近代セールス 発売日・バックナンバー

近代セールス 2013年8月１日号（7/20発売号）

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特集
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いま投資信託のリバランスを
どう提案するか
――市場の動向を踏まえたアフターフォローの進め方

米国の金融緩和縮小懸念による日本株の大幅下落など、
マーケットが不安定な動きを続ける一方で、
基準価額の回復によりリバランスを考えるお客様も増えています。
本特集では、今後マーケットに影響を与えそうな動きを押さえたうえで、
リバランス提案時に役立つ声かけやお客様の資産状況に応じたアフターフォローのポイントを解説。
運用会社へのインタビューも掲載します。

▼ 基準価額が戻ってきている今がポートフォリオ見直しの好機
　
▼ 〈図解〉マーケットの現状と今後影響を与える国内・世界の動き
｜　① 5月23日の日本株大幅下落の要因とは？
｜　②アベノミクスの行方
｜　③ アメリカの金融緩和政策と出口戦略の行方
｜　④中国経済の動き

▼ このような声かけでリバランス提案につなげていこう

▼ 資産のリバランスも含めたアフターフォローはこう進める
｜　①先進国の外債ファンドを所持しており、リートの購入を考えているお客様
｜　② 毎月分配型ファンドにこだわらず、老後資金の準備を考えているお客様
｜　③ リスク商品の投資比率が低く日本株ファンド購入を考えているお客様
｜　④ＮＩＳＡスタートに合わせ新興国債券ファンドの買増しを考えるお客様

▼ 〈運用会社に聞く〉分散投資の見直し時に検討されるファンドの商品性
｜　① 国内株式型ファンド
｜　②外国債券型ファンド
｜　③ リート型ファンド

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特別企画①
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満期到来！変額個人年金の受け皿商品はこう提案する

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特別企画②
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金融機関がいま実践すべき環境マネジメントのポイント

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特別レポート
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百五銀行グループが取り組む地域の新たな物流システムの構築

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金融界トピックス
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川崎信用金庫が創立90周年を記念した職員大会を開催　

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取材企画
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●リテール営業の最前線！！
藤田悦子さん・トマト銀行玉野支店

●できる渉外リーダーの活動術　
山崎一成営業課長・飯田信用金庫松尾支店

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連載
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●マンガ

・FP担当者ミライの「リテール営業」元気印！

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・こうすればうまくいく！医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
・〈業種別〉融資先の将来性はこう分析する！
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・東川仁の「営業」お悩み解決塾
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ提案スキルレベルアップ講座・営業推進で成果をあげる！！　
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 -- 融資推進編 --

●マネジメント

・〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ！営業店マネジメント術

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・小島貴子先生と学ぶ ～銀行員のキャリア・デザイン
・Bankers Lounge
-- 相続専門弁護士のつれづれ日記 -- ‘旬鮮’ 素材で健康レシピ --

近代セールス 2013年7月15日号（7/5発売号）

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特集
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監督方針改正！
――取引先の実態把握と資金ニーズ創出のポイント

今年4月、金融庁は平成24年度の監督方針を改正し、
「成長可能性を重視した新規融資等の取組みの促進」を明記しました。
金融機関には、取引先の実態把握を徹底し、資金需要を創造していくことが求められます。
本特集では、改正監督方針の概要を押さえたうえで、
新規融資増強のための提案ノウハウや取引先の実態把握のポイントを解説。
先進行における融資増強の取組みも紹介します。

▼ 〈Ｑ＆Ａで理解する〉監督方針改正のポイントと営業店に求められる取組み
｜　① 監督方針って何？今般の改正でどんな点が変わったの？
｜　② 「新規融資」に取り組むよう明記されたのはなぜ？そのために必要な活動は？
｜　③ 新規融資増強のためには従来どおりに新規開拓や肩代わりを推進すればよいの？
｜　④ 監督方針には企業の「成長可能性を重視」とあるけどどう分析するの？
｜　⑤ ＡＢＬにも注力するよう明記されたそうだけど、どんな取組みが求められるの？
｜　⑥ 新規融資の推進にあたり苦情処理態勢や人事評価制度も整備するよう明記されたけど？
｜　⑦ 「事業再生」に関してはどのように取り組むの？従来の監督指針等との違いは？
｜　⑧ 監督方針が求める金融手法にはどんなものがあるの？そこで営業店が果たす役割は？
｜　⑨ 監督方針の改正を踏まえて金融機関・営業店では今後どんな取組みを行うべき？

▼ 〈図解〉新規融資増強のための手法と取組みのポイント

▼ 取引先の商流を把握して成長性・資金ニーズを読み取ろう

▼ 取引先への設備投資の提案はこのようにすすめよう

▼ 〈ケーススタディ〉
こんな事業展開をみせる取引先に対しては新規融資をこう提案する

▼ 〈レポート〉京都信用金庫「企業成長推進部」に見る資金需要創出による融資増強策

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特別企画
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Ｑ＆Ａでやさしくわかるマイナンバー制度
｜　① そもそもマイナンバー制度って何？このような制度が創設されたのはなぜ？
｜　② マイナンバー制度の導入は国民や民間企業にどんなメリットがあるの？
｜　③ マイナンバー制度はどんな分野で活用されるの？今後活用が検討されている分野は？
｜　④ マイナンバー制度にリスクはないの？個人情報の漏えいなどの懸念や今後の課題は何？
｜　⑤ 民間開放も検討されているようだけどどのようにマイナンバーが使われると考えられるの？
｜　⑥ 金融機関も制度開始後は支払調書に番号を記載しなければならないと聞いたけど？
｜　⑦ マイナンバーでお客様を管理すると本人確認や名寄せなどで様々なメリットがありそうだけど？
｜　⑧ マイナンバー制度は今後どんな展開を見せるの？利用拡大も検討されるようだけど？

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特別レポート
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三井住友海上プライマリー生命が提供する「インバスケット研修」の概要

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金融界トピックス
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西武信用金庫が日本財団「わがまち基金」プロジェクトの連携先第一号に

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取材企画
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●リテール営業の最前線！！
喜多英司支店長代理・阿波銀行二軒屋支店

●支店長に聞く！営業店の融資戦略
高田太得意先係係長・滝野川信用金庫竹の塚支店

●達人に聞く！仕事の流儀と進め方
川田修さん（プルデンシャル生命エグゼクティブ・ライフプランナー）

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連載
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●マンガ

・コンサルティング型営業はじめて物語

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・増税不安を解消する相続アドバイスの勘所
・円滑化法終了で求められる金融機関のコンサルティング提案
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・渉外担当者のための課題解決スキルアップ講座
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ提案スキルレベルアップ講座・営業推進で成果をあげる！！
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 –年金推進編 --

●マネジメント

・女性支店長が説く！女性のチカラ活用への道

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・ビジネストレンドを追う！
・仕事に役立つ！　“スマホ”どこでも活用術
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・Bankers Lounge
-- 仕事とうまく両立するための家事のコツ！--
-- メンタルヘルスを強くする リラックス×アクティベーション --

近代セールス 2013年7月１日号（6/20発売号）

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特集
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駆け込み需要を逃すな！
いま取り組みたい住宅ローン増強ノウハウ
――住宅市場を取り巻く環境変化と取引推進策

来年4月に予定される消費税増税、
アベノミクス効果による消費マインドの回復などを背景に、
お客様の住宅取得への関心が高まっているといえます。
本特集では、住宅ローンを取り巻く環境の変化をみたうえで、
税制の変更点や住宅業者へのアプローチのポイント、お客様タイプ別の提案法などを解説。
今後の需要増を見据えた住宅業者の販売戦略についてのインタビューも掲載します。

▼ 需要急増に備えて準備を行い案件獲得・取引深耕に結び付けよう
　
▼ 〈図解〉住宅マーケットの変化と担当者に求められる対応

▼ 徹底分析！住宅マーケットの現状と増税前の駆け込み需要

▼ 住宅取得時等に関わる税制の変更点とアドバイスのポイント

▼ シミュレーション分析で解明する！
住宅取得は消費税増税前後でどちらがどの程度得になるか

▼ いま担当者に求められる住宅業者へのアプローチノウハウ

▼ 〈ケーススタディ〉こんな悩みを抱えるお客様にはこうアプローチする
｜　① 住宅の購入時期を増税前後で迷っているAさん
｜　② 二世帯住宅の購入を検討しているＢさん
｜　③ 増税前に購入希望だが金利上昇の懸念を抱くＣさん
｜　④両親の勧めで住宅取得を考えているＤさん

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特集関連インタビュー
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需要増を見据えた住宅業者の販売戦略と提携金融機関への期待
（三井不動産レジデンシャル／ミサワホーム）

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特別レポート
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表れ始めた日銀異次元緩和の効果と副作用

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取材企画
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●リテール営業の最前線！！
児玉香奈係長・長野銀行長野支店

●できる渉外リーダーの活動術　
河西直樹営業課長・銚子信用金庫干潟支店

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連載
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●マンガ

・FP担当者ミライの「リテール営業」元気印！

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・こうすればうまくいく！医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
・〈業種別〉融資先の将来性はこう分析する！
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・東川仁の「営業」お悩み解決塾
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ提案スキルレベルアップ講座・営業推進で成果をあげる！！　
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 -- 融資推進編 --

●マネジメント

・〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ！営業店マネジメント術

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・小島貴子先生と学ぶ ～銀行員のキャリア・デザイン
・Bankers Lounge
-- 相続専門弁護士のつれづれ日記 -- ‘旬鮮’ 素材で健康レシピ --

近代セールス 2013年6月15日号（6/5発売号）

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総特集
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これで万全！
NISA口座の開設予約はこう獲得する
――セールスに必要な基礎知識と非課税口座の活用提案法

2014年１月から、年間100万円までの投資における運用益が
非課税になるＮＩＳＡがスタートします。
利用時には一人１口座しか開設することができないため、
いち早く口座開設の提案を行うことが不可欠となります。
本総特集では、ＮＩＳＡ利用の基礎知識やお客様への声かけのポイント、
ＮＩＳＡを活用した運用方法などについて解説。
この一冊で、ＮＩＳＡの利用提案のすべてが身につきます。

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プロローグ
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▼ 〈金融庁に聞く〉ＮＩＳＡ導入の狙いと金融機関に求められる役割

▼ 〈マンガ〉ＮＩＳＡの基本を押さえてお客様との取引深耕につなげよう

▼ 〈フローチャート＆解説〉提案から運用開始までの流れと本部・営業店担当者の動き方

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口座獲得のための「基礎知識編」
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▼ 〈ケースで学ぶ〉ＮＩＳＡ口座利用時の課税・非課税の仕組み

▼ ＮＩＳＡ開始前と開始後の税制の違いを理解しよう
｜　①１年目に口座を獲得できればその後はお客様に追加のアプローチは必要ないの？
｜　②年間100万円の投資上限に手数料等は入るの？分配金を再投資した場合は？
｜　③他行でＮＩＳＡ口座開設の予約済みのお客様にはどう対応すればいいの？
｜　④ＮＩＳＡ口座の申込みが複数の金融機関で行われていた場合の取扱いは？
｜　⑤ＮＩＳＡ口座の案内時にはほかにどんな提案をしたら効果的なの？
｜　⑥投資信託を保有するお客様と保有していないお客様への提案時における注意点は？
｜　⑦口座の申込予約獲得後はどんなアフターフォローが必要となるの？
｜　⑧自行庫で取り扱っている投資信託はすべてＮＩＳＡの投資対象となるの？
｜　⑨ＮＩＳＡ口座と特定口座との使い分けはどう説明したらいいの？
｜　⑩ＮＩＳＡ口座の活用には積立投資も効果的だと聞いたけど…？
｜　⑪個別株で運用するよりも投資信託で運用するほうが向いていると聞いたけど…？
｜　⑫ＮＩＳＡ口座の開設後取扱い金融機関ではどんな管理が必要になるの？
｜　⑬ＮＩＳＡ口座の獲得にあたりどんな体制整備・教育が必要となるの？

▼ 口座開設の流れ・手順について押さえよう
｜　①〈フローチャート＆解説〉必要書類の徴求から口座開設、報告書提出までの流れ
｜　②口座開設時・口座開設後の取扱いの注意点

▼ コンプライアンスに抵触するこんな説明・対応には要注意！
｜　①お客様の代理で申込み書類を書いてしまう
｜　②証券会社等の他の金融機関を批判するような発言をする
｜　③ＮＩＳＡ口座を利用したほうが絶対に得だと伝えてしまう
｜　④口座を開設しないと今後の取引にも影響すると言う
｜　⑤ＮＩＳＡ口座での再購入のほうが得だと伝える

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こうすればうまくいく！「提案営業編」
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▼ 〈マンガ〉投資信託を保有するお客様へのＮＩＳＡ提案法

▼ こんな声かけを行ってＮＩＳＡ口座の開設に結びつけよう
〈タイプ１・投資経験のないお客様への声かけ〉
｜　①最大５００万円の資金を非課税で運用できる制度をご存知ですか？
｜　②投資信託などに適用される昔のマル優のような制度をご存知ですか？
｜　③預金よりも有利に運用でき税金もかからない制度をご存知ですか？
｜　④アベノミクスでの株価回復を機に運用益が非課税になる制度を利用してみませんか？
｜　⑤１００万円の非課税枠がありますが、少額からでも投資できるので利用しませんか？
｜　⑥お子様の教育資金を非課税制度を利用した運用で効果的に貯めませんか？
｜　⑦お子様が就職されたのですね。今後は老後資金を非課税制度で貯めていきませんか？
｜　⑧お孫さんが有利な資産形成をするための資産贈与をしませんか？
｜　⑨いま新聞等で話題のＮＩＳＡのセミナーを開催します。参加されませんか？
〈タイプ２・投資経験のあるお客様への声かけ〉
｜　⑩保有中の投資信託の回復を機に運用を見直されてＮＩＳＡを始めてみませんか？
｜　⑪相場回復で基準価格も上がりましたが、その利益が非課税になる制度をご存知ですか？
｜　⑫投資信託の運用益には10%の税金がかかりますがご不満はありませんか？
｜　⑬特別分配金から普通分配金に戻りましたが、分配金が非課税になる制度をご存知ですか？
｜　⑭同じ積立投資をされるのならＮＩＳＡ口座を活用されたほうが効果的ですよ
｜　⑮ＮＩＳＡ口座での運用開始は来年1月からなので、それまでじっくりとサポートいたします
｜　⑯分配金は再投資されていますね。ＮＩＳＡの利用でより高い複利効果が出ますよ
｜　⑰ＮＩＳＡの上手な活用法をご説明するセミナーに参加してみませんか？
｜　⑱ＮＩＳＡ向けの商品も含めてご自身のポートフォリオを見直してみませんか？

▼ お客様からの一言・質問にはこんなトークで対応しよう
｜　①来年1月から制度開始ならまだ口座開設しなくていいよね？
｜　②証券会社などのほかの金融機関からも提案を受けているんだけど…
｜　③100万円が投資の上限ではあんまり魅力がないなぁ…
｜　④リスク商品に100万円も投資できるお金はないんだけど…
｜　⑤すでにほかの投資信託で運用しているから新規開設は不要だわ
｜　⑥これまでの口座に加えＮＩＳＡ口座が増えると管理が大変そうだよね
｜　⑦資産運用で以前大きく損をしたのでもう投資はしたくないのだが…
｜　⑧ＮＩＳＡ口座で株式の運用も考えているから銀行だと不便だ
｜　⑨今後相場があがるとは限らない中でＮＩＳＡに預けても意味がないんじゃない
｜　⑩相場が回復しているいまがチャンスだから来年スタートでは遅いんだけど…
｜　⑪非課税っていうけど具体的にどれくらいメリットがあるの？
｜　⑫利益が非課税ということは商品が値上がりしないと意味がないのよね
｜　⑬毎月分配型の場合、分配金を再投資して100万円を超えたらどうなるの？
｜　⑭いま運用している投資信託をＮＩＳＡ口座に移して運用したいが…
｜　⑮大きく値上がりしたり値下がりしたら途中で売却したほうがいい？
｜　⑯一度購入した商品を売っても投資枠が元に戻らないのは不便だわ

▼ 口座開設の予約受付後にはこんなフォローが必要となる

▼ ＮＩＳＡ口座を活用した運用提案はこう行おう
｜　①資産形成のため積立投資を検討中の30代のお客様
｜②株価回復で投資を始めようと考える40代のお客様
｜　③投資信託の追加購入を検討している50代のお客様
｜　④保有商品を見直しＮＩＳＡ活用を考える50代のお客様
｜　⑤毎月分配型ファンドを中心に運用する60代のお客様

▼ 〈運用会社に聞く〉ＮＩＳＡを活用した商品戦略
｜　①三菱ＵＦＪ投信
｜　②日興アセットマネジメント

近代セールス 2013年6月１日号（5/20発売号）

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特集
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「資金ニーズ創造型営業」で融資先を開拓する！
――中小企業が抱える課題の顕在化と支援のポイント

景気が回復基調となり、輸出型製造業など好影響を受ける企業がある一方で、
売上低迷の続く中小企業も多くあります。
こうした状況下の新規開拓では、企業の経営課題を明らかにし、
資金ニーズを引き出していくことが求められます。
本特集では、中小企業を取り巻く環境をみたうえで、
経営課題のみつけ方や資金ニーズに結びつけるポイントを解説。
企業の経営課題別のアドバイス例も紹介します。

▼ 新規先の持つ課題を顕在化させ資金ニーズの発掘につなげる
　
▼ 〈図解〉中小企業を取り巻く環境と資金ニーズ発掘のポイント

▼ こんな声かけで新規開拓先の課題・資金ニーズを引き出そう
｜　①原材料価格の値上げや消費税増税にどう対応されますか？
｜　②電気料金が値上げされましたが影響はありますか？
｜　③大手企業による取引先の絞込みの影響はありませんか？
｜　④事業承継について対策はされていますか？後継者はお決まりですか？
｜　⑤海外進出をしている企業も増えていますが御社はどうですか？
｜　⑥外注工程を内製化してコスト削減を図ってみませんか？
｜　⑦従業員の高齢化が進む企業も多いですが御社はいかがですか？
｜　⑧ 大口先の受注状況に経営が左右されないよう受注先を増やしませんか？
｜　⑨ 業況が回復していますが受注を増やす工夫はされていますか？
｜　⑩ 公共投資増大等による受注の増加にどう対応していますか？
｜　⑪ 借入金の返済が負担になっていると感じませんか？

▼ こんな課題を持つ新規先にはこのような提案を行おう　
｜　①競争力のある商品はあるものの営業力の弱いA社
｜　②コスト削減に取り組むも成果が出ていないＢ社
｜　③受注は増えているものの先行きに不安も抱えるＣ社
｜　④メイン販売先の海外進出で自社も進出すべきか悩むＤ社
｜　⑤現社長が若年者の息子へ事業承継を決定しているＥ社

▼ 新規融資につなげる肩代わり提案のポイント

▼ 新規開拓におけるこんな悩みにはこう対応しよう
｜　① 新規開拓先に訪問しても断られ続けている
｜　② 担当するエリア内は回り切ったため訪問先が見つからない
｜　③ メイン行との関係を気にしており当行の提案に応じてくれない
｜　④ 自行が金利面などの取引条件面で他行に負けている
｜　⑤ 担当エリア内には業績の悪い企業が多く有望な先が見つからない
｜　⑥ 新規融資の申込みを受けても本部の審査で否決されるのが怖い
｜　⑦ 前任の担当者がアプローチし断られた企業が多く訪問しづらい

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特別企画①
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「創業＆ものづくり補助金」はこう活用する

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特別企画②
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新任窓口担当者に行いたい成果をあげる指導のポイント

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取材企画
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●リテール営業の最前線！！
横山晶子さん・東京スター銀行池袋支店

●できる渉外リーダーの活動術　
齋藤弘二支店長代理・足立成和信用金庫旭町支店

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連載
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●マンガ

・FP担当者ミライの「リテール営業」元気印！

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・こうすればうまくいく！医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ　　〈新連載〉
・〈業種別〉融資先の将来性はこう分析する！
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・東川仁の「営業」お悩み解決塾
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ提案スキルレベルアップ講座・営業推進で成果をあげる！！　
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 -- 融資推進編 --

●マネジメント

・〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ！営業店マネジメント術

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・小島貴子先生と学ぶ ～銀行員のキャリア・デザイン
・Bankers Lounge
-- 相続専門弁護士のつれづれ日記 -- ‘旬鮮’ 素材で健康レシピ --

近代セールス 2013年5月15日号（5/5発売号）

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特集
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女性顧客との取引深耕を図る！
――多様なライフスタイルに応じた商品提案ノウハウ

出産後の社会復帰の増加など女性のライフスタイルが多様化していく中、
金融商品の販売においては女性顧客との取引深耕が一つの切り口になるといえます。
地域経済振興の柱としても大きな期待が寄せられています。
本特集では、女性マーケットの現状をみたうえで、
女性顧客への声かけのポイントやお客様タイプ別の商品提案の進め方を解説。
先進行の取組みやダイヤ精機代表取締役社長・諏訪貴子さんへのインタビュー記事も掲載します。

▼ 「女性」ということに着目した商品提案が取引拡大につながる

▼ 女性市場の現状とマーケット攻略のポイント

▼ このような声かけで女性への商品提案に結びつけよう！
｜　①ご主人は万全でもご自身に何かあった際の準備は万全ですか
｜　②ご自身が入院されたら家族はどうなるのか不安ではありませんか
｜　③主婦であっても資産運用は必要だということをご存知ですか
｜　④女性特有の病気などにしっかりと備えていらっしゃいますか
｜　⑤女性も多くの方が家をご購入されていますがお客様はいかがですか
｜　⑥計画的に準備をしてエステ等の趣味で人生を充実させませんか
｜　⑦婚活費用はいくらくらいかかるかご存知ですか

▼ 〈ケーススタディ〉
　　こんな女性のお客様にどのように商品をすすめるか
｜　①30歳代・独身で住宅購入を検討するお客様
｜　②住宅ローンの借換えを検討中の結婚しているお客様
｜　③子どもがおらず夫婦共働き中というお客様
｜　④住宅を購入済みで結婚願望がない40歳代のお客様
｜　⑤ 社会人になって数年という20歳代のお客様

▼〈特集関連レポート〉金融機関は「女性の力」をどう活用しているか
｜　① 三井住友銀行
｜　② りそなグループ

▼ 〈レポート〉ダイヤ精機株式会社代表取締役社長 諏訪貴子さんに聞く
女性社長として町工場の改革に成功したマネジメントの秘訣

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特別レポート①
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北都銀行が推進する
事務集中センター「カイゼン」の取組み

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特別レポート②
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三菱UFJ信託銀行に見る
「教育資金贈与信託」を活用した営業戦略

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取材企画
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●リテール営業の最前線！！
萩原香織さん・東京都民銀行東久留米支店

●支店長に聞く！営業店の融資戦略
櫛下京介支店長・中国銀行呉支店

●達人に聞く！仕事の流儀と進め方
オダギリ展子さん・事務効率化コンサルタント

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連載
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●マンガ

・コンサルティング型営業はじめて物語

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・増税不安を解消する相続アドバイスの勘所
・円滑化法終了で求められる金融機関のコンサルティング提案
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・渉外担当者のための課題解決スキルアップ講座
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ提案スキルレベルアップ講座・営業推進で成果をあげる！！
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 –年金推進編 --

●マネジメント

・女性支店長が説く！女性のチカラ活用への道

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・ビジネストレンドを追う！
・仕事に役立つ！　“スマホ”どこでも活用術
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・Bankers Lounge
-- 仕事とうまく両立するための家事のコツ！--
-- メンタルヘルスを強くする リラックス×アクティベーション --

近代セールス 2013年5月１日号（4/20発売号）

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特集
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25年度税制改正に対応！
いま実践したい「事業承継」アドバイス
――ニーズを喚起する声掛けと課題別提案法

中小企業経営者にとって「事業承継」は悩みの種であり、
営業店担当者は積極的な声掛けによって経営者のニーズを喚起していく必要があります。
本特集では、事業承継に関わる税制改正のポイントや、
経営者の事業承継ニーズを引き出すための声掛けを紹介。
ケース別の対応方法や東京都事業引継ぎ支援センターへのインタビュー記事も掲載します。

▼ 積極的な声掛けで経営者の事業承継ニーズを喚起して信頼関係の醸成につなげよう
　
▼ 25年度税制改正における事業承継に関わる改正ポイント

▼ こんな声掛けで経営者の事業承継ニーズを引き出そう
｜　①後継者の方はもうお決まりになっていますか？
｜　②後継者の方に経営教育などはされていますか？
｜　③自社株の評価をされたことはありますか？
｜　④後継者以外の方への相続対策はお済みですか？
｜　⑤名義株の整理は行われていますか？
｜　⑥後継者の方へのバトンタッチの時期はお決まりですか？
｜　⑦経営に直接携わっていない株主への対策はされていますか？
｜　⑧ 相続税や贈与税の納税が猶予される制度をご存知ですか？
｜　⑨ 相続税や贈与税の納税猶予が緩和される制度をご存知ですか？
｜　⑩ 税制改正で相続税の基礎控除が縮小されることをご存知ですか？
｜　⑪ 小規模宅地の評価減の特例が拡充されたことをご存知ですか？

▼ 〈ケーススタディ〉こんな悩みに直面するお客様にはこうアドバイスしよう　
｜　①後継者は決まっているが後継者に資金がないA社
｜　②何の相続対策もせず、遺留分でトラブルになったB社
｜　③事業は順調だが、後継者が決まらないC社
｜　④売上げが下がっており、後継者に承継するのが心配なD社

▼ 東京都事業引継ぎ支援センターに聞く
中小企業のＭ＆Ａの現状と支援センターの取組み

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特別企画
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「日本版ＩＳＡ」を金融機関はどう活用するか

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特別レポート①
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広島信用金庫が県の委託業務として取り組む
アグリ・マーケティング力強化事業

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特別レポート②
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黒田日銀総裁の舵取りで金融緩和政策はどう変わるか

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取材企画
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●リテール営業の最前線！！
宮﨑須美子さん・武蔵野銀行西上尾支店

●支店長に聞く！営業店の融資戦略　
中嶋邦安支店長・横浜信用金庫横浜西口支店

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連載
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●マンガ

・FP担当者ミライの「リテール営業」元気印！

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・〈業種別〉融資先の将来性はこう分析する！
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・東川仁の「営業」お悩み解決塾
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ提案スキルレベルアップ講座・営業推進で成果をあげる！！　
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 -- 融資推進編 --

●マネジメント

・〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ！営業店マネジメント術

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・小島貴子先生と学ぶ ～銀行員のキャリア・デザイン
・Bankers Lounge
-- 相続専門弁護士のつれづれ日記 -- ‘旬鮮’ 素材で健康レシピ --

近代セールス 2013年4月15日号（4/5発売号）

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特集
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アグリビジネスの成長をサポートする
――6次産業化を見据えた異業種とのマッチング提案

成長分野の一つとされる「アグリビジネス」は、
新興国の需要増加により市場規模が拡大していく中で、
地域経済振興の柱としても大きな期待が寄せられています。
本特集では、異業種とのマッチングや6次産業化支援を中心に、
アグリビジネスの成長支援の基本知識や取組みのポイントを解説。
また、地域金融機関による連携支援の事例を紹介します。

▼ アグリビジネス成長支援のための必要知識Ｑ＆Ａ
｜　①そもそも農業分野が成長産業の一つといわれるのはなぜ？
｜　②農業は高齢化や後継者不足など経営課題も多いと聞くけど…？
｜　③農業と異業種の連携はどんなパターンや効果があるの？
｜　④異業種が農業参入するにはどんな許認可や手続きが必要なの？
｜　⑤６次産業化ってなに？大きな期待を寄せられている理由は？
｜　⑥農林漁業成長産業化支援機構とはどんな機関？どのような業務を行うの？
｜　⑦農業等支援の地域ファンドが次々に組成されているのはなぜ？
｜　⑧ TPP交渉の行方は農業にどんな影響を及ぼすことになるの？
｜　⑨金融機関がアグリビジネスの支援に取り組む意義は？

▼ 〈ひと目でわかる〉
農業と異業種との連携と金融機関の支援ポイント

▼ 〈成功事例で学ぶ〉
金融機関が行う農業と異業種の連携支援の進め方

▼ 〈農林漁業成長産業化支援機構に聞く〉
　　６次産業化の支援と地域金融機関との連携のポイント

▼ 〈レポート〉カゴメが展開する原材料の生産委託と金融機関との連携

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特別企画
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東日本大震災から２年
地域金融機関は復興をどう支援するか

▼ 被災地企業の復興に向けた地域金融機関の役割

▼ 〈レポート〉地域金融機関にみる復興支援の取組み
｜　①七十七銀行
｜　② 東邦銀行
｜　③ 気仙沼信用金庫

▼ 塩崎賢明・立命館大学政策科学部教授に聞く
被災地復興・まちづくりに向けた課題と地域金融機関への期待

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取材企画
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●支店長に聞く！営業店の融資戦略
竹内等支店長・摂津水都信用金庫鳥飼支店

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連載
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●マンガ

・コンサルティング型営業はじめて物語

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・増税不安を解消する相続アドバイスの勘所　〈新連載〉
・円滑化法終了で求められる金融機関のコンサルティング提案　〈新連載〉
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・渉外担当者のための課題解決スキルアップ講座
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ提案スキルレベルアップ講座・営業推進で成果をあげる！！
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 –年金推進編 --

●マネジメント

・女性支店長が説く！女性のチカラ活用への道　〈新連載〉

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・ビジネストレンドを追う！
・仕事に役立つ！　“スマホ”どこでも活用術
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・Bankers Lounge
-- 仕事とうまく両立するための家事のコツ！--
-- メンタルヘルスを強くする リラックス×アクティベーション --

近代セールス 2013年4月１日号（3/20発売号）

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特集
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市場好転！ いま実践したい
投資信託の運用アドバイス
――お客様の相場観に合わせたフォロー＆セールス

市場が円安株高基調となり、お客様の投資マインドは高まってきています。
こうした局面において、担当者にはお客様の相場観を踏まえた細やかな対応が求められます。
本特集では、円安株高の背景や今後市場に影響を与えそうな動きを押さえたうえで、
お客様のケース別の運用アドバイス方法や面談記録作成時の留意点などを解説。
いま投資信託の運用を提案するために役立つ情報が満載です。

▼ 円安株高基調だからこそ細やかなフォロー＆セールスを行おう

▼ いま注目すべきマーケットの動きはこうなっている
1. 図解・いま日本で円安株高が進んでいる理由とは？
2. 図解・日本の為替・株式市場は今後どう推移するか？
3. お客様から最近聞かれるマーケットの疑問Ｑ＆Ａ
｜　①円安傾向はいつまで続くの？いまが投資のチャンスなの？
｜　②安倍政権は今後どんな成長戦略を打ち出すの？それで株価は上がるの？
｜　③円安で日本経済は本当によくなるの？デメリットはないの？
｜　④日本の財政は大丈夫？金利が大きく上がるおそれはあるの？
｜　⑤リーマン・ショックのような大きな出来事がまた起こることはある？
｜　⑥欧州債務問題は安定しているけど再燃することはない？
｜　⑦米国の財政は大丈夫？破たん懸念が生じたら市場に影響はないの？
｜　⑧シェール革命が注目されているけど経済はどう変わるの？
｜　⑨ 原油価格が上昇してきているけど影響はあるの？
｜　⑩ 中国経済はいまどんな状況？回復してきているの？
｜　⑪ブラジルやアジアの新興国は今後も投資国として有望なの？

▼ こんな「ひと言」でお客様の運用ニーズを喚起しよう
｜　①基準価額が上がってきましたが運用を見直しませんか？
｜　② リーマン後の損失をどこまで取り戻したいとお考えですか？
｜　③多くのお客様が投資に関心を示していますがお客様はいかがですか？
｜　④相場が回復途上ですが興味がある商品はございませんか？
｜　⑤損失を抑えられるポートフォリオを考えてみませんか？
｜　⑥分配金も含めると利益が出ていることをご存知ですか？
｜　⑦日本版ISAなど優遇税制ができますがご存知ですか？

▼ 〈ケーススタディ〉このような運用を考えるお客様にはこう提案する　
｜　①基準価額の回復を機にポートフォリオの見直しを考えるお客様
｜　②元本回復には届かないがそろそろ損失の確定を考えているお客様
｜　③基準価額が下落した投信から高分配投信への乗換えを検討中のお客様
｜　④相場回復を機にリート投信の購入を考えているお客様
｜　⑤相場回復で保有投信の利益を確定させて別の投信の購入を望むお客様

▼ 在庫の変動状況から取引先の現状を把握する
｜　①相場回復を機に商品を購入した高齢のお客様
｜　②損失を確定し分配金が高い商品に乗り換えたお客様
｜　③初めてリートファンドを購入したお客様
｜　④購入後初めてアフターフォローを行ったお客様
｜　⑤値下がりが不満で今後の方針も決まらないお客様

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特別企画
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これで万全！改正「犯罪収益移転防止法」への対応

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特別レポート
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飯田信用金庫・西武信用金庫による
広域連携地域活性化セミナー

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取材企画
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●リテール営業の最前線！！
木村美穂子さん・みずほ銀行西荻窪支店

●できる渉外リーダーの活動術　
滝口善紀係長・京都中央信用金庫御陵支店

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連載
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●マンガ

・FP担当者ミライの「リテール営業」元気印！

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　〈新連載〉
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・〈業種別〉融資先の将来性はこう分析する！
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・東川仁の「営業」お悩み解決塾
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ提案スキルレベルアップ講座・営業推進で成果をあげる！！　〈新連載〉
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 -- 融資推進編 --

●マネジメント

・〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ！営業店マネジメント術

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま　〈新連載〉
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・小島貴子先生と学ぶ ～銀行員のキャリア・デザイン
・Bankers Lounge
-- 相続専門弁護士のつれづれ日記 -- ‘旬鮮’ 素材で健康レシピ --

近代セールス 2013年3月15日号（3/5発売号）

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ワイド特集
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25年度税制改正大綱を踏まえた
相続対策＆金融商品アドバイス
――ニーズの引き出し方法と提案の進め方

平成25年度税制改正大綱において、相続税の改正が注目されています。
基礎控除の引下げにより相続税の課税対象者が増えることから、
今後は生前贈与などを活用した事前の相続対策が重要になります。
本ワイド特集では、相続税・贈与税の改正のポイントを押さえたうえで、
お客様タイプ別のニーズの引き出し方や提案・フォローの進め方を解説します。

《プロローグ》
▼ 灰谷健司・三菱ＵＦＪ信託銀行トラストファイナンシャルプランナーに聞く
相続税改正を見据え いま金融機関にはどんなアドバイスが求められるか
　
《「税制改正」解説編》
▼ 〈ひと目でわかる！〉　相続税・贈与税の改正のポイント

▼ 〈徹底シミュレーション！〉
相続税の改正でお客様の相続税額はこれだけ増える

▼ 個人分野のこんな改正項目も押さえておこう

《「相続対策」アドバイス編》
▼ 〈フローチャート＆解説〉
相続対策提案の進め方と担当者に求められるアドバイス
｜　①相続対策ニーズの引き出し方法からアフターフォローまでの流れ
｜　②三つの相続対策のアドバイスポイントを押さえよう

▼ こんなお客様にはこのような声かけで相続対策ニーズを引き出す
｜　①退職金を受け取ったお客様
｜　② 大口預金先のお客様
｜　③中小企業のオーナー社長
｜　④ アパートを経営するお客様
｜　⑤複数の土地を所有しているお客様
｜　⑥住宅ローンを借りているお客様
｜　⑦教育資金が必要な孫がいるお客様
｜　⑧ 相続セミナーに出席したお客様
｜　⑨ 子どもの数が多いお客様
｜　⑩ 相続対策の提案をしたことがあるお客様


▼ 金融商品を活用した相続対策の提案はこのように行う
｜　① 3人の子どもがいて、財産が自宅だけのお客様
｜　② 相続税改正で今後相続税がかかることになるお客様
｜　③ 多額の相続税を納めるための資金が必要なお客様
｜　④ 子や孫への教育資金の贈与を考えているお客様

▼ アパートローンを活用した相続税対策と借入先へのフォロー提案

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金融界トピックス
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全銀電子債権ネットワークが「でんさいネット」を開業

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取材企画
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●できる渉外リーダーの活動術
舩木大輔支店長代理・神奈川銀行中原支店

●支店長に聞く！営業店の融資戦略
杉浦俊一支店長・しずおか信用金庫清水支店

●達人に聞く！仕事の流儀と進め方
井上明美さん・ビジネスマナー・敬語講師

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連載
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●マンガ

・コンサルティング型営業はじめて物語

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・渉外担当者のための課題解決スキルアップ講座
・最新住宅事情Watching
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ営業推進強化コーナー・お客様への提案活動はこう進める！
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 –年金推進編 --

●マネジメント

・同行訪問での部下指導の進め方
・今までの指導方法を見直す！　コーチング活用実践法
・グレートキャプテンに学ぶ危機管理術

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・ビジネストレンドを追う！
・仕事に役立つ！　“スマホ”どこでも活用術
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・第一印象を変える自己演出レッスン
・Bankers Lounge
-- 仕事とうまく両立するための家事のコツ！--
-- メンタルヘルスを強くする リラックス×アクティベーション --

近代セールス 2013年3月１日号（2/20発売号）

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特集
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金融円滑化法終了後の
融資先管理にどう取り組むか
――経営悪化先・条件変更先へのモニタリングの要点

目前に迫る金融円滑化法の終了を見据えて、
金融機関では今まで以上に融資先の経営管理を強化していく動きがみられます。
本特集では、円滑化法終了後に金融機関に求められる取引先への対応を押さえたうえで、
改善計画の見直しのタイミングや改善に求められるサポート方法を解説。
いま担当者に必要とされる取引先管理のポイントを紹介します。

▼ 円滑化法終了後を見据えた金融庁検査と取り組むべき融資先管理

▼ 円滑化法終了後の対応と融資先管理に関するQ&A
｜　①金融円滑化法が終了すると融資先管理は変わるの？条件変更先はどうなる？
｜　② 円滑化法終了後の条件変更要求にはどう対応する？経営改善計画も必要なの？
｜　③当局は金融円滑化法終了後それに代わる施策を何か考えているの？
｜　④営業店では今後経営悪化先や条件変更先にどんな対応が求められる？
｜　⑤どんな計画が実抜計画となるの？作れない企業もあるが…
｜　⑥実績が計画を下回ったらどんな取組みが必要？計画を見直すべき？
｜　⑦どんな場合に外部機関と連携した支援が必要？その際の営業店の対応は？
｜　⑧債務者区分を下げたり廃業を促したりするのはどんなとき？

▼ 融資先管理でこんな兆候を見つけたらこう対応する
｜　①経営改善計画に比べて売上が下回っている
｜　② コストダウンが計画を下回っている
｜　③大口先からの受注が計画を下回っている
｜　④円安に伴う原材料高で仕入費用が増えている
｜　⑤他行からの借入状況が大きく変化している
｜　⑥新商品の投入が想定より遅れている
｜　⑦想定外の借入れ・条件変更依頼があった
｜　⑧メインバンクの方針が変化している

｜　⑨ 電気料金の引上げ等外部環境が変化した

▼ 経営改善計画見直しのタイミングと改善のために必要なサポート　

▼ 在庫の変動状況から取引先の現状を把握する

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特別インタビュー
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小出宗昭富士市産業支援センター長に聞く
いま経営革新等支援機関にどんな取組みが求められるか

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特別企画
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生保の標準利率引下げによる銀行窓販への影響

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取材企画
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●できる渉外リーダーの活動術
増渕泰久部長代理・栃木銀行本店営業部

●支店長に聞く！営業店の融資戦略
藤本雅弘支店長・広島信用金庫矢野支店

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連載
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●マンガ

・FP担当者ミライの「リテール営業」元気印！

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・銀行員が知っておきたい新興国ビジネス事情
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・〈業種別〉融資先の将来性はこう分析する！
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・東川仁の「営業」お悩み解決塾
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ営業推進強化コーナー・お客様への提案活動はこう進める！
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 -- 融資推進編 --

●マネジメント

・管理者に求められるフォロー・マネジメント講座

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・経済偉人の足跡
・働き方を変える！ワーク・ライフバランス
・中川政雄の「ざっくばらん」
・小島貴子先生と学ぶ ～銀行員のキャリア・デザイン
・Bankers Lounge
-- 相続専門弁護士のつれづれ日記 -- ‘旬鮮’ 素材で健康レシピ --

近代セールス 2013年2月15日号（2/5発売号）

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総特集
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いよいよスタート！
でんさいネットの利用提案はこのように行う
――導入・利用促進のためのトーク展開と操作説明法

いよいよスタートする「でんさいネット」は、
手形に変わる新たな決済手段として大きな注目を浴びています。
本総特集号では、でんさいネットの利用提案のための基本知識を押さえたうえで、
ターゲットの見付け方からアプローチ・提案、操作方法の説明までをトーク例満載で徹底解説。
この一冊で、でんさいネットの利用提案に自信がつきます。

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プロローグ
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▼ でんさいネットの将来性と金融機関への期待
松本康幸（株式会社全銀電子債権ネットワーク代表執行役社長）

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提案のための基本知識編
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▼ でんさいネットの概要と利用提案のポイントＱ＆Ａ
｜　①そもそも「でんさいネット」ってどういうもの？
｜　②「でんさいネット」はどのような経緯で設立されたの？
｜　③ 「でんさいネット」の利用者にはどんなメリットがあるの？
｜　④金融機関にはどんな取引メリットがあるの？
｜　⑤普及させていくうえで営業店にはどんな役割・活動が求められるの？
｜　⑥ 「でんさいネット」はどのような先に利用を提案していけばいいの？
｜　⑦ 「でんさいネット」の利用促進は融資増強にもつながると聞いたけど？

▼ 【フローチャートで学ぶ】
でんさいサービスの提案における渉外担当者の動き方

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お客様別アプローチ＆提案編
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▼こんなお客様がでんさいサービスを提案するターゲットになる！
｜　① インターネットバンキングを利用している企業
｜　②手形取引を頻繁に行っている企業
｜　③ 売掛債権を多数保有している企業
｜　④ 取引先数が多く決済日もバラバラな企業
｜　⑤手形割引を多く持ち込んでくる企業
｜　⑥ 社員数が少なく経理の事務負担が大きい企業
｜　⑦ でんさいを導入した大手企業と取引がある企業
｜　⑧ 主要取引先がでんさいを利用し始めた企業
｜　⑨ 手形を裏書譲渡することが多い企業
｜　⑩ 印紙税などのコストに敏感な企業
｜　⑪ 過去に手形取引で資金繰りに窮したことがある企業

▼ マンガ・インターネットバンキングを利用するお客様へのでんさいサービス提案法

▼ こんな「声かけ」ででんさいサービスの利用を提案しよう
｜　① 手形取引に慣れていればスムーズに移行できるはずです
｜　② 手形利用が多いようですが、でんさいネットを利用すればより効率化が図れますよ
｜　③ 手形の発行や振込み準備などにかかる事務負担を減らすことができますよ
｜　④ 取引先によって手形や振込みなど決済方法が異なっていますが、一本化してみませんか
｜　⑤ でんさい取引なら支払期日にすぐ現金化でき面倒な取立手続きも不要ですよ
｜　⑥ でんさい取引なら債権を必要な分だけ譲渡することもできますよ
｜　⑦印紙代がかかりませんのでコスト削減が図れますよ
｜　⑧ でんさい割引など取引記録が残りますので会社のお金の流れを「見える化」できます
｜　⑨ 決済日等の管理がオンライン上でスムーズに行えますよ
｜　⑩ でんさいを利用して資金繰りの悩みを解消することもできますよ
｜　⑪ でんさいを使えば手形の紛失・盗難リスクがなくなりますよ

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契約手続きのポイント編
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▼ でんさいサービス利用申込書の書き方と説明ポイント

▼ でんさいネット利用時の留意事項はこう説明しよう

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操作方法説明編
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▼各手続きの操作方法とお客様からの質問への回答法
｜　・トップ画面
｜　・でんさいの「発生」
｜　・でんさいの「発生」に関するお客様からの質問
｜　・でんさいの「譲渡」
｜　・でんさいの「譲渡」に関するお客様からの質問
｜　・でんさいの「保証」
｜　・でんさいの「保証」に関するお客様からの質問
｜　・でんさいの「変更」
｜　・でんさいの「変更」に関するお客様からの質問
｜　・でんさいの「支払い」
｜　・でんさいの「支払い」に関するお客様からの質問

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でんさいを活用した融資推進編
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▼ でんさい割引の仕組みと提案ポイントを押さえよう
｜　●でんさい割引の仕組みと手続きの流れ
｜　●「電子記録債権割引申込書」の記入法と取扱上の留意点
｜　●マンガ・こんなアプローチででんさい割引を提案しよう！

▼ でんさいを担保とした融資取引はこう推進する！
｜　●でんさい貸付・でんさい担保の仕組みと申込時のポイント
｜　●でんさい貸付はこのように提案しよう

近代セールス 2013年2月１日号（1/20発売号）

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特集
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創業・新事業をサポートする！
――地域活性化に必要な知識と支援のすすめ方

厳しい経済環境にある地域の中小企業への支援として、
コンサルティング機能の発揮やリレバンの推進が一層求められるいま、
金融機関による創業・新事業支援の取組みは大きな意味を持つといえます。
本特集では、金融機関による創業・新事業支援の現状や基礎知識を押さえたうえで、
先進行の取組みにみる支援の進め方、支援体制構築のポイントについて解説します。

▼ 外部機関との連携等を踏まえた創業・新事業支援で地域活性化を促そう

▼ 営業店担当者が知っておきたい
創業支援の基礎知識Q&A
｜　① 創業マーケットの状況はいまどうなっているの？
｜　② 創業に関して民間金融機関はどんなサポートができるの？営業店でできることは何？
｜　③日本公庫・保証協会を利用するケースが多いのはなぜ？公的金融機関との連携は必要？
｜　④公的金融機関以外に連携が可能な外部機関にはどのようなものがあるの？
｜　⑤営業店の担当者が創業ニーズを見つけるにはどんな方法があるの？
｜　⑥創業支援にあたり本部にはどんな情報を伝えるの？その後どんな動きが必要？
｜　⑦ 創業後　営業店はどのようなフォローを行っていけばいいの？
｜　⑧ 営業店や営業店担当者が創業支援に取り組む意義やメリットって何？

▼ 〈レポート〉地域金融機関が手掛ける創業・新事業支援の先進的取組み
｜　① 十六銀行
｜　② 八千代銀行

▼ 〈成功事例に学ぶ〉地域金融機関による創業支援の進め方　
｜　① 地域結集型のネットワークで起業・第二創業をサポート
｜　② SC内の“地産地消店舗” 開業で地元経済の活性化に貢献
｜　③ 研究開発で創業赤字化した先に事業計画の実行を重点的に支援

▼ 創業・経営に関してよく聞かれる
創業者・経営者のこんな質問にはこう対応する

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新春特別インタビュー
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伊藤さゆりニッセイ基礎研究所上席主任研究員に聞く
2013年・欧州債務危機の動向と投信マーケットへの影響

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新春企画・短期集中連載
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〈2013年〉3大成長産業と銀行のビジネスチャンス
第3回・環境関連ビジネス

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特別レポート
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安倍新政権誕生で金融経済政策はどうなるか！？

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取材企画
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●リテール営業の最前線!!
平野将太さん・佐賀銀行本店営業部

●できる渉外リーダーの活動術
宇根崎良雄次長・東京シティ信用金庫京成小岩支店

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連載
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●マンガ

・FP担当者ミライの「リテール営業」元気印！

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・銀行員が知っておきたい新興国ビジネス事情
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・〈業種別〉融資先の将来性はこう分析する！
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・東川仁の「営業」お悩み解決塾
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ営業推進強化コーナー・お客様への提案活動はこう進める！
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 -- 融資推進編 --

●マネジメント

・管理者に求められるフォロー・マネジメント講座

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・阪神大震災に学ぶ被災地経済復興への視点
・ファイナンシャル・ボイス
・経済偉人の足跡
・働き方を変える！ワーク・ライフバランス
・中川政雄の「ざっくばらん」
・小島貴子先生と学ぶ ～銀行員のキャリア・デザイン
・Bankers Lounge
-- 相続専門弁護士のつれづれ日記 -- ‘旬鮮’ 素材で健康レシピ --

近代セールス 2013年1月15日号（1/5発売号）

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特集
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報酬比例部分の支給開始年齢引上げ！
お客様への年金＆資産運用アドバイス
――60歳からの無支給期間に備える商品提案

2013年度から始まる厚生年金の報酬比例部分の支給開始年齢引上げにより、
60歳以降に最長5年間年金がもらえない期間が生じます。
本特集では、このような年金の「無支給期間」が生じるお客様へのアドバイスとして、
支給年齢引上げの概要や運用ニーズを喚起する声かけのポイントを解説。
また、お客様の年齢別・タイプ別の提案方法や先進行の取組みを紹介します。

▼ 支給年齢引上げの概要を押さえてお客様に正確な情報とニーズに合った提案を行おう
　
▼ こんな声かけから「無支給期間」が生じるお客様の運用ニーズを喚起しよう
｜　①年金が支給されなくなる期間ができることをご存じですか？
｜　② 企業には「高年齢者雇用確保措置」が義務付けられているのをご存知ですか？
｜　③ 継続雇用制度を利用して60歳以降も働かれる場合収入面はそれまでと変わらないですか？
｜　④ 現在のお仕事は60歳を過ぎてもお続けになるご予定ですか？
｜　⑤ 年金の支給開始年齢の引上げに備え生活資金のご準備を始められていますか？
｜　⑥ 毎月分配型ファンドをお持ちですが年金が支給されない期間へのご準備でしょうか？
｜　⑦個人年金のお支払開始が迫ってきていますが年金が支給されない期間へのご準備でしょうか？

▼ 公的年金の繰上げ支給を考えるお客様への提案ポイント

▼ 〈ケースで学ぶ〉「無支給期間」に備えて運用商品はこう提案する
｜　①無支給期間開始まで時間がない59歳のお客様
｜　②無支給期間が3年となる55歳のお客様
｜　③ 65歳支給開始で5年間年金がもらえなくなる51歳のお客様

▼ 〈Q&A〉年金「無支給期間」に関するお客様からの質問にはこう答える

▼ 〈レポート〉西京銀行が取り組む年金受給者層へのアプローチ

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新春特別インタビュー
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吉原毅・城南信用金庫理事長に聞く
協同組合である信用金庫の役割と今後の展開

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新春企画・短期集中連載
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〈2013年〉3大成長産業と銀行のビジネスチャンス
第2回・医療・介護ビジネス

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取材企画
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●リテール営業の最前線!!
山下満美さん・親和銀行チトセピアローンプラザ

●できる渉外リーダーの活動術
竹股儀一支店長代理・湘南信用金庫元町中華街支店

●達人に聞く！仕事の流儀と進め方
山田日登志さん・PEC産業教育センター所長／「カイゼンの鬼」

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連載
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●マンガ

・コンサルティング型営業はじめて物語

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・渉外担当者のための課題解決スキルアップ講座
・最新住宅事情Watching
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ営業推進強化コーナー・お客様への提案活動はこう進める！
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 –年金推進編 --

●マネジメント

・同行訪問での部下指導の進め方
・今までの指導方法を見直す！　コーチング活用実践法
・グレートキャプテンに学ぶ危機管理術

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・ビジネストレンドを追う！
・仕事に役立つ！　“スマホ”どこでも活用術
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・第一印象を変える自己演出レッスン
・Bankers Lounge
-- 仕事とうまく両立するための家事のコツ！--
-- メンタルヘルスを強くする リラックス×アクティベーション --

近代セールス 2013年1月１日号（12/20発売号）

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特集
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経営者との取引を強化する！
――法人・個人情報を一体的に活用した提案の進め方

いま企業オーナーをはじめ経営者との個人取引に力を入れる金融機関が増えており、
メガバンクでは店舗内の法人・個人担当者の拠点を統合する動きもみられます。
本特集では、経営者との取引を強化するための営業店体制の強化や、
法人・個人情報を一体的に活用した提案のポイントを解説。
加えて、経営者のタイプに応じたアプローチ方法を紹介します。

▼ 法人・個人担当者が連携を密にしそれぞれの持つ情報を融合する

▼ 経営者との取引拡大のため店内連携体制をどう強化するか

▼ 企業情報と個人資産の両面から取引ニーズをどうつかむか

▼ 経営者への取引推進ではこんなコンプライアンス面に気を付ける
｜　①会社とこんな貸借等をしている経営者へのセールスは要注意！
｜　② 経営者へのこんなセールスはコンプライアンス違反！

▼ 〈タイプ別〉こんな経営者にはこのようにアプローチする
｜　① 株式の移転がまったく進んでいない経営者Aさん
｜　② ある程度は後継者への株式の移転が進んでいる経営者Bさん
｜　③会社に提供している不動産に担保余力がある経営者Cさん
｜　④新たに取締役に就任したDさん
｜　⑤ 多忙で資産運用等の検討が疎かなオーナー医師Eさん

▼〈レポート〉三井住友銀行に見る法人オーナー取引強化の取組み

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新春特別インタビュー
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井藤英樹金融庁監督局銀行第二課長に聞く
円滑化法終了後の金融行政と地域金融機関の役割

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新春企画・短期集中連載
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〈2013年〉3大成長産業と銀行のビジネスチャンス
第1回・農業関連ビジネス

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金融界トピックス
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防府信用金庫との対等合併で新生「東山口信用金庫」発足

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取材企画
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●リテール営業の最前線!!
盛光景希さん・近畿大阪銀行長居支店

●できる渉外リーダーの活動術
柴田剛グループマネージャー・富山第一銀行高岡支店

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連載
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●マンガ

・FP担当者ミライの「リテール営業」元気印！

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・銀行員が知っておきたい新興国ビジネス事情
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・〈業種別〉融資先の将来性はこう分析する！
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・東川仁の「営業」お悩み解決塾
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ営業推進強化コーナー・お客様への提案活動はこう進める！
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●マネジメント

・管理者に求められるフォロー・マネジメント講座

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・小島貴子先生と学ぶ ～銀行員のキャリア・デザイン
・Bankers Lounge
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