近代セールス 発売日・バックナンバー

近代セールス 2015年8月１日号（7/20発売号）

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特集
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いま取り組みたい
富裕層への取引推進
――ニーズを喚起する声かけと提案の進め方

市場が規模が大きく、需要が見込まれる市場として様々な業界で富裕層ビジネスが増加しています。
金融業界においても、投資一任口座や遺言信託などのニーズへの対応や
大手行によるプライベートバンキング強化などの動きが見られています。
本特集では、いまの富裕層マーケットの実態を押えたうえで、
取引推進に役立つニーズ喚起の方法や提案のポイントを解説します。

▼ 〈総論〉資産状況や家族構成を踏まえて課題解決につながる提案を行おう

▼ 〈徹底分析〉富裕層マーケットはどう変化しているか！？

▼ 一目で分かる！環境変化で顕在化する富裕層のお客様のニーズ

▼ 自宅訪問時にはこんな点をチェックしよう

▼ こんな声かけで富裕層のお客様のニーズを喚起しよう
｜　①ご自宅以外にも不動産はお持ちなのですか
｜　②複数の土地をどのように活用されているのですか
｜　③都市部に投資用のマンションを購入する人も多いようですよ
｜　④お子さんは一緒にお住まいなのですか
｜　⑤将来はお子さんが事業を継がれる予定なのですか
｜　⑥ご商売が順調のようですが相続対策はお考えですか
｜　⑦ご主人は今後も第一線でご活躍をされるのですか
｜　⑧当行以外でも預金等の資産をお持ちですか
｜　⑨市場が好調なので資産運用を始めるお客様も増えていますよ
｜　⑩奥様やお子様へどのように相続するかはもうお考えですか
｜　⑪お子様などに贈与する場合早めの対策が有効ですよ

▼ 〈ケーススタディ〉こんな富裕層のお客様にはこのように提案を行おう
｜　①複数の不動産を保有するＡさん
｜　②多額の金融資産を保有しているＢさん

▼ 〈山田エスクロー信託に聞く〉地域金融機関との提携戦略と遺言信託推進のポイント

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シリーズ企画
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東日本大震災から5年目
復興の現実と地域金融機関の取組みを追う！

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特別企画①
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働く年金世代への資産設計＆運用アドバイス

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特別企画②
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押さえておきたい経営者保証の課題と対応のポイント

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金融界トピックス
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地銀9行が合同で「首都圏バイヤー＆シェフチャレンジ」を開催

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短期連載
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JA改革・農政転換で変わりゆく農業金融

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
山崎栄治支店長代理・足利小山信用金庫間々田支店

●徹底取材！融資に強い営業店づくり
小野守支店長・山梨信用金庫石和南支店

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連載
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●マンガ

・FPガールあかりの下町営業物語

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・カリスマ支援家が伝授する創業支援成功の法則
・こうすれば上手くいく取引先の代替わり支援
・お客様タイプ別　成功する保険の提案トーク
・今日からできるソリューション営業　ちょい足し情報提供術
・角川総一の経済DATA深読み・裏読み・逆さ読み
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント

・管理者必見！なでしこ融資渉外の育成術
・優績店をつくるための支店運営ノウハウ

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・小島先生がズバっと解決！女性管理職のお悩み解決塾
・身近なギモンを徹底解説！経済探偵街をゆく
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・Bankers Lounge
-- 仕事も育児も上手に両立！働くママの日々是笑顔
-- 相手の真意がマルっと分かるコミュニケーション術

近代セールス 2015年7月１5日号（7/15発売号）

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特集
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貿易・外為ニーズに応えて
取引拡大を実現する！
――仕入先・販売先の海外シフトに合わせた提案の進め方

コストの削減等を目的とした海外拠点の設置、飲食・サービス業の海外展開など、
中小企業においても海外進出のニーズが高まっています。
直接拠点を置くだけではなく、原材料の輸入や海外マーケットへの輸出など、
間接的な海外展開ニーズを抱く企業も少なくありません。
本特集では、こうした貿易取引や外為決済ニーズを持つ取引先への提案、
仕入の円滑化・販路拡大支援の進め方を紹介します。

▼ 〈総論〉貿易取引に伴う資金ニーズを見逃さず融資提案につなげよう

▼ Ｑ＆Ａ　貿易・外為に関する経営者の疑問を解消しよう
｜　①貿易取引をする場合、決済手段にはどんなものがあるの？
｜　②信用状取引ってどういうもの？　利用するメリットは？
｜　③外為ユーザンスって何？　どうして必要なの？
｜　④為替変動が売上や利益に影響するけど、どう管理すればいい？
｜　⑤輸出・輸入企業の信用情報はどう調べたらいいの？

▼ 〈図解〉輸入・輸出取引の流れと資金ニーズの発生ポイント

▼ こんな声かけで海外展開・貿易取引のニーズをつかもう
｜　①同業者の中には原材料を海外から仕入れる企業も多いようですね
｜　②海外から商材を仕入れて商品ラインナップを拡充しませんか
｜　③商社経由の取引を直接取引に移行してコストを削減しませんか
｜　④円安の定着を見込んで輸出ビジネスについて検討しませんか
｜　⑤御社の商材は海外でもニーズが高いのではないですか
｜　⑥国内市場の縮小を懸念し海外展開を考える企業も増えていますね
｜　⑦海外マーケットの市場調査を専門とする業者も増えているようですよ
｜　⑧海外のバイヤーも参加する商談会に興味はありませんか

▼ 本部専担部署や外部機関と連携した支援の進め方

▼ 〈ケーススタディ〉こんな取引先にはこう融資提案を行おう
｜　①コスト削減のため、原材料を海外から仕入れようと考える製造業者
｜　②国内市場の縮小を受け、海外向けの新商品開発を考えている食品製造業者
｜　③成長するアジアマーケットを狙い海外展開を検討する卸・小売業者

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
千葉信用金庫君津支店　中山雅樹支店長代理

●徹底取材！融資に強い営業店づくり
北九州銀行苅田支店　毎田拓浩支店長

●プロフェッショナルビュー　匠の仕事術
小林宏之さん（危機管理・リスクマネジメント講師　航空評論家）

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連載
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●マンガ

・優馬くんの融資渉外成長ダイアリー

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・成長期の企業を支援する！ソリューション営業実践メソッド
・マイナンバーが企業活動・金融を変える
・海外進出支援入門　世界へ羽ばたく中小企業を応援しよう！
・ケーススタディ　預かり資産セールスのアプローチトーク＆提案ノウハウ
・渉外活動に役立つ 交渉の進め方講座
・角川総一の経済DATA深読み・裏読み・逆さ読み
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント

・リーダー次第で成果が変わる！チームで取り組む融資営業
・管理者必見！なでしこ融資渉外の育成術


●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・お客様との距離を縮める！ロジカルコミュニケーション
・高齢化社会にチャンスあり！シニアビジネスの最前線
・身近なギモンを徹底解説！経済探偵街をゆく
・Bankers Lounge
-- 美しい言葉遣いのための敬語の作法
-- 実践　スマート会議～楽しい会議でチーム力も向上！～

近代セールス 2015年7月１日号（6/20発売号）

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特集
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いまこそ追加提案のチャンス！
投資信託のアフターフォローはこう進める
――お客様に合った分散投資を実現する提案のポイント

日経平均が終値で2万円を超えるなど、マーケットの好況が続いています。
こうした市況のもと、成功を体験したことから 追加投資をしたいと考える人が増えています。
金融機関にとっては追加提案・分散投資提案のチャンスであり、
お客様の運用を理想的なポートフォリオに近づけるチャンスです。
そこで本特集では、今だから行いたいアフターフォロー時の追加提案の方法を解説します。

▼ 〈総論〉投資マインドが高いいまこそ追加提案で分散投資を勧めよう

▼ フォローの前にこれまでのマーケットの動きを整理しておこう

▼ 株価好調のいまこんなお客様をターゲットに追加提案を行おう！

▼ 〈マンガ〉人気ファンドで運用するお客様には追加提案をこう行おう
｜　①米国リートファンドに偏っているお客様へのアドバイス
｜　②先進国債券ファンドに偏っているお客様へのアドバイス

▼ このファンド中心に運用するお客様にはこう追加提案する
｜　①積立投信
｜　②日本株式のインデックスファンド
｜　③新興国ファンド
｜　④資源国ファンド

▼ 投資信託保有者へのアフターフォローのこんなときどうする？
｜　①他の商品には分散投資せず同じ商品を買い増したいと言われた
｜　②売却しなければさらに利益を得られたのにと言われた
｜　③リスクの高い商品に興味が出たが怖くて踏み切れないと言われた
｜　④運用実績が好調のためハイリスク商品ばかり希望する
｜　⑤あなたが良いと思う時期に売却したいから教えてと言われた
｜　⑥お客様が自分より商品に詳しく勉強不足だと言われた
｜　⑦アフターフォローで追加提案したいがお客様になかなか会えない

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シリーズ企画
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東日本大震災から5年目
復興の現実と地域金融機関の取組みを追う！

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特別レポート①
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島田信用金庫「富士市産業支援センターf-Bizと連携した取引先の本業支援」

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特別レポート②
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地方創生に向けて金融庁が要請する地域金融機関の役割

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金融界トピックス
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西武信用金庫が成年後見制度の普及・啓蒙活動でNPO法人と協力協定を締結

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短期連載
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JA改革・農政転換で変わりゆく農業金融

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
岩﨑祐樹調査役・中栄信用金庫地域支援部法人推進課

●目指せ！預かり資産営業のエキスパート
中村淑子さん・熊本銀行玉名支店

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連載
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●マンガ

・FPガールあかりの下町営業物語

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・カリスマ支援家が伝授する創業支援成功の法則
・こうすれば上手くいく取引先の代替わり支援
・お客様タイプ別　成功する保険の提案トーク
・今日からできるソリューション営業　ちょい足し情報提供術
・角川総一の経済DATA深読み・裏読み・逆さ読み
・こうすればうまくいく！医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント

・管理者必見！なでしこ融資渉外の育成術
・優績店をつくるための支店運営ノウハウ

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・小島先生がズバっと解決！女性管理職のお悩み解決塾
・身近なギモンを徹底解説！経済探偵街をゆく
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・Bankers Lounge
-- 仕事も育児も上手に両立！働くママの日々是笑顔
-- 相手の真意がマルっと分かるコミュニケーション術

近代セールス 2015年6月15日号（6/5発売号）

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総特集
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いますぐ使える切り札トークが満載！
仮説＆検証トークで融資を発掘する
――取引先の変化に着目した資金ニーズの見つけ方

「企業の真の資金ニーズを見つけたいが、どうすればいいのか分からない」
――こんな悩みを抱える担当者は多いのではないでしょうか。
そこで本総特集では、決算書や経営者へのヒアリング等のどんな点に着目すれば
資金ニーズにつながる「仮説」を立てられるのか、またその仮説から
どのようにニーズ喚起や提案につながるトークを組み立てていけばよいかを解説します。

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プロローグ
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▼ 資金ニーズ発掘には「仮説→検証」の取組みがカギに

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決算書を読み解く編
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▼ 決算書をもらったらまずはここをチェックしよう

▼ 決算書からの仮説・検証トークはこう進めよう
｜　①前期・前々期に比べて売上は増加しているが利益が減少している
｜　②売上が減少しているにも関わらず利益は増加している
｜　③売上と利益がどちらも減少している
｜　④販売商品や販売先など売上構成が変化している
｜　⑤売上・利益は横ばいだが原価や経費の構成が変わった
｜　⑥現・預金が大きく増減している
｜　⑦売上債権が大きく増減した
｜　⑧在庫が大きく増減した
｜　⑨仕入債務が大きく増減した
｜　⑩固定資産が大きく増減した
｜　⑪建設仮勘定が計上されているようだ
｜　⑫別表16を見ると耐用年数が近々到来する機械設備があった
｜　⑬付属明細表を見ると代表者から多額の借入金があった

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経営環境からチャンスをつかむ編
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▼ 製造業の仮説・検証トークはこう進めよう
｜　①円安の影響で原材料価格が上がっているようだ
｜　②他の下請業者が海外進出し取引先も検討を始めた様子
｜　③独自の技術を持っているが後継者を決めていない様子
｜　④在庫の管理がうまくいっていないようだ
｜　⑤新しい商品・製品の開発を検討しているようだ
｜　⑥納品した製品の返品が増えロス率が高まっている様子
｜　⑦親会社の業績が上向いているようだ

▼ 土木・建設業の仮説・検証トークはこう進めよう
｜　⑧五輪に向けインフラ関連の工事が増えているようだ
｜　⑨職人の高齢化が進んでいるようだ
｜　⑩仕事を受けたいが人手が足りず入札できない
｜　⑪材料費の高騰で利益率が下がっているようだ
｜　⑫受注した工事の工期が延びているようだ

▼ 不動産業の仮説・検証トークはこう進めよう
｜　⑬地域で収益物件のニーズが増えている
｜　⑭高齢者向け住宅のニーズが高まっているようだ
｜　⑮賃貸アパート等の空室率が上がっているようだ
｜　⑯耐震・免震への関心が高まっているようだ
｜　⑰戸建住宅の空き家が増えているようだ

▼ 運送業の仮説・検証トークはこう進めよう
｜　⑱新分野への進出などを考えているようだ
｜　⑲原油安の影響でコストが下がっているようだ
｜　⑳ドライバーの不足や高齢化に悩んでいるようだ
｜　21他社との競争が厳しいため車両の更新を検討している
｜　22増税分やＥＴＣ割引の縮小分を価格転嫁できていないようだ

▼ 飲食業の仮説・検証トークはこう進めよう
｜　23どう付加価値をつけるか悩んでいるようだ
｜　24小麦粉やバターの値上がりで負担が増加しているようだ
｜　25消費税の影響で客離れが起きて売上が下がったと言っている
｜　26外国人観光客に対応した店づくりをしたいようだ

▼ 小売業の仮説・検証トークはこう進めよう
｜　27取扱商品が円安の影響を受けているようだ
｜　28消費税増税の影響で在庫が増加しているようだ
｜　29ネット販売への参入を検討しているようだ
｜　30季節性の商品の販売ピークが以前と比べずれてきている
｜　31店を構える商店街への来客が年々減っているようだ

近代セールス 2015年6月１日号（5/20発売号）

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特集
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雑談力＆面談力アップで
取引先から「選ばれる」渉外担当者になる！
――ライバルに差をつけるアイデア・ノウハウ集

新年度が始まり、若手担当者が異動してきた営業店も多いと思います。
そんな中で営業店支店長が頭を悩ませているのが、若手担当者の経営者との信頼関係構築。
経営者に気に入られることこそ、取引への第一歩だと言えます。

本特集では「雑談力」の向上を切り口として、
取引先の信頼を「勝ち取る」担当者になるためのポイントを、
シーン別のケーススタディや実際に使えるトーク例を挙げて解説します。


▼〈総論〉雑談や訪問時の対応に磨きをかけて取引先との信頼関係構築に努めよう

▼ 株式会社セレブレイン代表取締役社長・高城幸司氏に聞く
雑談力向上のポイントと信頼関係を築くコミュニケーション

▼ こんな雑談トークをきっかけに商談につなげよう
（１）ここが雑談から商談につなげるポイント
（２）こんな雑談トークから会話を展開しよう
｜　①天気
｜　②ニュース
｜　③地域
｜　④出身校
｜　⑤季節
｜　⑥健康

▼ こんなシーンではこう対応して「差」をつけよう
｜　①経営者との面談時
｜　②上司との同行訪問時
｜　③工場訪問時
｜　④受付担当者への挨拶・対応時

▼ 経営者との面談時のこんな「困った！」にはこう対応しよう
｜　①忙しいから雑談をしている暇はないと言われた
｜　②メイン行の担当者が経営者と仲が良く差が埋まらない
｜　③いつも雑談に終始してしまい本題に入れない
｜　④商品を褒めたら逆に反感を買ってしまった
｜　⑤技術力について説明を受けたが理解が難しい
｜　⑥無借金経営だから借入はしないと言われた
｜　⑦社長に会うと緊張してしまいうまく話せない

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特別企画①
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投資信託の売却を考えるお客様へのアドバイス法

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特別企画②
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後継者難の取引先への対応はここがポイント！

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短期連載
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JA改革・農政転換で変わりゆく農業金融

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
石垣和彦渉外長・清水銀行沼津支店

●徹底取材！融資に強い営業店づくり
牧原弘幸支店長・蒲郡信用金庫東田支店

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連載
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●マンガ

・FPガールあかりの下町営業物語

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・カリスマ支援家が伝授する創業支援成功の法則
・こうすれば上手くいく取引先の代替わり支援
・お客様タイプ別　成功する保険の提案トーク
・今日からできるソリューション営業　ちょい足し情報提供術
・角川総一の経済DATA深読み・裏読み・逆さ読み
・こうすればうまくいく！医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント

・管理者必見！なでしこ融資渉外の育成術
・優績店をつくるための支店運営ノウハウ

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・小島先生がズバっと解決！女性管理職のお悩み解決塾
・身近なギモンを徹底解説！経済探偵街をゆく
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・Bankers Lounge
-- 仕事も育児も上手に両立！働くママの日々是笑顔
-- 相手の真意がマルっと分かるコミュニケーション術

（近代セールスの目次）

近代セールス 2015年5月１5日号（5/5発売号）

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特集
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アグリビジネスの取引拡大に
どう取り組むか
――本部と連携した融資増強のポイント

農業はアベノミクスの成長戦略における重点項目の一つとして大きな注目を集めています。
金融機関においても、異業種参入や６次産業化等の支援を通じ、
様々な形で経営支援や融資推進が行われるようになりました。
本特集では、いま金融機関がアグリビジネスの融資推進を行う意義を押さえたうえで、
ニーズ喚起の方法や提案のポイント等を解説します。

▼ 〈総論〉課題解決を糸口にニーズを喚起し取引推進につなげよう

▼ 〈徹底分析！〉アグリビジネスを取り巻く環境の変化と金融機関に求められる役割

▼ こんな声かけでアグリビジネスに関するニーズを喚起しよう
｜　①新しい販路の開拓にご興味はありませんか
｜　②金融面でお手伝いいたしますので何でもご相談ください
｜　③人手不足にお困りではありませんか
｜　④休耕地の有効活用をご検討されてはいかがですか
｜　⑤耕作地の有効活用のために法人化を考えませんか
｜　⑥後継者不足の対策として事業委託を考えてみませんか
｜　⑦規格外の野菜の有効活用をお考えではないですか
｜　⑧農商工連携や6次産業化のセミナーに参加しませんか
｜　⑨産学官連携の活用が品質向上やＰＲにつながりますよ
｜　⑩閑散期を利用して効率的に人材を活用しませんか
｜　⑪地元の生産物を使った新メニュー開発に興味はありませんか
｜　⑫御社の同業他社で農業に参入する企業が増えているようですね
｜　⑬地元の農産物でローカルブランド商品を開発しませんか

▼ アグリビジネス事業者のマッチングはこう成功させる

▼ 〈成功事例に学ぶ〉アグリビジネス支援の進め方
｜　①北海道銀行　営業推進部アグリビジネス推進室
｜　②みちのく銀行

▼ 農業法人との取引推進ではこんな点を押さえておこう

▼ レポート・先進行にみるアグリビジネス支援と取引推進の取組み
｜　①三井住友銀行
｜　②第四銀行
｜　③山梨中央銀行

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取材企画
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●目指せ！預かり資産営業のエキスパート
朝日信用金庫個人営業部　高久愛さん

●徹底取材！融資に強い営業店づくり
福井信用金庫春江中央支店　中山隆一郎支店長

●プロフェッショナルビュー　匠の仕事術
水沼啓幸さん（株式会社サクシード代表取締役）

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連載
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●マンガ

・優馬くんの融資渉外成長ダイアリー

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス　《新連載》
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・成長期の企業を支援する！ソリューション営業実践メソッド　《新連載》
・マイナンバーが企業活動・金融を変える
・海外進出支援入門　世界へ羽ばたく中小企業を応援しよう！
・ケーススタディ　預かり資産セールスのアプローチトーク＆提案ノウハウ
・渉外活動に役立つ 交渉の進め方講座
・角川総一の経済DATA深読み・裏読み・逆さ読み
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント

・リーダー次第で成果が変わる！チームで取り組む融資営業
・管理者必見！なでしこ融資渉外の育成術


●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・お客様との距離を縮める！ロジカルコミュニケーション
・高齢化社会にチャンスあり！シニアビジネスの最前線
・身近なギモンを徹底解説！経済探偵街をゆく
・Bankers Lounge
-- 美しい言葉遣いのための敬語の作法
-- 実践　スマート会議～楽しい会議でチーム力も向上！～

近代セールス 2015年5月1日号（4/20発売号）

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特集
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好調が続く不動産市況と
金融機関のビジネスチャンス
――不動産マーケットの動向を踏まえた営業推進のポイント

マンションやオフィスビルなどの投資用不動産をはじめとして、
不動産市況の好調が続いています。
これは金融機関にとって融資を中心とした各種のビジネスチャンス。
本特集では、2015年の不動産市況を見通したうえで、
不動産融資など営業店での推進ポイントを紹介します。

▼ 〈総論〉好調な市況を追い風に不動産関連業務を推進しよう

▼ 徹底分析　どうなる！？2015年度の不動産市況

▼ 不動産取引に関する情報はこうして入手する

▼ チャンスを拡大するための不動産業者との関係構築法

▼ こんな声かけで不動産関連の取引ニーズをキャッチしよう
｜　①二世帯住宅にすることで相続対策ができるのをご存知ですか
｜　②住宅などの大きな買い物は消費税の再増税前に検討したいですよね
｜　③相続対策としての収益物件購入に興味はありませんか
｜　④不動産を活用することで自社株の評価を下げることにつながりますよ
｜　⑤入居率の下がったアパートについてリフォームを検討しませんか
｜　⑥この地域でも高齢者向け住宅のニーズが高まっていますね
｜　⑦社屋が手狭になっているようですが移転をお考えではありませんか

▼ 〈ケーススタディ〉こんなお客様にはこう不動産融資提案を行おう
｜　①在庫を外注保管しているため委託料の負担が重い食肉卸売業者
｜　②サービス付き高齢者住宅の運営を検討する医療法人
｜　③災害等に備えて一貫生産体制の見直しを検討する製造業者
｜　④訪問客の増加を見込んで宿泊施設等の増設を考える旅館業者

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特別企画
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いま求められるREITファンドのフォロー＆セールス

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
谷口幸徳副部長・福井銀行本店営業部

●徹底取材！融資に強い営業店づくり
清原季英支店長・徳島銀行渭東支店

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連載
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●マンガ

・FPガールあかりの下町営業物語

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・カリスマ支援家が伝授する創業支援成功の法則　《新連載》
・こうすれば上手くいく取引先の代替わり支援
・お客様タイプ別　成功する保険の提案トーク
・今日からできるソリューション営業　ちょい足し情報提供術
・角川総一の経済DATA深読み・裏読み・逆さ読み
・こうすればうまくいく！医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント

・管理者必見！なでしこ融資渉外の育成術
・優績店をつくるための支店運営ノウハウ

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・小島先生がズバっと解決！女性管理職のお悩み解決塾
・身近なギモンを徹底解説！経済探偵街をゆく
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・Bankers Lounge
-- 仕事も育児も上手に両立！働くママの日々是笑顔
-- 相手の真意がマルっと分かるコミュニケーション術

（近代セールスの目次）

近代セールス 2015年4月１5日号（４/5発売号）

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特集
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マーケット好調！
新規顧客には
投資信託をこうセールスする
――いま行いたい提案＆商品説明のポイント

日経平均が15年ぶりの高値をつけるなど、マーケットが好調です。
この市況を見て投資を始めたいと考える人が増えていますが、
顧客が意欲的なときこそ十分に説明を尽くさなくてはなりません。
そこで本特集では、市況が好調な今だから行いたい、
お客様に納得のうえ購入してもらえる投資信託の提案方法を解説します。

▼ 〈総論〉マーケットが好調な今こそ説明を尽くして提案をしよう

▼ ポイントを再確認！　投資初心者にはココをしっかり説明しよう

▼ 新規のお客様の適合性はこうして確認しよう
｜　①投資の目的・スタンス
｜　②投資の知識・経験
｜　③財産の状況

▼ 人気商品を販売する際はこのように説明しよう
｜　①Jリートファンド
｜　②米国リートファンド
｜　③日本株式ファンド
｜　④米国株式ファンド
｜　⑤ハイイールド債券ファンド

▼ マンガ　いま新規に投資を始めるお客様には分散投資をこう提案しよう

▼ 新規顧客へ投信販売を行った際の面談記録はこのように記載しよう

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特別企画
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インターネット上への情報漏洩を防止する！

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特別レポート①
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異次元緩和と金融行政が与える銀行経営への“負”の影響

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特別企レポート②
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大阪信用金庫「外部機関との連携とファンドによる創業支援」

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌　〈新連載〉
阿波銀行本店営業部　吉田浩三課長代理

●徹底取材！融資に強い営業店づくり
東京東信用金庫吾嬬支店　田中信行支店長

●プロフェッショナルビュー　匠の仕事術　〈新連載〉
太田薫正さん（B&Company株式会社　代表取締役社長）

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連載
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●マンガ

・優馬くんの融資渉外成長ダイアリー

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス　《新連載》
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・マイナンバーが企業活動・金融を変える　《新連載》
・海外進出支援入門　世界へ羽ばたく中小企業を応援しよう！　《新連載》
・ケーススタディ　預かり資産セールスのアプローチトーク＆提案ノウハウ　《新連載》
・渉外活動に役立つ 交渉の進め方講座　《新連載》
・角川総一の経済DATA深読み・裏読み・逆さ読み
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント

・リーダー次第で成果が変わる！チームで取り組む融資営業　《新連載》
・管理者必見！なでしこ融資渉外の育成術


●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・お客様との距離を縮める！ロジカルコミュニケーション　《新連載》
・高齢化社会にチャンスあり！シニアビジネスの最前線　《新連載》
・身近なギモンを徹底解説！経済探偵街をゆく
・Bankers Lounge
-- 美しい言葉遣いのための敬語の作法　《新連載》
-- 実践　スマート会議～楽しい会議でチーム力も向上！～　《新連載》

近代セールス 2015年4月１日号（3/20発売号）

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特集
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いま取引先の資金ニーズは
こう発掘する
――業種別の実態把握と融資につなげる提案トーク

円安や原油安等の影響を受け、業績が好転している企業もあれば、
コスト増を価格に転嫁できずに苦戦している企業もあり、
業種により業績に大きな違いが出てきています。
そこで本特集では、中小企業を取り巻く様々な環境を踏まえ、
業種別の実態把握のポイントや資金ニーズを引き出すコツを解説します。

▼ 〈総論〉経営環境の変化を話題に資金ニーズをキャッチしよう

▼ ひと目でわかる！中小企業を取り巻く経営環境の変化と資金ニーズ

▼ 〈業種別〉実態把握のポイントと考えられる資金ニーズ

▼ 資金ニーズを探るためこんな切り出しトークで声かけを行おう
｜　①円安で原材料の仕入価格が上がった製造業者
｜　②大手メーカーの業績が好転していますが受注は増えていますか
｜　③大手企業の工場が国内に回帰すると聞きましたが影響はありますか
｜　④公共工事の復調に加え東京五輪の開催で業界が盛り上がっていますね
｜　⑤人手不足等により公共事業の入札が不調だと聞きましたが御社にも影響はありますか
｜　⑥投資用不動産のニーズが高まっていると聞きましたが…
｜　⑦CO2排出量の削減など環境付加対策に力を入れる企業も多いと聞きましたが…
｜　⑧原油安で燃料費が安くなっていますがコスト削減効果は出ていますか
｜　⑨小麦粉やバター等食料品が値上がりしていると聞きましたが御社に影響はありますか
｜　⑩契約農家から直接仕入れる飲食店も多いと聞きましたが御社もお考えではありませんか
｜　⑪円安などの影響で仕入価格が上がっている商品もあるようですね
｜　⑫販売先を全国に広げるためインターネット販売を考えてみませんか
｜　⑬外国人の宿泊客を増やすために何か対策はお考えですか
｜　⑭インターネットで予約する人が増えていますが何か工夫をしていますか
　
▼ 〈業種別〉こんな経営課題を持つ取引先にはこのような融資提案を行おう
｜　①円安で原材料の仕入価格が上がった製造業者
｜　②需要は増加しているが人手不足に悩む建設業者
｜　③ガソリン代減少分の値下げ要求を受ける運送業者

▼ ものづくり補助金を活用した融資提案のポイント

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特別企画
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職場積立NISAの制度内容と推進のポイント

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取材企画
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●目指せ！預かり資産営業のエキスパート
石田礼子さん・百五銀行営業戦略部

●徹底取材！融資に強い営業店づくり
田中久規支店長・しずおか信用金庫安西支店

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連載
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●マンガ

・FPガールあかりの下町営業物語

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・こうすれば上手くいく取引先の代替わり支援　《新連載》
・お客様タイプ別　成功する保険の提案トーク　《新連載》
・今日からできるソリューション営業　ちょい足し情報提供術　《新連載》
・角川総一の経済DATA深読み・裏読み・逆さ読み　《新連載》
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント

・管理者必見！なでしこ融資渉外の育成術　《新連載》
・優績店をつくるための支店運営ノウハウ　《新連載》

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・小島先生がズバっと解決！女性管理職のお悩み解決塾　《新連載》
・身近なギモンを徹底解説！経済探偵街をゆく
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・Bankers Lounge
-- 仕事も育児も上手に両立！働くママの日々是笑顔　《新連載》
-- 相手の真意がマルっと分かるコミュニケーション術 　《新連載》

（近代セールスの目次）

近代セールス 2015年3月15日号（3/5発売号）

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特集
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営業店一丸で取り組む
課題解決型営業の進め方

――店内体制の整備とチームリーダーのマネジメント

　貸出競争が激化する中、いま営業店に求められるのは、
取引先の経営課題や悩みを掘り起こし、経営者とともに解決していく課題解決型営業です。
本特集では、営業店が課題解決型営業で成果をあげるための店内体制の整備と
チームマネジメントのポイントについて解説します。

▼ チーム内の情報共有とリーダーの適切なフォローがカギ

▼ 〈図解〉課題解決型営業の流れとチームマネジメント

▼ ここで差がつく
店内体制の整備と情報共有のポイント

▼ 〈ソリューション別〉
情報収集時の着眼点と担当者・営業店の動き方

▼ 〈マンガ〉課題解決型営業の効果的な推進法とチームリーダーの動き方

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特別レポート
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広島信用金庫が取り組む
日本プラントメンテナンス協会と連携した中小製造業の支援

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特別企画①
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運用提案や取引先支援のために押さえておきたい
原油安がマーケットと中小企業に与える影響


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特別企画②
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ビジネスマッチングの課題と成果を上げるポイント

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取材企画
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●できる渉外リーダーの活動術
栗田真之副支店長・平塚信用金庫厚木支店

●徹底取材！融資に強い営業店づくり
杉浦正英支店長・中京銀行大津橋支店

●達人に聞く！仕事の流儀と進め方
嶋津良智さん（リーダー育成の達人）

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連載
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●マンガ

・〈マンガ〉優馬くんの融資渉外成長ダイアリー

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・細矢式・新規開拓成功のメソッド
・ビジネスマッチング成功への鍵
・最新事例で学ぶ相続・事業承継アドバイス
・お客様の心を動かす「セールス・コミュニケーション」の磨き方
・開講！角やん先生の金融経済ゼミナール
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント

・東川仁の成績不振な部下へのマネジメント実践講座

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・働くパパのスマイル育児
・シニアマーケットの実態を解明する！
・身近なギモンを徹底解説！経済探偵街をゆく
・中川政雄の「ざっくばらん」
・Bankers Lounge
-- ビジネスに役立つ手紙の書き方口座～心にとまるひと言～--
-- カラダ・プロファイリング処方箋 --

近代セールス 2015年3月1日号（2/20発売号）

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総特集
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トークで差がつく
預かり資産の運用提案
――ＮＩＳＡや相続税制改正等を切り口にしたセールスの進め方

2015年からＮＩＳＡの金融機関の変更が可能となるほか、相続税制が改正されるなど、
預かり資産販売を取り巻く環境は大きく変化しています。
本総特集では、こうした変化を踏まえて、
いま預かり資産の運用提案においてどのような対応が求められるのかを徹底解説。
お客様への運用提案に役立つトークが満載です。

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プロローグ
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▼ いま求められる預かり資産担当者の心構えと動き方

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マーケット＆お客様タイプ別の説明トーク編
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▼ マーケットに関する質問にはこんなトークで答えよう
｜　①最近一段と低金利になったけどいつまで続くの？
｜　②アベノミクスによって今後も日本経済は上向いていくの？
｜　③これから先本当に日本でインフレは進んでいくの？
｜　④今後成長産業として期待できるのはどんな業種？
｜　⑤東京オリンピックの開催で成長が見込めるのはどんな業種？
｜　⑥ギリシャが再び破綻しそうだけれども欧州経済に影響はないの？
｜　⑦米国が利上げに転じるとどのような影響が出てくるの？
｜　⑧雇用が回復するなど米国経済が堅調だけど今後も続くの？
｜　⑨原油価格の下落は今後の経済にどんな影響を与えるの？
｜　⑩オーストラリアやブラジルなど資源国の経済はこの先どうなるの？
｜　⑪中国の経済成長が鈍化しているけど今後はどうなるの？
｜　⑫有望といわれていたアジア新興国は最近調子が悪いと聞いたけど…
｜　⑬日本や米国のリートは今後も好調な値動きが続くの？

▼ 〈マンガ〉マーケットの見通しを聞かれたときの上手な回答法
｜　①これから株価が上がるか下がるか聞かれたときにはこう対応しよう
｜　②為替は円安になるのか円高になるのか聞かれたときにはこう対応しよう

▼ セールス段階別・こんなお客様にはこのようなトークで提案しよう
｜　①経験はないが資産運用に興味を持ち始めたお客様
｜　②運用にはまとまったお金が必要だと考えるお客様
｜　③定期預金の金利の低さに不満を持っているお客様
｜　④運用はギャンブルみたいで怖いと思っているお客様
｜　⑤インフレへの備えを始めたいと考えているお客様
｜　⑥リーマン・ショックで損失を出し運用はこりごりだと思っているお客様
｜　⑦他行庫では運用を行っているが自行庫とは預金取引だけのお客様
｜　⑧アクティブ運用の株式投信の購入を希望する運用初心者のお客様
｜　⑨資金使途が決まっているのにハイリスク商品を希望するお客様
｜　⑩定期預金よりも高利回りを期待しているがリスク商品には抵抗があるお客様
｜　⑪インデックスファンドで積立を続けているが他商品の購入も検討中のお客様
｜　⑫分配金の使途が明確でないのに分配金の高い商品ばかりに目がいくお客様
｜　⑬自分に合った商品よりも人気のあるファンドを希望するお客様
｜　⑭リスク分散の必要性は感じるが自分で分散投資をするのは面倒だと考えるお客様
｜　⑮株式やリートが値上がりしてポートフォリオのバランスが崩れたお客様
｜　⑯分配実績は好調だが基準価額が下がっているファンドを保有しているお客様
｜　⑰保有しているファンドが値上がりしたので売却を考えているお客様
｜　⑱国債ファンドで運用しているがもっとリターンの高いものに乗り換えたいお客様
｜　⑲保有するリートが好調なため他のハイリスク商品の購入を考えているお客様
｜　⑳債券ファンドを保有しているが同じ商品の追加購入を考えているお客様
｜　21米国債券ファンドを保有し米国株式ファンドの追加購入を希望するお客様

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最新トピックを活かした提案トーク編
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【ＮＩＳＡを活用した運用提案に強くなる】
▼ 〈マンガ〉ＮＩＳＡを活用した運用提案の進め方
｜　①運用経験はないがＮＩＳＡに興味を持つお客様への対応
｜　②他行庫でＮＩＳＡ口座を開設済みのお客様への対応

▼ ＮＩＳＡの活用はこんなトークで提案しよう
｜　①ＮＩＳＡにメリットを感じていないお客様
｜　②年１００万円が上限なのは少なすぎるというお客様
｜　③年間１００万円も投資できないから必要ないというお客様
｜　④夫がＮＩＳＡ口座を持っているから自分には必要ないというお客様
｜　⑤ＮＩＳＡ口座を開設したもののあまり利用していないお客様
｜　⑥ＮＩＳＡのメリットを活かせない非効率な運用をしているお客様
｜　⑦ジュニアＮＩＳＡに興味を持っているお客様
｜　⑧孫のためにＮＩＳＡを活用して積立を行いたいと考えているお客様
｜　⑨品揃えが良い証券会社での口座開設を考えているお客様
｜　⑩証券会社から自行庫に口座を変えるメリットを感じていないお客様
｜　⑪もう少し相場を見極めて口座変更するか決めたいというお客様
｜　⑫手続きが面倒だからと口座変更をためらうお客様
｜　⑬他行庫にＮＩＳＡ口座を持っているが活用していないお客様

【投資信託・保険を使った相続対策提案に強くなる】
▼ 〈マンガ〉相続税制改正を切り口とした運用提案の進め方

▼ 〈お客様タイプ別〉相続対策はこんなトークで提案しよう
｜　①資産を少しずつ子どもに渡したい富裕層のお客様
｜　②孫のために教育資金を援助したいお客様
｜　③子どもに住宅取得資金を有利に渡したいと考えるお客様
｜　④特定の子どもに多く相続させたいと考えているお客様
｜　⑤財産のほとんどが不動産で分割が難しいお客様
｜　⑥将来の納税に備えたいと考えているお客様
｜　⑦親が高齢で、自身の相続税負担を心配し始めたお客様
｜　⑧毎年親から一定額の贈与があるお客様

【改正投信法を踏まえた運用提案に強くなる】
▼ 改正投信法を踏まえた提案の進め方と説明のポイント

▼ トータルリターンの説明を運用提案に活かそう

▼ 〈マンガ〉交付運用報告書を活用した運用提案の進め方

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巻末企画
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▼ 預かり資産セールスのこんな時どうする！？
｜　①高齢のお客様の判断能力に不安が出てきた
｜　②高齢のお客様から家族の同意なしで換金を頼まれた
｜　③キャンペーンの対象商品に不満があると言われた
｜　④例外的な顧客サービスを求められた
｜　⑤換金などのタイミングを教えてほしいと言われた
｜　⑥保険料の払込期間中に中途解約を頼まれた

近代セールス 2015年2月15日号（2/5発売号）

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ワイド特集
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改正相続税制スタート
最新税制に対応した相続対策提案はこう行う
――27年度大綱を踏まえた対策のポイントとアドバイス

｜平成27年から相続税の基礎控除が縮小されたため、
｜相続対策が必要となるお客様が増加しました。
｜
｜27年度大綱にも今後の相続対策に影響を及ぼす項目が盛り込まれたことから、
｜金融機関は今後ますます、お客様への相続対策提案・相続アドバイスが求められます。
｜
｜本ワイド特集では、効果的な相続対策の考え方に加えて
｜具体的な提案方法を解説します。


▼ 改正内容と有効な対策を理解して積極的に提案を進めよう

▼ 平成27年度税制改正大綱が相続対策に与える影響
｜ ①NISAの年間投資上限額の引上げ・ジュニアNISAの創設
｜ ②教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置の拡充・延長
｜ ③住宅取得資金に係る贈与税の非課税措置の拡充・延長

▼〈Q&A〉改正相続税制と対策検討のポイント
｜ ①どのくらいの資産があると相続税がかかるの？
｜ ②相続財産の評価を下げるにはどんな方法があるの？
｜ ③どうすれば自宅等の評価を下げられるの？
｜ ④相続財産を減らすにはどんな方法があるの？
｜ ⑤相続時精算課税制度にはどんなメリットがあるの？

▼〈一覧表〉タイプ別に整理する 効果的な対策と金融機関の対応
｜ ①財産の中では金融資産が多い
｜ ②財産の大半を自宅が占める
｜ ③すでに相続対策として収益物件等を保有している
｜ ④財産の中に遊休不動産がある
｜ ⑤経営する会社の自社株を保有している
｜ ⑥特定の相続人に財産を多く遺したい
｜ ⑦子どもがおらず兄弟姉妹が多いなど相続人の状況が複雑
｜ ⑧財産や相続人が多く 費用がかかってでも円滑に手続きを進めたい

▼ こんなトークで相続対策のニーズをキャッチしよう
｜ ①仲の良かったご家族が争うケースもあるんですよ
｜ ②生命保険には相続税の非課税枠があるんですよ
｜ ③地価が上昇していますが相続対策はお考えですか
｜ ④暦年贈与は早く始めるほど効果が高まりますよ
｜ ⑤ご自身に資産に関して対策を検討していますか

▼〈マンガ〉いま相続対策提案はこのように進めよう
｜ ①生前贈与による相続財産の圧縮
｜ ②不動産を活用した相続対策の見直し
｜ ③遺言と生命保険を活用した相続対策


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特別レポート
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高い実績を上げる多摩信用金庫
「創業支援センターTAMA」の取組み


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金融界トピックス
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西武信用金庫が
第111回東京イノベーションフォーラムを開催


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取材企画
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●リテール営業の最前線！！
髙橋舞さん・群馬銀行富岡支店

●徹底取材！ 融資に強い営業店づくり
岩本慎一支店長・さがみ信用金庫鴨宮支店

●達人に聞く！ 仕事の流儀と進め方
西任暁子さん（スピーチコンサルタント）


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連載
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●マンガ
・優馬くんの融資渉外成長ダイアリー

●ニュース＆マーケット
・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・細矢式・新規開拓成功のメソッド
・ビジネスマッチング成功への鍵
・最新事例で学ぶ相続・事業承継アドバイス
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・開講！ 角やん先生の金融経済ゼミナール
・お客様の心を動かす「セールス・コミュニケーション」の磨き方

●マネジメント
・東川仁の成績不振な部下へのマネジメント実践講座

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・身近なギモンを徹底解説！ 経済探偵街をゆく
・働くパパのスマイル育児
・中川政雄の「ざっくばらん」
・シニアマーケットの実態を解明する！
・Bankers Lounge
-- ビジネスに役立つ手紙の書き方口座～心にとまるひと言～ --
-- カラダ・プロファイリング処方箋 --

近代セールス 2015年2月１日号（1/20発売号）

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特集
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商品メリットを活かした
定額個人年金保険の提案ノウハウ
――増税基調のいま伝えたい効果的な活用方法

着実に資産を増やしたい人に効果的な定額個人年金保険。
資産が大きく目減りすることがない、個人年金保険料控除が受けられる、
お客様との長期的なリレーションが図れるなどの様々な利点があり、
お客様へのコンサルティング・セールスには欠かせない商品の一つです。

特に、個人年金保険料控除を活用しているお客様は少なく、
提案の余地は大いにあると考えられます。

そこで本特集では、改めて定額個人年金保険のメリットを確認し、
お客様への提案のポイントを解説します。


▼〈総論〉メリットを押さえて効果的な提案を行おう

▼ ひと目で分かる 定額個人年金保険のアプローチ対象と提案のポイント

▼ こんな声かけで定額個人年金保険の加入ニーズをつかもう
｜　①定期預金よりも有利な方法で資産を積み立てていきませんか
｜　②公的年金に上乗せするためコツコツと自分年金を準備しませんか
｜　③受取金額が決まっているので生活設計が立てやすいですよ
｜　④定額個人年金保険に加入すると税金を軽減することができるんですよ
｜　⑤投資信託などと違って大きく値を下げる心配はありません
｜　⑥お支払いが可能な保険料をもとに加入プランを立てられますよ
｜　⑦健康に不安があっても告知なしに加入することができるんですよ

▼ 定額個人年金保険の税制メリットはこう説明する
｜　①個人年金保険料控除の仕組み・効果を理解しよう
｜　②実質負担保険料を踏まえた戻り率を押さえておこう
｜　③マンガ　節税効果とトータルでの戻り率をうまく説明して契約につなげよう

▼〈これでスッキリ！〉定額個人年金保険の提案に関する疑問・質問
｜　①インフレへの対応が難しいと言われるがお客様に提案しても大丈夫？
｜　②年金の受取方法や受取期間の選び方はどう説明したらいい？
｜　③変額個人年金保険や外貨建て個人年金保険も含めてどう使い分けたらいい？
｜　④確定拠出年金やNISAにも税制メリットがあるけどどう使い分けたらいいの？

▼〈ケーススタディ〉こんなニーズのあるお客様にはこう提案しよう
｜　①受取額を決めて老後資金を計画的に貯めていきたい40歳代のお客様
｜　②年金への不安から資金の積立てを始めようと考える30歳代のお客様
｜　③子供の教育資金を準備したいと考えている30歳代のお客様
｜　④パート職員のため年金額が少ない40歳代のお客様
｜　⑤老後資金を準備したい50歳代の個人事業主のお客様


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特別企画
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分散投資の候補となる新商品の取扱いが増加！
いま注目の投資信託はこう提案する


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特別レポート①
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先行きが見えない日銀「異次元緩和」の出口戦略


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特別レポート②
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武蔵野銀行が組成した
むさしの「中小企業アクティブファンド」の推進戦略


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取材企画
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●リテール営業の最前線！！
澁谷愛さん・三菱UFJ信託銀行梅田支店

●できる渉外リーダーの活動術
今井秀昭課長・名古屋銀行本店営業部


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連載
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●マンガ
・FPガールあかりの下町営業物語

●ニュース＆マーケット
・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・なでしこ営業のダイヤモンドルール
・地域企業を活性化させる！ ワンストップ経営支援への挑戦
・こうすればうまくいく！ 医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・実践！ 平準払い生命保険セールス講座
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・開講！ 角やん先生の金融経済ゼミナール
・事例から見る 地域活性化の突破口

●マネジメント
・〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ！ 営業店マネジメント術

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・中川政雄の「ざっくばらん」
・現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま
・身近なギモンを徹底解説！ 経済探偵街をゆく
・Bankers Lounge
-- 相続専門弁護士のつれづれ日記
-- ‘旬鮮’ 素材で健康レシピ
・キーワードで読み解く ウーマンズキャリアアップ

近代セールス 2015年1月15日号（1/5発売号）

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特集
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取引拡大を実現する
職域セールスの進め方

――営業許可＆従業員取引の獲得ノウハウ

企業のセキュリティ強化等により推進が難しくなったといわれる職域セールスですが、
企業にとってのメリットを明確に提示する形で、改めて推進に力を入れる金融機関が増えています。
そこで本特集では、職域セールスをテーマに、具体的な推進方法や注意点などについて解説。
営業許可を得るためのトーク例や成果を上げるためのアイデア等も紹介します。

▼ まずは福利厚生面のメリットをアピールして営業許可を獲得する

▼ 営業許可を得るための事前調査とアプローチ方法

▼ 〈業種別〉こんなトークで営業許可を獲得しよう
｜　①これまで何も取引がない先
｜　②チェーン展開する企業
｜　③大手企業の地方工場
｜　④病院・介護施設等
｜　⑤学校教育関係機関
｜　⑥市区町村役場
｜　⑦警察署

▼ 〈商品別〉企業内セミナーの開催方法とアフターフォロー
（１）企業内セミナーのテーマとターゲットはこう選定しよう
（２）商品別・成果が上がる企業内セミナー開催のポイント
｜　①預かり資産
｜　②住宅ローン
｜　③公的年金
｜　④保険

▼ 〈セールス対象別〉こんな切り出しトークでアプローチしよう
｜　①新入社員
｜　②資産形成層
｜　③退職を控えた社員
｜　④会社経営者

▼ 職域セールスで成果を上げるためのアイデア＆工夫

▼ 〈レポート〉信金中央金庫にみる・職域セールスの狙いと信用金庫に求められる役割

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新春特別インタビュー
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松下正直・足利銀行頭取に聞く
中期経営計画における重点戦略のポイント

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特別企画
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NISAスタートで塗り変わる
人気商品の勢力図

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取材企画
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●できる渉外リーダーの活動術
武島正英企画役補佐・富山銀行営業統括部

●徹底取材！融資に強い営業店づくり
藤原正典支店長・大阪シティ信用金庫城東支店

●達人に聞く！仕事の流儀と進め方
横山信弘さん（営業コンサルタント）

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連載
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●マンガ

・〈マンガ〉優馬くんの融資渉外成長ダイアリー

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・細矢式・新規開拓成功のメソッド
・ビジネスマッチング成功への鍵
・最新事例で学ぶ相続・事業承継アドバイス
・お客様の心を動かす「セールス・コミュニケーション」の磨き方
・開講！角やん先生の金融経済ゼミナール
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント

・東川仁の成績不振な部下へのマネジメント実践講座

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・働くパパのスマイル育児
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近代セールス 2015年1月１日号（12/20発売号）

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特集
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窓販＆市場環境が大きく変化！
いま投資信託のアフターフォローに
どう取り組むか
――改正投信法・追加金融緩和を踏まえた追加提案

日銀の追加金融緩和による円安株高の急進や12月1日の改正投信法施行により、
投資信託を取り巻く環境が大きく変化しています。
こうした変化を踏まえ、金融機関の預かり資産担当者には、
お客様にきめ細やかなアフターフォローを行っていくこと求められます
本特集では、マーケットの変化や改正投信法の要点、トータルリターンの分かりやすい説明法、
お客様の運用状況別のアドバイスのポイント等を解説します。

▼ 〈総論〉変化をチャンスと捉え細やかなフォローで追加提案につなげよう

▼ 〈図解〉押さえておきたいマーケットの変化と今後の着眼点

▼ こんなポイントを押さえてトータルリターンを分かりやすく説明しよう

▼ 交付運用報告書の活用はここがポイント

▼ こんな声かけから運用アドバイスにつなげよう
｜　①新しく始まるトータルリターン通知制度についてご説明します
｜　②運用報告書が新しくなり運用状況がより分かりやすくなりました
｜　③ほかの資産と比較するとリスクが分かりやすくなりますよ
｜　④他行の資産も含め全体でどれだけ利益が出ているか確認してみませんか
｜　⑤インフレで資産が目減りしないよう何か対策はされていますか
｜　⑥円安が進行していますが何か不安な点はありませんか
｜　⑦株価が上がっていますが利益確定のタイミングはどうお考えですか

▼ 〈お客様ケース別〉運用状況の変化に合わせたアフターフォローの進め方
｜　①保有するリートが好調なので別の商品購入を検討する50歳代のお客様
｜　②ハイイールド債を購入したが、資産に偏りがある60歳代のお客様
｜　③運用額が少ないためインフレに対応できていない40歳代のお客様
｜　④リスクが不安で投資信託での運用をためらっている60歳代のお客様
｜　⑤値上がりした日本株インデックスを売却すべきか悩む50歳代のお客様

▼ 〈レポート〉楽天証券に見る「トータルリターン通知サービス」のポイント

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新春特別インタビュー
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柿﨑昭裕・東京TYフィナンシャルグループ社長に聞く
新金融グループの基本方針と重点戦略

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特別企画
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いま押さえておきたい
「2015年」法律・制度改正のスケジュール＆ポイント

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取材企画
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●リテール営業の最前線！！
藤田知甫さん・紀陽銀行尾崎支店

●できる渉外リーダーの活動術
小林亮二課長・川﨑信用金庫本店営業部

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連載
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●マンガ

・FPガールあかりの下町営業物語

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・なでしこ営業のダイヤモンドルール
・地域企業を活性化させる！ワンストップ経営支援への挑戦
・実践！平準払い生命保険セールス講座
・開講！角やん先生の金融経済ゼミナール
・こうすればうまくいく！医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
・事例から見る 地域活性化の突破口
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント

・〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ！営業店マネジメント術

●コラム＆自己啓発

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