バンクビジネス 発売日・バックナンバー

特集
これだけ覚える 年金の請求手続きと必要書類
～各種届出時の留意点＆お客様への説明トーク

来年は団塊の世代が65歳を迎えますが、
年金受給口座の指定や取引深耕のためには
裁定請求などのサポートを行うことも大切です。
今号の特集企画では、各種手続きのポイントと
必要書類について、ケース別に解説します。

＋＋特集の内容＋＋
●積極的に声をかけ信頼を獲得しよう！
●年金の請求に関する基本知識
①チャートで理解する・年金を受給するまでの流れ
②58歳定期便の確認ポイント
③裁定請求時の必要書類
●＜ケーススタディ＞こんなお客様の手続きをサポートしよう
①60歳以降も働く予定のお客様
②老齢年金の繰下げを希望するお客様
③複数の年金の受給権が発生したお客様
④60歳台前半の年金を請求していないお客様
⑤未納期間があり国民年金を満額もらえないお客様
●年金制度の最新動向をしっかり押さえておこう

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
山陰合同銀行 本店営業部 小藤 泉香さん

＋＋特別企画＋＋
主要経済指標のやさしい見方・読み方

＋＋連載マンガ＋＋
店頭応対ケーススタディ
「株式投信の購入を検討するお客様へのアドバイス」

新米渉外・熊田くんの融資メモ
「運転資金の種類」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●金融最新トレンド
●住宅ローンの疑問に答える
●預かり資産セールスにつなげるお客様ニーズの発掘
●投資信託よもやま話
●Free Room
●すらっと分かる 外為業務入門
●セルフチェックあなたのビジネスマナー
●不動産登記簿の基本Ｑ＆Ａ
●インタビュー この人に聞く！
●事例で学ぶ 相続・事業承継アドバイス
●ベテラン担当者に学ぶ 融資の可否判断
●保険提案 実践トレーニング
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

特集
ケースで学ぶ 融資の申込受付と取り上げ方
～与信判断の基本と見極めのポイント

与信判断においては、取引先の業績や申込金額の妥当性・
保全面などを総合的に検討する必要があります。
本号の特集では、融資申込受付時の検討事項や留意点を説明したうえで、
判断のポイントについて事例で解説しています。

＋＋特集の内容＋＋
●案件をよく吟味し的確な対応を心がけよう
●＜図解＞融資申込みから実行までの流れ
●与信判断の検討事項とチェックポイント
●資金ニーズ別に見る与信判断のポイント
①増加運転資金
②赤字資金
③設備資金
④条件変更
●＜ケーススタディ＞こんな融資申込みにどう対応するか？
①時間的余裕がない先からの申込み
②融資したばかりの先からの申込み
③協会の枠が一杯の先からの申込み
④常に低利を求める先からの申込み
⑤保全が不足する先からの申込み
⑥借入金が過大な先からの申込み
⑦第三者が同席する先からの申込み

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
高知銀行 本店 小路 和民さん

＋＋特別企画＋＋
暴力団排除条項参考例の改正ポイント

＋＋連載マンガ＋＋
ケースで学ぶ住宅ローン審査のポイント
「高圧線の下に位置する敷地」

トラブルヒストリー
「知識不足で断った相続人への取引経過の開示」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●知っておきたい 金融商品いまどき事情
●預かり資産相談のための必須12ヵ条
●法人融資の目利き
●カウンターで実践する お客様への声のかけ方展開の仕方
●Free Room
●決算書分析 プロフェッショナルへの道
●他業種から学ぶＣＳアップ講座
●住宅ローンの疑問に答える
●営業店実務こんなときどうする！？
●バンカーのための数値力強化メソッド
●ズバリ解決！ こちら年金相談室
●これだけ覚える！ 融資先の管理回収ノウハウ
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

特集
営業店で取り組むユニバーサルサービス
～配慮が必要なお客様に対する心構え＆対応方法

金融機関は、その公共性からすべてのお客様に優しい
営業店づくりを進めることが求められています。
本号の特集では、金融庁監督指針の改正を踏まえ
配慮が必要なお客様を、どうサポートすればよいかについて解説します。

＋＋特集の内容＋＋
●＜マンガ＞ユニバーサルサービスの基本とお客様対応
●お客様別・配慮したいポイントと留意点
①肢体障がいがある方
②聴覚障がいがある方
③視覚障がいがある方
④高齢者・妊娠中の方
●＜イラストで見る＞営業店のバリアフリー化はこう進める
●＜ケーススタディ＞窓口応対や手続時にはこんなサポートをしよう！
①肢体障がいがある方に書類の代筆を依頼された
②聴覚障がいがある方に住所変更手続きを依頼された
③視覚障がいがある方に出金を依頼された
④視覚障がいがある方に取引書類の代読を依頼された
⑤視覚障がいがある方がＡＴＭコーナーで迷っている
⑥視覚障がいがある方から住宅ローンの申込みを受けた
⑦高齢の方が通帳等の喪失と再発行を繰り返している

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
ＪＡあいち知多 のぞみ支店 坂井 耕治さん

＋＋特別企画＋＋
押さえておきたい！ 震災復興緊急保証

＋＋連載マンガ＋＋
店頭応対ケーススタディ
「個人向け国債の変更点についての説明トーク」

新米渉外・熊田くんの融資メモ
「取引先への訪問活動」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●金融最新トレンド
●住宅ローンの疑問に答える
●預かり資産セールスにつなげるお客様ニーズの発掘
●投資信託よもやま話
●Free Room
●すらっと分かる 外為業務入門
●不動産登記簿の基本Ｑ＆Ａ
●事例で学ぶ 相続・事業承継アドバイス
●インタビュー この人に聞く！
●ベテラン担当者に学ぶ 融資の可否判断
●保険提案 実践トレーニング
●セルフチェックあなたのビジネスマナー
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

★☆創刊800号記念☆★
ワイド特集
トラブルを起こさない 現場の事務ミス防止策
～要因別ケーススタディ

些細なものでも、
大きなトラブルに発展してしまうこともある事務ミス。
本特集では、よくありがちな事務ミスと
それによって起こるトラブルを取り上げ
必要な業務知識や、担当者・営業店全体で取り組める
防止策について紹介します。

＋＋特集の内容＋＋
●事務ミスの防止が信用につながる
●＜要因別＞事務ミス防止のポイント
●こんな不注意がトラブルにつながる
①振込先の口座を間違えトラブルに
②こんな不注意にも注意しよう
・預かった金額を間違えて入金した
・お客様から手数料を取り受けるのを忘れた
・取引先が振り出した手形を誤って不渡返却した／他３項目
●こんな手抜きがトラブルにつながる
①預かり証を交付せずトラブルに
②こんな手抜きにも注意しよう
・事故届の連絡を受けたが忙しいので後回しにした
・再勘を行わずに現金を受け入れた
・伝票の記入内容に不備があったがそのまま手続きした／他３項目
●こんな知識不足がトラブルにつながる
①上司の承認を得ず代筆を行いトラブルに
②こんな知識不足にも注意しよう
・不備のある本人確認書類で確認をした
・預金者に確認せず定期預金を代理人に払い戻した
・相続人の確認をせず相続預金を払い出した／他３項目
●こんな事務ミスにも注意しよう

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
阿波銀行 両国橋支店 河野 孝典さん

＋＋連載マンガ＋＋
ケースで学ぶ住宅ローン審査のポイント
「一部を店舗に利用する住宅」

トラブルヒストリー
「債務者の承諾なしに行った譲渡担保物件の引上げ」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●知っておきたい 金融商品いまどき事情
●預かり資産相談のための必須12ヵ条
●法人融資の目利き
●カウンターで実践する お客様への声のかけ方展開の仕方
●Free Room
●決算書分析 プロフェッショナルへの道
●他業種から学ぶＣＳアップ講座
●住宅ローンの疑問に答える
●営業店実務こんなときどうする！？
●バンカーのための数値力強化メソッド
●ズバリ解決！ こちら年金相談室
●これだけ覚える！ 融資先の管理回収ノウハウ
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

総特集
預かり資産セールス お客様に最適な商品はこうして勧める！
～守るべき販売ルールと適合性の見極め方

預かり資産業務の担当者には、
販売ルールや適合性の原則を十分理解し
お客様に喜ばれる商品提案を行うことが求められます。
本総特集号では、各商品の仕組みや、適合性に則したセールスの進め方について
実践的に解説しています。

＝プロローグ＝
販売ルールを理解して最適な商品を提案しよう！

＝ＰＡＲＴ１ 預かり資産販売の基本ルール＝
●＜チャートで理解！＞販売の流れと守るべきルール
●預かり資産の販売ルール・基本10ヵ条
①勧誘を望まないお客様には勧誘しない
②お客様の意思を確認してから勧誘する
③金融機関の有利な立場を利用しない
④お客様に最適な商品を提案する
⑤預金との違いについて明確に説明する
⑥断定的な表現を使って説明してはいけない／他４項目
●乗換え勧誘時にはこんな点に注意しよう！
●＜コラム＞高齢者との取引の注意点

＝ＰＡＲＴ２ お客様に適した商品の見極め方＝
●図解・お客様に最適な運用商品の選び方
●適合性を判断するための確認ポイント
●各商品の仕組み・特徴と適合性の見極め方
①外貨預金
②ＭＭＦ
③公社債投信（国内）
④公社債投信（海外）
⑤株式型投信（国内）
⑥株式型投信（海外）
⑦不動産投信（ＲＥＩＴ）
⑧バランス型投信
⑨通貨選択型投信
⑩定額個人年金
⑪変額個人年金
⑫一時払い終身保険（健康告知あり）
⑬一時払い終身保険（健康告知なし）
⑭個人向け国債
⑮その他（公募地方債、外債など）
●適合性を満たさないお客様への対応法

＝ＰＡＲＴ３ 適合性に則したセールスの進め方＝
●＜マンガで学ぶ＞お客様別 ケース・スタディ
①定期預金の満期を迎えるお客様
②退職金の安全な運用を目的とするお客様
③集積性の高い商品での運用を希望するお客様
④満期を迎える個人向け国債を保有するお客様
⑤夫婦共働きで子供がいないお客様

特集
ディスクロージャーの活用法を身につける
～経営情報と各種取組みの説明方法

不安定な経済状況を背景に、金融機関の経営に対する
お客様の関心は高まっています。
本号の特集では、３月期決算の情報開示に合わせ
ディスクロージャー誌に掲載される重要指標の意味や、
上手な活用方法について解説します。

＋＋特集の内容＋＋
●ディスクロの内容を理解し営業ツールとして活用しよう
●＜ひと目で分かる！＞ディスクロージャーの構成＆項目
●業績に関する重要指標を理解しよう
①業務純益
②自己資本比率
③不良債権の状況
●金融円滑化やＣＳＲの取組みも積極的にアピールしよう
●＜マンガで覚える！＞ディスクロを使った自行の上手なＰＲ方法
●お客様からの質問にはこのように答えよう！
①金融機関の経営に震災は影響しないの？
②金融機関への公的資金投入ってどういうこと？
③去年話題になったペイオフって何のこと？
④システムトラブルや停電への対策は万全なの？

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
中央三井信託銀行 新宿西口支店 泉 彩子さん

＋＋特別企画＋＋
Ｑ＆Ａ 耐震リフォームの助成制度

＋＋連載マンガ＋＋
ケースで学ぶ住宅ローン審査のポイント
「路地状敷地に建つ中古住宅」

トラブルヒストリー
「他の保証人の同意を得ずに免除した保証債務」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●知っておきたい 金融商品いまどき事情
●預かり資産相談のための必須12ヵ条
●法人融資の目利き
●カウンターで実践する お客様への声のかけ方展開の仕方
●Free Room
●決算書分析 プロフェッショナルへの道
●他業種から学ぶＣＳアップ講座
●住宅ローンの疑問に答える
●営業店実務こんなときどうする！？
●バンカーのための数値力強化メソッド
●これだけ覚える！ 融資先の管理回収ノウハウ
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務
●ズバリ解決！ こちら年金相談室

特集
ケースで学ぶ 住宅ローン相談への対応方法
～新規申込み・条件変更・借換え相談のポイント

住宅ローンの相談には、お客様個々の状況に合わせた
親身なアドバイスが求められています。
本号の特集では、新規申込みと条件変更の相談を中心に、
ケース別の対応方法を解説。
火災保険・地震保険についても取り上げています。

＋＋特集の内容＋＋
●お客様個々の事情を踏まえ親身になって相談に応じよう
●新規申込みのお客様の相談にはこう対応する
①共働きで子供がいない30代のお客様
②今後教育費の負担が増える30代のお客様
③セカンドライフにあたり住み替えを考える50代のお客様
④大規模リフォームを予定している40代のお客様
●返済中のお客様からの相談にはこう対応する
①勤務先が倒産し、再就職までの間支払いを猶予してほしい
②返済期間を短く設定していたが、年収が減ったので返済が苦しい
③ボーナス返済に頼っていたが支給額が減り余裕がなくなった
④子供が独立し余裕ができたので貯蓄で繰上げ返済したい
●借換え相談への対応法も身につけよう！
●火災保険・地震保険の概要と説明ポイント

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
大阪信用金庫 平野支店 松浦 茂年さん

＋＋特別企画＋＋
東日本大震災における預金の払戻しと対応策

＋＋連載マンガ＋＋
店頭応対ケーススタディ
「義援金募集等を装う振り込め詐欺防止策」

新米渉外・熊田くんの融資メモ
「商手割引の基本」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●金融最新トレンド
●住宅ローンの疑問に答える
●預かり資産セールスにつなげるお客様ニーズの発掘
●Free Room
●すらっと分かる 外為業務入門
●不動産登記簿の基本Ｑ＆Ａ
●インタビュー この人に聞く！
●事例で学ぶ 相続・事業承継アドバイス
●投資信託よもやま話
●ベテラン担当者に学ぶ 融資の可否判断
●保険提案 実践トレーニング
●セルフチェックあなたのビジネスマナー
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

特集
決算書の仕組みと実態把握のチェックポイント
～基礎知識とチェックの進め方

新年度を迎え、取引先から決算書を取り受ける機会が増えてきます。
担当者は、取引先の経営成績や財務内容を
しっかり理解しなければなりません。
今号の特集では、決算書の仕組みと
実態把握のためのチェックポイントについて解説します。

＋＋特集の内容＋＋
●＜Ｑ＆Ａで学ぶ＞決算書の基礎知識
●＜マンガで分かる＞貸借対照表と損益計算書の仕組み
●決算書のチェックポイントを押さえよう
●決算書分析についての重要指標をしっかり理解しよう！
①純資産比率
②流動比率
③固定長期適合率
④経常収支比率
⑤債務償還年数
⑥売上債権回転期間
⑦在庫回転期間
⑧仕入債務回転期間
⑨総資本経常利益率
⑩売上高総利益率
⑪売上高営業利益率

＋＋特別企画＋＋
知っておきたい！ 災害時の税制特例措置

＋＋連載マンガ＋＋
ケースで学ぶ住宅ローン審査のポイント
「最低敷地面積に違反した物件」

トラブルヒストリー
「無権代理人に行った満期前定期の解約」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●知っておきたい 金融商品いまどき事情
●預かり資産相談のための必須12ヵ条
●法人融資の目利き
●カウンターで実践する お客様への声のかけ方展開の仕方
●Ｆｒｅｅ Ｒｏｏｍ
●バンカーのための数値力強化メソッド
●決算書分析 プロフェッショナルへの道
●他業種から学ぶＣＳアップ講座
●住宅ローンの疑問に答える
●営業店実務こんなときどうする！？
●ズバリ解決！ こちら年金相談室
●これだけ覚える！ 融資先の管理回収ノウハウ
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

特集
初めて学ぶ 投信セールスの進め方
～押さえておきたい商品内容＆販売の基礎知識

投信販売に初めて携わる人は、商品内容を押さえ、
基本的なセールス方法を身につけることが第一です。
本号の特集では、これらの知識に加え、投信運用に関する
お客様の誤解の取り除き方について解説しています。

＋＋特集の内容＋＋
●お客様のニーズに応え信頼される担当者に
●投資信託の基本的な商品内容を理解しよう！
●＜チャートで分かる!＞投資信託の販売手順と取扱い時の留意点
●＜マンガ＞投資信託のセールスはこのように行おう！
①定期預金を継続しているお客様
②まとまった資金の投資は不安というお客様
●＜ケーススタディ＞投信運用に関するお客様の誤解の解消方法
①投信運用を一か八かの賭け・投機と思い込んでいるお客様
②元本が保証されていないことを過剰に気にするお客様
③景気や相場が悪いので利益が出ないと思い込むお客様
④分配金が出ている商品は良い商品だと思い込むお客様

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
中京銀行 鳴海支店 江崎 玲子さん

＋＋特別企画＋＋
被災中小企業への支援策の内容

☆★☆新連載★☆★
●投資信託よもやま話
●すらっと分かる 外為業務入門
●セルフチェックあなたのビジネスマナー
●事例で学ぶ 相続・事業承継アドバイス
●インタビュー この人に聞く！
●ベテラン担当者に学ぶ 融資の可否判断
●保険提案 実践トレーニング

＋＋連載マンガ＋＋
店頭応対ケーススタディ
「新規口座開設時の留意点と説明トーク」

（新連載）
新米渉外・熊田くんの融資メモ
「融資渉外の基本」

＋＋好評連載＋＋
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●金融最新トレンド
●住宅ローンの疑問に答える
●預かり資産セールスにつなげるお客様ニーズの発掘
●Free Room
●不動産登記簿の基本Ｑ＆Ａ
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

特集
窓口担当者必読 預金・為替の基本と取扱いを理解する
～資金決済の仕組みと業務のすすめ方

金融機関の預金・為替業務は、社会において
資金決済機能という重要な役割を担っています。
本号の特集では、預金・為替の基本知識を説明したうえで、
窓口で受け付ける手続きや手形・小切手について
マンガやサンプルを交えて解説しています。

＋＋特集の内容＋＋
●＜マンガ＞社会的役割を意識して業務に取り組もう
●＜Ｑ＆Ａで学ぶ＞預金・為替に関する基本知識
●手形・小切手についても理解を深めよう
●＜フローチャート＞預金口座の開設から払戻しまでの手続き
●＜ケーススタディ＞窓口での基本業務をマスターする
①税金等の収納
②他行への振込
③通帳等の紛失
④公共料金の振替
⑤小切手の支払い
⑥手形の入金

＋＋取材企画＋＋
フロントランナー
群馬銀行 高崎支店 齋藤 俊雄さん

＋＋特別企画＋＋
定期積金はこうしてすすめる！

☆★☆新連載★☆★
●スッキリ解消！ マーケットの素朴な疑問
●知っておきたい 金融商品いまどき事情
●預かり資産相談のための必須12ヵ条
●法人融資の目利き
●カウンターで実践する お客様への声のかけ方展開の仕方
●バンカーのための数値力強化メソッド
●他業種から学ぶＣＳアップ講座
●住宅ローンの疑問に答える
●営業店実務こんなときどうする！？
●これだけ覚える！ 融資先の管理回収ノウハウ
●金融業務のキソ問題 法務・税務・財務

＋＋連載マンガ＋＋
ケースで学ぶ住宅ローン審査のポイント
「仮換地に立つ住宅の借換え」

トラブルヒストリー
「解約済み口座あて振込の異例入金処理」

＋＋好評連載＋＋
●Free Room
●決算書分析 プロフェッショナルへの道
●ズバリ解決！ こちら年金相談室

総特集
イチから身につく融資書類の見方と稟議書の作成方法
～サンプル＆ケースで理解する融資の基本

融資業務には幅広いスキルが求められるため、
基本をきちんと押さえ、実務知識を身につけることが大切です。
本総特集号では、融資の基本知識から審査に必要な書類の見方、
稟議書作成のポイントまでをやさしく解説します。

＝プロローグ＝
融資業務って何だろう？

＝基本編＝
業務に必要とされる基本知識を理解しよう

●＜Ｑ＆Ａ＞融資業務において知っておきたい１２の基本
①融資の方法には何がありどう使い分けるの？
②手形割引って何？ どういう仕組みなの？
③当座貸越って何？どういう仕組みなの？
④融資取引ができるのはどんな相手？
⑤個人のお客様や会社以外にも融資できるの？
⑥会社で必要な資金にはどんなものがあるの？
⑦融資にあたって考慮すべきことは何？／他５項目
●＜コラム＞融資業務のコンプライアンス

＝実務編＝
業務の流れと必要書類の見方をマスターしよう

●＜マンガ＞申込みから実行までの業務の流れを理解しよう
●＜ひと目で分かる！＞新規融資取引にはこんな書類が必要
●＜サンプルで学ぶ＞申込・契約時の必要書類の見方とチェックポイント
（申込受付時の書類：個人事業主）
①印鑑証明書
②納税証明書
③確定申告書
④固定資産評価証明書

（申込受付時の書類：法人）
①登記事項証明書
②定款（写）
③許認可証（写）
④経営組織図・役員名簿
⑤株主名簿／他５項目

（契約時の書類）
①銀行取引約定書
②約束手形
③金銭消費貸借契約証書
④保証約定書
⑤抵当権設定契約証書

＝実践編＝
稟議書の作成や融資説明のポイントを身につけよう

●＜マンガ＞取引先からこんなことをヒアリングしておこう
●＜サンプルで見る＞稟議書の概要と書き方のコツ
●＜ケーススタディ＞稟議書作成のポイントと所見欄の上手な書き方
①Ａ社（経常運転資金）
②Ｂ社（増加運転資金）
③Ｃ社（季節資金）
④Ｄ社（設備資金）
●＜マンガ＞融資契約を結ぶ際はこんなことを説明しよう
①説明責任を果たすために特に注意したい２つのポイント
②取引先にはこんな流れで説明してみよう！

＝巻末企画＝
マル保融資の仕組みと必要書類の見方・書き方

特集
マネー・ローンダリングはこうして防ぐ
～本人確認と疑わしい取引の届出の進め方

マネー・ローンダリング対策は金融機関の重要な責務であり、
各行職員が高い意識を持つことが求められます。
本号の特集では、マネー・ローンダリング防止のための心構えや、
本人確認と疑わしい取引の届出の進め方を取り上げます。

●マネー・ローンダリング事犯の傾向と求められる対策
●＜マンガ＞マネー・ローンダリングの防止に必要な心構え
●お客様の本人確認はこのように行おう！
●＜ケーススタディ＞預金口座開設受付時のこんなときどうする
①お客様の住所が自店の営業エリアではない
②自行で２つ目の口座の開設を依頼された
③本人確認書類としては信頼度の低い書類を呈示された
④口座開設の目的を聞くと答えがあいまいだった
●＜ケーススタディ＞こんなときは「疑わしい取引の届出」を検討しよう
①同じお客様から短期間のうちに何度も現金による出金を依頼された
②営業を休止していた法人口座に短期間で頻繁な入出金がある
③窓口に訪れたお客様と口座の名義人の年齢が大きく離れている
④多数の者から送金を受けＡＴＭで頻繁に出金している
⑤短期間のうちに何度も多額の外国送金を行っている

＝取材企画＝
フロントランナー
もみじ銀行 可部支店 永田 貴子さん

＝特別企画＝
障がいのあるお客様に求められる対応とは

＝連載マンガ＝
店頭応対ケーススタディ
「子供が独立した世帯への保険の見直し提案

トラブルヒストリー
「警察からの依頼による口座凍結に対するクレーム」

＝好評連載＝
● 図解でわかる！ 銀行窓口キーワード
●マーケットの最新動向
●融資業務の要点マスター
●基本ステップ 住宅ローンの商品知識
●ＦＰに学ぶ！ 例えて伝える投資提案
●金融マンのための 行動経済学入門
●Ｆｒｅｅ Ｒｏｏｍ
●テラー・渉外のためのお悩み診療所
●決算書分析 プロフェッショナルへの道
●預かり資産 営業力向上ゼミナール
●コミュニケーション上手になる会話のヒント
●ズバリ解決！ こちら年金相談室
●店頭応対ブラッシュアップ講座
●初歩から学ぶ 法務・税務・財務

特集
不動産担保の基本と見方に強くなる！
～書面と現地における確認ポイント

担保不動産を取り受けるには、評価査定の方法や
担保としての適格性判断のポイントなどを知っておく必要があります。
本号の特集では、担保不動産の見方と
書面調査・現地調査のチェックポイントを解説します。

●不動産担保についての知識を深めよう！
●＜チャートで分かる！＞融資取引の流れと担保取得時の留意点
●＜サンプルで学ぶ＞書面による担保不動産のチェックポイント
●＜イラストで学ぶ＞現地調査ではこんな点をチェックしよう
●＜ケーススタディ＞基本的な担保査定の方法を理解しよう
①「土地」を担保に取り受けた場合の査定
②「建物付き土地」を担保に取り受けた場合の査定
③「収益物件」を担保に取り受けた場合の査定

＝取材企画＝
フロントランナー
広島信用金庫 福山光南支店 木島 邦明さん

＝特別企画＝
マンガ・住宅ローン控除と確定申告の手続き

＝連載マンガ＝
ケースで学ぶ 住宅ローン審査のポイント
「共有敷地で接道している住宅」

業種別に見る 取引先チェックの勘どころ
「紙卸売業」

＝好評連載＝
●金融最新トレンド
●マーケットの最新動向
●融資業務の要点マスター
●預かり資産セールスにつなげるお客様ニーズの発掘
●今すぐ使える 保険商品の説明トーク
●確認テストで完全理解！投資信託キソの基礎
●ケーススタディ 取引先への資金繰り改善提案
●優績渉外が教える お客様の心をつかむ秘訣
●Ｆｒｅｅ Ｒｏｏｍ
●テラー・渉外のためのお悩み診療所
●不動産登記簿の基本Ｑ＆Ａ
●高齢者と金融取引 こんなときどうする!?
●取引先に喜ばれる 社会保険アドバイス
●初歩から学ぶ 法務・税務・財務

特集
これなら分かる！ＣＦ計算書の仕組みと作り方
～キャッシュフローの把握と分析の基本

利益計上している取引先でも資金繰りに窮することは多く、
担当者がキャッシュの変化を把握することが大切です。
本号の特集では、資金状況の把握に役立つＣＦ計算書について
仕組みや作成手順をやさしく解説しています。

●＜マンガ＞資金状況の把握にＣＦ計算書を活用しよう
●資金３表の特徴とＣＦ計算書との相違点
●ＣＦ計算書の仕組みと記載方法を理解しよう！
●＜図解でマスター＞ＣＦ計算書の作り方とその手順
●＜事例で学ぶ＞３つのキャッシュフローの見方と分析方法
①営業活動によるＣＦ
②投資活動によるＣＦ
③財務活動によるＣＦ

＝取材企画＝
フロントランナー
青い森信用金庫 本店営業部 竹ヶ原 直大さん

＝特別企画＝
2011年度の税制はここが変わる！

＝連載マンガ＝
店頭応対ケーススタディ
「定期預金と投資性商品のセットプランの案内」

トラブルヒストリー
「適合性原則等に違反した投信販売の結末」

＝好評連載＝
● 図解でわかる！ 銀行窓口キーワード
●マーケットの最新動向
●融資業務の要点マスター
●基本ステップ 住宅ローンの商品知識
●ＦＰに学ぶ！ 例えて伝える投資提案
●金融マンのための 行動経済学入門
●Ｆｒｅｅ Ｒｏｏｍ
●テラー・渉外のためのお悩み診療所
●決算書分析 プロフェッショナルへの道
●預かり資産 営業力向上ゼミナール
●コミュニケーション上手になる会話のヒント
●ズバリ解決！ こちら年金相談室
●店頭応対ブラッシュアップ講座
●初歩から学ぶ 法務・税務・財務

特集
相続トラブルを防ぐ遺言・遺産分割の基礎知識
～相続の基本と円滑な遺産分割のポイント

高齢化の進展やお客様の相続関連ニーズの高まりとともに、
遺言信託等の業務を強化する金融機関が増えています。
本号の特集では、相続・遺言に関する基礎知識を解説したうえで、
トラブルになりがちなケースや、遺言信託を使った相続対策などを紹介します。

●＜Ｑ＆Ａ＞相続・遺言についての基本を理解しよう！
●＜ひと目で分かる！＞相続開始から財産の名義変更までの流れ
●＜マンガ＞遺産分割が難しい不動産の相続対策とは
●＜ケーススタディ＞こんな家族構成や状況がトラブルになりやすい
①夫婦の間に子供がいない
②相続人の１人が介護をしている
③被相続人に借金がある
④その他
●遺言信託・遺産整理業務の仕組みと活用方法
●終身保険を活用した相続対策のポイント

＝取材企画＝
フロントランナー
横浜信用金庫 湘南台支店 金子 惣一さん

＝特別企画＝
マンガ・個人向け国債の大量満期がやってくる！

＝連載マンガ＝
ケースで学ぶ 住宅ローン審査のポイント
「両親の離婚による住宅購入」

業種別に見る 取引先チェックの勘どころ
「飲食業（居酒屋）」


＝好評連載＝
●金融最新トレンド
●マーケットの最新動向
●融資業務の要点マスター
●預かり資産セールスにつなげるお客様ニーズの発掘
●今すぐ使える 保険商品の説明トーク
●確認テストで完全理解！投資信託キソの基礎
●ケーススタディ 取引先への資金繰り改善提案
●優績渉外が教える お客様の心をつかむ秘訣
●Ｆｒｅｅ Ｒｏｏｍ
●テラー・渉外のためのお悩み診療所
●不動産登記簿の基本Ｑ＆Ａ
●高齢者と金融取引 こんなときどうする!?
●取引先に喜ばれる 社会保険アドバイス
●初歩から学ぶ 法務・税務・財務