近代セールス 発売日・バックナンバー

近代セールス 2011年8月1日号（7/20発売号）

◆◆◆緊急企画◆◆◆

監督指針改正！ いま融資先の経営改善にはこう取り組む
――ケース別に見たソリューション提案のポイント

震災後、回復の兆しは見えるものの、
中小企業はいまだ厳しい経営環境にあります。
本特集では、経営改善に関する監督指針の改正点を
Q&A形式で見ていくとともに、経営改善計画策定のポイント、
ケース別経営改善の進め方、コスト削減の提案法などを解説します。

*

押さえておきたい監督指針の改正点と経営改善支援の必要知識Q&A
① そもそも金融機関が融資先の経営改善に取り組む意義は何？
② 経営改善支援の対象と考えられるのはどのような融資先なの？
③ 監督指針が今回改正された背景や理由として考えられることは？
④ 経営改善支援先にはどんなソリューション提案が求められているの？
⑤ 外部の専門家や外部機関との連携はどのように取ればいいの？
⑥ 震災の影響を受けた企業への検査・監督上等の特例措置とは何？
⑦ 監督指針の改正を踏まえどんな姿勢で融資先の経営改善に臨めばいいの？

*

＜TKCに聞く＞ 金融機関との提携内容と中小企業の経営改善のポイント

*

＜ケース別＞ 取引先の経営改善はこう進める
① 新たに設備投資をしたものの売上げが低迷する下請け製造業者
② 販路拡大のため他地域に進出したが、売上が低迷する小売業者
③ 売上低迷打破のため、技術力を生かし、他分野への進出を検討する中小製造業者
④ サプライチェーンの寸断や建設資材高騰で減収減益の中小建設業者

*

＜まだまだ効果をあげられる！＞
取引先のコスト削減はこんな手順で提案しよう

*

事業の持続可能性が見込めない先にはどう対応するか

*

◆◆◆特別企画◆◆◆

分配金重視のアドバイスは危険！
「トータルリターン」に着目した分配型投資信託の提案法

＊

◆◆◆取材企画◆◆◆

リテール営業の最前線
倉野愛子さん・南都銀行平城支店

できる渉外リーダーの活動術
大井淳二次長・しずおか信用金庫押切支店

＊

◆◆◆連載◆◆◆

●マンガ

・近藤勝のリテール相談日記

＊

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（国内編・新興国編）
・銀行員が知っておきたい新興国ビジネス事情
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

＊

●営業推進＆金融実務

・プロが教える・製造業カイゼンアカデミー
・経営者からの信頼を勝ち得る 渉外担当者の「話し方」
・お客様のためになる住宅ローン提案術
・顧客ニーズをつかむ保険窓販のススメ
・徹底マスター！ 相続アドバイス上達への道
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角川総一のマーケット・リテラシー
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」
・社長の悩みに応える取引先への経営アドバイス

＊

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・阪神大震災に学ぶ 被災地経済復興への視点
・ファイナンシャル・ボイス
・経済偉人の足跡
・働き方を変える！ ワーク・ライフバランス
・中川政雄の「ざっくばらん」
・銀行員のための健康管理ガイド
・まいど！ こちら元気塾
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ ケーザイニュースクイズ

＊

●マネジメント

・顧客ニーズをつかむための営業店チームワーク向上術
・悩みに応えて解決！OJTスキルアップ塾

近代セールス 2011年7月15日号（7/5発売号）

◆◆◆特集◆◆◆

取引先の実態に合わせたマル保融資の活用ノウハウ
――震災復興緊急保証等の概要＆効果的な支援の進め方

震災復興緊急保証の新設などで、
マル保融資が中小企業支援策として注目されています。
本特集では、近年多様化しているマル保制度について図解するほか、
担当者が知っておきたいマル保融資に関する知識をQ&A形式で解説。
新制度の活用法や、セーフティネット保証（5号）の
モニタリングなども取り上げます。

*

数ある支援メニューから取引先にベストな資金調達方法を提案


*

＜図解＞ 景気低迷・東日本大震災でマル保融資はここが変わった
*

渉外担当者が知っておきたいマル保融資に関するQ&A
① 景気対応緊急保証が廃止されたと聞いたけど？
② 景気対応緊急保証が廃止され、もうマル保での借換えはできないの？
③ マル保融資が利用できる新保証制度が創設されたと聞いたけど？
④ 「一般保証」と「別枠」の保証枠の違いは何？
⑤ プロパーの震災対応融資とマル保融資をどう使い分ければいいの？
⑥ 災害関係保証とセーフティネット保証（5号）の違いは？
⑦ 中小企業はマル保制度でいくらまで借入れできるの？

*

震災復興緊急保証はこう活用する
① 震災復興緊急保証の概要を押さえる
② 震災復興緊急保証の手続きはこう進める
③ 申請を希望する取引先へはこう対応する

*

こんな取引先にはこのようにマル保融資をすすめよう
① 緊急保証の複数利用で返済が増え資金繰りが悪化している先
② セーフティネット保証を限度額いっぱいまで利用している先
③ マル保融資をそれほど利用していない先
④ 制度融資の活用も検討したいと考えている先

*

セーフティネット保証（5号）利用先のモニタリングはここがポイント

＊

◆◆◆特別レポート◆◆◆

知っておきたい「債権法」改正の論点

＊

◆◆◆連載◆◆◆

●取材企画

・支店長に聞く！ 営業店の融資戦略
阿南善則支店長・大分みらい信用金庫高城支店


・できる渉外リーダーの活動術
安藤崇明お得意先課課長・東日本銀行本店営業部

＊

●マンガ

・前田進くんの融資セールスに全力投球！

＊

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（米国編・欧州編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

＊

●営業推進＆金融実務

・経営者からの信頼を勝ち得る 渉外担当者の「話し方」
・商品別に学ぶ 個人ローンのセールス話法
・投資信託のキホンとお客様への提案ノウハウ
・徹底マスター！ 相続アドバイス上達への道
・成績最下位からトップになった元渉外マンが教える営業力向上誌上セミナー
・創業・新規事業サポートマニュアル
・「勝てる営業」のためのビジネス基礎スキル
・銀行員が取り組むFP提案ケーススタディ
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角川総一のマーケット・リテラシー
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」

＊

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・ビジネストレンドを追う！（新連載）
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・銀行員のための健康管理ガイド
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ ケーザイニュースクイズ
・第一印象を変える自己演出レッスン

＊

●マネジメント

・悩みに応えて解決！ OJTスキルアップ術
・グレートキャプテンに学ぶ危機管理術

近代セールス 2011年7月1日号（6/20発売号）

◆◆◆特集◆◆◆

いま「終身保険」はこのように提案する！
――保障性・貯蓄性等に着目した上手なアプローチ法

貯蓄性と保障性を合わせ持つ終身保険の提案が、
預かり資産セールスの大きなテーマとなっています。
本特集では、終身保険の基礎知識Q&A、
ニーズに着目した終身保険のすすめ方などを解説するほか、
銀行の保険窓販強化の取組みに加え、
保険会社に聞く提案のポイントなどをレポートします。

*

運用アドバイスの中で終身保険をどう提案するか

*

お客様に喜ばれる提案を行うために知っておきたい終身保険の基礎知識Q&A
① 終身保険ってどんな商品？ どんな機能をもっているの？
② 終身保険にはどんな種類の商品があるの？
③ 解約したらどうなるの？ 損する場合もあると聞いたけど？
④ 一定期間後の解約返戻金が一時払保険料を上回るのはどうして？
⑤ 終身保険と個人年金保険の違いはどんな点？
⑥ 平準払終身保険は一時払終身保険とどんな点で違うの？
⑦ ほかの金融商品と比べて、一時払終身保険で相続対策するメリットは？

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「保障性」「貯蓄性」「相続対策」に着目した終身保険のすすめ方

*

＜レポート＞ 三井住友銀行にみる保険窓販強化の取組み

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＜生命保険会社に聞く＞ 注目される終身保険の商品性と提案のポイント
① 日本生命 「夢のかたち」
② アフラック 「WAYS」
③ メットライフ アリコ 「ビーエルスマイル」
④ 東京海上日動あんしん生命 「長生き支援終身」

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◆◆◆特別レポート◆◆◆

どうなる？ 東電への政府支援と銀行の貸し手責任

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◆◆◆金融トピックス◆◆◆

世田谷信用金庫が震災チャリティーも兼ねた「落語会」を開催

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◆◆◆取材企画◆◆◆

リテール営業の最前線
日高優さん・鹿児島銀行姶良支店

できる渉外リーダーの活動術
三宅康之次長・さがみ信用金庫緑町支店

＊

◆◆◆連載◆◆◆

●マンガ

・近藤勝のリテール相談日記

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●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（国内編・新興国編）
・銀行員が知っておきたい新興国ビジネス事情
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

＊

●営業推進＆金融実務

・プロが教える・製造業カイゼンアカデミー
・経営者からの信頼を勝ち得る 渉外担当者の「話し方」
・お客様のためになる住宅ローン提案術
・顧客ニーズをつかむ保険窓販のススメ
・徹底マスター！ 相続アドバイス上達への道
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角川総一のマーケット・リテラシー
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」
・社長の悩みに応える取引先への経営アドバイス

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●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・阪神大震災に学ぶ 被災地経済復興への視点
・ファイナンシャル・ボイス
・経済偉人の足跡
・働き方を変える！ ワーク・ライフバランス
・中川政雄の「ざっくばらん」
・銀行員のための健康管理ガイド
・まいど！ こちら元気塾
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ ケーザイニュースクイズ
・お客さまに喜ばれるホスピタリティマインド

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●マネジメント

・顧客ニーズをつかむための営業店チームワーク向上術（新連載）
・悩みに応えて解決！OJTスキルアップ塾

近代セールス 2011年6月15日号（6/6発売号）

◆◆◆総特集◆◆◆

投資信託のフォロー＆セールスに強くなる
――相場が不透明な今こそ実践したい提案・説明トーク例

震災等の影響もあり相場が不透明な今、
改めてお客様に対して預かり資産のキメ細かなアプローチが求められています。
本総特集では、いまマーケットに何が起こっているのかを
図解やQ&Aで整理したうえで、
お客様が保有する商品別のフォローとアドバイスの方法、
運用ニーズ別の提案トークなどについて解説します。

◆◆◆◆◆◆◆◆◆

＜プロローグ＞
相場が大きく変動する今こそ
キメ細かなフォロー＆セールスが不可欠！

*

----- Part 1 ● 相場が不透明ないま実践するアフターフォロー＆アドバイス-----

〈マンガ＆図解で学ぶ〉
お客様が最も注目する「為替」の見通しと上手な説明方法

*

〈円高等の影響を受け基準価額が下がる〉
外債型ファンドを保有するお客様をどうフォローするか

● 〈図解〉高まるＥＵ・先進国の財政問題が外債に与える影響
● 外債型ファンドに関する疑問＆質問にはこう答えよう
① いま世界の景気はどうなっているの？ 外債投資を続けてもいい？
② 東日本大震災は世界経済にどんな影響をもたらすの？
③ 中東の紛争は世界経済にどんな影響がある？
④ 「アメリカも格下げの見通しがある」と聞くけど、なぜ？
⑤ これから先の世界経済を落ち込ませる要因は何？ 逆に浮上させる要因は？
他全11項目

*

〈依然人気を集める〉
新興国ファンドを保有するお客様をどうフォローするか

● 〈図解〉新興国に生じるインフレリスクと政策金利引上げがもたらす影響
● 新興国ファンドに関する疑問＆質問にはこう答えよう
① 新興国の状況は総じてどうなの？震災の影響はあるの？
② 新興国はインフレに悩まされているそうだけど、ファンドにはどんな影響があるの？
③ ブラジル経済はこれから大丈夫なの？ インフレリスクはあるの？
④ 中国経済は今後大丈夫なの？ 新しい5カ年計画や少子高齢化の影響は？
⑤ インド経済は今後大丈夫なの？ 投資する際に注意しておくべきことは？
他全11項目

*

〈震災の影響を受け不透明さが増す〉
国内資産に投資するお客様をどうフォローするか

● 〈図解〉日本が直面する３つのリスクがもたらすマーケットへの影響
● 国内株式型・債券型ファンドに関する疑問＆質問にはこう答えよう
＜国内株式ファンド＞
① 震災の影響で基準価額が上がらない…。今後も投資を続けるべき？
② 原発事故の影響はある？ 事故が収束するまで基準価額は戻らないのかしら？
③ 復興需要があると聞いたけどどんな業種が有望なの？ それで株価は上がるの？
④ ガソリン価格などが上がっているけどその影響はあるの？
＜国内債券型ファンド＞
⑧ 震災を経て基準価額はどうなっているの？ 安定的に推移している？
⑨ 国内債券型の場合、分配金が少ないけど今後増減することはあるの？
⑩ 日本国債が格下げされたらどんな影響があるの？
⑪ 東京電力の社債等への投資状況は？ 基準価額に影響はあるの？
…他全12項目

*

〈ケーススタディ〉お客様の相場観を踏まえてこんな商品も提案しよう
① 基準価額が上がらないことに不安を持つ、外債型ファンドを保有するお客様
② ブラジルファンドに投資し分配金には満足しているが、基準価額が少し下がっていることに不安があるお客様
他全5項目

*

アフターフォローに関するこんな悩みをどう解決するか!?
① 震災後、市場は落ち着いてきたがまだフォローは必要？
② どんなお客様にアフターフォローが必要になるの？
③ アフターフォロー時に必要な資料は何？どんな説明をすればいい？
④ 基準価額が下がっているお客様にはどんな説明を行えばいいの？
⑤ 損失を取り戻す方法を聞かれることが多いがどう回答すればいい？
他全7項目

*

----- Part 2 ● 多様化するニーズを踏まえたアプローチ＆提案トーク-----

生活設計が多様化する中でお客様のライフプラン・必要資金額はどう変わるのか

*

このような声かけでお客様の運用ニーズを掘り起こそう
① 分配金という果実が得られるのですが興味はありませんか？
② 老後の資金について不安に思われることはございませんか？
③ 日本は低金利が続いていますがどう思われますか？
④ 日本の少子高齢化や人口減少についてどう思われますか？
⑤ 日本の株価が１万円前後を推移していますがどう思われますか？
他全11項目

*

個人向け国債の大量償還金はこんな声かけで獲得する

*

個人向け国債を持つお客様にはこのような声かけをしてみよう！
① 国債の金利が下がっていますがそのことをご存知ですか？
② 国債に投資しているにもかかわらず、国債よりも有利に運用できる商品があるのをご存知ですか？
③ 国の財政問題への不安が高まっていますが、どのようにお考えですか？
④ 半年ごとではなく毎月利息をもらえることに魅力を感じませんか？
⑤ インフレ等が起こると、国債では対応しにくくなることをご存知ですか？
⑥ 国債だけに投資されることにはデメリットもあるかと思いますが…

*

〈ケーススタディ〉こんなお客様にはこのように商品をすすめよう
① 個人向け国債が償還され再度国債での運用を考えるお客様
② 個人向け国債が償還され別の有利な運用を検討するお客様
③ 高い分配金などで人気の新興国ファンドに投資したいというお客様
④ アジア新興国に興味がありその成長性に投資したいと考えるお客様
⑤ 運用に興味があるが将来的に不透明で運用に踏み出せないお客様

*

〈国際投信投資顧問に聞く〉
さらに重要性が高まる金融機関の説明義務と販売時に留意したいポイント

近代セールス 2011年6月1日号（5/20発売号）

◆◆◆緊急企画◆◆◆

営業店における業務の改善はこう進める
――管理者に求められるマネジメントのポイント

営業店の業績向上のためには、
管理者による各業務の見直しと課題解決が求められます。
本特集では、いま営業店が抱える課題への対応法、
担当者から聞かれる疑問や不安への対応法、
営業店のリスクと態勢準備のポイントを解説するほか、
部下のモチベーション管理法を掲載します。

*

営業店の業績向上には各業務の課題改善が不可欠


*

いま営業店が抱える課題にはこう対応する
＜窓口編＞
① 窓口担当者の人数は変わっていないものの、目標が増えた
② 優秀な担当者が移動し、受け継いだ業務がうまく振り分けられていない
③ ローカウンターの増設により、ハイカウンターがうまく回っていない
…他、全8項目

＜融資渉外編＞
① 担当エリアは変わらないものの、目標が増えたことでプレッシャーを感じている
② 情報伝達などで、窓口担当者との連携がうまくいっていない
③ 渉外担当の人員が減ったため既存先訪問の比重が高くなり、新規開拓を行えていない
…他、全８項目

*

担当者から聞かれるこんな疑問や不安にはこう対応する
① 残業時間を制限されているため、業務遂行が追いつかない
② 自分の提案がなかなか上司に採用されない
③ ほかの行員に比べて、業務を遂行するスピードが遅い
…他、全８項目

*

営業店のリスクと態勢準備のポイント

*

＜法政大学キャリアデザイン学部・宮城まり子教授に聞く＞
管理者に求められる部下のモチベーション管理法

*

◆◆◆特別企画◆◆◆

住宅ローン「ワイド団信」の取扱内容と活用メリット

*

◆◆◆特別レポート◆◆◆

公的資金の注入で被災地の金融はどう変わるのか!?
中小金融機関の再編・合併を促す引き金にも

りそな銀行「マンション修繕積立金信託」の商品性

＊

◆◆◆取材企画◆◆◆

できる渉外リーダーの活動術
中郡卓哉営業課課長・東京東信用金庫小岩支店

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◆◆◆連載◆◆◆

●マンガ

・近藤勝のリテール相談日記

＊

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（国内編・新興国編）
・銀行員が知っておきたい新興国ビジネス事情
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

＊

●営業推進＆金融実務

・プロが教える・製造業カイゼンアカデミー
・経営者からの信頼を勝ち得る 渉外担当者の「話し方」
・お客様のためになる住宅ローン提案術
・顧客ニーズをつかむ保険窓販のススメ
・徹底マスター！ 相続アドバイス上達への道
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角川総一のマーケット・リテラシー
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」
・社長の悩みに応える取引先への経営アドバイス

＊

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・阪神大震災に学ぶ 被災地経済復興への視点（新連載）
・ファイナンシャル・ボイス
・経済偉人の足跡
・働き方を変える！ ワーク・ライフバランス
・中川政雄の「ざっくばらん」
・銀行員のための健康管理ガイド
・まいど！ こちら元気塾
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ ケーザイニュースクイズ
・お客さまに喜ばれるホスピタリティマインド

＊

●マネジメント

・悩みに応えて解決！OJTスキルアップ塾

近代セールス 2011年5月15日号（5/6発売号）

◆◆◆ワイド特集◆◆◆

震災の影響を受けた中小企業への支援策
――サプライチェーン切断等による経営悪化先にどう対応するか

東日本大震災は、被災地のみならず全国の中小企業の経営に様々な影響を及ぼしています。
本ワイド特集では、金融庁へのインタビューをとおして
自己査定上の留意点やいま求められる中小企業支援を探るほか、
企業やサプライチェーンの被害の実態、公的支援制度の活用法や
資金繰り支援のポイントなどを解説します。

*

＜金融庁に聞く＞
震災を踏まえた検査・監督上の対応と金融機関に望む中小企業支援

*

＜図解＞ 未曾有の大震災で企業・サプライチェーンに何が起きたか
① 中小企業の業績に影を落とす４つの不安材料
② 自動車産業を例に理解する「サプライチェーン」寸断の原因

*

中小企業を対象とする公的支援制度の活用ポイント
Part 1 ● ＜ひと目でわかる！＞企業をサポートする主な公的支援制度の概要
Part 2 ● マル保融資をどう活用すればよいか
Part 3 ● 日本政策金庫融資の融資制度も知っておこう

*

取引先の資金繰りはこのように支援しよう
売上等が減少した取引先の実態分析・支援のポイント

*

＜ケーススタディ＞いまよく聞かれる取引先からのこんな相談にどう応えるか
① 震災の影響で売上が下がってしまったA社
② 売掛金の回収見通しが立たず資金繰りに苦しむB社
③ 震災の影響で必要な原材料が確保できないC社
④ 調達先を変更したため仕入費用が増加したD社
⑤ 手形割引で資金繰りをつけられるか心配なE社
⑥ 売上見通しが立たなくなり条件変更を相談してきたF社

*

＜被災地の中小企業に聞く＞BCPの有用性と被災時に求められる対応
中核事業の選定と提携企業との協力が早期復旧のカギを握る

＊

◆◆◆連載◆◆◆

●取材企画

・支店長に聞く！ 営業店の融資戦略
安部克典部長・おかやま信用金庫本店営業部


・できる渉外リーダーの活動術
芦澤祐一郎渉外担当主任・山梨中央銀行立川支店

＊

●マンガ

・前田進くんの融資セールスに全力投球！

＊

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（米国編・欧州編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

＊

●営業推進＆金融実務

・経営者からの信頼を勝ち得る 渉外担当者の「話し方」
・商品別に学ぶ 個人ローンのセールス話法
・投資信託のキホンとお客様への提案ノウハウ
・徹底マスター！ 相続アドバイス上達への道
・成績最下位からトップになった元渉外マンが教える営業力向上誌上セミナー
・創業・新規事業サポートマニュアル （新連載）
・「勝てる営業」のためのビジネス基礎スキル
・銀行員が取り組むFP提案ケーススタディ
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角川総一のマーケット・リテラシー
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」

＊

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・銀行員のための健康管理ガイド
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ ケーザイニュースクイズ
・第一印象を変える自己演出レッスン（新連載）

＊

●マネジメント

・悩みに応えて解決！ OJTスキルアップ術
・グレートキャプテンに学ぶ危機管理術

近代セールス 2011年5月1日号（4/20発売号）

◆◆◆緊急企画◆◆◆

フード関連ビジネスをサポートする
――農業との連携ポイントと地域金融機関の取組み

地域経済の活性化を図るうえからも、
フード関連ビジネスの支援が求められています。
本特集では、フード関連ビジネスの基礎知識と最新動向をQ&A形式で解説するほか、
その全体像と金融機関の関わり方を図解、
さらに業種別経営課題の発掘とアドバイス法、
地域金融機関のビジネスマッチングの取組みなどを紹介します。

*

金融機関の積極的な支援が地域経済の活性化につながる

*

＜Q&A＞渉外担当者が知っておきたい
フード関連ビジネスの基礎知識と最新動向
① 異業種参入もあるように、なぜフード関連ビジネスが企業に注目されているの？
② 生産から加工、販売まで手掛ける企業があるみたいだけど？
③ フード関連ビジネスには特有のリスクがあるみたいだけど？
④ 多くの規制・ルールがあるみたいけどどんなものがあるの？
⑤ 円高や原油・原材料高で今後、日本経済にはどんな影響があるの？
⑥ 「食と農」の連携が注目されているみたいだけど？
⑦ フード関連ビジネスへの公的支援にはどのようなものがあるの？
⑧ 世界各国で日本食が注目されているようだけど、海外展開は望めるの？

*

＜ひと目でわかる＞フードビジネスの全体像と金融機関のかかわり方

*

業種別・経営課題の発掘とアドバイスの進め方
① 農業 ② 食品加工業 ③ 食品卸売業 ④ 食品小売業 ⑤ 飲食業

*

＜千葉銀行の取組みに見る＞フード関連のビジネスマッチングの進め方

*

＜事例で見る＞地域金融機関における「食・農」マッチング例

*

＜特集関連レポート＞
サッポロビールによる飲食店向け開業支援の取組み

＊

◆◆◆特別レポート◆◆◆

三井住友トラスト・ホールディングス誕生のインパクト

＊

◆◆◆特別企画◆◆◆

小規模宅地の特例とお客様アドバイス
改正前との比較でみる活用時の留意点

＊

◆◆◆トピックス◆◆◆

増田紙工が液晶画面クリーナーと自動車向け芳香剤の新商品を開発

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◆◆◆連載◆◆◆

●マンガ

・近藤勝のリテール相談日記（特別編）

＊

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（国内編・新興国編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

＊

●営業推進＆金融実務

・経営者からの信頼を勝ち得る 渉外担当者の「話し方」
・顧客ニーズをつかむ保険窓販のススメ
・徹底マスター！ 相続アドバイス上達への道
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角川総一のマーケット・リテラシー
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」

＊

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・銀行員のための健康管理ガイド
・まいど！ こちら元気塾
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ ケーザイニュースクイズ
・お客さまに喜ばれるホスピタリティマインド

＊

●マネジメント

・グレートキャプテンに学ぶ危機管理術（新連載）

近代セールス 2011年4月15日号（4/5発売号）

◆◆◆緊急企画◆◆◆

東日本大震災をどう乗り越えるか
――金融機関の役割と今後の対応法

広範囲の地域と多くの人々にかつてない被害を与えている東日本大震災。
本号では緊急企画として、レポートや識者へのインタビュー等をとおして
金融機関への影響や今後求められる取組みなどを探っていきます。
また特集として、住宅ローンの獲得競争の現状や効果的な提案ノウハウを解説します。

*

＜レポート＞被災地・地域金融機関にいま何が起きているか

*

＜遠藤勝裕・元日本銀行神戸支店長に聞く＞
阪神淡路大震災に学ぶ被災地経済復興のための教訓

*

東日本大震災で動揺するマーケットの読み方

*

節電・計画停電下における営業店活動のポイント
店内業務・渉外業務見直しのための着眼点

*

◆◆◆特集◆◆◆

住宅ローン借換推進で成果を上げる！
――激化する獲得競争と効果的な提案ノウハウ

＊

金利面プラスアルファの付加価値のある提案が肝要

＊

各金融機関はどんな商品戦略で借換えを推進しているか!?

＊

＜都銀本部担当者に聞く＞
いま住宅ローン肩代わり戦略をどう展開しているか!?

＊

＜図解＞住宅ローン金利は今後どう動くか!?

＊

借換見込先の発掘とアプローチはここがポイント

＊

付加価値の高い借換提案を行うにはこんな点をヒアリングしよう

＊

＜お客様タイプ別＞
こんなライフプランアドバイスを加味して借換えを提案しよう

＊

変動金利型住宅ローンの商品説明はここに注意が必要

＊

◆◆◆特別企画◆◆◆

変わる連帯保証の取扱いと取得時の説明ポイント
監督指針の改正で第三者連帯保証人への対応はどう変わるか

＊

◆◆◆連載◆◆◆

●取材企画

・できる渉外リーダーの活動術（新連載）
石川将人営業統括課長・碧海信用金庫今村支店

＊

●マンガ

・前田進くんの融資セールスに全力投球！

＊

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（米国編・欧州編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

＊

●営業推進＆金融実務

・経営者からの信頼を勝ち得る 渉外担当者の「話し方」
・顧客ニーズをつかむ保険窓販のススメ
・商品別に学ぶ 個人ローンのセールス話法（新連載）
・投資信託のキホンとお客様への提案ノウハウ
・徹底マスター！ 相続アドバイス上達への道
・成績最下位からトップになった元渉外マンが教える営業力向上誌上セミナー
・「勝てる営業」のためのビジネス基礎スキル
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角川総一のマーケット・リテラシー
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」

＊

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・銀行員のための健康管理ガイド
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ ケーザイニュースクイズ

＊

●マネジメント

・グレートキャプテンに学ぶ危機管理術（新連載）

近代セールス 2011年４月１日号（2/20発売号）

本号は特集を２本立てでお送りします。特集①の投資信託の提案術では、マーケットの説明と相場観別のアドバイスに焦点を当て、投資信託の提案法を解説。特集②の新規融資開拓の進め方では、定性面に着目したアプローチ先のリストアップの方法や、企業の強みを見極めるためのトーク術、在庫に着目した実態把握などについて取り上げています。


◆◆◆特集①◆◆◆
マーケットの最新動向を踏まえた投資信託の提案術
――世界情勢の説明と相場観別アドバイス

マーケットの的確な説明で相場観に合った資産運用を支援しよう

〈図解〉マーケットに影響を与える世界の動きと今後の見通し
①依然くすぶる欧州のソブリンリスク懸念
②エジプト騒乱を機に拡大する中東情勢不安
③経済成長の一方でインフレが進行する中国
④急速な成長をみせるブラジル経済
⑤回復傾向をみせる米国経済
⑥上値が重い日本の株価

マーケットの説明からお客様の相場観や運用ニーズをキャッチしよう

〈ケース別〉こんな相場観のお客様にはこのように提案しよう
①日本の低金利はまだ続くと考え、預金以外で運用を考え始めたお客様
②欧州のソブリンリスクに不安を感じ、現在保有する外債型ファンドを見直したいお客様
③新興国への経済成長に期待しており、積極的な運用を希望しているお客様
④先進国の底堅さに魅力を感じており、低リスクでの運用を希望するお客様
⑤個人向け国債が償還を迎え、引き続き安定的に運用したいと考えるお客様

＊

◆◆◆特集②◆◆◆
定性面に着目した新規融資開拓の進め方
――有望先の発掘法＆強みを活かした推進ポイント

融資ニーズが限られている今こそ有望先の発掘に積極的に取り組もう

定性面から有望先をこのようにリストアップしよう
～事業内容の見極め方をリストアップ時の切り口
ＰＡＲＴ１ 事業内容を見極めて地域に必要とされる企業を見つける
ＰＡＲＴ２ 地域以外にもこんな切り口で訪問先をリストアップする

こんなトークを投げかけて企業の強みを見極めよう
①「経営者の資質」はこんなトークで見極める！
②「技術力」はこんなトークで見極める！
③「企業の販売力」はこんなトークで見極める！

在庫に着目して企業の強み・弱みを把握しよう
～ビジネスに不可欠な「在庫」から企業の実態を分析するポイント

渉外担当者がよく抱える新規開拓時の悩みはこのように解決しよう
① 在庫を見たいが、なかなか倉庫に案内してもらえない
② 新規アプローチ先に対して、どこまで深く質問していいのか分からない
③ 経営者の周囲の評判と直接会ったときの印象が違うのだが…
④ 強みは分かったが、融資の話になかなか入れない
⑤ 企業の強みを稟議書にどう書けばいいのか分からない
⑥ 業務内容が専門的すぎて技術力が把握できない
⑦ 海外に販路を拡大しているため、現地での販売状況が分からない

＊

◆◆◆好評連載◆◆◆

●取材企画
・支店長に聞く！ 営業店の融資戦略
田中正幸支店長・百五銀行菰野支店

・リテール営業の最前線！！（新連載）
土橋ちはやさん・静岡銀行清水ローンセンター

＊

●マンガ
・近藤優のリテール相談日記

＊

●ニュース＆マーケット
・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（国内編・新興国編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?・時代の風を読む！

＊

●営業推進＆金融実務
・経営者からの信頼を勝ち得る渉外担当者の「話し方」（新連載）
・顧客ニーズをつかむ保険窓販のススメ（新連載）
・お客様のためになる住宅ローン提案術
・成果が上がる！ アグリビジネスへの取引推進
・営業店における反社会的勢力への対処策（新連載）
・プロが教える 製造業カイゼンアカデミー（新連載）
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・徹底マスター！ 相続アドバイス上達への道 （新連載）
・角川総一のマーケット・リテラシー
・いま改めて読む 銀行業務改善隻語
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」
・社長の悩みに応える取引先への経営アドバイス

＊

●マネジメント
・悩みに応えて解決！ＯＪＴスキルアップ塾（新連載）

＊

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・中川政雄の「ざくばらん」（新連載）
・いま改めて読む 銀行業務改善隻語
・経済偉人の足跡（新連載）
・銀行員のための健康管理ガイド
・ケーザイニュースクイズＱ

近代セールス 2011年3月15日号（3/5発売号）

◆◆◆総特集◆◆◆

貸せる案件の発掘と融資セールスの進め方
――中小企業の強みの見つけ方＆トークでつかむ資金ニーズ

いま「貸せる案件」の発掘は、金融機関において共通のテーマとなっていることでしょう。
本総特集では、企業のチャンス／ピンチとなるキーワード、
強みを引き出すトーク法、弱みを見出す着眼点に加え、
融資につながる「手がかり」の発見とセールストークの展開法をマンガで解説。
効果的な借換えニーズの見つけ方と借換提案法などについても解説します。

◆◆◆◆◆◆◆◆◆

＜プロローグ＞
企業の強みを把握する中で
融資の「手がかり」を見つけ提案につなげよう

*

＜新規提案編＞

Part 1 ●〈業種別にみる〉
いま中小企業にとってチャンス／ピンチになるキーワードはこれだ！
① 業種共通項目 ② 製造業
③ 食料品 ④ 小売業
⑤ 不動産業 ⑥ 建設業 ⑦ 福祉業

*

Part 2 ● 中小企業の“強み”はこんなトークで引き出す

〈定性面〉
① 経営理念や方針を教えていただけませんか？
② 社長はどんなご経歴なのですか？
③ 他社にはない製品とのことですが、どんな技術で作られているのですか？
④ 御社の販売方針を教えてください
⑤ 営業の方が様々な所に行かれていますね
…他全15項目
〈定量面〉
① 同業他社に比べ利益率はどうですか？
② 同業他社に比べて原価率が低いようですが？
③ 同業他社と比べて内部留保水準が高いのはどうしてでしょうか？
④ 総資本回転率が高いのはなぜですか？
⑤ 買掛残高が減少しているようですが？
…他全15項目

*

Part 3 ● 中小企業の“弱み”はこんな着眼点で見つけ出す

① 同業他社から良い噂を聞かない
② 従業員の離職率がとても高い
③ 日ごろ接している担当者が頻繁に変わる
④ ワンマン経営で経営方針がすぐに変わる
⑤ 事業承継問題を抱えている
…他全15項目

*

＜融資ニーズ発掘＆提案編＞

Part 1 ● 〈マンガで学ぶ〉
融資につながる「手がかり」の発見とセールストークの展開法

① 原価の上昇に苦しんでいる惣菜小売業者
② 売上が減少し在庫が増えている食材等卸売業者
③ 生産効率を上げたいが借入れが不安な精密機械部品製造業者
④ 品揃えが悪く売上が落ちている衣料品小売業者
⑤ 不採算部門があり利益が減っているパイプ製造業者
…全15項目

*

Part 2 ● 取引先のこんな点に着目して借換案件を獲得する

１．借換ニーズはこんなところから見つける
〈経営者からの一言〉
① メイン行の対応が遅いんだよね
② 取引行が多くて管理ができていないんだ
〈決算書〉
⑥ 売上が減少しており返済負担が大きくなっている
〈借入金利・返済期間〉
⑨ 高い金利で借りているようだ
…他全10項目

*

２．〈ケーススタディ〉借換メリットの説明と借換提案の進め方
① 借入本数が多く資金繰りが多忙になっている先
② 借入の長短バランスが崩れている先
③ 複数の借入金を抱え追加資金も必要な先
④ 保証協会付き融資の借入余地がある先

*

３．取引先からのこんな一言にはこう対応する
① 借換手続きは面倒じゃないの？
② 他行と関係が悪くなりそう
③ 業績が悪くなったら金利を上げたりしない？
④ お宅で借り換えてメリットはあるの？
⑤ メイン行との交渉はあなたがしてくれる？
⑥ 短期資金を長期に借り換えてもらえない？

近代セールス 2011年3月１日号（2/20発売号）

◆◆◆特集◆◆◆

変わる相続税制とお客様アドバイス
――23年度税制改正大綱のポイント＆質問への回答法

平成23年度税制改正大綱では、相続税の改正が大きな注目を集めています。
本特集では、個人のお客様に関係する改正のポイントを
図解で紹介するほか、相続税額が改正によりどう変わるか、
税負担を心配するお客様の質問への回答法、贈与税の改正内容とアドバイスのポイント、
すでに相続対策に取り組んでいるお客様へのフォロー法などを解説します。

◆◆◆◆◆◆◆◆◆

改正案の内容を押さえて預かり資産の獲得にしっかり結び付けていこう

＜フローチャートで学ぶ＞経営改善計画書作成の流れと本部での検証ポイント

＜図解で紹介＞個人のお客様に関係する23年度税制改正のポイント
① 所得税に関する主な改正点
② 相続税・贈与税に関する主な改正点

お客様の相続税額は税制改正によりどう変わるか
改正後の具体的な相続税額を試算して検証
① まずは相続税の計算方法を押さえよう
② 税制改正でお客様はどれくらい影響を受けるか

相続税負担を心配するお客様からのこんな質問にどう回答するか
① 相続税制が改正されたら、私の場合は相続税がかかるの？
② 今のうちに相続対策を立てておきたいが、どんな方法があるの？
③ 税制改正により今までの相続対策がムダになることはない？
④ 相続税がかかるならば納税資金が必要だが、どう準備すればいいの？

贈与税の改正内容と贈与に関するアドバイスのポイント
最も有効な相続対策である「贈与」を上手に活用するためのノウハウ
① 今回の改正により贈与税はどう変わるのか
② 相続税改正を踏まえて暦年贈与をどう行うか
③ 相続時精算課税制度をどのように活用するか

すでに相続対策をしているお客様にはこんなフォローが必要となる
① 生保に加入しているお客様にはこんなフォローを行おう！
② フォロー時によく聞かれるこんな質問にどう回答するか
Q1 「相続税対策になる」と熱心に言うから生保に加入したのに、税制が変わるなんて…
Q2 相続対策のためアパートローンを借りているが、影響はある？
Q3 今回改正された生命保険以外で、相続対策となる商品はある？
Q4 今後も税制が変わり、お宅がすすめてきた対策がダメになることはない？
Q5 会社の事業承継を考えているけれど、今回の改正の影響はある？

＊

◆◆◆特別企画◆◆◆

年度末の資金ニーズにはこう対応する

◆◆◆特別レポート◆◆◆

武蔵野銀行が立教大学と行田市のまち歩きマップを作成
「若者」「よそ者」の目線で隠れた「まちの魅力」を紹介

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◆◆◆好評連載◆◆◆

●取材企画

・支店長に聞く！ 営業店の融資戦略
近藤浩支店長・栃木銀行戸祭支店

・リテール営業に奮闘中！
羽多野優子さん・りそな銀行麻布支店

＊

●マンガ

・近藤優のリテール相談日記

＊

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（国内編・新興国編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

＊

●営業推進＆金融実務

・実態把握トレーニング講座（最終回）
・投資信託のキホンとお客様への提案ノウハウ
・お客様のためになる住宅ローン提案術
・生命保険アドバイス上達ガイド（最終回）
・新規融資開拓のセールス話法（最終回）
・クレーム対応スキルアップ講座（最終回）
・成果が上がる！ アグリビジネスへの取引推進
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角川総一のマーケット・リテラシー
・いますぐできる！ 地域密着型コンサルティング営業（最終回）
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」

＊

●マネジメント

・指導の悩みをズバリ解決！ コーチング教室（最終回）

＊

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・銀行員の考具箱（最終回）
・育て！ 地域のブランド力「十域十色」（最終回）
・いま改めて読む銀行業務改善隻語
・まいど！ こちら元気塾（最終回）
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ ケーザイニュースクイズ
・お客さまに喜ばれるホスピタリティマインド（最終回）

近代セールス 2011年2月15日号（2/5発売号）

◆◆◆特集◆◆◆

いま求められる取引先への労務アドバイス
――労務リスクの実際とケース別提案法

取引先の労務トラブルを防ぐためには、
金融機関の担当者も労務管理に関する知識を身につけておく必要があります。
本特集では、労務トラブルの実際と金融機関担当者の役割に関する
インタビュー記事を掲載するほか、企業が抱える労務リスクと金融機関への影響、
労務管理で悩みを抱える取引先へのアドバイス法、
経営者から聞かれる質問への対応法を解説します。

*

＜社会保険労務士・北村庄吾氏に聞く＞
労務トラブルの実際と金融機関担当者の役割
取引先の相談ニーズを引き出し「ヒト」が活性化する提案を

*

＜ひと目でわかる！＞ 企業が抱える労務リスクと金融機関への影響
１．＜図解＞労務リスクの種類と金融機関の業務への影響
２．リスクの解説
①費用発生リスク ②訴訟リスク
③行政処分リスク ④風評被害リスク

*

＜ケーススタディ＞ 労務管理で悩みを抱える取引先にはこうアドバイスする
① パートタイマーを活用したいA社
② 残業代を抑制したいB社
③ 従業員の給与の引下げを検討しているC社
④ 整理解雇を進めたいD社
⑤ 適格年金の廃止に伴い退職金制度を見直したいE社
⑥ 定年後の継続雇用を進めたいF社
⑦ 育児・介護休業法改正に伴い制度を整えたいG社
⑧ 安全配慮義務に違反しないようにしたいH社

*

経営者からよく聞かれるこんな質問にはこう対応しよう
① 理由もなく休む社員へはどのように対応すればいい？
② 懲戒処分についてルールを作るうえで留意点は何？
③ 会社の備品を管理するうえでの留意点は何？
④ 社外活動で起きる社員のケガにはどう備えればいい？
⑤ 社員に健康診断を受けさせる余裕がないのだが問題ない？
⑥ セクハラ問題が起きないようにしたいのだが…
⑦ 従業員を海外転勤させる際はどんな待遇が必要？

*

◆◆◆特別企画◆◆◆

融資推進に充てる時間はこのように作り出す
渉外業務見直しのポイント＆効率的な動き方

◆◆◆好評連載◆◆◆

●取材企画

・支店長に聞く！営業店の融資戦略
豊田則義支店長・八千代銀行神田支店

・リテール営業に奮闘中！
鑓田沙耶佳さん・埼玉縣信用金庫本店営業部

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●マンガ

・前田進くんの融資セールスに全力投球！

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●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（米国編・欧州編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

＊

●営業推進＆金融実務

・実態把握トレーニング講座
・お客様の心をつかむ運用提案アプローチの進め方（最終回）
・お客様のためになる住宅ローン提案術
・生命保険アドバイス上達ガイド
・成績最下位からトップになった元渉外マンが教える営業力向上誌上セミナー
・「勝てる営業」のためのビジネス基礎スキル
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角川総一のマーケット・リテラシー
・銀行員が取り組むFP提案ケーススタディ
・社長の悩みに応える取引先への経営アドバイス
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」

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●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・銀行員の考具箱
・商店街活性化のビタミン剤（最終回）
・銀行員のための健康管理ガイド
・まいど！ こちら元気塾
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ ケーザイニュースクイズ
・お客さまに喜ばれるホスピタリティマインド

近代セールス 2011年2月1日号（1/20発売号）

◆◆◆特集◆◆◆

経営改善計画の策定はこうアドバイスする
――いま求められる未策定先への対応ノウハウ

金融円滑化法の延長が検討される中、
金融機関における経営改善計画策定支援の重要性が増してきています。
本特集では、経営改善計画書作成の流れをフローチャートで解説するほか、
改善計画の必要性を理解してもらうためのトーク例、
実抜計画としていくためのポイントと留意点、
未策定先の変化に応じた計画書の修正・作成方法などを解説します。

◆◆◆◆◆◆◆◆◆

策定を契機に詳細な実態把握に努め、取引深耕につなげていこう！

＜フローチャートで学ぶ＞経営改善計画書作成の流れと本部での検証ポイント

経営改善計画の必要性はこのように説明する
策定が進まない先への対応とトーク例

条件変更時のプランから経営改善計画書はこう作成する！
実抜計画としていくためのポイントと留意点

＜ケーススタディ＞未策定先にこんな変化があったら計画書をどう修正・作成するか
① 条件変更時に比べ受注が減っており、売上が下がっている製造業A社
② 採算性の悪い工事案件が条件変更時より増えている建設業B社
③ 条件変更時に売却予定だった物件が未売却で、不良在庫を抱える不動産会社C社
④ 大手スーパーが近隣に出店し、条件変更時より売上が落ち込んでいる小売業D社
⑤ 同業他社が低価格化路線を打ち出し、条件変更時より業績が悪化した旅館業E社

＊

◆◆◆特別企画◆◆◆

23年度税制改正大綱による「家計」への影響を探る！
改正案のポイントと増減収の試算
①家計に関する税制の変更点
②給与所得控除・成年扶養控除の改正
③相続税の課税強化・贈与税の減税

◆◆◆特別レポート◆◆◆

幅広い資産承継ニーズに対応した「家族安心信託」
三菱UFJ信託銀行・三菱東京UFJ銀行が協働し販売スタート

◆◆◆金融界トピックス◆◆◆

八千代銀行が本店ビルを全面リニューアル

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◆◆◆好評連載◆◆◆

●取材企画

・支店長に聞く！ 営業店の融資戦略
松下寿夫支店長・飯能信用金庫ふじみ野支店

・著者インタビュー
『でんかのヤマグチさんが「安売り」をやめたワケ』
山口勉さん（でんかのヤマグチ代表取締役社長）

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●マンガ

・近藤優のリテール相談日記

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●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（国内編・新興国編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

＊

●営業推進＆金融実務

・実態把握トレーニング講座
・投資信託のキホンとお客様への提案ノウハウ
・お客様のためになる住宅ローン提案術
・生命保険アドバイス上達ガイド
・新規融資開拓のセールス話法
・クレーム対応スキルアップ講座
・成果が上がる！ アグリビジネスへの取引推進
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角川総一のマーケット・リテラシー
・いますぐできる！ 地域密着型コンサルティング営業
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」

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●マネジメント

・指導の悩みをズバリ解決！ コーチング教室

＊

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・銀行員の考具箱
・育て！ 地域のブランド力「十域十色」
・いま改めて読む銀行業務改善隻語
・まいど！ こちら元気塾
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ ケーザイニュースクイズ
・お客さまに喜ばれるホスピタリティマインド

近代セールス 2011年1月15日号（1/5発売号）

◆◆◆特集◆◆◆

地域の高齢者をどうサポートするか
――金融機関における取組みの実際と具体的な対応策

高齢化問題が深刻化する中、
地域金融機関にとって高齢者のサポートが不可欠なものとなってきています。
本特集では、高齢のお客様から聞かれる一言への対応法、
遺言信託を活用した相続対策の提案法のほか、信用金庫にみる高齢者サポートの取組事例、
成年後見制度の現状と課題等についてのインタビューを掲載します。

*

高齢者の情報を多方面から収集し、問題の早期発見・早期改善を

*

宮内康二・東京大学医学系研究科特任助教に聞く
成年後見制度の現状と求められる今後の取組み

*

信用金庫に見る高齢者サポートの実際
① 巣鴨信用金庫
② きのくに信用金庫
③ 北海信用金庫

*

高齢者からのこんな一言にどう対応するか
① これから先も今と同じ資産運用を続けて大丈夫かな？
② 判断能力が弱くなったとき、サポートしてくれる制度はある？
③ 夫に万一のとき、私の年金はどうなるのかしら？
④ 夫が認知症になったとき、年金の受取は妻が代行できるの？
⑤ そろそろ自宅を引き払い、長男夫婦との同居を考えているのだが…
⑥ 妻に先立たれ一人暮らしなんだけど、これから先が心細い…
⑦ 高齢者でも低利で安心して借りられる制度があると聞いたけど？
⑧ 介護施設に入居するので、今後預金の引き出しは妻に頼みたい
⑨ エンディングノートを書く人が増えているけど、遺言とどう違うの？

*

遺言信託を活用した相続対策はこう提案しよう
① 抑えておきたい遺言信託活用の基礎知識
② 顧客ニーズ別・アドバイスのすすめ方
＜ニーズ１＞ 長男に事業を継がせたい
＜ニーズ２＞ 遺族が揉めることが心配
＜ニーズ３＞ 分割困難な資産が多く心配
＜ニーズ４＞ 特定の親族に多く分与したい

◆◆◆新春特別企画◆◆◆

2011年 国内・海外マーケットの動きを読む！
預かり資産担当者が知っておきたい今後の見通し

◆◆◆金融界トピックス◆◆◆

① 関東経済産業局が「金融・産・学・官」連携シンポジウム2010を開催
② 滋賀銀行と環境経営学会が共同でシンポジウムを開催

◆◆◆好評連載◆◆◆

●取材企画

・支店長に聞く！営業店の融資戦略
玉里博光支店長・呉信用金庫広島支店

・リテール営業に奮闘中！
渡辺木綿子さん・北越銀行藤見町ローンプラザ

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●マンガ

・前田進くんの融資セールスに全力投球！

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●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（米国編・欧州編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

＊

●営業推進＆金融実務

・実態把握トレーニング講座
・お客様の心をつかむ運用提案アプローチの進め方
・お客様のためになる住宅ローン提案術
・生命保険アドバイス上達ガイド
・成績最下位からトップになった元渉外マンが教える営業力向上誌上セミナー
・「勝てる営業」のためのビジネス基礎スキル
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角川総一のマーケット・リテラシー
・銀行員が取り組むFP提案ケーススタディ
・社長の悩みに応える取引先への経営アドバイス
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」

＊

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・銀行員の考具箱
・商店街活性化のビタミン剤
・銀行員のための健康管理ガイド
・まいど！ こちら元気塾
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ ケーザイニュースクイズ
・お客さまに喜ばれるホスピタリティマインド

近代セールス 2011年1月1日号（12/20発売号）

◆◆◆特集◆◆◆

個人向け国債の大量償還金はこう獲得する！
――定額貯金の満期金獲得も含めたアプローチ＆提案ノウハウ

個人向け国債の大量償還やゆうちょ銀行の定額貯金の大量満期に伴い、
預かり資産増強の大きなチャンスが到来しています。
本特集では、国債償還金・定額貯金満期金の発生スケジュールとその後のゆくえ、
償還金の有無の聞き出し方、お客様への提案法と質問への回答法などについて解説するほか、
いま注目されるファンドについてのインタビューを掲載します。

◆◆◆◆◆◆◆◆◆

大量償還金・満期金の発生は預かり資産増強の大きなチャンス

国債償還金・定額貯金満期金の発生スケジュールと償還・満期後のゆくえ

こんなアプローチトークで償還金の有無を聞き出そう
国債・定額貯金を保有しているかキャッチするための声掛けポイント

国債が償還を迎えるお客様への提案はこう行おう
① 安定志向にありながらも、国債は金利が低いと考えるお客様
② 他行で保有する国債も償還を迎え、相続について考え始めたお客様

運用提案を行ったお客様からのこんなひと言にどう対応するか
①「元本保証がいいから、やっぱり国債がいいわ」
②「国債といってもいろいろ種類があるが、どれがいいの？」
③「国の借金が膨らんでいるけど、国債は大丈夫なの？」
④「子どもに遺したいので、安全性の高い国債で運用するのがいいよね？」
⑤「国債に投資する投信を買うのであれば、国債を買えばいいんじゃない？」
⑥「国債は金利が低い…。老後のために効率よくお金を殖やす方法はある？」
⑦「お宅には1000万円預金があるから、償還金は他行に預けたいのだが…」
⑧「公社債投資信託もいいが、国債よりリスクが高い分不安なんだけど…」
⑨「ネット銀行なら安全だし、金利が高いので、そちらに預けたほうがいいかな」

運用会社に聞く・国債の大量償還時代に注目されるファンドの商品性
ファンドの特徴と提案時の説明ポイント
① 国内債券型ファンド
大和投資信託 「ダイワ日本国債ファンド（毎月分配型）」
② 外国債券型ファンド
三菱UFJ投信 「三菱UFJ新興国ファンド 通貨選択シリーズ＜円コース＞（毎月分配型）」

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◆◆◆新春特別インタビュー◆◆◆

＜高原一郎・中小企業庁長官に聞く＞
今後の中小企業支援の展開と地域金融機関への期待

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◆◆◆金融界トピックス◆◆◆

経済産業省等が地域金融機関職員研修を実施

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◆◆◆好評連載◆◆◆

●取材企画

・リテール営業に奮闘中！
百田典子さん・山口銀行本店営業部下関地区ローン担当

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●マンガ

・近藤優のリテール相談日記

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●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（国内編・新興国編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

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●営業推進＆金融実務

・実態把握トレーニング講座
・投資信託のキホンとお客様への提案ノウハウ
・お客様のためになる住宅ローン提案術
・生命保険アドバイス上達ガイド
・新規融資開拓のセールス話法
・クレーム対応スキルアップ講座
・成果が上がる！ アグリビジネスへの取引推進
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角川総一のマーケット・リテラシー
・いますぐできる！ 地域密着型コンサルティング営業
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」

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●マネジメント

・指導の悩みをズバリ解決！ コーチング教室

＊

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・銀行員の考具箱
・育て！ 地域のブランド力「十域十色」
・いま改めて読む銀行業務改善隻語
・まいど！ こちら元気塾
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ ケーザイニュースクイズ
・お客さまに喜ばれるホスピタリティマインド