近代セールス 発売日・バックナンバー

近代セールス 2017年5月15日号（5/5発売号）

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特集
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顧客本位の投信セールスは
こうして行う
――面談時の情報収集とニーズに即した提案ノウハウ

金融庁から「顧客本位の業務運営に関する原則」が示され、各金融機関でも
「フィデューシャリー・デューティーに関する取組方針」等の公表がスタートしました。
本特集では、投信セールスにおいて顧客本位の提案を実践するための基礎となる
「ニーズ把握」に重点を置き、意向に即した提案ノウハウを解説します。

▼ お客様の情報収集と徹底したニーズ把握で顧客本位の提案を実現する

▼ これならできる！面談時に自然にお客様の情報を引き出すコツ
｜　①お客様自身や家族に関する情報
｜　②ローンや資産価値など住まいに関する情報
｜　③振込みや届け出など手続き時の情報収集

▼ お客様の投資スタンスはこんなトークで把握する
｜　①資産総額・投資可能額
｜　②投資目的・運用期間
｜　③リスク許容度・投資経験
｜　④その他、投資への考え方

▼ 〈マンガ〉勧める理由を明確に示して商品提案を行おう
｜　①子どもの教育資金を準備したい40歳代のお客様
｜　②将来のために資産形成を始めたい20歳代後半のお客様
｜　③定年を控えて真剣に老後資金の検討を始めたお客様

▼ 記載例付き！商品提案・面談の過程はこうして記録する

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特別企画
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知っておきたい
労働関係法の改正点と取引先の労務リスク

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
八千代銀行代々木支店・松浦圭吾支店長代理

●営業店トップマネジメント 優績店をつくる支店長の軌跡
平塚信用金庫厚木支店 愛甲石田支店・杉山利行支店長

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連載
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●マンガ
・〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行！

●ニュース＆マーケット
・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・誌上ロープレ　実践！顧客本位の資産形成アドバイス
・どんな相手にも戸惑わない！社長のタイプ別会話術
・３年目の壁はこうして乗り越える！渉外活動ステップアップ塾
・取引先の理解に不可欠！「現場の見方」に強くなる講座
・事業性評価にも役立つ！信用調査会社の100%活用ノウハウ
・産地直送！地域支援×クラウドファンディング成功便り　《新連載》
・担保・保証依存からの脱却！「事業性評価」実践セミナー
・成約率がぐんぐん上がる！住宅ローン営業の極意
・浅草ソーシャルおじさん直伝　地域にお客さんを呼び込もう！
・「会社の数字」が切り口　資金ニーズの発掘ノウハウ
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角やん先生からのマーケットリテラシー挑戦状

●マネジメント
・チームの血液をサラサラに！マネージャーのお作法

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・信用金庫の時代
・虹色ワークスタイル～活き活き働くためのマインドセット～
・職場の人間関係がうまくいく　言い方・伝え方の達人ワザ
・Bankers Lounge
--やるき食堂～食事で仕事のモチベーションを上げる！～
--ここで差がつく！できる人の手帳・メモ術

近代セールス 2017年5月１日号（4/20発売号）

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特集
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チームリーダー必見！
２年目・３年目の担当者はこう指導する
――壁の乗り越えさせ方とモチベーションを上げる指導法

新年度となり、２年目・３年目の担当者の中には、初めての異動や業務内容が変わることに
戸惑いを感じている人も少なくないはず。一方、指導する立場のチームリーダーにとっても、
２年目・３年目の担当者の育成が悩みの種となる場合も多いことでしょう。
本特集では、２年目・３年目の担当者にうまく「壁」を乗り越えさせ、
モチベーションアップさせるための効果的な指導方法について解説していきます。

▼ 「2年目」「3年目」のリアルを知る若手担当者のホンネと悩みを徹底リサーチ！

▼ 〈タイプ別〉イマドキの2年目・3年目の担当者にはこんな指導を行おう
｜　①指示されたことしかしない
｜　②自分の役割を理解せず興味のある業務をやりたがる
｜　③門前払いされることが続き、モチベーションが低い
｜　④担当するお客様に対する関心が薄い
｜　⑤机上の勉強には熱心だが、営業活動に活かされていない
｜　⑥業務に必要な試験になかなか受からない
｜　⑦目標数字に対する達成意欲が低い
｜　⑧お客様目線に立ちすぎて諦めが早い
｜　⑨内勤と渉外の時間配分がうまくできていない
｜　⑩チームで一丸となって動く気持ちがない
｜　⑪地域行事への参加を嫌がる
｜　⑫外訪活動を敬遠する

▼ 課長・代理必読！指導における悩みはこのように解決する
｜　①自分自身が忙しいため時間をかけて指導してあげられていない
｜　②若手担当者が成長しないのは自分の指導方法が悪いせいなのかと不安
｜　③指導しても本音でぶつかってこなくて信頼関係がうまく築けない
｜　④一から十まで手取り足取り教えていいのか悩む
｜　⑤辞められたら困ると思ってしまい強く指導できない
｜　⑥他店の同年代の担当者と同じレベルに成長しているのか不安

▼ 2年目・3年目担当者を十分活かすチームマネジメントのポイント

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緊急企画
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新・金融行政方針の衝撃 地域金融機関はどう対応するか！？
第4回・多胡秀人・地域の魅力研究所・代表理事に聞く
顧客との「共通価値の創造」をどう実現するか

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シリーズ企画
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地方創生に挑む！
第9回・京都銀行

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金融界トピックス
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千葉・武蔵野アライアンスがシンポジウムを開催

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取材企画
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●目指せ！預かり資産営業のエキスパート
武蔵野銀行本店営業部・樋口絢子さん

●営業店トップマネジメント 優績店をつくる支店長の軌跡
清水銀行東静岡支店・柴戸英伸支店長

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連載
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●マンガ

・元技術者・錦戸開太の融資渉外一丁目一番地

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！　金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・フィデューシャリー・デューティーが金融を変える！
・小さくてもキラリと光る　協同組織金融の底力
・事業性評価にも役立つ！信用調査会社の100%活用ノウハウ
・マンガで学ぶ　外為ニーズのキャッチと取引拡大ノウハウ
・担保・保証依存からの脱却！「事業性評価」実践セミナー
・成約率がぐんぐん上がる！住宅ローン営業の極意
・チャレンジャー応援団 地域に活力を生み出す創業支援の進め方
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角やん先生からのマーケットリテラシー挑戦状

●マネジメント

・「代理、こんなときどうします？」～悩める中間管理職のための手引き～

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・信用金庫の時代
・企業Dr.Kのコンサル日記
・女性行員のお悩み相談クリニック ココロとカラダの処方箋
・Bankers Lounge
-- 共働きの即戦力に！イクメンパパの育て方
-- 試験勉強のお悩み解決！絶対合格勉強法

近代セールス 2017年4月15日号（4/5発売号）

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特集
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アパートローンの優良案件は
こう獲得する
――業者・オーナーとの関係構築法と案件の見極め方

銀行による2016年の貸出額が過去最高に上るなど、不動産融資は活況の最中にあります。
一方で賃貸住宅の供給過多、ミニバブルへの懸念も指摘され、融資推進には慎重さが求められています。
そこで、本特集ではアパートローンにおいて優良案件を獲得するために、
不動産業者やオーナーとの関係構築・案件獲得のポイント、注意点等について解説します。

▼ 将来を見据えたアドバイス・業者との関係構築で案件獲得につなげよう

▼ 〈図解〉優良案件の発掘から融資実行後までの流れと担当者の動き方

▼ 優良不動産業者の見極めと関係構築はこう進める

▼ 〈マンガ〉アパート経営に関心を寄せるお客様にはこうアドバイスしよう

▼ アパートローンの優良案件はこのように見極める

▼ 物件オーナーのこんなひと言に対してはこうアドバイスしよう
｜　①ハウスメーカーのお墨付きだから安定経営できるよね？
｜　②相続税が圧縮できるんだし始めるには今が一番いいタイミングだよね
｜　③狭いけど駅に近い物件だから入居率も高めに見込めるよね
｜　④設備に多くお金をかければ入居希望者にもアピールできるよね
｜　⑤本当に何十年も満室を維持できるものなのかな？
｜　⑥大家経験のない自分でも問題なく経営ができるのかな？
｜　⑦何年か経ったら修繕で追加投資が必要になるんでしょ？
｜　⑧息子が遠方に住んでいるが相続のとき何か問題は出ないかな？

▼ ローン実行後にはこんなフォローが求められる

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特別インタビュー
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寺門一義常陽銀行頭取・めぶきＦＧ社長に聞く
地方創生に向けた取組みとめぶきＦＧ統合基本戦略

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特別企画
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5月30日から全面施行！
渉外担当者が押さえておきたい改正個人情報保護法のポイント

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金融界トピックス
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▼ 気仙沼信用金庫が新築再建した新本店をオープン

▼ 第２回あいち・じもと農林漁業成長支援「食」と「農」の大商談会が開催

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
桐生信用金庫前橋支店・中里芳貴主任兼法人営業担当

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連載
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●マンガ
・〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行！

●ニュース＆マーケット
・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・誌上ロープレ　実践！顧客本位の資産形成アドバイス　《新連載》
・どんな相手にも戸惑わない！社長のタイプ別会話術　《新連載》
・３年目の壁はこうして乗り越える！渉外活動ステップアップ塾　《新連載》
・取引先の理解に不可欠！「現場の見方」に強くなる講座　《新連載》
・事業性評価にも役立つ！信用調査会社の100%活用ノウハウ　《新連載》
・担保・保証依存からの脱却！「事業性評価」実践セミナー
・成約率がぐんぐん上がる！住宅ローン営業の極意
・浅草ソーシャルおじさん直伝　地域にお客さんを呼び込もう！　《新連載》
・「会社の数字」が切り口　資金ニーズの発掘ノウハウ　《新連載》
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角やん先生からのマーケットリテラシー挑戦状

●マネジメント
・チームの血液をサラサラに！マネージャーのお作法　《新連載》

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・信用金庫の時代
・虹色ワークスタイル～活き活き働くためのマインドセット～
・職場の人間関係がうまくいく　言い方・伝え方の達人ワザ　《新連載》
・Bankers Lounge
--やるき食堂～食事で仕事のモチベーションを上げる！～
--ここで差がつく！できる人の手帳・メモ術　《新連載》

近代セールス 2017年4月１日号（3/20発売号）

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特集
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こうすればうまくいく！
新規融資開拓の実践テクニック
――優先訪問先の見つけ方＆面談につながるアプローチ法

新規融資先開拓は、既存先への取引深耕とともに地域金融機関にとって重要なミッションです。
しかし、地域の中小企業の資金ニーズが伸び悩む中、アプローチの糸口が見つからず悩んでいる
という担当者も多いはず。そこで本特集では、新規融資開拓につながる訪問先を見つけるポイントと
効果的なアプローチ方法について解説します。

▼ 情報提供を糸口にアプローチし本業支援に役立つ提案を行おう

▼ いま優先してアプローチしたい企業の見つけ方

▼ 飛び込み訪問の成功率を上げる！こんなアプローチで実権者との面談につなげよう

▼ 取引ニーズをキャッチするために新規先への訪問時にはこんなところを確認しよう
（１）オフィスや店舗・工場等はこんなところを観察する
（２）事業内容や今後の展開はこのように聞き出す
（３）財務面はこんなヒアリングでチェックする

▼ こんな新規アプローチ先への融資提案はこうして行う
｜　①借入本数が多く返済負担が重い先
｜　②新規事業を始めたいが財務面に課題のある先
｜　③従業員数と比較して本社フロアが広い／手狭な先
｜　④設備が古くなり、生産性が低下している製造業
｜　⑤生産現場の整理整頓ができていない製造業
｜　⑥主力商品の落込みをカバーするため商品開発したい食品加工業
｜　⑦新商品を開発したものの、思うように販路が拡大しない食品加工業
｜　⑧人手不足もあり、受注増に対応できていない建設業
｜　⑨工期が遅れて資金繰りに悩んでいる建設業
｜　⑩多言語表記など外国人客への対応を進めたい宿泊業

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緊急企画
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新・金融行政方針の衝撃 地域金融機関はどう対応するか！？
第3回・日下智晴・金融庁 地域金融企画室長兼
　　　　地域金融等モニタリング長に聞く
　　　　顧客との共通価値の創造を目指した金融行政とは!?（後編）

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シリーズ企画
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地方創生に挑む！
第8回・佐賀銀行

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取材企画
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●営業店トップマネジメント 優績店をつくる支店長の軌跡
京都中央信用金庫久世支店・関本陽一支店長

●目指せ！預かり資産営業のエキスパート
三菱ＵＦＪ信託銀行吉祥寺支店・田畑日緒里さん

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連載
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●マンガ

・元技術者・錦戸開太の融資渉外一丁目一番地

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！　金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・フィデューシャリー・デューティーが金融を変える！　《新連載》
・小さくてもキラリと光る　協同組織金融の底力
・マンガで学ぶ　外為ニーズのキャッチと取引拡大ノウハウ
・担保・保証依存からの脱却！「事業性評価」実践セミナー　《新連載》
・成約率がぐんぐん上がる！住宅ローン営業の極意　《新連載》
・チャレンジャー応援団 地域に活力を生み出す創業支援の進め方　《新連載》
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角やん先生からのマーケットリテラシー挑戦状

●マネジメント

・「代理、こんなときどうします？」～悩める中間管理職のための手引き～　《新連載》

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・信用金庫の時代　《新連載》
・企業Dr.Kのコンサル日記　《新連載》
・女性行員のお悩み相談クリニック ココロとカラダの処方箋　《新連載》
・Bankers Lounge
-- 共働きの即戦力に！イクメンパパの育て方　《新連載》
-- 試験勉強のお悩み解決！絶対合格勉強法　《新連載》

近代セールス 2017年3月15日号（3/5発売号）

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特集
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外部専門家を活用して
取引先の本業を支援する
――営業店で取り組むネットワーク構築＆効果的な活用提案

金融仲介機能の選択ベンチマークにも「外部専門家を活用して本業支援を行った取引先数」が
挙げられているように、地域金融機関には取引先の企業価値向上支援＝本業支援が求められています。
本特集では、「営業店でできる」外部支援機関や地域の専門家等を活用した取引先支援ノウハウとして
ネットワーク作りのコツや取引先の課題別のアプローチのポイントを紹介します。

▼ 〈総論〉外部専門家の知識・ノウハウを活かし取引先の企業価値向上を実現しよう

▼ 〈一覧表で整理する〉取引先支援に役立つ主な外部機関・専門家

▼ 地域の外部機関・専門家とどう関係を構築するか

▼ 最も身近な産業支援機関 商工会・商工会議所をフル活用する

▼ 〈ケース別アプローチ〉取引先の課題に合わせて最適な外部機関・専門家を紹介しよう
｜　①新製品を開発している部品製造業Ａ社
｜　②商品の市場性を知りたい地場産品の製造業Ｂ社
｜　③新商品のマーケティングをしたい食品加工業Ｃ社
｜　④販促活動に人員を割けない食品加工業Ｄ社
｜　⑤発注元からの値下げ要請に苦しむ下請製造業Ｅ社
｜　⑥海外への販路拡大を検討する製造業Ｆ社
｜　⑦若手の採用が進まず人材不足の工務店Ｇ社
｜　⑧社内規定や福利厚生等を改善したい土木業Ｈ社
｜　⑨農業分野への進出など多角化を目指す建設業Ｉ社
｜　⑩売上が拡大し会計管理に手が回らない飲食店経営者Ｊさん
｜　⑪店舗のリニューアルを考える小売業Ｋ社
｜　⑫ＳＮＳ等を活用して販促を行いたい飲食業Ｌ社
｜　⑬インバウンド対応を進めたい宿泊業Ｍ社
｜　⑭開業から１年、低利益に悩む飲食店経営者Ｎさん
｜　⑮事業承継を控えているＯ社

▼ 〈マンガ〉取引先と外部専門家はこうして引き合わせよう

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新春特別インタビュー
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新・金融行政方針の衝撃 地域金融機関はどう対応するか！？
第２回・日下智晴・金融庁 総務企画局 地域金融企画室長兼
検査局 総務課 地域金融機関等モニタリング長に聞く
顧客との共通価値の創造を目指した金融行政とは！？（前編）


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特別企画
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４月から改定！
生命保険料値上げの動きと求められる対応のポイント

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取材企画
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●目指せ！預かり資産営業のエキスパート
大分銀行津留支店・矢野真弓さん

●徹底取材！融資に強い営業店づくり
群馬銀行前橋東支店・片山敬二支店長

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連載
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●マンガ
・〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行！

●ニュース＆マーケット
・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・取引先はこうして蘇った――〝不死鳥〟企業の条件と事業支援の勘所
・お客様を笑顔にする！保険商品の案内＆提案トーク
・業種＆ライフステージ別　事業性評価の実践ノウハウ
・地域企業はこれが知りたい！インバウンドビジネス成功の秘訣
・常識の落とし穴に気をつけろ！角やん先生のマーケット風来坊
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・再生可能エネルギー事業の見方と融資推進

●マネジメント
・女性融資渉外はこうして活かす！
・リーダー次第で成果が変わる！チームで取り組む融資営業

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・信用金庫の時代
・虹色ワークスタイル～活き活き働くためのマインドセット～
・女性支店長のささめごと
・Bankers Lounge
-- やるき食堂～食事で仕事のモチベーションを上げる！～
--仕事のツライを軽くする　ココロの健康管理術

近代セールス 2017年3月1日号（2/20発売号）

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総特集
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顧客本位の運用提案＆商品説明は
こう実践する！
――フィデューシャリー・デューティーに則った対応ノウハウ

金融庁の報告書「金融審議会 市場ワーキング・グループ報告」で示された
フィデューシャリー・デューティー（FD）の概念。
今後の預かり資産業務は、より“顧客本位”で行うことが求められるようになりました。
そこで本総特集では、FDに関する原則に盛り込むべき要素として示された7項目に
どう対応すればよいのかなど、これからの“顧客本位”の業務運営に必要なノウハウを解説します。

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プロローグ
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▼ フィデューシャリー・デューティーの意義を理解し
顧客本位のサービス提供を

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第一部　フィデューシャリー・デューティーを知る
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▼ Ｑ＆Ａ　フィデューシャリー・デューティー入門
｜　①「フィデューシャリー・デューティー」って何？求められる背景・理由は？
｜　②プリンシプルベースのアプローチってどういうこと？
｜　③方針の策定・公表等を行うことにどんな意味があるの？
｜　④「顧客の最善の利益の追求」ってどういうこと？
｜　⑤「利益相反の適切な管理」って何をすればいいの？
｜　⑥手数料等の明確化はすでに行われていることでは？
｜　⑦「重要な情報の分かりやすい提供」は当然のことでは？
｜　⑧「顧客にふさわしいサービスの提供」はこれまでもしてきたけど何が違うの？
｜　⑨「従業員に対する適切な動機づけの枠組み等」って何？現場の負担が増えるの？
｜　⑩顧客本位の取組状況について営業店は本部や金融庁から厳しく検査されるの？

▼ ひと目で分かる　「顧客本位の業務運営に関する原則」が目指す姿

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第二部　“顧客本位”の提案を実践する
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▼ マンガ　最適な商品提案のため顧客情報をしっかり確認しよう

▼ お客様に提案する商品はこうして絞り込む
（１）商品選定時にはこんな点を押さえておこう
（２）こんなお客様への提案商品はどう絞り込むか
｜　①目的は決まっていないが運用を始めたい20歳代のお客様
｜　②子どもの教育資金を準備したい30歳代のお客様
｜　③支出は多いが老後に備えたい40歳代のお客様
｜　④老後に備えたい単身で40歳代のお客様
｜　⑤退職金の運用を考え始めた50歳代のお客様
｜　⑥余裕資金の運用を行いたい60歳代のお客様
｜　⑦定期的収入がほしいリタイア後のお客様

▼ マンガ　提案商品の選定理由はこうして伝えよう
（１）積立を始めたい資産形成層のお客様
（２）退職金の運用に悩んでいるお客様

▼ ファンドの商品性はこの点を分かりやすく説明しよう
（１）主な特徴の違いを理解してもらおう
（２）各ファンドのその他の特徴はこう説明しよう
｜　①国内株式ファンド（インデックス型）
｜　②国内株式ファンド（アクティブ型）
｜　③Ｊリートファンド
｜　④国内債券ファンド
｜　⑤外国株式ファンド
｜　⑥グローバルリートファンド
｜　⑦外国債券ファンド
｜　⑧新興国ファンド
｜　⑨資源国ファンド
｜　⑩バランス型ファンド（固定資産配分型）
｜　⑪バランス型ファンド（資産配分変動型）

▼ 各種手数料はこんなトークで説明しよう
｜　①購入時手数料
｜　②運用管理費用
｜　③監査報酬
｜　④売買委託手数料
｜　⑤信託財産留保額
｜　⑥特定保険契約
｜　⑦一般の生命保険

▼ パッケージ商品の提案はこんな点に注意しよう
（１）留意すべき独自商品と提案・説明のポイント
（２）マンガ　「退職金運用プラン」はこう提案しよう

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第三部　商品選定～アフターフォローの「こんなときどうする？」
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▼ 商品選定時の「こんなときどうする？」
｜　①資産状況をまったく教えてくれない
｜　②資産状況等の確認前に特定商品が欲しいと言われた
｜　③運用目的等と希望する商品が合致していない
｜　④余裕資金を超えて投資をしたい意向を持っている
｜　⑤資金に余裕があり資産運用の必要はないと言われた
｜　⑥説明するうちにお客様の意向が変わってきた
｜　⑦手数料が安いネット証券に引かれている様子
｜　⑧投信は怖いから外貨建て保険で運用したいと言われた
｜　⑨資産形成層なのに分配金が多い商品を希望された
｜　⑩自分で決めるからなるべくいろんな商品を見せてほしいと言われた
｜　⑪ＮＩＳＡとＤＣのどちらの口座で運用するほうが得かと聞かれた
｜　⑫保有資産を聞くと加入している保険の保障が過剰だった

▼ 商品提案時の「こんなときどうする？」
｜　①とにかく手数料が低いファンドがいいと言われた
｜　②手数料が高いほど何かメリットがあるのかと聞かれた
｜　③決めかねるからおすすめを教えてくれと言われた
｜　④バランス型なら分散しなくていいのかと聞かれた
｜　⑤流行っていないファンドはいらないと言われた
｜　⑥どのくらいまで上がったら売り時なのかと聞かれた
｜　⑦いま割安なファンドだけを買いたいと言われた
｜　⑧分散しても金融危機があれば無意味でしょと言われた
｜　⑨時間をかけて分散投資するのは面倒だと言われた
｜　⑩お客様の知識は豊富だが商品性の説明を簡略化してよいのか不安だ

▼ アフターフォロー時の「こんなときどうする？」
｜　①リバランスを提案したいが手数料目的と思われないか不安
｜　②「もっと分配金が高いものに乗り換えたい」と言われた
｜　③思ったほど利益が出ないので売却したいと言われた
｜　④値上がりしたから今すぐ売却したいと言われた
｜　⑤値下がりした分を取り戻したいと言われた
｜　⑥米国へ投資する商品ばかり希望している
｜　⑦五輪効果に期待し日本に投資するファンドばかり希望している
｜　⑧海外に投資するファンドばかり希望している
｜　⑨Ｖ字回復に期待し資源国ファンドばかり希望している
｜　⑩関心の強い特定の産業分野のファンドばかり希望している
｜　⑪分配金の多さを重視しておりリートファンドばかり希望している

近代セールス 2017年2月15日号（2/5発売号）

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特集
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条件変更先への新たな支援はこう進める
――回復傾向にある先の見極め方と担当者の対応法

２００９年１２月に施行された金融円滑化法により条件変更を行った企業において、
現在、経営が上向きになっている先は少なくありません。
そうした企業への対応を後回しにしていると、他行庫に肩代わりされてしまう可能性も高いといえます。
本特集では、過去に条件変更した先に対して、いまどんな対応が求められているのかを解説します。

▼ 〈総論〉経営状況の変化を十分に把握し適切なソリューションを提供しよう

▼ 回復or横ばい！？業種別に見る経営環境の変化と改善企業の見極め方
｜　①自動車部品メーカー
｜　②電子部品メーカー
｜　③建設業者
｜　④食品加工業
｜　⑤観光関連業

▼ 定量面の変化を見逃さない！条件変更先の改善度合いは財務面のここを確認する

▼ 〈マンガ〉経営状態が回復傾向にある先の見通しはこうしてヒアリングする

▼ 〈ケース別〉このような条件変更先にはこんな対応を行おう
｜　①売上は回復基調にあるが、利益率が上がっていない食品製造業者
｜　②仕事は増えているが、資金繰りが忙しい卸売業者
｜　③大型案件への依存度が高く、収益が安定しない製造業者
｜　④不採算部門が経営改善の足を引っ張っている旅客運送業者

▼ 経営改善が進んでいない先に対してはこんな対応を行おう

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新春特別インタビュー
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新・金融行政方針の衝撃 地域金融機関はどう対応するか！？
第１回・新行政方針の受け止め方と今後の課題

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創刊60周年記念企画
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シリーズ＝地方創生に挑む！
第７回・十六銀行

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
香川銀行倉敷支店・福井正隆支店長代理

●徹底取材！融資に強い営業店づくり
熊本第一信用金庫上通支店・生田俊伸支店長

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連載
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●マンガ
・〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行！

●ニュース＆マーケット
・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・取引先はこうして蘇った――〝不死鳥〟企業の条件と事業支援の勘所
・お客様を笑顔にする！保険商品の案内＆提案トーク
・業種＆ライフステージ別　事業性評価の実践ノウハウ
・地域企業はこれが知りたい！インバウンドビジネス成功の秘訣
・常識の落とし穴に気をつけろ！角やん先生のマーケット風来坊
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・再生可能エネルギー事業の見方と融資推進

●マネジメント
・女性融資渉外はこうして活かす！
・リーダー次第で成果が変わる！チームで取り組む融資営業

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・信用金庫の時代
・虹色ワークスタイル～活き活き働くためのマインドセット～
・女性支店長のささめごと
・Bankers Lounge
-- やるき食堂～食事で仕事のモチベーションを上げる！～
--仕事のツライを軽くする　ココロの健康管理術

近代セールス 2017年2月１日号（1/20発売号）

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特集
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「トランプ相場」はいつまで続く！？
いま行うマーケット説明＆投信フォロー提案
――2017年の相場見通しを踏まえたお客様アドバイス

11月のアメリカ大統領以降、金利上昇・ドル高に転じるほかマーケットは大きく動きを見せました。
窓販現場からは「相場上昇に乗じて買い増したいが、タイミングがつかめない」といった声が聞かれ、
預かり資産担当者にとってはお客様に対し慎重な対応が求められる環境となっています。
本特集では、米大統領選以降の相場変動についてみたうえで、
お客様への先行き見通しの説明法や今後の運用アドバイスの方法などを解説します。

▼ 相場の変動要因と判断材料を踏まえお客様の投資行動をサポートしよう

▼ 〈これなら分かる！〉２０１７年の相場変動要因と投資環境
（１）米国大統領選挙の影響と相場変動のメカニズム
（２）米国大統領選挙後の変化に伴う主要経済の動向
　｜　①米国
｜　②日本
｜　③欧州
｜　④新興国

▼ 〈マンガ〉米国リートファンドを保有するお客様への投資環境の説明とフォロー提案

▼ 〈保有ファンド別〉お客様へのフォロー＆セールスはこう行う
｜　①米国株式ファンドを保有するお客様
｜　②日本株インデックスファンドを保有するお客様
｜　③バランス型ファンドを保有するお客様
｜　④J-REITファンドを保有するお客様
｜　⑤資源国ファンドを保有するお客様

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特別企画
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平成２９年税制改正はここがポイント！

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取材企画
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●業績向上のキーマン　渉外リーダー活動日誌
浜松信用金庫三方原支店 葵西支店・深田剛誌支店長代理

●目指せ！預かり資産営業のエキスパート
あおぞら銀行高松支店・瀬川和代さん

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連載
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●マンガ

・元技術者・錦戸開太の融資渉外一丁目一番地

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！　金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・激熱コンサルタント水沼啓幸が伝授！地域の「人脈」づくり
・再生可能エネルギー事業の見方と融資推進
・業種＆ライフステージ別・事業性評価の進め方
・小さくてもキラリと光る　協同組織金融の底力
・マンガで学ぶ　外為ニーズのキャッチと取引拡大ノウハウ
・今すぐ取引先に伝えたい！ 使える公的機関徹底ガイド
・訪問３回で成約する！ 預かり資産営業のコツ
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角やん先生のマーケット風来坊

●マネジメント

・女性融資渉外はこうして活かす！
・優績店をつくるための支店運営ノウハウ

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・信用金庫の時代
・小出宗昭の金融界に“喝”
・Bankers Lounge
-- 仕事も育児も上手に両立！働くママの日々是笑顔
-- 仕事の成果が劇的に変わる！営業マンのTHE・片づけ術

近代セールス 2017年1月15日号（1/5発売号）

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特集
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１月から加入対象者が拡大！
個人型確定拠出年金の利用促進に取り組む
――ライフプランを踏まえた利用メリットの説明法

平成29年1月から、個人型確定拠出年金（ＤＣ）の加入対象者の範囲が公務員や
第3号被保険者などにも拡大されます。お客様にとってメリットの大きい制度であり、
金融機関にとっても推進に取り組むことで、若年層や長期取引につながる顧客を獲得するチャンスになります。
そこで本特集では、個人型ＤＣのメリットを押えたうえで、利用推進のポイントを解説します。

▼ 〈総論〉三つの税制メリットを説明し資産形成層の利用ニーズを喚起

▼ 押さえておきたい確定拠出年金の改正ポイント

▼ 確定拠出年金の税制メリットを整理しておこう

▼ 〈マンガ〉個人型確定拠出年金のメリットはこんなトークで説明しよう

▼ 個人型ＤＣの活用ニーズはこんなトークで引き出そう
｜　①資産形成層の専業主婦（夫）のお客様
｜　②50歳代の専業主婦（夫）のお客様
｜　③資産形成層の公務員のお客様
｜　④企業型ＤＣのある企業からない企業に転職したお客様
｜　⑤自動移換となって年金資産が塩漬けになっているお客様
｜　⑥もともと個人型ＤＣに加入していなかったお客様
｜　⑦独立・起業して自営業者になったお客様

▼ 〈新たな加入者となる〉公務員のお客様にはこうアプローチする

▼ 〈コンプライアンスに注意！〉個人型ＤＣに関するお客様のこんな質問にはこう対応する
｜　①加入手続きが面倒なんじゃないの？
｜　②60歳になる前に解約することはできるの？
｜　③転職したら口座はどうなるの？
｜　④自分にもしものことがあるとＤＣの資産はどうなるの？
｜　⑤NISAとどっちがお得なの？
｜　⑥運用する商品をあなたに選んでほしいんだけど…
｜　⑦運用状況はあなたが報告してくれるの？

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新春特別インタビュー
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守田正夫 城南信用金庫・理事長に聞く
「お客様応援企業」の経営方針と活動のポイント

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創刊60周年記念企画
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シリーズ＝地方創生に挑む！
鹿児島銀行

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
秋葉洋平次長・京葉銀行柏支店

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連載
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●マンガ
・〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行！

●ニュース＆マーケット
・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・取引先はこうして蘇った――〝不死鳥〟企業の条件と事業支援の勘所
・お客様を笑顔にする！保険商品の案内＆提案トーク
・業種＆ライフステージ別　事業性評価の実践ノウハウ
・地域企業はこれが知りたい！インバウンドビジネス成功の秘訣
・常識の落とし穴に気をつけろ！角やん先生のマーケット風来坊
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・再生可能エネルギー事業の見方と融資推進

●マネジメント
・女性融資渉外はこうして活かす！
・リーダー次第で成果が変わる！チームで取り組む融資営業

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・信用金庫の時代
・虹色ワークスタイル～活き活き働くためのマインドセット～
・女性支店長のささめごと
・Bankers Lounge
-- やるき食堂～食事で仕事のモチベーションを上げる！～
--仕事のツライを軽くする　ココロの健康管理術

近代セールス 2017年1月１日号（12/20発売号）

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特集
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取引先のインバウンド対応は
こう支援する！
――訪日観光客のニーズと業種別アドバイス

日本を訪れる外国人が増加する中、「インバウンド」という言葉もすっかり定着し、
都市部の大企業だけでなく地域企業も訪日観光客をターゲットにしようと動き出しています。
そこで本特集では、地域金融機関として取引先のインバウンド対応を支援するために
必要なノウハウや活用できる支援制度等について解説します。


▼ インバウンド対策を支援して取引先の本業に貢献しよう

▼ 〈徹底分析！〉インバウンドのニーズはこう変化している

▼ 取引先への提案に必須！地域のインバウンド関連情報はこうして集める

▼ 〈マンガ〉インバウンド関連のニーズはこうして喚起する

▼ 〈業種別〉こんな提案トークからインバウンド対応の支援につなぐ

▼ インバウンド需要の取込みに役立つ制度を押さえておこう

▼ 〈特集関連レポート〉中京銀行が取り組む
　　名古屋観光コンベンションビューローとの提携によるインバウンド支援

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新春インタビュー
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加藤喜久雄 武蔵野銀行・代表取締役頭取に聞く
千葉・武蔵野アライアンスと中期経営計画のポイント

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取材企画
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●徹底取材！融資に強い営業店づくり
滋賀銀行南草津駅前支店・池田彰克支店長

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連載
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●マンガ

・元技術者・錦戸開太の融資渉外一丁目一番地

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！　金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・激熱コンサルタント水沼啓幸が伝授！地域の「人脈」づくり
・再生可能エネルギー事業の見方と融資推進
・業種＆ライフステージ別・事業性評価の進め方
・小さくてもキラリと光る　協同組織金融の底力
・マンガで学ぶ　外為ニーズのキャッチと取引拡大ノウハウ
・今すぐ取引先に伝えたい！ 使える公的機関徹底ガイド
・訪問３回で成約する！ 預かり資産営業のコツ
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角やん先生のマーケット風来坊

●マネジメント

・女性融資渉外はこうして活かす！
・優績店をつくるための支店運営ノウハウ

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・信用金庫の時代
・小出宗昭の金融界に“喝”
・Bankers Lounge
-- 仕事も育児も上手に両立！働くママの日々是笑顔
-- 仕事の成果が劇的に変わる！営業マンのTHE・片づけ術

近代セールス 2016年12月15日号（12/5発売号）

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総特集
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金融行政方針に対応！
事業性に着目した実態把握と取引先支援はこう行う
――企業のライフステージを踏まえた声かけ＆課題解決提案

「28事務年度 金融行政方針」は、地域金融機関に対して事業性評価融資や
経営支援など取引先の企業価値向上に向けた取組みを求めるとともに、
ベンチマークに基づきそれらの実施状況を確認するとしています。
本総特集ではこの行政方針を踏まえ、営業店での取引先支援ノウハウを解説します。

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プロローグ
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▼ 28事務年度行政方針が求める金融仲介機能Ｑ＆Ａ
｜　①今回の金融行政方針はどんなことを求めているの？これまでとの違いは？
｜　②融資業務については特にどんなことが求められているの？
｜　③持続可能なビジネスモデルとは具体的にどんなもの？
｜　④「共通価値の創造」とはどういうこと？どんな対応が必要なの？
｜　⑤「日本型金融排除」って何？どうやって有無を確認するの？
｜　⑥「金融仲介機能のベンチマーク」ってどんなもの？
｜　⑦金融仲介機能の発揮状況を開示する狙いは？どう開示するの？

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PART1 日本型金融排除をなくす！事業性に着目した実態把握の進め方
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▼ 〈マンガ〉事業性評価に取り組む意義と取引先への切り出し方

▼ 事業性に着目した実態把握の手順とポイントを押さえる

▼ 決算書などから見えない実態はこんなトークで聞き出す
《会社概要》
｜　①事業を始めたきっかけは何ですか？なぜこの地で創業したのですか？
｜　②これまでに事業の転機などはありましたか？
｜　③事業を行う中で最も大切にしているものは何ですか？
《業務フロー》
｜　④○○社からの仕入量が多いのはなぜですか？
｜　⑤○○社への販売シェアが高いのはなぜですか？
｜　⑥仕入れ・販売ルートはどのように開拓されているのですか？
｜　⑦支払手段としては主に何を利用されていますか？
｜　⑧支払い・回収条件等の交渉はどのように行っているのですか？
《内部環境》
｜　⑨御社の商品がお客様に支持され選ばれている理由についてどうお考えですか？
｜　⑩商品開発はどのくらいのペースで行っているのですか？
｜　⑪従業員の方はどのような年齢構成なのですか？
｜　⑫職人さんの技術承継はどのように行っているのですか？
｜　⑬人材育成・マネジメントで注力していることはありますか？
｜　⑭社内・部署間での情報共有はどのようにされていますか？
｜　⑮生産設備・工程等における御社の強みについて教えてください
｜　⑯営業や販促の取組みではどんなことに力を入れていますか？
《外部環境》
｜　⑰御社は業界内でどんなポジションにあるとお考えですか？
｜　⑱競合他社とはどんな取組みで差別化を図っているのですか？
｜　⑲市場環境が変化していると感じることはありますか？
《今後の経営の方向性》
｜　(20)今後新たに取り組みたいことはありますか？
｜　(21)事業を継続する中で不安に感じていることはありますか？
｜　(22)御社の将来についてどんなビジョンをお持ちですか？
｜　(23)後継者についてお考えになったことはありますか？

▼ サンプルで見る 実態把握シートの作成ノウハウ

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PART2 事業性評価融資につなげる！ライフステージに応じたニーズ・課題の見極め方
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▼ 〈図解〉取引先のライフステージはこんな点から把握する

▼ ライフステージ別に見る 企業のニーズ・課題の傾向
　１．ものづくり企業
　｜　①創業期
｜　②成長期
｜　③安定期
｜　④低迷期
｜　⑤再生期
｜　⑥事業承継期
　２．サービス業
｜　①創業期
｜　②成長期
｜　③安定期
｜　④低迷期
｜　⑤再生期
｜　⑥事業承継期

▼ 〈ライフステージ＆傾向別〉取引先のニーズ・課題はこんなトークで検証する
《創業期》
｜　①計画どおりの生産量が確保できていない
｜　②営業など販促活動に手が回っていない
｜　③安定的な仕入れが確保できていない
｜　④経費管理が正確になされていない
｜　⑤開業時の借入れで大幅な債務超過となっている
｜　⑥業務効率が悪く顧客回転率が低い
《成長期》
｜　⑦受注が大幅に増加し現在の設備では対応できない
｜　⑧来店客が多く常に混雑している
｜　⑨仕事が多く従業員の残業が増えている
｜　⑩仕入れの増加で資金繰りが厳しくなっている
｜　⑪仕入れの増加で資金繰りが厳しくなっている
《安定期》
｜　⑫古くからの得意先１社からの受注に偏っている
｜　⑬長年仕入先の構成を見直していない
｜　⑭新商品の開発を検討している
｜　⑮新規事業の立上げ、新分野への進出を模索している
《低迷期》
｜　⑯主要部門の人材が高齢化している
｜　⑰市場が飽和状態で売上が減少している
｜　⑱海外勢等の台頭で主力商品の競争力が低下している
｜　⑲設備の老朽化で生産効率が下がっている
｜　(20)市場ニーズの変化に対応できず顧客が減少している
《再生期》
｜　(21)売上が減少し資金繰りが悪化している
｜　(22)支払いが短縮・回収が長期化している
｜　(23)不採算事業（商品）がある
｜　(24)リストラを検討している
《事業承継期》
｜　(25)社長が高齢だが後継者がいない
｜　(26)後継者はいるが育成が進んでいない
｜　(27)事業をたたむことを検討している
｜　(28)自社株評価が高く社長が多額の債務保証をしている

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PART3 取引先の企業価値を高める！本部・外部連携による支援の提案ノウハウ
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▼ 〈業種別に見る〉３大ニーズ・課題と提案できる支援策
｜　①製造業
｜　②建設業
｜　③飲食業
｜　④小売業

▼ 〈マンガ〉取引先へはこんなトークで支援を提案する

▼ 〈事例で学ぶ〉取引先支援の流れと成功のポイント
｜　①飲食店オープンを目指す創業者の支援
｜　②条件変更中の菓子製造・卸売業者への経営改善支援
｜　③金型製造業者に対する経営者保証なしの金融支援

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巻末特別企画

カリスマ企業支援家が教える
ビジネスセンスの磨き方

近代セールス 2016年12月１日号（11/20発売号）

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特集
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Ｍ＆Ａで取引先の課題を解決する
――推進の意義とニーズ別の対応ノウハウ

中小企業の事業承継対策や事業拡大の手段としてＭ＆Ａが注目を集めています。
課題解決のために有効な選択肢となる一方で、専門知識が必要となることやノウハウの不足から
積極的な推進に踏み出せない金融機関も少なくないはずです。そこで本特集では、
Ｍ＆Ａの進め方やニーズキャッチのコツ、提案のポイントなどについて解説します。

▼ 取引先の経営課題解決のための有効なツールと捉え推進する

▼ 〈徹底分析〉中小企業のＭ＆Ａはこう変化している

▼ Ｍ＆Ａの買いニーズはこのようにヒアリングしよう

▼ 〈マンガ〉後継者が未定の先に対してＭ＆Ａをこう提案してみよう

▼ Ｍ＆Ａ実行後のフォローと資金ニーズのキャッチ法

▼ 〈レポート〉東京TYフィナンシャルグループにみる Ｍ＆Ａサポートの取組み

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特別レポート
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熊本地震から半年経過！
肥後銀行が展開する復興支援の取組み

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創刊60周年記念企画
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シリーズ＝地方創生に挑む！
第５回・福井銀行

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金融界トピックス
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北陸地区信用金庫協会がビジネスフェアを開催

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新連載
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マンガで学ぶ
外為ニーズのキャッチと取引拡大ノウハウ

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取材企画
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●目指せ！預かり資産営業のエキスパート
山梨中央銀行大月支店・飯島渚さん

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連載
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●マンガ

・元技術者・錦戸開太の融資渉外一丁目一番地

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！　金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・激熱コンサルタント水沼啓幸が伝授！地域の「人脈」づくり
・業種＆ライフステージ別・事業性評価の進め方
・小さくてもキラリと光る　協同組織金融の底力
・今すぐ取引先に伝えたい！ 使える公的機関徹底ガイド
・訪問３回で成約する！ 預かり資産営業のコツ
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角やん先生のマーケット風来坊
・再生可能エネルギー事業の見方と融資推進

●マネジメント

・女性融資渉外はこうして活かす！
・優績店をつくるための支店運営ノウハウ

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・信用金庫の時代
・小出宗昭の金融界に“喝”
・Bankers Lounge
-- 仕事も育児も上手に両立！働くママの日々是笑顔
-- 仕事の成果が劇的に変わる！営業マンのTHE・片づけ術

近代セールス 2016年11月15日号（11/5発売号）

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特集
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最新トレンドを踏まえた
住宅ローン増強策
――優良・成長住宅業者の見極め方＆ローンセールス

超低金利＆競合激化の中、収益性維持や需要の伸び悩みなど
住宅ローン獲得には様々な課題が山積しています。
一方で住宅業者の商品・サービス、またお客様の嗜好などには一定の傾向が見て取れます。
本特集では、そうしたトレンドを押さえたうえで進める住宅ローン営業のポイントを解説します。

▼ 〈総論〉優良・成長業者へのアプローチと借換え提案が増強の決め手

▼ 住宅事業者・住宅購入者を取り巻く環境の変化

▼ 案件獲得のために優良住宅業者との関係を深めよう
（１）業者別　地元の優良・成長先はこのように見極める
｜　①不動産業者
｜　②中小工務店
｜　③建築設計事務所
｜　④リフォーム業者
（２）地元の優良・成長先にはこうアプローチする

▼ 〈マンガ〉住宅業者から紹介されたお客様にはこんな初期対応が有効

▼ ターゲット大幅拡大！借換え提案で成果を上げるための推進策
｜　①超低金利継続で拡大する借換え提案のターゲット
｜　②借換えのメリットを実感してもらうためにこんなアプローチをしよう

▼ 〈お客様タイプ別〉ローン利用時にはこんな提案で複合セールスを進めよう
｜　①子のいない30歳代・共働き夫婦のお客様
｜　②子の誕生をきっかけに住宅を購入した30歳代のお客様
｜　③子が独立しリフォームを行った50歳代のお客様
｜　④老後に向け住み替えをした50歳代後半のお客様
｜　⑤単身用マンションを購入した40歳代のお客様
｜　⑥親の援助とローンで二世帯住宅を購入したお客様

▼ お客様へのアドバイスに役立つこんな住宅関連制度も押さえておこう

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特別レポート①
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山口FGが設立した「ワイエムライフプランニング」による営業展開

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特別レポート②
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ひまわり信用金庫が取り組む「ひまわりふれあい農園」による震災復興・地域振興支援

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特別インタビュー
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地銀向け運用会社ＡＮＡＭに聞く
地域金融機関の自己勘定運用に対するサポート業務

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
上田雅也課長・大阪シティ信用金庫阿倍野支店

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連載
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●マンガ
・〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行！

●ニュース＆マーケット
・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・取引先はこうして蘇った――〝不死鳥〟企業の条件と事業支援の勘所
・お客様を笑顔にする！保険商品の案内＆提案トーク
・業種＆ライフステージ別　事業性評価の実践ノウハウ
・地域企業はこれが知りたい！インバウンドビジネス成功の秘訣
・常識の落とし穴に気をつけろ！角やん先生のマーケット風来坊
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・再生可能エネルギー事業の見方と融資推進

●マネジメント
・女性融資渉外はこうして活かす！
・リーダー次第で成果が変わる！チームで取り組む融資営業

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・信用金庫の時代
・虹色ワークスタイル～活き活き働くためのマインドセット～
・女性支店長のささめごと
・Bankers Lounge
-- やるき食堂～食事で仕事のモチベーションを上げる！～
--仕事のツライを軽くする　ココロの健康管理術

近代セールス 2016年11月１日号（10/20発売号）

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特集
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地域活力アップのカギ！
創業支援はこう進める
――ニーズキャッチの方法と支援のポイント

地域の事業者の減少が続く中、地域活性化のためには創業者への支援を通じて
新たな地域産業を育てていくことが不可欠です。しかし、創業者への融資にはリスクが伴い、
長期的なサポートも必要となるため、積極的な支援に踏み切れない金融機関も少なくありません。
そこで本特集では、いま創業支援に取り組むために押さえておきたいポイントを解説します。

▼ 開業の現状と金融機関が創業支援に取り組む意義

▼ 創業支援に取り組む前にこんなポイントを押さえよう
（１）プロパー以外の資金調達にはこんな方法がある
（２）金融機関が連携している支援機関とその特徴

▼ 地域の創業ニーズはこのようにキャッチする

▼ 〈マンガ〉ニーズキャッチ後はこんなアプローチで支援につなげよう

▼ 創業ニーズの多い２大業種への支援はこう行う
（１）飲食業
（２）美容関連業

▼ 創業後にはこんなアフターフォローをしよう

▼ レポート・京都信用金庫に見る創業支援成功のポイント

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特別企画
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融資金利の引下げ要求先にどう対応するか！？

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金融界トピックス
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常陽銀行と足利銀行が統合し「めぶきＦＧ」が発足

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新連載
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再生可能エネルギー事業の見方と融資推進

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取材企画
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●徹底取材！融資に強い営業店づくり
横浜信用金庫鶴ヶ峰支店・足木茂之支店長

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連載
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●マンガ

・元技術者・錦戸開太の融資渉外一丁目一番地

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！　金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・激熱コンサルタント水沼啓幸が伝授！地域の「人脈」づくり
・業種＆ライフステージ別・事業性評価の進め方
・小さくてもキラリと光る　協同組織金融の底力
・今すぐ取引先に伝えたい！ 使える公的機関徹底ガイド
・訪問３回で成約する！ 預かり資産営業のコツ
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角やん先生のマーケット風来坊

●マネジメント

・女性融資渉外はこうして活かす！
・優績店をつくるための支店運営ノウハウ

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・信用金庫の時代
・小出宗昭の金融界に“喝”
・Bankers Lounge
-- 仕事も育児も上手に両立！働くママの日々是笑顔
-- 仕事の成果が劇的に変わる！営業マンのTHE・片づけ術

近代セールス 2016年10月15日号（10/5発売号）

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特集
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いま実践したい
外貨建て保険の提案ノウハウ
――ニーズ別アプローチ法＆商品説明のポイント

マイナス金利導入を受け、円建て保険は多数、販売停止や予定利率引下げ、
保険料引上げが行われています。この状況下、注目を集めているのが外貨建ての保険。
為替リスクはあるものの、円よりも高い金利で運用を行いながら保障が可能です。
本特集では、メリット・デメリットを踏まえた外貨建て保険の提案ノウハウを解説します。

▼ 〈総論〉外貨建ての特性を適切に説明しお客様の保険ニーズに対応

▼ 〈お客様タイプ別〉外貨建て保険のニーズはこのように喚起しよう
｜　①加入できる保険が減ったことに不満を持つお客様
｜　②将来の相続に備えて資産を増やして残したいお客様
｜　③退職金定期預金が満期を迎えたお客様
｜　④外貨預金や外貨建て投資信託を持つお客様
｜　⑤投資信託で老後資金の準備を行っているお客様
｜　⑥老後資金を準備したいが投資信託には不安があるお客様

▼ 〈これなら分かる！〉図解・為替相場の推移と今後の見通し

▼ 〈マンガ〉外貨建て保険への為替の影響はこう説明しよう
｜　①米ドル建て保険の説明
｜　②豪ドル建て保険の説明

▼ お客様のニーズに合ったタイプの保険商品を提案しよう
｜　①外貨建て個人年金保険
｜　②外貨建て終身保険


▼ 外貨建て保険提案時のこんな質問にはこう答える
｜　①金利の高い通貨は魅力的だけど為替変動が不安…
｜　②為替ヘッジをするかしないかで迷っている
｜　③円安になったらすぐ解約をしたほうがいい？
｜　④ユーロ建ての保険に入っているけど大丈夫？
｜　⑤インフレを心配していたけどなかなか物価は上がらないよね
｜　⑥老後資金の準備は変額個人年金と終身保険のどちらがいいの？
｜　⑦米ドル建てと豪ドル建て結局どちらがいいの？

▼ 保険加入後のアフターフォローはこう行おう

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渉外担当者も必須知識！取引時確認の改正内容と対応のポイント

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徹底検証！アベノミクスの経済・金融政策

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●目指せ！預かり資産営業のエキスパート
高野美緒さん・仙台銀行長町支店

●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
香川英史郎支店長代理・中南信用金庫茅ヶ崎支店

●プロフェッショナルビュー～匠の仕事術～
菅原洋平さん（作業療法士　ユークロニア株式会社 代表取締役）

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連載
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●マンガ
・〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行！

●ニュース＆マーケット
・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・取引先はこうして蘇った――〝不死鳥〟企業の条件と事業支援の勘所
・お客様を笑顔にする！保険商品の案内＆提案トーク
・業種＆ライフステージ別　事業性評価の実践ノウハウ
・地域企業はこれが知りたい！インバウンドビジネス成功の秘訣
・常識の落とし穴に気をつけろ！角やん先生のマーケット風来坊
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント
・女性融資渉外はこうして活かす！
・リーダー次第で成果が変わる！チームで取り組む融資営業

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・信用金庫の時代
・虹色ワークスタイル～活き活き働くためのマインドセット～
・女性支店長のささめごと
・Bankers Lounge
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