入保障保険）
｜②病気やケガに備える（医療保険／傷害保険）
｜③がんに備える（がん保険／医療保険）
｜④老後資金を準備する（個人年金保険／終身保険）
｜⑤教育資金を準備する（学資保険／低解約返戻金型終身保険）
└─────────────────────────────


▼〈サンプルで学ぶ〉保険証券の見方と契約内容の把握方法


▼こんなお客様には保険の見直し提案を行おう


▼〈コラム〉保険料控除の改正点を押さえておこう



━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜ケース別・保険提案に強くなろう｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

▼〈ケース別〉保険提案に強くなろう
｜①就職したばかりの20代のお客様
｜②子供のいない20代のお客様
｜③住宅ローン申込中の30代のお客様
｜④夫が退職間近の50代のお客様
｜⑤退職したばかりの60代のお客様
｜⑥会社を経営する60代のお客様
└─────────────────────────────


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊｜巻末企画｜＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

困ったときの保険用語集

■バンクビジネス■　2012年3月1日号（2/20発売）



金融機関は企業の運転資金需要に応えるべく活動していますが、
新規案件の発掘に苦慮する担当者は少なくありません。
本特集では、運転資金発生の仕組みを押さえたうえで、
どのようにして取引先のニーズを発掘するのかを具体的に解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋
＋＋＋＋＋運転資金発生の仕組みとニーズ発掘＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋
＋＋＋＋＋～～基礎知識＆取引先へのヒアリング方法～～＋＋＋＋＋＋


▼〈Q&Aで理解する〉運転資金の基礎知識


▼〈図解＆解説〉運転資金ニーズの発生のメカニズム


▼〈マンガで学ぶ〉運転資金ニーズを発掘するヒアリングのポイント
｜①最近の売上動向から始めるヒアリング＆トーク例
｜②主力商品の売行きから始めるヒアリング＆トーク例
｜③主要仕入・販売先動向から始めるヒアリング＆トーク例
｜④他行状況から始めるヒアリング＆トーク例
└―――――─────────────────────――――


▼〈ケーススタディ〉運転資金ニーズの的確な捉え方
｜①売上増で資金が必要な先
｜②取引条件が変わった先
｜③季節資金が必要な先
｜④減収で仕入決済資金が必要な先
｜⑤複数借入れを一本化したい先
└―――――─────────────────────――――


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●マンガで学ぶ還付申告の基礎知識


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●フロントランナー
田口貴秀さん（栃木銀行小山支店）


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


●ケースで学ぶ住宅ローン審査のポイント
「賃貸収入を見込むお客様」


●トラブルヒストリー
「株式投資を行った行員への管理・監督の欠如」



━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


・スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
・知っておきたい 金融商品いまどき事情
・預かり資産相談のための必須12ヵ条
・法人融資の目利き
・カウンターで実践する お客様への声のかけ方展開の仕方
・Free Room
・決算書分析 プロフェッショナルへの道
・他業種から学ぶCSアップ講座
・住宅ローンの疑問に答える
・営業店実務 こんなときどうする!?
・バンカーのための数値力強化メソッド
・ズバリ解決！ こちら年金相談室
・これだけ覚える！ 融資先の管理回収ノウハウ
・金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

■バンクビジネス■　2012年２月15日号（2/6発売）



「でんさいネット」の始動を2012年5月に控え
多くの金融機関では取引先への案内に力を入れています。
本特集では、担当者に求められる
でんさいネットの仕組みに関する基礎知識と
取引先への案内のポイントを紹介します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋
＋＋＋＋＋でんさいネットの基礎知識と説明方法＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋
＋＋＋＋＋～～メリットの説明と質問への回答～～＋＋＋＋＋＋＋＋＋


▼〈マンガ〉 でんさいネットの基礎知識


▼でんさいネットの仕組みを理解しよう


▼〈ケーススタディ〉電子記録債権のメリットはこう説明しよう
｜①手形の発行が多い企業
｜②手形の受取りが多い企業
｜③掛取引での仕入れが多い企業
｜④掛取引での販売が多い企業
｜⑤複数の支払方法を利用している企業
｜⑥取引相手がでんさいネットを利用する予定の企業
└────────────────────────────


▼取引先からの質問にはこう答えよう



━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


●顧客目線で見た金融サービスのあり方



━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


●フロントランナー
木暮隆二さん（湘南信用金庫浦賀支店）　


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


●店頭対応ケーススタディ
「個人向け復興国債のポイントと説明トーク」


●新米渉外・熊田君の融資メモ
「財務資料とヒアリングや実地調査の整合性を確認」


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


・スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
・金融最新トレンド
・住宅ローンの疑問に答える
・投資信託よもやま話
・Free Room
・すらっと分かる 年金受給ベストアドバイス
・不動産登記簿の基本Q&A
・インタビュー この人に聞く！
・事例で学ぶ 相続・事業承継アドバイス
・セルフチェック あなたのビジネスマナー
・ベテラン担当者に学ぶ 融資の可否判断
・保険提案 実践トレーニング
・金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

■バンクビジネス■　2012年２月1日号（1/20発売）



高齢化と共に相続預金の取扱いは増えると考えられますが、
そこには複雑な手続き・確認が伴います。
今号特集では、預金払戻しまでに必要となる
書類の確認方法や留意点について、
豊富な書類サンプルと事例を用いて解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋
＋＋＋＋＋ケースで学ぶ相続預金払戻しの手続きと確認書類＋＋＋＋＋
＋＋＋＋＋～～取扱いの留意点と書類の見方～～＋＋＋＋＋＋＋＋＋＋


▼実務の流れを理解して間違いのない取扱をしよう


▼〈図解〉相続預金の払戻しまでの各種手続き


▼相続預金の払戻しに必要な書類の見方


▼〈ケーススタディ〉こんな相続手続きにどう対応するか!?
｜①葬儀費用の前払いを依頼された
｜②相続人の１人から払戻しを依頼された
｜③預金残高証明書の発行を依頼された
｜④相続人から取引履歴の発行を依頼された
｜⑤取引停止後に振込や引落しがあった
└─────────────────────ほか、全10項目


▼預かり資産の相続手続きについても理解しよう



━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


●フラット35Sエコの仕組みと説明ポイント



━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


●フロントランナー
受川雄紀さん（亀有信用金庫本店営業係）


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


●ケースで学ぶ住宅ローン審査のポイント
「敷地内に赤道のある物件」


●トラブルヒストリー
「盗難で入金できなかった小切手資金の扱い」



━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


・スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
・知っておきたい 金融商品いまどき事情
・預かり資産相談のための必須12ヵ条
・法人融資の目利き
・カウンターで実践する お客様への声のかけ方展開の仕方
・Free Room
・決算書分析 プロフェッショナルへの道
・他業種から学ぶCSアップ講座
・住宅ローンの疑問に答える
・営業店実務 こんなときどうする!?
・バンカーのための数値力強化メソッド
・ズバリ解決！ こちら年金相談室
・これだけ覚える！ 融資先の管理回収ノウハウ
・金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

特集　　
投資信託のアフターフォローはこうして行う
～お客様への説明の基本＆事例別の進め方

不透明な運用環境下、投資信託を保有する
お客様へのフォローは欠かせません。
本号の特集企画では、そのタイミングやお客様に送付される
書類の説明ポイント、事例別の面談の進め方などを、
サンプルやマンガを交えて解説します。

＋＋特集の内容＋＋
●万全なフォローの実践でお客様と信頼関係を築こう
●＜ひと目で分かる＞こんなタイミングでフォローを行おう
●アフターフォローの基本的な流れと留意点
●お客様が受け取る書類のポイントと説明方法
①収益分配金のご案内
②運用報告書
●〈ケーススタディ〉お客様との面談ではこんな話をしてみよう
①基準価額が堅調に推移し、購入から１年を迎えるお客様
②複数の投資信託を保有しており、全体のバランスを見直したいお客様
③市場が下落し、含み損を抱えているお客様
④運用成績の悪化により、解約を考えているお客様
●特定口座年間取引報告書の見方を知っておこう

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
千葉信用金庫　千種支店 石崎 翔太郎さん

＋＋特別企画＋＋
Ｑ＆Ａ　自己査定の基礎知識

＋＋連載マンガ＋＋
店頭応対ケーススタディ
「住宅ローン利用顧客への保険見直し提案」

新米渉外・熊田くんの融資メモ
「経営指導員との連携」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●金融最新トレンド
●住宅ローンの疑問に答える
●投資信託よもやま話
●Free Room
●すらっと分かる 外為業務入門
●はじめて取り組む 年金受給ベストアドバイス
●不動産登記簿の基本Ｑ＆Ａ
●インタビュー この人に聞く！
●事例で学ぶ 相続・事業承継アドバイス
●セルフチェックあなたのビジネスマナー
●ベテラン担当者に学ぶ 融資の可否判断
●保険提案 実践トレーニング
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

特集　　
マル保・制度融資の手続きと提案方法
～押さえておきたい知識と注意点

マル保融資・制度融資は、
取引先・金融機関双方にとってメリットのある制度です。
本号の特集企画では、これらの基礎知識を踏まえ
手続きの流れや注意点、保証協会に提出する書類の作成方法、
取引先への提案の仕方などを取り上げます。

＋＋特集の内容＋＋
●＜Ｑ＆Ａで学ぶ＞マル保・制度融資の基礎知識を理解しよう
●＜マンガで理解する＞マル保融資の手続き
●信用保証依頼書作成時の留意点を押さえよう
●＜ケーススタディ＞マル保・制度融資はこう提案しよう
①運転資金が必要な小規模でない中小企業
②設備資金が必要な小規模でない中小企業
③運転資金が必要な小規模企業
④売上減少で運転資金が必要な中小企業
⑤返済が重く運転資金が必要な中小企業
⑥創業資金を必要としている個人
●手続き時・実行時のルールを守ろう！

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
佐賀銀行　周船寺支店 浪口 慎也さん

＋＋特別企画＋＋
金融機関のメンタルヘルスとハラスメント対策

＋＋連載マンガ＋＋
ケースで学ぶ住宅ローン審査のポイント
「不整形地に建つ中古住宅」

トラブルヒストリー
「預金者に確認せずに行った代理人への払出し」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●知っておきたい 金融商品いまどき事情
●預かり資産相談のための必須12ヵ条
●法人融資の目利き
●カウンターで実践する お客様への声のかけ方展開の仕方
●Free Room
●決算書分析　プロフェッショナルへの道
●他業種から学ぶＣＳアップ講座
●住宅ローンの疑問に答える
●営業店実務こんなときどうする！？
●バンカーのための数値力強化メソッド
●ズバリ解決！ こちら年金相談室
●これだけ覚える！ 融資先の管理回収ノウハウ
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

総特集
店頭での声かけと提案トークに強くなる
～ケースで分かる取引拡大のポイント

お客様の来店は、コミュニケーションの絶好のチャンスです。
本総特集号では、基本の接客術から、会話の広げ方
顧客情報を活用したアプローチ話法まで、
店頭応対のノウハウを徹底解説。
コミュニケーション能力の向上に役立つ１冊です。

＋＋プロローグ＋＋
来店機会を逃さずコミュニケーションを図ろう

＋＋ＳＴＥＰ１ 好感度アップの接客術を身につけよう＋＋
●＜場面別に理解する＞あいさつのポイント
●正しい敬語の使い方とお客様に合わせた言葉づかい
●配慮が必要なお客様と対応時の留意点
①高齢のお客様
②妊娠中のお客様
③幼児を連れたお客様
④肢体障がいのあるお客様
⑤車イスを利用のお客様
⑥視覚障がいのあるお客様
⑦聴覚障がいのあるお客様
＜コラム＞後方担当者もロビーに目を配ろう

＋＋ＳＴＥＰ２ お客様と話して距離を縮めよう＋＋
●＜チャートで覚える＞ライフステージ別の特徴
●＜具体例で学ぶ＞お客様への声のかけ方
＜来店目的等からの声かけ＞
①預金口座の新規開設
②預金口座の名義変更
③届出住所の変更
④子供の受験料の振込
⑤子供の入学金の振込
⑥商店の売上の入金
⑦税金の払込み
⑧保険料の振込
⑨公共料金の払込み
⑩公的年金の引出し／他13項目

＜通帳情報からの声かけ＞
①多額の預金がそのままになっている
②多額の給与振込がある
③給与が増減している
④ボーナスの入金がある
⑤年金の入金がある
⑥家賃収入の入金がある
⑦子ども手当の入金がある
⑧証券会社からの入金がある
⑨退職金と思われる入金がある
⑩保険金と思われる入金がある／他９項目

＋＋ＳＴＥＰ３ 集めた情報から取引を広げよう＋＋
●＜ひと目で分かる＞チェックすべきお客様の情報
●キャッチした情報のつなぎ方・残し方
●＜ケーススタディ＞取引拡大へのアプローチ
①結婚する予定のお客様
②子供が生まれたお客様
③子供が進学するお客様
④家の購入を予定するお客様
⑤高額な出費を予定するお客様
⑥子供が独立するお客様
⑦子供が結婚するお客様
⑧孫ができたお客様
⑨夫が定年退職するお客様
⑩親が他界したお客様／他９項目
＜コラム＞顧客情報は常に更新しておこう

特集
チャートで理解 貿易取引の仕組みと外為業務
～輸出入にかかわる資金決済と手続き

アジア地域に向けた中小企業の販路拡大の動きなど
金融機関の外為業務の扱いは年々増加しています。
そこで本特集では、企業の輸出入に伴う
外為業務の基礎知識や、実務のポイントについて解説します。

＋＋特集の内容＋＋
●＜Ｑ＆Ａで学ぶ＞貿易取引と外為業務
●輸出にかかわる外為業務の基礎知識
①輸出取引の流れ
②輸出代金の決済方法
●荷為替手形による決済を理解しよう
①荷為替手形とは
②決済のスキーム
●輸入にかかわる外為業務の基礎知識
①輸入取引の流れ
②輸入代金の決済方法
●信用状の仕組みと取扱いを理解しよう
①信用状の機能
②信用状取引の流れ

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
福岡中央銀行 自由ヶ丘支店 大隈 優子さん

＋＋特別企画＋＋
相場変動時に行う外債投信の説明方法

＋＋連載マンガ＋＋
ケースで学ぶ住宅ローン審査のポイント
「連帯債務を希望するお客様」

トラブルヒストリー
「所有者の意思確認を怠った土地の担保取得」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●知っておきたい 金融商品いまどき事情
●預かり資産相談のための必須12ヵ条
●法人融資の目利き
●カウンターで実践する お客様への声のかけ方展開の仕方
●Free Room
●決算書分析 プロフェッショナルへの道
●他業種から学ぶＣＳアップ講座
●住宅ローンの疑問に答える
●営業店実務こんなときどうする！？
●バンカーのための数値力強化メソッド
●ズバリ解決！ こちら年金相談室
●これだけ覚える！ 融資先の管理回収ノウハウ
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

特集
融資先の管理と上手なヒアリングの進め方
～ケースで学ぶ実態把握のポイント

モニタリングは、健全な貸出資産の維持、追加融資、
肩代わりの防止・推進など、融資業務に必要不可欠です。
本号の特集では、モニタリングの基本と、
資金トレースや試算表の変化に関する
ヒアリングの進め方について解説します。

＋＋特集の内容＋＋
●融資先管理の基礎をしっかり押さえておこう
●試算表はこんな点をチェックしよう
●訪問時の着眼点と業況確認への活かし方
●〈ケーススタディ〉試算表のない企業へのヒアリングポイント
①売上・利益状況のヒアリング
②設備資金融資の効果のヒアリング
③季節資金融資の効果のヒアリング
●〈ケーススタディ〉試算表のある企業へのヒアリングポイント
①売掛金が増加した要因のヒアリング
②在庫が増加した要因のヒアリング
③借入バランスが変化した要因のヒアリング

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
東京都民銀行 医療・福祉事業部 佐野 裕司さん

＋＋特別企画＋＋
Ｑ＆Ａ 超円高時における取引先企業への対応策

＋＋連載マンガ＋＋
店頭応対ケーススタディ
「若年層への老後資金形成のアプローチ」

新米渉外・熊田くんの融資メモ
「制度融資の活用」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●金融最新トレンド
●住宅ローンの疑問に答える
●投資信託よもやま話
●Free Room
●すらっと分かる 外為業務入門
●セルフチェックあなたのビジネスマナー
●はじめて取り組む 年金受給ベストアドバイス
●不動産登記簿の基本Ｑ＆Ａ
●インタビュー この人に聞く！
●事例で学ぶ 相続・事業承継アドバイス
●ベテラン担当者に学ぶ 融資の可否判断
●保険提案 実践トレーニング
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

特集
券面で理解する 手形・小切手の基本と取扱方法
～サンプルで学ぶ要件とケース別対応法

手形・小切手の扱いは減ってきているものの、
商取引においてはなお重要なものであり、正確な知識が求められます。
本号の特集では、手形・小切手の基本知識と実務上の取扱いについて、
サンプルを挙げながら解説しています。

＋＋特集の内容＋＋
●＜マンガ＞手形・小切手って何だろう？
●＜ひと目で分かる！＞手形の一生と手形交換の仕組み
●手形・小切手の基本と必要的記載事項
●＜ケーススタディ＞こんな手形・小切手の取扱いを身につけよう！
【手形】
①振出人に法人名のみが書かれた手形
②支払期日に呈示次第と書かれた手形
③支払期日が訂正されている手形
④振出日が白地の手形
⑤商品受領後後払いと書かれた手形
⑥裏書が抹消された手形
⑦裏書が不連続の手形
【小切手】
①振出日が将来の日とされた小切手
②線引が抹消された小切手
③特定の受取人名が書かれた小切手
④振出日から12日が経過した小切手
●電子記録債権についても知っておこう！

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
山形銀行 寒河江支店 相馬 美香さん

＋＋特別企画＋＋
地域活性化のための取引先支援とは？

＋＋連載マンガ＋＋
ケースで学ぶ住宅ローン審査のポイント
「古屋付き土地への分割融資」

トラブルヒストリー
「債務者の同意のない第三者からの弁済」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●知っておきたい 金融商品いまどき事情
●預かり資産相談のための必須12ヵ条
●法人融資の目利き
●カウンターで実践する お客様への声のかけ方展開の仕方
●Free Room
●決算書分析 プロフェッショナルへの道
●他業種から学ぶＣＳアップ講座
●住宅ローンの疑問に答える
●営業店実務こんなときどうする！？
●バンカーのための数値力強化メソッド
●ズバリ解決！ こちら年金相談室
●これだけ覚える！ 融資先の管理回収ノウハウ
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

特集
やさしく学ぶ 事業承継対策の基本ポイント
～対策の考え方＆経営者への説明トーク

金融機関では、後継者セミナーなど事業承継に関する
様々なサービスを提供していますが、
事業承継対策の必要性に気づいている経営者は多くありません。
本号の特集では、事業承継の基本や対策の考え方、
経営者へのトークを紹介します。

＋＋特集の内容＋＋
●〈Ｑ＆Ａ〉事業承継に関する基本知識を理解しよう
●〈ひと目で分かる！〉事業承継の進め方とポイント
●〈マンガ〉対策の重要性について経営者にはこう伝えよう
●承継タイプ別に見る対策の考え方と留意点
①親族内承継
②第三者承継
③後継者なし
●よくある質問への回答法も押さえておこう

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
遠州信用金庫 高丘支店 耳塚 和也さん

＋＋特別企画＋＋
通貨選択型・毎月分配型投信の説明方法

★☆新連載☆★
・はじめて取り組む 年金受給ベストアドバイス

＋＋連載マンガ＋＋
店頭応対ケーススタディ
「結婚直後の女性への医療保険のアドバイス」

新米渉外・熊田くんの融資メモ
「設備資金需要の確認」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●金融最新トレンド
●住宅ローンの疑問に答える
●投資信託よもやま話
●Free Room
●すらっと分かる 外為業務入門
●セルフチェックあなたのビジネスマナー
●不動産登記簿の基本Ｑ＆Ａ
●インタビュー この人に聞く！
●事例で学ぶ 相続・事業承継アドバイス
●ベテラン担当者に学ぶ 融資の可否判断
●保険提案 実践トレーニング
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

特集
いま求められる 投資信託の正しい説明方法
～販売時・販売後に押さえておきたい留意点

投資信託の販売においては、
商品の仕組みやマーケットに関する正しい説明が必要です。
本号の特集企画では、投資信託の販売時・販売後に求められる
説明やフォローの要点を、豊富なケーススタディで解説しています。

＋＋特集の内容＋＋
●商品・相場を理解し正しく説明しよう！
●＜マンガ＞商品販売時のこんな説明がトラブルを招く！
●＜ケースで学ぶ＞販売時の正しい説明と誤解の解き方
①投資信託を預金と同じようなものと誤解するＡさん
②分配金を預金の利息と同じようなものと誤解するＢさん
③分配金が多いファンドは良いファンドと誤解するＣさん
④投資信託の手数料はそれほどかからないと思い込むＤさん
⑤分散投資をすれば損をしないと思い込むＥさん
⑥新商品のファンドに投資すれば収益が出ると思い込むＦさん
⑦為替が円高なら投資信託も値上がりすると思い込むＧさん
●＜マンガ＞商品販売後のフォローの欠如がトラブルを招く！
●＜ケースで学ぶ＞ 販売後のフォローと説明のポイント
①保有するファンドの基準価額が下落した理由を聞かれた
②基準価額が大幅に下落していて解約すべきかと聞かれた
③分配金の金額が減っている理由を聞かれた
④分配金が出ているので基準価額は気にしていないお客様
⑤外債ファンドの損失を新興国ファンドで取り戻したいお客様

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
桐生信用金庫 本店営業部 岩脇 佳子さん

＋＋特別企画＋＋
Ｑ＆Ａ 個人版私的整理ガイドライン

＋＋連載マンガ＋＋
ケースで学ぶ住宅ローン審査のポイント
「区分所有する戸建ての借換え」

トラブルヒストリー
「相続人の１人からの貸金庫の強硬な開扉要求」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●知っておきたい 金融商品いまどき事情
●預かり資産相談のための必須12ヵ条
●法人融資の目利き
●カウンターで実践する お客様への声のかけ方展開の仕方
●Free Room
●決算書分析 プロフェッショナルへの道
●他業種から学ぶＣＳアップ講座
●住宅ローンの疑問に答える
●営業店実務こんなときどうする！？
●バンカーのための数値力強化メソッド
●ズバリ解決！ こちら年金相談室
●これだけ覚える！ 融資先の管理回収ノウハウ
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

総特集
イチから覚える 融資担当者の仕事
～訪問活動の基本と融資取引の進め方

法人融資の担当になったばかりの人にとって、
仕事の進め方で悩む場面は少なくないもの。
本総特集号では、訪問活動のポイントや
融資取引の基本について、チャートや図解、
書類のサンプル等を多数挙げながら解説しています。


＋＋基本行動編＋＋

１．マンガ・訪問活動の重要性を理解しよう

２．取引先への訪問準備の進め方
①訪問計画はどうやって立てればいい？
②訪問先について調べておくことは？
③訪問時には何を持っていけばいい？
④訪問のアポイントはどうやってとればいい？

３．訪問時のチェックとヒアリング
①訪問先で守るマナーや見るべき点は？
②面談相手の第一印象をよくするには？
③面談にあたって注意すべきことは？
④メモはどうやって取ればいい？
⑤業況はどうやって確認すればいい？／他５項目

４．社内業務と報告・連絡・相談
①取引先から預かったものはどう管理すればいい？
②取引先から得た情報はどう整理すればいい？
③報告・連絡・相談はどう行えばいい？
④毎日の活動を記録する日報はどう書けばいい？
⑤他部署などとの連携はどうすればいい？

５．その他のポイント
①担当先の引継ぎはどうやって受けたらいい？
②同行訪問はどんなときに頼めばいい？
③訪問先以外で守るべきマナーは？
④訪問先での話材はどうやって集めたらいい？／他４項目


＋＋取引実行編＋＋

１．マンガ・融資取引はこんな流れで進めよう

２．融資案件の検討と判断
①融資の打診があったら何をヒアリングすればいい？
②融資の打診があったらどう報告すればいい？
③融資の検討にはどんな書類をもらえばいい？
④適切な融資金額はどう判断すればいい？／他４項目

３．融資形態と手続きの留意点
①証書貸付の場合にはどんな手続きが必要？
②手形貸付の場合にはどんな手続きが必要？
③手形割引の場合にはどんな手続きが必要？
④当座貸越の場合にはどんな手続きが必要？／他２項目

４．その他のポイント
①融資条件の交渉が必要になったら？
②融資を謝絶することになったら？
③融資実行後はどんなことをすればいい？
④書類などのもらい忘れを防ぐには？


＋＋コンプライアンス編＋＋

１．コンプライアンスの重要性を理解しよう

２．法人融資べからず集
①安易に「融資できます」と答えるべからず
②取引先の秘密を漏らすべからず
③反社会的勢力には融資するべからず
④金融機関の立場を悪用するべからず／他３項目

特集
改正監督指針対応！ 保証の基本と取扱いのポイント
～手続き上の留意点＆ケース別対応法

先般、金融庁の監督指針が改正され、
第三者保証を求めないことを原則とする内容が盛り込まれました。
本特集企画では、保証人取受け時・更新時の基本的な手続きを踏まえ
保証人が関係する事例への対応法について解説しています。

＋＋特集の内容＋＋
●＜Ｑ＆Ａ＞保証に関する基本知識を理解しよう！
●保証人取受け・更新時の手続きと留意点
①保証人取受け時の手続き
②保証契約更新時の手続き
●＜マンガ＞保証契約締結までの流れと保証人への説明方法
●＜ケーススタディ＞ 第三者保証・既存契約のこんなときどうする！？
①第三者の保証がついた融資の返済が滞っている
②経営に関与していない親族が保証人になっている
③経営者が病気になり後継者から保証人交代の申し出があった
④経営を退くため保証人を辞めたいと言っている
⑤保証人の預金が差し押さえられた
⑥保証人が死亡したことを知った

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
トマト銀行 岡山南営業部 奥田 哲也さん

＋＋特別企画＋＋
何がどう変わる？ 保険窓販の弊害防止措置

＋＋連載マンガ＋＋
ケースで学ぶ住宅ローン審査のポイント
「傾斜のある敷地に建つ物件」

トラブルヒストリー
「銀行都合で行った融資の引上げと担保取得」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●知っておきたい 金融商品いまどき事情
●預かり資産相談のための必須12ヵ条
●法人融資の目利き
●カウンターで実践する お客様への声のかけ方展開の仕方
●Ｆｒｅｅ Ｒｏｏｍ
●決算書分析 プロフェッショナルへの道
●他業種から学ぶＣＳアップ講座
●住宅ローンの疑問に答える
●営業店実務こんなときどうする！？
●バンカーのための数値力強化メソッド
●ズバリ解決！ こちら年金相談室
●これだけ覚える！ 融資先の管理回収ノウハウ
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務